2023年初級銀行從業資格之初級個人理財過關檢測試卷A卷附答案_第1頁
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2023年初級銀行從業資格之初級個人理財過關檢測試卷A卷附答案單選題(共100題)1、(2018年真題)商業銀行在個人理財業務中,超越客戶的授權從事業務且沒有經過客戶追認的,其民事責任()。A.完全由商業銀行承擔B.由商業銀行承擔,客戶承擔連帶責任C.由客戶承擔,商業銀行承擔連帶責任D.完全由客戶承擔【答案】A2、下列關于封閉式基金的說法,不正確的是()。A.在我國,封閉式基金一般采用網上發行方式B.投資者在存續期內可隨時申購基金單位C.所募集到的資金可以用于長期投資D.基金規?;静蛔儭敬鸢浮緽3、(2019年真題)將10萬元進行投資,年利率10%,每季付息一次,2年后有效年利率是()。(答案取近似數值)A.10.29%B.10.49%C.10.21%D.10.38%【答案】D4、(2017年真題)關于銀行理財產品開發主體信息的描述,不正確的是()。A.產品目標客戶信息是產品的銷售對象B.一般而言,銀行理財產品是由商業銀行自己開發的C.商業銀行不僅是銀行理財產品的發行人,也是其他金融機構理財產品的重要銷售渠道D.基金、陽光私募基金、資產管理公司、證券公司、信托公司等可以成為投資顧問【答案】B5、()的核心是建立應急基金,保障個人和家庭生活質量和狀態的穩定性。A.稅收規劃B.保險規劃C.投資規劃D.現金規劃【答案】D6、金融市場可以按照()分為發行市場、二級市場。A.金融市場的重要性B.金融產品的期限C.金融工具發行和流通特征D.金融產品交易的交割方式【答案】C7、(2018年真題)界定了商業銀行個人理財業務范疇,規范了商業銀行個人理財業務管理的文件是()。A.《商業銀行法》B.《證券法》C.《保險法》D.《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》【答案】D8、下列表述中,最符合家庭成長期理財特征的是()。A.愿意承擔較高的風險,追求高收益B.風險厭惡程度較高,追求穩定的投資收益C.盡力保全已積累的財富,厭惡風險D.沒有或僅有較低的理財需求和理財能力【答案】A9、(2019年真題)我國對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理,年度總額分別為每人每年等值()萬美元。A.3B.10C.5D.20【答案】C10、(2018年真題)下列關于代理的說法,不正確的是()。A.代理人和相對人惡意串通,損害被代理人合法權益的,代理人和相對人應當承擔連帶責任B.代理人不履行職責而給被代理人造成損害的,應當承擔民事責任C.相對人知道或者應當知道行為人無權代理的,相對人和行為人按照各自的過錯承擔責任D.行為人沒有代理權、超越代理權或者代理權終止后,仍然實施代理行為,被代理人承擔民事責任【答案】D11、按照《證券投資基金銷售管理辦法》,下列機構中不可以申請基金代銷業務資格的是()。A.信托公司B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.商業銀行【答案】A12、目前我國金融市場為分業監管,采用“一行三會”模式對不同領域分工監管,其中下列哪一項不屬于“三會”?()A.證券業協會B.銀監會C.證監會D.保監會【答案】A13、不屬于當事人一方有權請求法院變更或撤銷合同的情形的是()。A.因重大誤解訂立合同的B.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害對方利益的C.使對方在違背真實意思的情況下訂立合同的D.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害國家利益的【答案】D14、下列選項屬于期末年金的是()。A.生活費支出B.教育費支出C.房租支出D.房貸支出【答案】D15、下列哪一項不屬于直接融資區別于間接融資的情形?()A.金融中介機構不同B.在直接融資中,融資的風險由債權人獨自承擔C.提高融資成本D.