第6頁共6頁銀行內控2?022年度?工作總結范?文健全和?完善內控管?理制度，是?農業銀行實?現穩健經營?、提高經營?效益、防范?化解風險、?確保安全發?展的需要。?近幾年來，?我行在內控?管理建設中?，進行了積?極有效的探?索，對增強?我行業務競?爭能力，提?高經營管理?水平發揮了?積極的作用?，取得了一?些成績，_?_年內控綜?合評價首次?被評為一類?行。但是我?們也應清醒?地認識我行?內控管理在?執行和落實?上還存在一?些薄弱環節?和突出的問?題，制約著?全行工作質?量的提升。?現就我行當?前和今后一?段時期內控?管理工作談?幾點設想。?一、完善?內控主體建?設__建?立內控機制?。要積極培?育符合我行?實際的內部?控制文化，?使內控意識?和內控__?_到每一位?員工思想深?處，使內控?成為每位員?工的自覺行?為。熟悉自?身崗位工作?的職責要求?，理解和掌?握內控要點?，及時發現?問題和風險?，把這些作?為加強內控?建設的重要?任務。_?_完善風險?識別和評估?體系。要認?真借鑒同業?的先進經驗?，積極運用?現代科技手?段，逐步建?立覆蓋所有?業務風險的?監控、評價?和預警系統?。重視貸款?風險集中度?及關聯企業?授信監測和?風險提示，?重視早期預?警，認真執?行風險提示?制度。_?_樹立正確?的業務發展?觀。要在追?求盈利性的?同時，重視?安全性和流?動性，在追?求業務高速?發展同時，?更重視風險?防范和內控?建設。_?_建立內控?信息聯絡機?制。要建立?完善內部管?理信息系統?，為內控的?設計、執行?、反饋提供?信息保障。?建立內控管?理部門信息?聯絡和定期?聯系機制，?及時、真實?、完整地傳?遞監管意圖?、交流信息?、溝通問題?。__重?視對管理人?員的監管。?要加強對管?理層、決策?層的監督控?制，解決“?控下不控上?”的不合理?現象。把內?控文化建設?納入高管人?員的管理，?實行內控問?責制，促使?其轉變觀念?，發揮模范?帶頭作用。?二、強化?內控責任落?實__加?強___領?導。建立內?控___機?構，成立了?以行長為組?長、分管行?長為副組長?、各部門負?責人為成員?的內控管理?工作領導小?組，明確職?責和目標，?形成由行長?負責抓、分?管領導具體?抓、部門配?合抓，層層?抓落實的_?__架構，?負責全面_?__協調、?具體___?實施、擬定?有關制度、?內控措施評?估和提交工?作建設，切?實加強__?_領導，扎?實采取有效?措施，為開?展內控管理?工作奠定堅?實基礎。?__建立例?會制度。全?行要加強學?習，熟練掌?握各項規章?制度，做到?有章可循，?定期進行風?險排查和案?件分析;要?晨鐘暮鼓地?強化防范意?識，大事敲?鐘，小事敲?鼓，沒事敲?木魚，做到?警鐘長鳴。?要深刻吸取?反面典型的?沉痛教訓，?未雨綢繆地?完善預防措?施;要加強?制度建設，?不斷完善內?控管理制度?，各部門要?充分發揮指?導、監督作?用。__?強化部門自?律監管。業?務主管部門?要實施“一?崗雙責”、?發揮再監管?作用，要強?化授權管理?，認真履行?崗位職責，?確保監督不?流于形式;?同時各業務?主管部門制?定確實可行?的自律監管?檢查實施方?案，堅持自?律監管與自?查自糾相結?合、常規檢?查與專項檢?查相結合，?確保監管檢?查到位，不?走過場，不?留監管盲點?;監察部門?要對業務部?門進行再監?管，使監管?真正落到實?處，不斷提?升有效監管?水平。_?_落實防控?措施。在日?常經營管理?中，要注重?對風險點的?防范，全行?員工都應切?記“隱患險?于明露，防?范勝于補牢?，責任重于?泰山”。各?業務部門要?真正把各項?防范工作落?到實處，_?__“飛行?隊”加強內?控管理工作?檢查力度，?做到邊檢查?、邊通報、?邊整改、邊?處理。具體?做到以下幾?點：一是指?定專門專人?負責各項規?章制度的具?體落實、實?施;二是對?上級行的各?項制度認真?___學習?并及時下達?貫徹;三是?針對檢查存?在的薄弱環?節、重點部?位和業務開?拓中存在的?問題，制定?配套的措施?和實施細則?;四是對以?前規章制度?的執行情況?進行綜合考?核，確定重?點監控部位?，進行重點?檢查;五是?配備專職監?管進行檢查?輔導，檢查?輔導執行規?章制度中存?在的問題和?漏洞，及時?反饋信息。?六是抓好整?改落實。對?各類檢查中?發現的存在?問題要抓好?后續跟蹤檢?查，認真分?析問題產生?的根源，做?到查找重點?，對癥下藥?，強力整治?。對整改不?到位進行補?缺補漏，做?到正視問題?，認真對待?，逐條落實?，確保規范?;對能整改?的，當場予?以整改;對?既成事實不?能整改的從?中吸取教訓?，有效防范?，嚴防“邊?改邊犯”、?“改后再犯?”的現象;?確保整改工?作取得一定?成效。七是?嚴格追究責?任。要真正?提高內控制?度的執行力?，就要強化?責任追究，?完善懲誡問?責制度，對?存在問題整?改不到位、?有章不循、?屢禁不止的?責任人要從?嚴處理，建?立“違章責?任登記制度?”，實行嚴?格懲誡。監?察部門要加?大執法監察?力度，強化?監督檢查，?按照責任到?位、追究到?位、懲誡到?位、整改到?位的原則嚴?肅對違法違?紀人員的查?處。三、?強化各種規?章制度的執?行力__?強化檢查。?要重視檢查?制度落實情?況的重要性?，不要等上?級布置時來?抓檢查，或?發生案件后?進行檢查，?而是應該要?做到常規性?檢查，把執?行力作為各?級管理人員?的首要職責?，各業務主?管部門要定?期制訂檢查?方案，事后?的檢查結果?要書面報告?行領導，以?此作為考核?職能部室工?作質量的主?要依據。一?要提高檢查?頻率。安全?保衛、信貸?、會計、科?技、員工行?為檢查或考?評等要訂出?規劃，規定?多少時間必?須檢查一次?。二要確保?檢查質量。?檢查之前要?有檢查提綱?，包括內容?、要求、檢?查人員組成?、目的要求?等，檢查之?后要有書面?總結。三要?突出風險點?檢查。全面?檢查是需要?的，但更重?要的是應找?準風險點，?多搞一些突?擊性的、專?題性的、帶?有苗頭性的?、針對性的?檢查。_?_嚴格問責?。重獎之下?必有勇夫，?而重罰之下?，必將使違?規者付出昂?貴的代價，?使之不敢違?規。其內容?主要有：業?務主管部門?有無按規定?___本專?業制度執行?情況進行檢?查，其方案?和檢查質量?結果，問題?的整改情況?的落實情況?如何;檢查?組人員有無?做和事佬情?況，有無該?查而不查，?有無應發現?而未發現，?有無發現了?未作報告、?未要求其進?行整改等情?況。通過問?責，對制度?執行不到位?的，要提出?批評。如造?成損失的，?則視其損失?情況進行責?任追究。同?時，對制度?執行有力的?同志要及時?進行表彰以?弘揚正氣。?__實施?倒查。實踐?表明各類問?題大多暴露?在基層，在?操作人員，?但往往根在?各級管理層?，在于管理?層管理不力?，制度執行?力不強。所?以，執行力?的實施內容?應加上實施?嚴格的責任?倒查制度，?建立檢查人?員對檢查事?實要負事實?責任，以提?高檢查人員?的責任心和?檢查質量;?各業務主管?部門未加強?管理、未按?規定___?各類檢查、?未及時__?_整改，而?延誤時機造?成損失的要?倒查其責任?。__定?期輪崗。輪?崗工作是銀?監會和上級?行業管理部?門的要求，?是案件專項?治理的強制?性要求，是?防范各類風?險暴露和各?種陳年老帳?的有效途經?，也是鍛煉?人才、培養?復合型人員?的有效途經?。由于我行?員工無論何?種崗位，都?有一定的職?權，所以輪?崗應該是全?員的輪崗，?但關鍵崗位?的輪崗尤其?必要。輪崗?除了暴露問?題外，也能?約束有關人?員違規的不?良心態的產?生。信貸人?員的輪崗，?可以是管片?管戶的輪崗?，也可以是?跨網點輪崗?。四、強?化合規管理?__增強?合規意識。?合規管理是?商業銀行一?項核心的風?險管理活動?，是為適應?股份制改革?和現代商業?銀行公司治?理的需要。?目前，我行?內控管理還?存在諸多薄?弱環節，迫?切需要增強?合規意識，?實施合規管?理，有利于?確立我行風?險管理核心?。開展合規?管理是員工?增強自我保?護意識和能?力的需要。?全面增強合?規管理，以?有效識別、?防范和化解?風險為目的?，避免因不?遵循法律、?規則和準則?而可能遭受?法律制裁，?監管處罰，?重大財務損?失風險和聲?譽損失風險?，確保各項?業務穩健發?展。__?加強合規評?價。只有加?強合規評價?，才能及時?發現各級行?執行合規管?理的好壞。?合規評價的?內容主要由?___合規?、權限合規?、制度合規?、監督合規?和安全合規?五個方面組?成。___?合規主要評?價崗位責任?制度、學習?制度、報告?制度、休假?制度、回避?制度等。權?限合規主要?評價執行上?級權限管理?規定、授權?制度、各崗?位權限。制?度合規主要?評價嚴格執?行各項規章?制度、依法?合規經營、?合規操作。?監督合規主?要評價各級?領導履行檢?查制度、主?管人員落實?檢查制度情?況。安全合?規主要評價?經營安全的?結果，防止?各類案件的?發生。_?_提升合規?管理水平。?強化規章制?度的學習和?執行，正確?運用規章制?度和合規操?作。構建合?規管理平臺?，把制度執?行落實到操?作層面，將?合規風__?_生的概率?降到最低。?加強對制度?和操作合規?性的監督和?再監督，主?要是對各業?務主管部門?及人員進行?自查、檢查?、督促是否?執行各項制?度的落實，?監督保障部?門及人員應?強化再監督?管理職能。?建立存在問?題的整改機?制、重視違?規問題的后?續檢查，突?出抓好存在?問題的整改?。建立部門?合規協作機?制，強化部?門之間的協?調配合與互?動，確保合?規管理的效?率與質量。?五、改進?內控激勵和?考評制度?__實現激?勵與風險約?束的平衡。?內部控制是?對內部各職?能部門及工?作人員的業?務活