國際結算業務系列培訓

福費廷產品

總行押匯部福費廷業務背景介紹福費廷辦理流程福費廷業務的特點利率、收費和計息天數辦理的條件和風險控制福費廷申請和款項發放福費廷產品簡介

福費廷業務背景介紹福費廷辦理流程福費廷業務的特點利率、收費和計息天數辦理的條件和風險控制福費廷申請和款項發放福費廷產品簡介

一、福費廷的定義

福費廷業務背景介紹

福費廷業務是指銀行應信用證項下受益人的要求，無追索權的買入開證行或保兌行加押承兌后的遠期信用證項下單據。一般分為直接包買和轉賣兩種。二、福費廷的起源和發展福費廷業務背景介紹

福費廷起源于二戰后，并在50-60年代迅速發展。70年代開始，一些發展中國家開始使用福費廷。目前，福費廷已成為廣泛運用的貿易融資產品。據估計，目前全球福費廷市場的業務余額達600-750億美元，每年新增業務量達到300億美元。中國企業的海外應收帳款余額1000億美元，每年增長150億美元。適應國際結算方式的發展，完全基于企業信用的福費廷業務逐漸增多。福費廷業務背景介紹

二、福費廷的起源和發展我國出口貿易快速增長，為福費廷業務發展提供廣闊的市場空間。我國貿易經營主體結構向中小企業轉變，豐富了福費廷業務的客戶基礎。福費廷業務背景介紹

三、福費廷的前景

公司客戶規避風險意識不斷提高，對流動性和財務管理的要求日益增強，推動福費廷業務發展。人民幣升值預期不斷增加，公司客戶規避匯率風險的需求增強。

福費廷業務背景介紹

三、福費廷的前景福費廷業務背景介紹福費廷辦理流程福費廷業務的特點利率、收費和計息天數辦理的條件和風險控制福費廷申請和款項發放福費廷產品簡介

福費廷廷業務務辦理理流程程出口商商進口商商出口商商的銀銀行進口商商的銀銀行1.訂立合同，以遠期信用證結算4.交單6.加押承兌7詢價、報價、簽約.5.寄單至開證行3.開立信用證8.申請、讓渡、入賬2.申請開立信用證XIB福費廷廷業務務辦理理流程程1、提提供辦辦理福福費廷廷業務務的基基本信信息，，向總總行押押匯部部詢價價。2、根根據總總行押押匯部部的回回復，，向客客戶報報價，，并簽簽訂福福費廷廷合約約。3、押押匯處處人員員審核核客戶戶提交交的合合約、、福費費廷申申請書書、福福費廷廷讓渡渡協議議，并并填寫寫福費費廷審審批表表和審審批單單，通通過單單證中中心提提交總總行押押匯部部。福費廷廷業務務辦理理流程程4、總總行押押匯部部審核核業務務資料料，處處理福福費廷廷入賬賬手續續。5、押押匯處處收到到入賬賬通知知后，，填寫寫福費費廷買買入通通知書書，通通知客客戶入入賬。。福費廷廷業務務背景景介紹紹福費廷廷辦理理流程程福費廷廷業務務的特特點利率、、收費費和計計息天天數辦理的的條件件和風風險控控制福費廷廷申請請和款款項發發放福費廷廷產品品簡介介福費廷廷業務務的特特點一、對對出口口方銀銀行的的好處處無需占占用工工商客客戶授授信額額度,可可開發發和擴擴大客客戶群群通過一一攬子子產品品服務務，更更好地地穩固固現有有客戶戶福費廷廷業務務的特特點一、對對出口口方銀銀行的的好處處對相關關業務務的帶帶動作作用通過金金融機機構間間合作作,利利用用合作作伙伴伴的全全球網網絡優優勢,更更好地地滿足足出口口商在在全球球貿易易中的的融資資需求求福費廷廷業務務的特特點二、對對出口口商的的好處處買斷融融資有效規規避國國家、、利率率、匯匯率風風險、、買方方信用用風險險無需占占用出出口商商在銀銀行的的授信信額度度福費廷廷業務務的特特點二、對對出口口商的的好處處提前結結匯、、退稅稅、辦辦理核核銷融資期期限靈靈活，，可在在收到到開證證行加加押承承兌電電后根根據需需要向向銀行行申請請融資資。業務范范圍可可擴大大至高高風險險貿易易地區區，增增加貿貿易機機會三、與與出口口押匯匯的比比較福費廷出口押匯買斷性融資是否占用客戶額度否是開證行資信審核是是開證行承兌后辦理是根據單據情況而定業務合約是僅押匯額度需簽約融資款項可否核銷是否（收款后核銷）可否美化報表是否（體現為短期貸款）最低收費有否業務金額一般單據金額USD10萬左右無金額要求融資期限一般適用中長期單據無融資期限要求，一般控制在1年以內福費廷廷業務務的特特點福費廷廷業務務背景景介紹紹福費廷廷辦理理流程程福費廷廷業務務的特特點利率、、收費費和計計息天天數辦理的的條件件和風風險控控制福費廷廷申請請和款款項發發放福費廷廷產品品簡介介利率、、收費費和計計息天天數一、決決定利利率的的因素素：外匯資資金市市場價價格匯票期期限的的長短短開證行行的資資信情情況開證行行所在在國家家或地地區的的風險險二、費費用：：除福費費廷利利息之之外，，每筆筆業務務需收收取固固定的的銀行行費用用,主主要用用于支支付各各類國國外銀銀行費費用，，例如如，不不符費費、電電費，，如果果有特特別的的罰金金，還還需要要加收收。利率、、收費費和計計息天天數三、計計息天天數：：計息天天數=承兌兌到期期日-貼現現日期期+寬寬限期期利率、、收費費和計計息天天數寬限期期是指指預估估的開開證行行或付付款行行付款款所需需的天天數，，一般為3-5個銀銀行工工作日日，如如計算算寬限限期時時恰逢逢開證證行或或付款款行或或清算算行所所在國國家假假日，，則相相應進進行順順延。。福費廷廷業務務背景景介紹紹福費廷廷辦理理流程程福費廷廷業務務的特特點利率、、收費費和計計息天天數辦理的的條件件和風風險控控制福費廷廷申請請和款款項發發放福費廷廷產品品簡介介辦理的條條件和風風險控制制債權真實實、合法法、有效效信用證類類型一般般為自由由議付/承兌，，或指定定我行議議付、承承兌或延延期付款款開證行、、開證行行所在國國家風險險可接受受單據經開開證行或或保兌行行加押承承兌一、辦理理福費廷廷的條件件辦理的條條件和風風險控制制行使追索索權時對對客戶的的有效掌掌控合格的承承兌電承兌后拒拒付糾紛紛的處理理開證行支支付受制制裁影響響未及時索索償造成成損失二、風險險控制辦理的條條件和風風險控制制合格的承承兌電應應包括以以下要點點：加押形式式，且密密押相符符。開證行/指定行行自身名名義接受受單據；；或承擔擔到期付付款責任任。明確的承承兌/承承付金額額。明確的到到期日。。二、風險險控制福費廷業業務背景景介紹福費廷辦辦理流程程福費廷業業務的特特點利率、收收費和計計息天數數辦理的條條件和風風險控制制福費廷申申請和款款項發放放福費廷產產品簡介介福費廷申申請和款款項發放放一、福費費廷申請請所需的的單據：：福費廷業業務合約約福費廷業業務申請請款項讓渡渡授權以上單據據均應加加蓋國際際結算預預留印鑒鑒福費廷申申請和款款項發放放一、福費費廷申請請所需的的單據：：福費廷批批準書福費廷審審批單二、福費費廷款項項發放：：押匯人員員審核客客戶提供供的資料料和加押承兌電電文后可可進行業業務操作作和賬務處理。。