有助于解決由于信息不對稱所引起的逆向選擇和道德風險問題【答案】C16、QDII基金在我國()設立,從事()投資。A.境內;境內B.境內;境外C.境外;境內D.境外;境外【答案】B17、顧先生欲在某高校設立一項永久性的助學基金,計劃從今年開始每年年末頒發30萬元獎金。假設銀行的利率為4%,則顧先生現在應一次性存入銀行()萬元。(答案取近似數值)A.750B.740C.690D.720【答案】A18、下列哪一項不屬于理財規劃中了解客戶方法?()A.開戶資料B.調查問卷C.親友詢問D.電話溝通【答案】C19、下列選項中,屬于限制民事行為能力人的是()。A.18周歲以上的公民B.8周歲以上的未成年人C.不滿8周歲的未成年人D.16周歲以上不滿18周歲,以自己的勞動收入為主要生活來源的公民【答案】B20、下列關于ETF和LOF的說法中,錯誤的是()。A.LOF只能在交易所交易B.LOF被稱為中國特色的ETFC.ETF本質上是開放式基金D.ETF的申購、贖回只能是基金份額與一籃子股票的交易【答案】A21、下列關于銀行代理黃金業務種類的表述,錯誤的是()。A.條塊現貨有保存不便和移動不易的特點B.純金幣變現不難,而且不隨國際金價波動C.黃金基金適合喜歡冒險的積極型投資者D.紙黃金免除了投資者儲存黃金的風險【答案】B22、關于有限合伙人入伙、退伙方式及轉讓出資額的說法,不正確的是()。A.在有限合伙私募股權基金成立后,一般不允許新的有限合伙人入伙B.有限合伙人轉讓合伙企業的出資可以分為自行轉讓和委托轉讓兩種形式C.通過收取一定轉讓手續費,可以控制有限合伙人頻繁地轉讓對合伙企業的出資D.有限合伙人須保證在合伙企業存續期間內不得退伙【答案】A23、(2019年真題)商業銀行對非機構投資者的風險承受能力進行評估,由低到高至少包括一級至()。A.四級(含)B.五級(含)C.六級(含)D.七級(含)【答案】B24、(2021年真題)與貨幣市場相比,資本市場的主要特點不包括()。A.風險大B.流動性較差C.期限長D.收益波動較低【答案】D25、現金管理類理財產品具有投資期()的特點。A.短B.長C.適中D.不受限制【答案】A26、(2017年真題)金融市場的客體是指()。A.金融工具B.金融中介機構C.金融市場上的交易者D.金融監管部門【答案】A27、下列基金中,基金規模不固定的是()。A.封閉式基金B.契約式基金C.開放式基金D.公司型基金【答案】C28、根據《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》,單個信托計劃的自然人人數不得超過()人,但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數量不受限制。A.50B.100C.1500D.200【答案】A29、(2020年真題)陳先生因資金周轉需要,向朋友借款100萬元,期限1年,下列選項中,利息支出最少的方案是()。A.年利率14.6%,每半年計息一次B.年利率14.3%,每月計息一次C.年利率14.7%,每季度計息一次D.年利率15%,每年計息一次【答案】D30、(2018年真題)當前國際黃金價格是以美元定價的,一般來說,黃金價格與美元呈()關系。A.負相關B.低相關C.正相關D.零相關【答案】A31、(2018年真題)下列關于合同訂立的表述。錯誤的是()。A.當事人訂立合同,應當具有相應的民事權利能力和民事行為能力B.當事人在訂立合同過程中知悉的商業秘密.無論合同是否成立,不得泄露或者不正當地使用C.當事人訂立合同,有書面形式、口頭形式和其他形式D.當事人必須本人訂立合同,不得代理【答案】D32、在客戶信息收集和整理階段,下列表述錯誤的是()。A.客戶信息整理通常針對定量信息,一般匯總為家庭資產負債表和收支儲蓄表B.通過家庭收支儲蓄表對客戶的收入、支出和儲蓄結構、狀況進行分類、統計C.定量信息主要靠客戶自行填寫,定性信息更多是靠理財師與客戶溝通中觀察和了解D.通過資產負債表對客戶家庭的資產負債進行分類、統計【答案】C33、個人理財業務中,客戶與商業銀行之間的關系是(??)。A.委托代理B.經紀C.信托D.