ICS030603524040

;

A11...

中華人民共和國國家標準

GB/T311861—2014

.

銀行客戶基本信息描述規范

第1部分描述模型

:

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pp’

Part1Modelofdescrition

:p

2014-09-03發布2014-12-01實施

中華人民共和國國家質量監督檢驗檢疫總局發布

中國國家標準化管理委員會

GB/T311861—2014

.

目次

前言

…………………………Ⅲ

引言

…………………………Ⅳ

范圍

1………………………1

規范性引用文件

2…………………………1

術語和定義

3………………1

基本描述方式

4……………3

概述

4.1…………………3

客戶內部唯一標識

4.2…………………4

應有單屬性要素

4.3……………………4

可有單屬性要素

4.4……………………5

應有多屬性要素

4.5……………………5

可有多屬性要素

4.6……………………5

不同屬性要素之間的轉換

4.7…………5

采用代碼方式描述要素的策略

5…………6

基本信息的展現

6…………………………6

邏輯展現

6.1……………6

物理展現

6.2……………6

基本信息的選取與擴充

7…………………6

信息選取

7.1……………6

信息擴充

7.2……………7

附錄資料性附錄客戶內部唯一標識示例

A()…………8

附錄資料性附錄不同屬性要素之間的轉換示例

B()…………………9

附錄資料性附錄國家標準代碼擴充示例

C()…………16

附錄規范性附錄銀行客戶基本信息邏輯展現基本模型

D()…………17

附錄資料性附錄銀行客戶基本信息擴充示例

E()……………………19

參考文獻

……………………24

Ⅰ

GB/T311861—2014

.

前言

銀行客戶基本信息描述規范分為以下幾部分

GB/T31186《》:

第部分描述模型

———1:;

第部分名稱

———2:;

第部分識別標識

———3:;

第部分地址

———4:;

第部分電話號碼

———5:。

本部分為的第部分

GB/T311861。

本部分按照給出的規則起草

GB/T1.1—2009。

請注意本文件的某些內容可能涉及專利本文件的發布機構不承擔識別這些專利的責任

。。

本部分由全國金融標準化技術委員會提出

(SAC/TC180)。

本部分由全國金融標準化技術委員會歸口

(SAC/TC180)。

本部分起草單位中國農業銀行股份有限公司中國人民銀行金融電子化公司中國工商銀行股份

:、、

有限公司

。

本部分主要起草人于進劉國建張艷張冀峰涂曉軍李寬李曙光廖文旭張澤蘇暢潘緒東

:、、、、、、、、、、、

楊杰榮肖莉王世永吳俊峰

、、、。

Ⅲ

GB/T311861—2014

.

引言

銀行的絕大部分產品都與客戶信息直接相關缺少客戶信息銀行將無法正常運作不同的銀行產

,。

品需要的客戶信息要素不盡相同實質性內容相同的要素往往描述方式不同甚至同一產品在不同渠道

,,

向客戶提供服務時需要的客戶信息要素以及同一客戶信息要素的描述方式也不相同這種局面既導

,。

致了銀行實現以客戶為中心的經營模式技術實現難度加大也導致了為了保護客戶而進行的風險監管

,

效率降低

。

客戶信息是商業銀行最重要的資源之一不同的銀行可能需要不同的客戶信息和不同的展現方式

,,

以實現其服務于客戶并獲取效益的目標

。

為了實現銀行內部和銀行之間例如跨行轉賬銀行與相關企業例如證券業之間客戶信息的交

()、()

換目前已經有一些標準化組織定義了一些報文傳輸規范但這些規范都僅僅從信息交換的角度描述了

,,

需要交換信息的內容與格式如果參與信息交換的各方在其系統內部組織和存儲客戶信息的方式差異

,

較大則準確地交換信息是難以實現的

,。

是為全面平衡銀行對客戶信息的組織需要和交換需要而制定的它定義了銀行客戶

GB/T31186,

基本信息的描述模型給出了銀行客戶基本信息的描述方式以及在實際應用中擴展的

,,GB/T31186

方法

。

本部分編寫時參考了的有關內容

GB/T16264.2—2008。

對客戶信息的描述實際上是對人和由人組成的機構的描述這樣的描述在一個標準中完成是困難

,

的并且可能是難以滿足需要的因此還描述了與其他涉及人與機構的標準協同工作的

,。,GB/T31186

方法

。

Ⅳ

GB/T311861—2014

.

銀行客戶基本信息描述規范

第1部分描述模型

:

1范圍

的本部分規定了銀行業金融機構對客戶基本信息的描述模型

GB/T31186。

本部分適用于在中華人民共和國境內注冊和經營的銀行業金融機構的各類業務系統和服務體系

。

2規范性引用文件

下列文件對于本文件的應用是必不可少的凡是注日期的引用文件僅注日期的版本適用于本文

。,

件凡是不注日期的引用文件其最新版本包括所有的修改單適用于本文件

。,()。

信息技術中文編碼字符集

GB18030—2005

信息技術可擴展置標語言

GB/T18793—2002(XML)1.0

3術語和定義

下列術語和定義適用于本文件

。

31

.

銀行客戶bankscustomer

’

在銀行經營的全生命周期中已經或可能與銀行發生業務關系的當事人

,。

注當事人可能是自然人也可能是法律認可的組織

: