生涯規(guī)劃與基本法（A版）總公司個人業(yè)務部撰寫孫婕瑤時間2011年6月27日修訂1王秀美

時間2011年6月

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日修訂2時間2008年月日校對1時間2008年月日校對2時間2008年月日定稿時間2008年月日注：1、此版本為未定稿，不作為標準課程傳承。2、版權(quán)歸總公司個險部所有，請勿外傳。正式業(yè)務員試用專員高級專員資深專員高級業(yè)務經(jīng)理業(yè)務經(jīng)理個人發(fā)展系列組織發(fā)展系列初三級區(qū)拓室經(jīng)理中三級區(qū)拓室經(jīng)理中二級區(qū)拓室經(jīng)理中一級區(qū)拓室經(jīng)理初一級區(qū)拓室經(jīng)理初二級區(qū)拓室經(jīng)理高二級區(qū)拓室經(jīng)理高一級區(qū)拓室經(jīng)理見習專員高三級區(qū)拓室經(jīng)理行政管理系列高級行政區(qū)經(jīng)理行政區(qū)經(jīng)理資深行政區(qū)經(jīng)理見習行政區(qū)經(jīng)理見習區(qū)經(jīng)理完善的職涯規(guī)劃1、初年度服務津貼2、續(xù)年度服務津貼3、孤兒單續(xù)期收費津貼（同試用專員）4、崗位津貼5、增員輔導獎6、個人展業(yè)績效獎7、個人年終獎一、“我”晉升后的報酬如何？我轉(zhuǎn)正為“正式區(qū)拓專員”的報酬項目報酬項目在各級區(qū)拓服務人員的分布試用見習正式高級資深室經(jīng)理初年度服務津貼孤兒單續(xù)期收費津貼個人展業(yè)績效獎增員輔導獎續(xù)年度服務津貼個人年終獎崗位津貼孤兒單續(xù)期收費管理津貼室展業(yè)績效獎室育成績效津貼區(qū)拓室年終獎續(xù)年度服務津貼＝續(xù)年度業(yè)務實收保費×續(xù)年度業(yè)務傭金率注：續(xù)年度業(yè)務傭金率視險種的繳費方式、繳費期限確定初年度服務津貼計提比例數(shù)：由20％提高到25％初年度服務津貼續(xù)年度服務津貼計算公式孤兒單續(xù)期收費津貼＝實收件數(shù)×10/8/5元/件×達成率調(diào)整系數(shù)（單件津貼標準根據(jù)地區(qū)類別確定）個人收費綜合達成率＝（當月進度率＋綜合續(xù)收率）÷2當月進度率＝當月實收件÷當月應收件×100%綜合續(xù)收率＝（當月實收件＋寬限月實收件＋復效件）÷（當月應收件＋寬限月應收件）個人收費綜合達成率達成率調(diào)整系數(shù)100.00%(含)以上1.1090.00%---99.99%1.0080.00%---89.99%0.8070.00%---79.99%0.7070.00%以下0每月最高以200元為限！孤兒單續(xù)期收費津貼崗位津貼層級基礎業(yè)績檔次崗位津貼（元）正式區(qū)拓專員

高級區(qū)拓專員

資深區(qū)拓專員1000—1500（不含）2501500--2500（不含）3002500—3000（不含）4003000—3500（不含）4503500—4000（不含）6504000—5000（不含）9005000—8000（不含）12008000—10000（不含）170010000—15000（不含）190015000—25000（不含）230025000—40000（不含）300040000以上4000計算公式：增員輔導獎＝被推薦新人當月基礎業(yè)績×核發(fā)比例自新人簽約起12個月內(nèi)，每月根據(jù)新人當月基礎業(yè)績向其推薦人發(fā)放增員輔導獎。新人在每月15日及以前簽約的，當月即為推薦人計提增員輔導獎的第一個月；每月15日后簽約的，當月并入次月作為推薦人計提增員輔導獎的第一個月。