存款合同【答案】A34、某國有保險公司在計算2020年度企業所得稅應納稅所得額時,有關費用支出不超過規定限額的準予扣除,超過部分,準予在以后納稅年度結轉扣除。下列各項中,屬于該有關費用的有()。A.職工教育經費B.黨組織工作經費C.廣告費和業務宣傳費D.手續費和傭金【答案】A35、(2021年真題)下列各項中不影響理財報告定期評估頻率的是()A.客戶的投資風格B.自然災害C.客戶個人財務狀況變化幅度D.客戶的投資金額和占比【答案】B36、(2017年真題)在個人理財規劃的高峰期,個人的主要理財任務是()。A.籌備結婚,買房買車、繼續教育支出B.妥善管理好積累的財富,主動調整投資組合,降低投資風險,以保守穩健型投資為主,配以適當比例的進取型投資,多配置基金、債券、儲蓄、銀行固定收益理財產品,以穩健的方式使資產得以保值增值C.穩健投資保住財產,合理消費以保障退休期的正常支出D.為子女準備教育費用、為父母準備贍養費用,以及為自己退休準備養老費用,同時在這一階段還需還清所有中長期債務【答案】B37、()是指其財產或者人身受保險合同保障的人。A.受益人B.被保險人C.投保人D.保險人【答案】B38、(2018年真題)我國短期企業債券的償還期限在1年以內,償還期限在()的為中期企業債券,償還期限在5年以上的為長期企業債券。A.1年以上3年以下B.1年以上10年以下C.3年以上5年以下D.1年以上5年以下【答案】D39、(2018年真題)按照資金融資方式不同,金融市場可分為()。A.一級市場和二級市場B.貨幣市場和資本市場C.直接市場和間接市場D.有形市場和無形市場【答案】C40、(2017年真題)關于交易所上市基金的特征,下列說法不正確的是()。A.它可以在交易所掛牌買賣,投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額B.ETF基金是指數型開放式基金,但與現有的指數型開放式基金相比,其最大優勢在于,它是在交易所掛牌的,交易非常便利C.其申購贖回也有自己的特色,投資者只能用與指數對應的一籃子股票申購或者贖回ETF,而不是像現有開放式基金那樣以現金申購贖回D.不可以在交易所掛牌買賣,投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額【答案】D41、編制安全技術措施計劃的目的是()A.為保證合理使用資金B.為保證有效投入安全資金C.為提高生產的安全性D.合理規制安全措施的開展【答案】B42、(2018年真題)下列關于黃金投資特點的表述,錯誤的是()。A.抗系統風險的能力強B.具有內在價值和實用性C.收益和股票市場的收益正相關D.受國際市場影響大且存在一定流動性【答案】C43、某電器商城進行清倉大甩賣,宣稱價值1萬元的商品,采取分期付款的方式,每月還款377.8元,3年結清,假設利率為12%的單利。采用復利計算的實際年利率比12%高()。A.8.37%B.9.46%C.10.54%D.11.39%【答案】D44、在進行另類資產投資時,需要承擔的風險不包括()。A.投機風險B.小概率事件并非不可能事件C.損失即高虧的極端風險D.提前終止的風險【答案】D45、從風險承受能力角度評價,以下不適合推薦給衰老期家庭的產品是()。A.養老險B.退休年金C.股票型基金D.平衡型基金【答案】C46、比較適合于退休的、以獲得穩定現金流為目的的穩健投資者投資的基金是()。A.成長型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】D47、根據《安全生產法》規定,發生較大生產安全事故,對負有責任的生產經營單位除要求其依法承擔相應的賠償等責任外,由安全生產監督管理部門依照規定處()的罰款。A.20萬以上50萬以下B.50萬以上100萬以下C.50萬以上150萬以下D.100萬以上500萬以下【答案】B48、下列不屬于理財師職業道德要求的是()。A.遵紀守法B.正直守信C.收益至上D.客觀公平【答案】C49、假定某投資者當前以每份75.13元購買了某種理財產品,該產品年收益率為10%,按年復利計算需要()年的時間該投資者可以獲得100元。(答案取近似數值)。