.流動性風險壓力測試工具使用說明書為進一步深入分析各成員行社流動性風險狀況和流動性風險抵御能力，提高各成員行社流動性風險管理能力，預防極端事件可能對銀行的沖擊，維護銀行體系安全穩健運行。根據《商業銀行壓力測試指引》、《商業銀行資本管理辦法》、《商業銀行流動性風險管理辦法（試行）》等有關監管要求，制作本工具，現將工具使用說明如下：本工具共計7表分別為假設情景表、流動性期限缺口表、支付能力測算統計表、支付能力測算匯總表、支付缺口率匯總表、支付缺口分布狀況表、指標值匯總表。本說明所提到期末數指上期期末數。期數按次日測算數、2日至7日測算數、8至30日測算數、31日至60日測算數、61至90日測算數等為期數劃分。專業資料.本工具默認各期到期貸款均能按期收回（如若未收回貸款收回項應為負數），貸款收回項指未到期貸款、已逾期、不良貸款等。新增信貸資金投放指本期發放貸款數（含收回再發放貸款）。考慮實際工作中到期存款可能存在未支取部分，當期到期存款如若未支取部分放入補充數據表中各項存款增加項測試順序《農村合作金融機構流動性期限缺口統計表》→《壓力測試參數表》→《補充數據表》→《農村合作金融機構支付能力測算統計表》（查看《數據校驗結果表》）→《省農村合作金融機構支付能力測算匯總表》→《省農村合作金融機構支付缺口率匯總表》→《省農村合作金融機構支付缺口分布狀況表》→《省農村合作金融機構指標值匯總表》 。一、附件2流動性期限缺口表：G21流動性期限缺口統計表演化而來， 相關測算數據在此表中錄入。專業資料.二、附件3支付能力測算統計表：通過對假設情景設置輕度、中度、重度三種壓力參數。該附表3-2壓力參數表、補充數據表為手工輸入參數、數據，各成員行社可根據實際情況對壓力參數表、補充數據表進行修改、增加、刪除（注：壓力參數表中預測其他資金來源項目中輕度、中度、重度為數值遞減或遞增）該附表3-1表格中 顏色區域自動取附件 2流動性期限缺口表中相關值專業資料.該附表3-1表格中 顏色區域自動取本表中附表3-2補充數據表中相關值。專業資料.該附表3-1表格中I、支付能力（I=A-E）、K.支付缺口率(K=I/E)、累計支付能力、累計支付缺口率、存貸比、超額備付率、流動性比例等指標值已設置好計算公式。支付能力：本期償債資金來源總計 -本期應付債務構成 +活期存款沉淀數（根據各成員行社實際活期存款沉淀率計算得 出 ）活期存款沉淀數：因根據相關報表統計口徑活期存款數均放入次日數，但由于實際情況活期存款數也不會在次日全部取出，因此設置活期存款沉淀數這一指標，為次日測試數活期存款沉淀率。活期存款沉淀率：可依據歷年活期存款日均余額 /各項存專業資料.款日均余額數或參照各商業銀行活期存款沉淀率等得出支付缺口率：支付能力 /本期應付債務構成累計支付能力：上 N期支付能力缺口 +本期支付能力累計支付缺口率：累計支付能力 /（上N期應付債務構成+本期應付債務構成）存貸比：（各項貸款期末數-上N期各項到期貸款-本期各項到期貸款-貸款收回（本項指未到期貸款收回）+新增信貸資金投放）/（各項存款上期期末數-活期存款未沉淀數-上N期各項存款應付數-各期存款大量減少+各存款大量增專業資料.加）超額備付率：（現金+超額準備金存款+存放同業款項期末數+各期存入超額存款準備金+各期上調同業存放款項-各期中央銀行借款（包括支農再貸款）-各期調回超額準備金存款-各期調回存放同業款項（含系統））/（各項存款期末數-各期存放同業款項-各期存款大量減少-各期各項存款增加）流動性比例：（現金+超額準備金+本期償債資金來源總計）/本期應付債務構成（注：此項在次日測試數計算時現金、超額準備金已包含在本期償債資金來源總計中）三、附件4-1支付能力測算匯總表中支付能力取附件3支付能力測算統計表附表3-1中I、支付能力項。四、附件4-2支付缺口率匯總表中支付缺口率取附件3支付能力測算統計表 K、支