考試資料考試資料一,判斷題1、金融檄構客戶及其交易對手被某個國家或者國際組織列入制裁對象，但該制裁名單超出了中國承認制裁名單范圍，該金融檄構應遵循我國名單范圍規定，而不用對該客戶采取強化風險控制措施.（X）2、銀行檄構與境外金融檄構建立代理行或者類似業務關系應當經所在地人民銀行批準.（乂）3、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作人員有泄露因反洗錢知悉國家秘密、商業秘密或者個人隱私行為，將依法追究刑事責任.（X）【行政責任】4、金融檄構按照規定解除對恐怖組織及恐怖活動人員資產凍結措施后，仍需向當地公安檄關報送專門報告.（V）5、涉及恐怖活動資產被采取凍結措施期間，有關賬戶仍可受償債權.（V）6、對人民銀行開展反洗錢調查，調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書，金融檄構有權拒絕（V）7、客戶本人是開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶識別主體.（x）8、境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融檄構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息、，金融檄構應當告知對方通過外交途徑或者司法協助途徑提出請求.（V）9、對于客戶身份資料，金融檄構應當自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存4年.（x）【5年】10、涉及恐怖活動資產被采取凍結措施期間,有關賬戶仍可收取被采取凍結措施資產產生孳息以及其它收益.（V）11、銀行在為客戶開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注客戶開立是否是T殳存款賬戶.（x）12、金融檄構按照規定解除對恐怖組織及恐怖活動人員資產凍結措施后,無需向當地公安檄關再次報送專門報告.（X）13、客戶洗錢風險分類管理目標是對所有客戶采取不變識別程序.（X）14、境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融檄構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息，金融檄構應當按照境外部門要求采取凍結措施.（X）15、金融檄構應當將涉嫌恐怖融資可疑交易報告報其總部，由金融檄構總部或者由總部指定一個檄構，在相關情況發生后30個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心.（乂）【10個工作日】16、中國人民銀行言殳立中國反洗錢監測分析中心負責接收、分析大額交易和可疑交易報告.（V）17、檢查組實施執法檢查時，檢查人員應不少于2人，并向被檢查人出示《中國人民銀行執法證》和《執法檢查通知書》.（V）18、接收境外匯入款金融檄構，如匯款人沒有在辦理匯出業務境外檄構開立賬戶，可登記境外匯款人姓名或者名稱、住所、身份證件或者身份證明文件種類、號碼.（x）19、一次性金融服務是指，為不在本銀行檄構開立賬戶客戶提供票據兌付、壬兄金匯款、嘯鈔兌換和壬兄金存款等金融服務.（x）20、在人民法院做出生效裁決對有關資產處理有明確要求情況下，金融檄構應當立即解除對所涉恐怖組織及恐怖活動人員資產凍結措施.（V）二、單選題1、《金融檄構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,自然人客戶銀行賬戶與其它銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上款項劃轉,金融檄構應當向中國反洗錢監測分析中心報告.（B）*20萬,5萬【A為錯誤答案，應選B】50萬,10萬100萬,20萬200萬,30萬2、下列屬于大額交易是（A）"一筆25萬元人民幣現金匯款當日累計支取現金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣款項劃轉單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣轉賬3、選項中哪種交易，銀行業金融檄構可以不報告（D）證券經營檄構指令銀行劃出與證券交易、清算無關資金，與其實際經營情況不符證券經營檄構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金保險檄構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保*自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間轉換4、銀行在辦理匯入匯款業務時,如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（B）缺失，應要求境外檄構補充.匯款人工作單位*匯款人住所匯款行地址匯款人身份證明文件5、中國人民銀行^立中國反洗錢監測分析中心，負責接收（D）.大額交易報告可疑交易報告人民幣大額交易和可疑交易報告"人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告6、金融檄構應當自收到人民銀行質詢通知書后，幾個工作日內答復？（C）TOC\o"1-5"\h\z2個3個*5個10個7、金融檄構發現突出洗錢風險情況，應及時向（A）報告.*中國人民銀行中國反洗錢監測分析中心公安部經偵局中紀委8、中國人民銀行^立中國反洗錢監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資（D）報告.客戶身份識別交易記錄保存大額交易*可疑交易9、從目前國內外反洗錢形勢看，以下表述不正確是（C）境內外恐怖分子相互勾結是我國恐怖威脅主要特征跨境匯兌型地下錢莊是當前主要形態*養老、房地產領域成為新非法集資高發領域電信詐騙和銀行卡詐騙是當前兩種主要詐騙類型10、法人金融檄構自主開展洗錢風險自評估，評估結果和相關材料應如何報送人民銀行？（B）作為年度報告報送*作為即時報告報送作為半年度報告報送自由報送11、按照《金融拗構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定以下哪項說法不正確？（D）金融檄構應當將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地中國人民銀行分支檄構報備.