A.3B.2C.1D.4【答案】A50、(2019年真題)商業銀行理財顧問服務向客戶提供()和個人投資產品推介等專業化服務。A.財務目標確認、基礎規劃、績效評估B.風險分析、客戶資產預測、建立投資組合C.基本資料收集、資產分析、財務目標確認D.財務分析、財務規劃、投資建議【答案】D51、從第一期開始、在一定時期內每期期初等額收取的一系列款項是()。A.期末年金B.普通年金C.永續年金D.期初年金【答案】D52、商業銀行應根據理財計劃或相關產品的風險情況,設置適當的期限和()。A.購買人數B.客戶準入門檻C.產品價格D.銷售起點金額【答案】D53、(2018年真題)下列選項中,()不屬于無效合同。A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立損害對方當事人利益的合同B.惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益C.以合法形式掩蓋非法目的的合同D.違反法律、行政法規的強制性規定【答案】A54、(2019年真題)()是有限合伙制私募基金的實際運作者。A.全體合伙人B.第三方專業人士C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】D55、(2018年真題)下列表述中,適用開放式基金的有()個,適用封閉式基金的有()個。A.3:3B.4;2C.2;4D.2;3【答案】B56、下來說法中正確的是()。A.債券的發行條件不包括其發行票面金額B.企業債券的持有人無權參與公司的經營決策C.憑證式國債可以流通并轉讓D.記賬式國債不能上市流通轉讓【答案】B57、下列哪一項不屬于國內個人理財業務迅速發展的原因()A.經濟發展、居民財富的積累B.大眾理財技能欠缺C.投資理財工具日趨豐富D.金融機構的發展壯大【答案】D58、下列關于理財顧問服務的表述中,正確的是()。A.銀行理財顧問服務是從客戶關系管理上尋求利潤最大化B.理財顧問服務的第一步是對客戶資產現狀分析C.理財顧問需定期對已制定的財務規劃進行檢視D.理財顧問服務是商業銀行向客戶推薦理財產品的服務【答案】C59、(2018年真題)一般而言,如果客戶個人和家庭的收入主要來源于主動投資,而不是被動工作,說明客戶實現了()。A.財富增值B.財務安全C.財富保障D.財務自由【答案】D60、投資債券的收益不包括()。A.長期持有債券,按照債券票面利率定期獲得的利息收入B.在二級市場買入債券后一直持有到期兌付本金時實現的損益C.長期持有債券,根據公司的盈利狀況獲得的分紅D.債券投資者買賣債券形成的價差收入或價差虧損【答案】C61、保險規劃具有其他投資理財工具不可替代的功能之一是()。A.投資功能B.財富保障功能C.儲蓄功能D.籌資功能【答案】B62、()是指在一國境內設置、經批準可以在境外證券市場進行股票、債券等有價證券投資的基金。A.ETFB.FOFC.QDIID.LOF【答案】C63、(2017年真題)假定A客戶今年存入銀行10000元,年利率為10%,按年復利計算,到期一次性還本付息,則該筆投資5年后的本息和為()元。(答案取近似數值)A.10000B.11000C.15000D.16110【答案】D64、(2017年真題)不屬于基金的特點的是()。A.組合投資、分散投資B.集合理財、專業管理C.利益共享、風險自擔D.獨立托管、保障安全【答案】C65、(2017年真題)理財師應對客戶的理財方案進行定期評估,定期評估的頻率取決的因素不包括()。A.理財師的喜好B.客戶個人財務狀況變化幅度C.客戶的投資風格D.客戶的投資金額和占比【答案】A66、居民為市場提供資金的方式通常有直接和間接兩種,下列屬于間接方式的是()。A.通過基金將資金注入市場B.通過資產管理計劃將資金注入市場C.通過養老金將資金注入市場D.通過存款方式將資金注入市場【答案】D67、(2018年真題)受益人指保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有()請求權的人。A.保額B.保險費C.保險權利D.