牽引新人健康人力新人當月基礎業(yè)績核發(fā)比例0—1800（不含）1.50%1800及以上2.50%將增員輔導獎從階段人力費用固化到基本法中！增員輔導獎個人展業(yè)績效獎發(fā)放金額＝（當月基礎業(yè)績－5000）×核發(fā)比例個人展業(yè)績效獎正式/高級/資深專員（當月基礎業(yè)績-5000）核發(fā)比例0—500（不含）6.00%500—1000（不含）6.50%1000—1500（不含）7.00%1500—2500（不含）8.00%2500—4000（不含）9.00%4000-20000（不含）10.00%20000—50000（不含）15.00%50000—100000（不含）20.00%100000及以上25.00%提高高達150%！個人年終獎＝當年度個人累計基礎業(yè)績×核發(fā)比例個人月均基礎業(yè)績=全年任職期間累計基礎業(yè)績/服務月數(shù)個人年終獎當年度個人月均基礎業(yè)績（元）核發(fā)比例1000以下0.00%1000--2500（不含）0.60%2500--4500（不含）2.00%4500--7500

（不含）2.25%7500--10500

（不含）2.50%10500--13500

（不含）2.75%13500--16500

（不含）3.00%16500及以上3.25%1、初年度服務津貼7、室展業(yè)績效獎2、續(xù)年度服務津貼10、孤兒單續(xù)收管理津貼6、崗位津貼3、個人展業(yè)績效獎4、個人年終獎金9、區(qū)拓室年終獎8、室育成績效津貼我晉升為“區(qū)拓室經(jīng)理”的報酬項目一、“我”晉升后的報酬如何？5、增員輔導獎報酬項目在各級區(qū)拓服務人員的分布試用見習正式高級資深室經(jīng)理初年度服務津貼孤兒單續(xù)期收費津貼個人展業(yè)績效獎增員輔導獎續(xù)年度服務津貼個人年終獎崗位津貼孤兒單續(xù)期收費管理津貼室展業(yè)績效獎室育成績效津貼區(qū)拓室年終獎收入隨能力持續(xù)增長！1、初年度服務津貼2、續(xù)年度服務津貼3、個人展業(yè)績效獎4、個人年終獎

以上五項同區(qū)拓專員初年度服務津貼計提比例

30%區(qū)拓室經(jīng)理的報酬5、增員輔導獎

室經(jīng)理崗位津貼職級崗位津貼初級區(qū)拓室經(jīng)理初一級1500元/月×行為考核系數(shù)Q初二級1700元/月×行為考核系數(shù)Q初三級2000元/月×行為考核系數(shù)Q中級區(qū)拓室經(jīng)理中一級3000元/月×行為考核系數(shù)Q中二級3500元/月×行為考核系數(shù)Q中三級4000元/月×行為考核系數(shù)Q高級區(qū)拓室經(jīng)理高一級5000元/月×行為考核系數(shù)Q高二級6000元/月×行為考核系數(shù)Q高三級7000元/月×行為考核系數(shù)Q行為考核評分表室經(jīng)理的行為考核辦法由各分公司制定實施細則，側(cè)重在過程管控指標，經(jīng)總公司審批同意后執(zhí)行。行為考核分值行為考核系數(shù)Q

[90，120]Q=1[80，90)Q=0.9[70，80)Q=0.8[60，70)Q=0.6[50，60)Q=0.5[0，50)Q=0.3區(qū)拓室展業(yè)績效獎計算公式：區(qū)拓室展業(yè)績效獎＝區(qū)拓室當月基礎業(yè)績×核發(fā)比例

月人均基礎業(yè)績＝當月室基礎業(yè)績÷室基礎人力室基礎業(yè)績含室經(jīng)理本人基礎業(yè)績室基礎人力為月末實際在職的簽約滿3個整月的區(qū)拓專員人數(shù)（含室經(jīng)理本人）。舉例：3月份簽約，6月份結(jié)傭即計算為基礎人力初一級室經(jīng)理室基礎人力最低標準為7人，初二級室經(jīng)理及以上職級室基礎人力最低標準為10人。人數(shù)低于室基礎人力最低標準的，按最低標準計算。區(qū)拓室展業(yè)績效獎基礎業(yè)績