金融檄構應當言殳立專職反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作.金融檄構應當制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程.*金融檄構應當建立健全大額交易和可疑交易監測系統，以賬戶為基本單位開展資金交易監測分析.12、金融檄構保存客戶身份資料和交易記錄基本原則有安全、準確、（口1保密.A.B.C.D.仝土B.C.D.合法有效完整JUTF13、金融檄構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告,（B）對該金融檄構作出行處罰.只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權省一級派出檄構*只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權^區市一級以上派出檄構只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權縣一級以上派出檄構只能由國務院反洗錢行政主管部門14、銀行檄構與境外金融檄構建立代理行或者類似業務關系應當經（A）批準.*董事會或者其它高級管理層中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會中國證券監督管理委員會15、在按照中國人民銀行要求采取臨時凍結措施后（C）小時內未接到偵查檄關繼續凍結通知，金融檄構應當立即解除臨時凍結.TOC\o"1-5"\h\z1224*487216、銀行檄構和從事匯兌業務檄構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確，可登記接收匯款（D）.接受人姓名或者名稱接受人賬號接受人身份證*境外檄構所在地名稱17、中國人民銀行^立（B），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告.反洗錢局*中國反洗錢監測分析中心保衛局分支檄構18、人民銀行反洗錢部門對金融檄構開展風險評估時,評估人員應不得少于幾人？（A）TOC\o"1-5"\h\z*2人3人4人5人19、金融檄構應采取切實有效技術手段，對反洗錢或反恐怖融資監控名單（C）.實施定期監測實施不定期監測"實施全天候實時監測實施不少于一年兩次監測20、中國不是以下哪個國際反洗錢組織成員（C）金融行動特別工作組（FATF）亞太反洗錢組織（APG）*埃格蒙特集團（Egmont）歐亞反洗錢組織（EAG）三、多選題1、按照《金融檄構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,以下哪些說法是正確（ABCD）."客戶通過在境內金融檄構開立賬戶所發生大額交易，由開立賬戶金融檄構報生告.’客戶通過境內銀行卡所發生大額交易，由發卡銀行報告.’客戶通過境外銀行卡所發生大額交易，由收單檄構報告."客戶不通過賬戶或者銀行卡發生大額交易，由辦理業務金融檄構報告.2、按照《金融檄構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,可疑交易符合下列情形之一，金融檄構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告同時,以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支檄構報告，并配合反洗錢調查（BCD）.涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動,但情節一般."明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動."嚴重危害國家安全或者影響社會穩定.”其它情節嚴重或者情況緊急情形.3、銀行檄構對恐怖活動組織及恐怖活動人員資產采取凍結措施后，應向當地（ABD）報送專門報告."公安檄關"國家安全檄關銀行業監督管理檄關"人民銀行4、以下說法正確有（AC）"只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子,其在金融檄構保有全部資金和其它形式財產，都屬于恐怖融資范疇.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子,其在金融檄構保有全部資金和其它形式財產，才屬于恐怖融資范疇.客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資."無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其它人或組織，只要其目是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關資金或財產都屬于恐怖融資.