保險金【答案】D68、當年貼現率為7%時,投資項目的凈現值為45元,則說明該項目的內部報酬率()。A.小于7%B.等于7%C.大于7%D.無法比較【答案】C69、(2018年真題)在收集客戶信息的過程中,屬于定性信息的是()。A.個人興趣愛好B.獎金收入C.資產與負債額D.客戶的投資規模【答案】A70、以下不是債券市場的功能的是()。A.融資功能B.價格發現功能C.宏觀調控功能D.財富投資和避險功能【答案】D71、一般而言,各類基金的風險特征由高到低的排序正確的是()。A.混合型基金、股票型基金、貨幣市場型基金和債券型基金B.股票型基金、混合型基金、貨幣市場型基金和債券型基金C.股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場型基金D.混合型基金、股票型基金、債券型基金和貨幣市場型基金【答案】C72、(2018年真題)目前我國個人結匯和境內個人購匯的年度總額為每人每年等值()萬美元。A.2B.5C.8D.10【答案】B73、(2018年真題)基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中,應當堅持(),注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品,把合適的產品銷售給合適的基金投資人。A.專業勝任原則B.投資人利益優先原則C.避免受益人沖突原則D.誠實守信原則【答案】B74、2017年1月個體工商戶小王與小趙在民政局領取結婚證,約定在婚姻關系存續期間所得的財產歸各自所有,因此經常受到他們的共同好友小蔣的嘲笑。2017年5月小王因擴大經營向小蔣借款100萬,2018年小王破產。這100萬債務應()。A.由小王承擔B.由小王和小趙共同承擔C.由小趙承擔D.小王負主要責任,小趙承擔連帶責任【答案】A75、項目經理部行為的法律后果由()承擔。A.項目經理B.企業經理C.企業法人D.單位負責人【答案】C76、一般而言,基金申購和贖回是采用()。A.隨機價格B.昨日價格C.已知價格D.未知價格【答案】D77、(2021年真題)執行理財規劃方案的原則不包括()A.了解原則B.連續性原則C.目標明確原則D.誠信原則【答案】C78、(2017年真題)個人理財業務是經()批準的一項銀行中間業務。A.中國人民銀行B.銀行監管委員會C.中國銀行業協會D.證券監督委員會【答案】B79、()的進步從根本上改善著勞動條件,但不能排除新的重要的危險因素的出現,或者有擴大其有害影響的可能性,如不重視這一規律將導致新技術效果的下降。A.科學技術B.管理技術C.生產環境D.生產工具【答案】A80、(2018年真題)關于債券的風險,下列表述錯誤的是()。A.信用風險可以用發行者的信用等級來衡量B.附息債券的息票率是固定的,所以不存在利率風險C.債券的再投資風險是指用利息投資所獲得的收益率的不確定性D.公司債券存在信用風險【答案】B81、下列哪一項不是債務人或第三人有權出質的權利()A.匯票、支票、本票B.債券、存款單C.倉單、提單D.應付賬款【答案】D82、我國對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理,目前年度總額為每人每年等值()。A.5萬元人民幣B.10萬元人民幣C.5萬美元D.10萬美元【答案】C83、退休養老收入的內容不包括()。A.社會養老保險B.企業年金C.失業保險D.個人儲蓄【答案】C84、根據《民法總則》的規定,代理人(),法定代理終止。A.不履行職責而給被代理人造成損害的B.和第三人串通損害被代理人利益的C.知道被代理事項違法仍然進行代理活動的D.喪失民事行為能力【答案】D85、《中華人民共和國安全生產法》規定:國家實行生產安全事故(),依照本法和有關法律、法規的規定,追究生產安全事故責任人員的法律責任。A.民事補償制度B.法律追究制度C.責任連帶制度D.責任追究制度【答案】D86、與房地產、古玩等投資相比,黃金投資的流動性和變現性()。A.更高B.更低C.一樣D.可能高,也可能低【答案】A87、根據《關于進一步規范商業銀行代理保險業務銷售行為的通知》,商業銀行每個網點在同一會計年度開展保險業務合作的保險公司不得超過()家。