月人均基礎業(yè)績[0,15000)[15000,20000)[20000,30000)[30000,40000)[40000,60000)[60000,80000)[80000,100000)[100000,150000)[150000,200000)[200000,及以上[0，1000)0.000%0.129%0.181%0.286%0.679%0.757%0.836%0.914%0.993%1.071%[1000,1800)0.000%0.181%0.233%0.338%0.731%0.810%0.889%0.967%1.046%1.124%[1800,2000)1.019%1.281%1.333%1.438%1.831%1.910%1.989%2.067%2.146%2.224%[2000,2400)2.119%2.381%2.433%2.538%2.931%3.010%3.089%3.167%3.246%3.324%[2400,2600)2.695%2.957%3.010%3.114%3.508%3.586%3.665%3.743%3.822%3.900%[2600,3000)4.581%4.843%4.895%5.000%5.393%5.471%5.550%5.629%5.708%5.786%[3000,3500)4.895%5.157%5.210%5.314%5.708%5.786%5.865%5.943%6.022%6.100%[3500,4000)5.210%5.471%5.524%5.629%6.022%6.100%6.179%6.257%6.336%6.414%[4000,6000)5.262%5.524%5.576%5.681%6.074%6.152%6.231%6.310%6.389%6.467%[6000,8000)5.576%5.838%5.890%5.995%6.389%6.467%6.546%6.624%6.703%6.781%[8000,10000)5.629%5.890%5.943%6.048%6.441%6.519%6.598%6.676%6.755%6.833%10000及以上5.943%6.205%6.257%6.362%6.755%6.833%6.855%6.990%7.070%7.148%區(qū)拓室育成績效津貼育成關(guān)系及育成時間職級一代育成二代育成三代育成1年2年3年4年及以后1年2年3年4年及以后1年2年3年4年及以后初級區(qū)拓室經(jīng)理一級50%30%20%20%20%10%10%10%0%0%0%0%二級50%30%20%20%20%10%10%10%0%0%0%0%三級50%30%20%20%20%10%10%10%0%0%0%0%中級區(qū)拓室經(jīng)理一級100%70%50%40%40%30%20%20%0%0%0%0%二級105%75%55%45%40%30%20%20%0%0%0%0%三級110%80%60%50%40%30%20%20%0%0%0%0%高級區(qū)拓室經(jīng)理一級120%90%70%60%50%40%30%30%10%5%5%5%二級125%95%75%65%50%40%30%30%10%5%5%5%三級130%100%80%70%50%40%30%30%10%5%5%5%計算公式：

區(qū)拓室育成績效津貼＝被育成人當月區(qū)拓室展業(yè)績效獎×計提比例

職級越高，育成利益越大！只要維持室經(jīng)理職級，可一直享受育成利益！！區(qū)拓室年終獎計算公式各級區(qū)拓室經(jīng)理室年終獎＝全年任各級區(qū)拓室經(jīng)理期間區(qū)拓室月人均基礎業(yè)績×核發(fā)比例×任職月數(shù)）÷12

職級月人均基礎業(yè)績初級區(qū)拓室經(jīng)理中級區(qū)拓室經(jīng)理高級區(qū)拓室經(jīng)理2500以下10%15%20%2500—4500（不含）20%25%30%4500—7500（不含）30%35%40%7500—10500（不含）40%45%50%10500以上60%65%70%年終時在職的各級室經(jīng)理，可計提區(qū)拓室年終獎，具體按實際任職的室經(jīng)理職級和實際任職月數(shù)分別計算月人均基礎業(yè)績＝全年任室經(jīng)理期間區(qū)拓室累計基礎業(yè)績÷區(qū)拓室經(jīng)理任職月數(shù)÷區(qū)拓室平均基礎人力1）區(qū)拓室基礎業(yè)績含室經(jīng)理本人基礎業(yè)績2）區(qū)拓室平均基礎人力為室經(jīng)理任職期間，各月末區(qū)拓室基礎人力（定義見“團隊展業(yè)績效獎”）的平均值孤兒單續(xù)期收費管理津貼計算公式孤兒單續(xù)期收費管理津貼＝當月實收件數(shù)×1元/件×達成率調(diào)整系數(shù)