福費廷申申請和款款項發放放押匯處收收到業務務處理信信息后，，填寫福福費廷買買入通知知書，通通知客戶戶入帳。。案例講解解上海A公公司收到到一份匯匯豐香港港開來的的信用證，具具體信息息如下：：L/CNO.DCHSBC001開證日金額：USD110,000.00有效期：：期限：90daysafterBLdate上海A公公司分兩兩次出單單，第一一次交單單的信息如下下：金額USD100,000提單日4月月31日日承兌到期期日7月29日承兌電MT799案例講解解上海A公公司第二二次交單單的信息息如下：：金額USD10,000提單日5月月5日承兌到期期日8月3日日承兌電MT999案例講解解2008.8.3是星星期日5月16日，A公司分向向上海分分行申請請辦理這兩筆議議付相下下的福費費廷，您您是否認認為這兩筆業業務都適適合辦理理福費廷廷呢？YESNO案例講解解根據當日日的外匯匯資金價價格以及及我行對對信用證證條款和和開證行行的審核核，報價價如下：：我行報價價：3MLibor（（2.9%）+5%最低收費費3MLibor+USD300預計國外外費用：：USD200案例講解解金額：：USD100,000計息天數數：47天（寬限期期3個工作日）開證行加押承承兌MT799利息：USD1031.39最低收費：USD678.61預計國外銀行行費用：USD200總費用：USD1231.39案例講解第一次交單的的分析：金額：USD10,000計息天數：80天（寬限期期3個工作日）開證行承兌電電未加押MT999利息：USD175.56最低收費：USD364.44預計國外銀行行費用：USD200總費用：USD564.44案例講解第二次交單的的分析：如果改辦理押押匯只須支付付USD175.56福費廷合約福費廷申請書書福費廷讓渡書書案例講解福費廷業務批批準書福費廷業務審審批單福費廷買入通通知書案例講解國際結算業務務系列培訓——福費廷產產品Q&A謝作頓：EXT337林毅立：EXT331THANKYOU！總行押匯部客戶滿意是我我們追求的目目標高效、準確、、安全是我們們工作的指南南9、靜靜夜夜四四無無鄰鄰，，荒荒居居舊舊業業貧貧。。。。1月月-231月月-23Thursday,January5,202310、雨中黃葉葉樹，燈下下白頭人。。。20:19:4020:19:4020:191/5/20238:19:40PM11、以我我獨沈沈久，，愧君君相見見頻。。。1月-2320:19:4020:19Jan-2305-Jan-2312、故人人江海海別，，幾度度隔山山川。。。20:19:4020:19:4020:19Thursday,January5,202313、乍見翻疑夢夢，相悲各問問年。。1月-231月-2320:19:4020:19:40January5,202314、他他鄉鄉生生白白發發，，舊舊國國見見青青山山。。。。05一一月月20238:19:40下下午午20:19:401月月-2315、比不不了得得就不不比，，得不不到的的就不不要。。。。一月238:19下下午午1月-2320:19January5,202316、行動出成成果，工作作出財富。。。2023/1/520:19:4020:19:4005January202317、做做前前，，能能夠夠環環視視四四周周；；做做時時，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿著著以以腳腳為為起起點點的的射射線線向向前前。。。。8:19:40下午8:19下下午20:19:401月-239、沒有有失敗敗，只只有暫暫時停停止成成功?。?。1月-231月-23Thursday,January5,202310、很多事情情努力了未未必有結果果，但是不不努力卻什什么改變也也沒有。。。20:19:4020:19:4020:191/5/20238:19:40PM11、成成功功就就是是日日復復一一日日那那一一點點點點小小小小努努力力的的積積累累。。。。1月月-2320:19:4020:19Jan-2305-Jan-2312、世世間間成成事事，，不不求求其其絕絕對對圓圓滿滿，，留留一一份份不不足足，，可可得得無無限限完完美美。。。。20:19:4020:19:4020:19Thursday,January5,202313、不知香積積寺，數里里入云峰。。。1月-231月-2320:19:4020:19:40January5,202314、意志堅強的的人能把世界界放在手中像像泥塊一樣任任意揉捏。05一月20238:19:40下午20:19:401月-2315、楚塞三湘接接，荊門九派派通。。。一月238:19下下午1月-2320:19January5,202316、少年年十五五二十十時，，步行行奪得得胡馬馬騎。。。2023/1/520:19:4020:19:4005January202317、空空山山新新雨雨后后，，天天氣氣晚晚來來秋秋。。。。8:19:40下下午午8:19下下午午20:19:401月月-239、楊柳柳散和和風，，青山山澹吾吾慮。。。1月-231月-23Thursday,January5,20