A.2B.5C.1D.3【答案】D88、公民李先生與前妻張女士育有一子小李,因雙方感情破裂李先生與張女士2012年離婚。2016年李先生與劉女士結婚,婚后二人收養了兒子小貝,劉女士與前夫所生兒子小王跟隨前夫生活,2019年李先生不幸逝世且無遺囑,根據我國相關法律法規,下列不可參與李先生遺產分配的有()。A.張女士B.小李C.劉女士D.小貝【答案】A89、(2020年真題)下列各項中不影響理財報告定期評估頻率的是()A.自然災害B.客戶的投資金額和占比C.客戶的風險偏好D.客戶個人財務狀況變化幅度【答案】A90、(2018年真題)下列關于財產保險的說法,錯誤的是()。A.財產保險是指以財產及其有關利益為保險標的B.保險標的及相關利益必須可用貨幣衡量C.保險標的可以是無形資產D.保險標的是有形財產和經濟性利益【答案】C91、下列關于信托產品的風險的敘述,錯誤的是()。A.在已發行的信托產品中,多數是依靠項目自身產生的現金流或利潤作為還款來源,因此項目自身的風險是信托產品的最大風險之一B.多數項目是由某一特定、持續經營的主體發起的,由該主體負責項目的實際操作和管理,因此,該主體的經營管理水平、財務狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產品的安全程度C.信托公司項目評估能力的高低和信托產品設計水平對信托產品的風險高低影響不大D.信托產品流動性差,缺少轉讓平臺,存在較大的流動性風險【答案】C92、(2018年真題)“理財師是客戶聲音的反饋者”是指,理財師不僅代表所服務的金融機構,還是()。A.產品銷售的推動者B.投資理念的傳導者C.金融政策的執行者D.客戶利益的代表者【答案】D93、(2021年真題)下列屬于商業銀行向客戶提供的理財顧問服務的是()A.對外營的直傳活動B.銷售儲蓄存款產品C.提供財務分析與規劃服務D.銷售信貸產品【答案】C94、(2018年真題)()是銀行從業人員制定客戶個人財務規劃的基礎和根據,決定了客戶的目標和期望是否合理,以及完成客戶個人財務規劃的可能性。A.財務信息B.個人儲蓄C.理財目標D.股票投資【答案】A95、(2021年真題)王先生到銀行存入1000元,假設年利率是5%,5年后單利終值是()元。(取近似數值)A.1296B.1210C.1300D.1250【答案】D96、()住房城鄉建設主管部門負責本行政區域內建筑施工安全生產標準化考評工作。A.縣級以上地方人民政府B.市級以上地方人民政府C.省級以上地方人民政府D.當地人民政府【答案】A97、投資者通過分期付款等方式獲得住房,然后將他們租賃出去,這種投資方式是()。A.房地產購買B.房地產租賃C.房地產信托D.房地產經營【答案】B98、(2018年真題)下列不屬于投資貴金屬產品主要風險的是()。A.技術風險B.信用風險C.交易風險D.政策風險【答案】B99、下列不屬于個人理財業務監管機構的是()。A.商業銀行內審部門B.銀行保險監督管理委員會C.國務院金融穩定發展委員會D.人民銀行【答案】A100、假定某投資者當前以每份75.13元購買了某種理財產品,該產品年收益率為10%,按年復利計算需要()年的時間該投資者可以獲得100元。(答案取近似數值)。A.3B.2C.1D.4【答案】A多選題(共50題)1、關于暫扣安全生產許可證處罰,下列說法正確的是()。A.發生一般事故的,暫扣安全生產許可證20日B.發生一般事故的,暫扣安全生產許可證70日C.發生較大事故的,暫扣安全生產許可證100日D.發生重大事故的,暫扣安全生產許可證90日至120日【答案】D2、中國銀行業監督管理委員會及其派出機構可以對()采用多樣化的方式進行調查。A.商業銀行從事產品咨詢、財務規劃或投資顧問服務業務人員的專業勝任能力、操守情況B.商業銀行從事產品咨詢、財務規劃或投資顧問服務對投資者的保護情況C.商業銀行接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行資產管理的業務活動,客戶授權的充分性和合規性,操作程序的規范性,以及客戶資產保管人員和賬戶操作人員職責的分離情況D.