所轄室收費綜合達成率達成率調(diào)整系數(shù)所轄室收費綜合達成率達成率調(diào)整系數(shù)93.00%以上1.583.01%-84.00%0.789.01%-93.00%1.281.01%-83.00%0.687.01%-89.00%1.179.01%-81.00%0.585.01%-87.00%1.079.00%(含)以下0.484.01%-85.00%0.8說明：所轄室收費綜合達成率＝(當月進度率＋綜合續(xù)收率)÷2當月進度率＝所轄室當月實收件÷所轄室當月應收件×100%綜合續(xù)收率＝所轄室(當月實收件＋寬限月實收件＋復效件)÷所轄室(當月應收件＋寬限月應收件)室經(jīng)理適用二、“我”如何才能考核晉升？試用、見習區(qū)拓專員的轉(zhuǎn)正考核晉升高級、資深專員的考核晉升室經(jīng)理的考核區(qū)拓各職級的晉升考核操作采取“申報制”。系統(tǒng)考核結(jié)果顯示“可轉(zhuǎn)正”或“晉升”的，由該專員填寫相應晉升申請表，分公司區(qū)拓管理部門審核同意后，分公司人管崗進行系統(tǒng)晉升操作。表現(xiàn)良好個人申請分公司同意試用區(qū)拓專員的考核第1月第2月第3月第4月第5月第6月第7月第8月第9月試用期延長期考核期：3個月按月滾動考核3個月考核期內(nèi)的各項指標累計基礎業(yè)績達到7500元通過服務資格培訓及轉(zhuǎn)正培訓，并考試合格月均新增準客戶卡不少于10張投訴率不高于千分之五通過綜合考評3個月內(nèi)若達標，則可提前晉升正式專員簽約9個月內(nèi)未轉(zhuǎn)正或連續(xù)3個月未舉績的，作解約處理

見習區(qū)拓專員的考核第1月第2月第3月第4月第5月第6月第7月第8月……考核期：3個月按月滾動考核3個月考核期內(nèi)的各項指標累計基礎業(yè)績達到7500元通過轉(zhuǎn)正培訓，并考試合格月均新增準客戶卡不少于10張投訴率不高于千分之五通過綜合考評3個月內(nèi)若達標，則可提前晉升正式專員任意連續(xù)3個月累計基礎業(yè)績低于750元，作解約處理……正式區(qū)拓專員降級為見習區(qū)拓專員的，在降級后次月前推三個月參加晉升考核；在降級后的第三個月參加第一次維持考核

此即見習專員的維持考核標準晉升高級、資深區(qū)拓專員的考核第1季度第2季度第3季度第4季度按自然季考核。當季任職未滿3個月者，并入下一考核季考核期月均基礎業(yè)績達到5000元,且每月基礎業(yè)績不低于1800元

考核期末個人13個月保費繼續(xù)率不低于80%投訴率不高于千分之五通過綜合考評

正式職級專員高級專員資深專員高級職級專員考核期月均基礎業(yè)績達到7000元,且每月基礎業(yè)績不低于3000元

考核期末個人13個月保費繼續(xù)率不低于80%投訴率不高于千分之五通過綜合考評

區(qū)拓室經(jīng)理考核要點見習室經(jīng)理專員中1級初1級高1級初2級初3級中2級中3級高2級高3級必須經(jīng)歷見習室經(jīng)理的籌備期考核曾經(jīng)歷過見習室經(jīng)理籌備期考核者，可直接申請可越級晉升，最多一級籌備期考核失敗籌備期考核成功正常晉升注：區(qū)拓室經(jīng)理考核指標中的人力和基礎業(yè)績均不含其育成團隊的人力和基礎業(yè)績

見習室經(jīng)理的籌備期考核1高級正式資深專員見習區(qū)拓室經(jīng)理首次申請參加室經(jīng)理考核初一級室經(jīng)理

書面提出申請，經(jīng)分公司區(qū)拓管理部門審核同意虛擬職級，仍隸屬于其上級區(qū)拓室經(jīng)理

，沒有單獨架構(gòu)成為見習室經(jīng)理的標準：考核期末準團隊（含直接及間接增員）人力不低于4人（不含本人），其中3人為直接增員；最近3個月個人累計基礎業(yè)績達到15000元；考核期末個人13個月保費繼續(xù)率不低于80%；通過見習區(qū)拓室經(jīng)理資格培訓并考試合格；個人投訴率不高于千分之五；通過綜合考評。進入籌備期考核見習室經(jīng)理的籌備期考核2高級正式資深區(qū)拓專員見習區(qū)拓室經(jīng)理

自次月起，可直接申請參加考核初一級室經(jīng)理

初一級室經(jīng)理

考核達標次月起晉升為初一級區(qū)拓室經(jīng)理考核不達標達標標準：考核期末準團隊人力達到7人（不含本人），其中正式上人