該項資金或財產沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪實施，就不應將其確定為恐怖融資行為.5、對于下列哪些情況，銀行除審核存款人提供開戶證明文件外,還應采取措施進一步核實存款人身份,并重點關注相關賬戶支付交易情況.（ABCD）"同一自然人作為具體經辦人員辦理兩個以上單位銀行結算賬戶開立業務”同一自然人是兩個以上單位法定代表人或者單位負責人'兩個以上單位銀行結算賬戶信息中聯系電話相同“兩個以上單位銀行結算賬戶信息中聯系地址相同6、實施反洗錢調查時，調查組應當調查事項包括（ABCD）.”被調查對象基本情況"可疑交易活動是否屬實”被調查對象關聯交易情況’可疑交易活動發生時間、金額、資金來源和去向等7、金融檄構反洗錢宣傳內容主要包括（ABCD）.”洗錢活動基本特征"金融檄構反洗錢義務“反洗錢法律法規“我國反洗錢工作進展8、王某是A銀行客戶，到A銀行辦理一筆金額2000美元、匯往美國跨境匯款,A銀行應采取下列哪些身份識別措施（ABD）.登記王某姓名、賬號和住所【A也應選上】"登記收款人姓名、住所留存王某身份證復印件或影印件"通過核對或者查看已留存客戶有效身份證件核實王某身份信息準確性.9、銀行檄構對恐怖組織及恐怖活動人員資產采取凍結措施后，除有（ACD）另有要求外，應當及時告知客戶,并說明采取凍結措施依據和理由.”人民銀行銀行業監督管理檄關"公安檄關*國家安全檄關10、以下說法正確是（BCD）反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關.0宣傳方式可靈活多樣.’對中高級領導層宣傳可包括通報新出臺反洗錢法律法規、中外反洗錢監管處罰實例等."對于普通員工宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融檄構內部辦公網絡或信息網絡、內部刊物等方式開展宣傳.11、客戶是否涉嫌恐怖融資可從以下哪些方面判斷.（ABCD）"來自敏感國家或地區’與敏感國家或地區有資金往來且無合理理由"與反恐怖融資監控名單相關"行為異常12、張三在境內某金融檄構開立了自然人賬戶該賬戶發生下列哪些交易時念融檄構需要報送大額交易報告（ABCD）.’張三給在美國留學女兒境外賬戶一次性轉賬2萬美元.”張三一日內分別向5個英國朋友境外賬戶轉賬各5千美元."張三給某公司在臺灣賬戶一次性轉賬2萬美元.”張三給本省某外貿企業轉賬50萬元人民幣.13、劉某，身份證號碼顯示為H省X市人，其本人分別于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G銀行S市分行營業部、H省X市分行營業部、H省Y市分行營業部開立了3個個人銀行結算賬戶（下稱賬戶1、貝妒2、賬戶3）.10月8至10月17日，賬戶1累計收款1億元，共21筆，累計付款1億元，共3筆.資金來源分別是H省XX置業有限公司（共計6500萬），H省XX園林工程有限公司（共計3500萬）；資金流向則為賬戶2及賬戶3.其中，賬戶2在收到款項后短時間內即轉往10余個同在H省它人賬戶，賬戶3則通過POS消費，此案例中劉某可能涉嫌哪些洗錢行為.（）【此題不知正確答案,BD,BCD均錯】劉某涉嫌非法傳銷"H省2家企業涉嫌通過個人賬戶偷逃稅款從劉某在異地開戶及其賬戶使用情形看，劉某涉嫌職務侵占"H省2家企業涉嫌從事地下錢莊14、對于金融檄構風險管理判斷,下列說法正確是（ABD）’客戶信息公開程度越高，風險越可控"客戶交易記錄越完整，回溯性審查可靠性越高金融檄構通過中介檄構比通過關聯公司更能便捷準確地取得客戶盡職調查結果"企業存續時間越長，越便于對其開展客戶盡職調查15、《金融檄構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法言殳立（ABCD）.“銀行”證券公司、保險公司”信托、財務、金融租賃公司*特定非金融檄構16、反洗錢壬兌埸檢查時，檢查組應向金融檄構出示（CD）.身份證檢查證"執法證”檢查通知書17、下列哪種情況出現時，應重新識別客戶.（ABC）6客戶行為異常"客戶有洗錢嫌疑"先前獲得客戶身份資料存在疑點客戶提出銷戶18、以下說法正確有（）.【此題不知正確答案,ABCD,BCD均錯】"反洗錢工作是獨立于金融檄構風險控制一項重點工作.’決定不執行《金融檄構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》金融檄構可不用開展客戶風險分類工作."在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發現客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單.”金融檄構在建立內控制度時，應與自身經營規模、業務范圍和風險特點相適應.19、金融檄構對恐怖活動組織及恐怖活動人員資產采取凍結措施后，應當立即將資產(ABCD)信息等情況向有關部門報告."數額"權屬"交易"位置20、