商業銀行銷售和管理理財計劃過程中對投資人的保護情況E.商業銀行銷售和管理理財計劃過程中對相關產品風險的控制情況【答案】ABCD3、(2018年真題)下列選項中,黃金價格的影響因素有()。A.貿易差額B.利率C.匯率D.供求關系E.通貨膨脹【答案】BCD4、(2019年真題)個人外匯業務按照交易性質區分為()。A.境外個人外匯業務B.貿易項目個人外匯業務C.境內個人外匯業務D.資本項目個人外匯業務E.經常項目個人外匯業務【答案】D5、影響貨幣時間價值的主要因素包括()。A.單利或復利B.通貨膨脹率C.收益率D.投資風險E.時間【答案】ABC6、建筑施工企業以欺騙、賄賂等不正當手段取得安全生產許可證的,撤銷安全生產許可證,()年內不得再次申請安全生產許可證。A.1B.2C.3D.5【答案】C7、劉先生計劃投資50萬元到某項目中,希望在若干年后可以獲得100萬元,如果按照72法則估算,下列可大致達到預期目標的有()。A.年化投資回報率為3%,投資期限24年B.年化投資回報率為4.5%,投資期限16年C.年化投資回報率為6%,投資期限12年D.年化投資回報率為8%,投資期限9年E.年化投資回報率為4%,投資期限17年【答案】ABCD8、個人進行工商登記或者辦理其他執業手續后,可以憑有關單證辦理委托具有對外貿易經營權的企業代理()項下的外匯資金收付、劃轉及結匯。A.進出口B.旅游C.購物D.邊境小額貿易E.外匯人壽保險【答案】ABCD9、期貨交易的主要制度包括()。A.保證金制度B.大戶報告制度C.持倉限額制度D.定期結算制度E.強行平倉制度【答案】ABC10、銀行通常代理的理財產品類型包括()。A.封閉式基金B.黃金交易C.開放式基金D.股票E.期貨交易【答案】BC11、許先生準備10年后積累15.2萬元的子女教育基金,在投資報酬率5%時,下列組合可以實現其子女教育金目標的有()。(答案取近似數值)A.整筆投資3萬元,定期定額每年6000元B.整筆投資5萬元,定期定額每年6000元C.整筆投資2萬元,定期定額每年10000元D.整筆投資1萬元,定期定額每年12000元E.整筆投資4萬元,定期定額每年7000元【答案】BCD12、建設單位未提供建設工程安全生產作業環境及安全施工措施所需費用的,責令限期改正;逾期未改正的,()。A.給予罰款B.給予刑事處罰C.給予警告D.工程停止施工【答案】D13、一般而言,下列會引起黃金價格上升的因素有()。A.發現新的金礦B.通貨膨脹率上升C.實際利率上升D.戰爭爆發E.美元貶值【答案】BD14、違約責任的承擔形式有()。A.違約金責任B.賠償損失C.強制履行D.定金責任E.采取補救措施【答案】ABCD15、(2018年真題)信托業務的當事人包括()。A.受托人B.經紀人C.監管人D.受益人E.委托人【答案】AD16、與傳統定期存款存單相比,大額可轉讓定期存單的特點主要有()A.大額可轉讓定期存單期限一般不超過一年,傳統定期存款期限有長有短B.大額可轉讓定期存單不能提前支取,傳統定期存單可以提前支取C.大額可轉讓定期存單的利率一般比同期的傳統定期存款存單高D.大額可轉主定期存單一般金額大,傳統定期存款存單金額可大可小E.大額可轉讓定期存單不記名,傳統定期存款存單戶名【答案】ABCD17、(2018年真題)根據風險偏好分類,可將投資者理財風格分為()。A.平衡性B.保守型C.穩健型D.成長型E.進取型【答案】BC18、(2018年真題)下列選項中,可以出質的有()。A.倉單B.生產設備C.可以轉讓的股權D.建筑物E.匯票、本票【答案】AC19、個人外匯業務按照交易性質區分為()。A.資本項目個人外匯業務B.經常項目個人外匯業務C.貿易項目個人外匯業務D.境外個人外匯業務E.境內個人外匯業務【答案】AB20、下列選項中,不屬于外匯市場功能的有()。A.充當國際金融活動的樞紐B.調劑外匯余缺,調節外匯供求C.調控國家經濟環境D.降低通貨膨脹風險E.運用操作技術規避外匯風險【答案】CD21、(2018年真題)理財業務可分為()三個層次,銀行為不同客戶提供不同層次的理財服務。A.理財業務B.重點客戶業務C.私人銀行業務D.潛在客戶業務E.財富管理業務【答案】AC22、某商業銀行以為客戶計劃投資黃金,則銀行從業人員可以建議客戶選擇的投資方式有()。A.條塊現貨B.金幣C.黃金基金D.紙黃金E.黃金期貨【答案】ABCD23、商業銀行應當建立健全理財業務人員的資格認定、培訓、考核評價和問責制度,確保理財業務人員具備必要的()。A.專業知識、行業經驗和管理能力B.充分了解相關法律、行政法規、監管規定C.充分了解理財產品的法律關系、交易結構、主要風險及風險管控方式D.遵守職業道德標準E.遵守行為準則【答案】ABCD24、關于理財師的職業特征中的顧問性、專業性和綜合性的特點,以下說法正確的是()。A.理財規劃服務是一項涉及業務范圍廣、專業性很強的服務B.理財規劃服務要求理財師或從業人員有扎實的金融基礎知識和專業技能C.理財規劃服務涉及的內容非常廣泛,它包括但不僅限于財務、法律、投資和債務管理、保險、稅務等D.如果涉及代客操作,一定要合乎有關規定,按照規定的流程并要簽署必要的客戶委托授權書及其他代理客戶投資所必需的法律文件E.金融機構或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作,只提供建議,最終決策權在客戶。如果客戶接受建議并實施,因此產生的所有收益或風險均由金融機構和客戶共同擁有或承擔【答案】ABCD25、下列關于商業銀行私人銀行業務的說法中,正確的有()。A.私人銀行業務是銀行提供的一種標準化產品,是以產品為中心B.私人銀行業務的主要任務是通過豐富理財產品滿足客戶的財富增值的需要C.私人銀行業務不限于為客戶提供理財產品,還包括個人理財,以及與個人理財相關的法律、財務、稅務、財產繼承、子女教育等專業顧何服務D.私人銀行業務是向所有銀行客戶提供的一種理財業務E.私人銀行業務超越了簡單的銀行資產、負債業務,實際屬于混合業務【答案】C26、生產經營單位進行爆破、吊裝以及國務院安全生產監督管理部門會同國務院有關部門規定的其他危險作業,應當安排()進行現場安全管理,確保操作規程的遵守和安全措施的落實。A.帶班領導B.班組長C.專門人員D.設備廠家【答案】C27、下列關于成長型基金的說法中,不正確的有()。A.強調為投資者帶來經常性收益B.投資對象一般為風險較小的金融產品C.基金資產中,現金持有量較小D.—般不會直接將股息分配給投資者E.既要獲得一定的當期收入,又要追求組合資產的長期增值【答案】B28、下列安全事故,可以認定為“造成嚴重后果”或者“發生重大傷亡事故或者造成其他嚴重后果”的是()。A.造成死亡1人以上,或者重傷3人以上的B.造成直接經濟損50萬元以上的C.造成2人重傷的D.造成直接經濟損80萬元以上的【答案】A29、金融市場中介可分為交易中介和服務中介兩類,下列屬于交易中介的有()。A.證券經紀商B.證券承銷商C.銀行D.會計師事務所E.交易所【答案】ABC30、施工單位在施工組織設計中未編制安全技術措施、施工現場臨時用電方案或者專項施工方案且情節嚴重()。A.責令停業整頓B.責令限期改正C.降低資質等級D.吊銷資質證書【答案】C31、(2017年真題)另類資產是指除()之外的金融資產和實物資產。A.傳統股票B.房地產C.債券D.對沖基金E.現金【答案】AC32、(2018年真題)下列屬于我國主要資本市場的有()。A.債券市場B.商業票據市場C.回購市場D.股票市場E.同業拆借市場【答案】AD33、模板工程施工中,遇()級以上風力時,應暫停露天高處作業。A.3B.4C.5D.6【答案】D34、(2017年真題)債務人或者第三人有權處分的下列財產可以抵押的有()。A.交通運輸工具B.正在建造的建筑物C.建設用地使用權D.生產設備E.以招標、拍賣、公開協商等方式取得的荒地等土地承包經營權【答案】ABCD35、2016年3月27日。由某施工單位總承包的拆遷安置房工程工地,在拆除塔吊過程中,由于操作平臺拉桿螺絲損壞導致平臺傾斜,標準節下滑,1名拆除工正在掛鉤時,不慎從10米左右處和標準節一起墜落,經搶救無效死亡。同年1月,該企業還發生過1人死亡的高處墜落事故。事故發生后,施工總承包單位

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