2021年基金從業考試《基金法律法規》真題及答案2021年3月基金從業考試《基金法律法規》真題（江南博哥）1[單選題]關于專業審慎的基本要求，以下說法正確的是（）。

Ⅰ基金從業人員應取得基金從業資格，經所在基金管理公司執業注冊后執業

Ⅱ基金銷售人員應堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金

Ⅲ基金經理應參加后續職業培訓，完成規定的培訓學時

Ⅳ基金管理公司研究員應主要依據券商研究報告撰寫相關投資研究報告A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：專業審慎對于基金從業人員的基本要求體現在三個方面：持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。2[單選題]以下選項中，不符合基金管理公司組織結構相互制約原則的是（）。A.公司綜合管理部對廣告供應商白名單進行審查B.公司合規部對電子商務業務的創新模式進行合規審查C.公司風險管理部對擬發行的采用攤余成本法估值的基金進行風險評估D.公司財務部未作審核，直接按基金會計提供的基金管理費收入數據入賬正確答案：D參考解析：相互制約原則指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

基金管理人內部的一項業務，如果經過兩個以上的相互制約環節對其進行監督和核查，其發生錯弊現象的概率就很低。就具體的內部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關系。從橫向關系來講，完成某個環節的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協調運作、相互監督、相互制約、相互證明；從縱向關系來講，完成某個工作需經過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環節，以使下級受上級監督，上級受下級牽制。只有經過橫向關系和縱向關系的核查和制約，才能使發生的錯弊減少到較低程度，或者即使發生問題，也易盡早發現，便于及時糾正。3[單選題]基金客戶服務的流程包含以下內容（）。

Ⅰ服務宣傳與推介

Ⅱ投資咨詢與基金咨詢

Ⅲ受理投訴

Ⅳ投資跟蹤與評價

Ⅴ客戶檔案管理與保密A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ正確答案：D參考解析：具體客戶服務流程包括：服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。4[單選題]A基金公司的研究員甲通過研究公開信息發現，某上市公司即將發布的經營業績優于預期的利好消息，故甲在內部的研究報告中說明據此重點推薦該上市公司股票進入投資對象備選庫。關于上述情況，以下說法錯誤的是（）。A.甲在研究報告中的投資分析和建議應有充分的事實和數據支持，避免主觀臆斷B.甲的研究報告涉及上市公司的內部信息，A公司不得將其作為投資依據C.甲的研究可以為A公司的投資決策，組合管理等提供研究支持，協助發展投資機會D.A公司建立投資對象備選庫制度，確保各投資組合享有公平的投資決策機會正確答案：B參考解析：研究員甲是通過研究公開信息發現的利好消息，不屬于上市公司的內部信息，故B項說法錯誤。5[單選題]投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金，基金合同約定申購費率為1.2%，申購當日基金份額凈值為1.178元，確認日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是（）。A.凈申購金額為49,400.00元B.確認份額為41,834.98份C.確認份額為41,935.48份D.確認份額為41,941.52份正確答案：D參考解析：凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=50000/（1+1.2%）=49407.11（元），申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=49407.11/1.178=41941.52（份）。6[單選題]基金募集機構應當通過問卷調查等方式了解投資者信息，問卷內容應包括但不限于（）。

Ⅰ投資者的職業

Ⅱ投資者的學歷

Ⅲ投資者的計劃投資期限

Ⅳ投資出現波動時的焦慮狀態A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：C參考解析：募集機構應建立科學有效的投資者問卷調查評估方法，確保問卷結果與投資者的風險識別能力和風險承擔能力相匹配。募集機構應當在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調查信息。問卷調查主要內容應包括但不限于以下方面：

(1)投資者基本信息，其中個人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學歷、職業、聯系方式等信息，機構投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯系方式等信息。

(2)財務狀況，其中個人投資者財務狀況包括金融資產狀況、最近三年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息，機構投資者財務狀況包括凈資產狀況等信息。

(3)投資知識，包括金融法律法規、投資市場和產品情況、對私募基金風險的了解程度、參加專業培訓情況等信息。

(4)投資經驗，包括投資期限、實際投資產品類型、投資金融產品的數量、參與投資的金融市場情況等。

(5)風險偏好，包括投資目的、風險厭惡程度、計劃投資期限、投資出現波動時的焦慮狀態等。7[單選題]基金管理人制定內部控制制度應當遵循的原則包括（）。

Ⅰ合法合規性原則，內部控制制度應符合國家法律法規、規章和各項規定的要求

Ⅱ全面性原則，內部控制制度應涵蓋公司經營管理的各個環節

Ⅲ商業性原則，內部控制制度的制定應在確保風險可控的基礎上以企業商業價值最大化為出發點

Ⅳ適時性原則，內部控制制度的制定應隨著內外部環境的變化進行及時的修改或完善A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循以下原則：

(1)合法、合規性原則。公司內控制度應當符合國家法律法規、規章和各項規定。

(2)全面性原則。內部控制制度應當涵蓋公司經營管理的各個環節，不得留有制度上的空白或漏洞。

(3)審慎性原則。公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點。

(4)適時性原則。內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善。8[單選題]關于ETF和QDII基金，下列說法正確的是（）。

ⅠQDII基金可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購

Ⅱ發售QDII基金的基金管理人必須具備合格的境內機構投資者資格和經營外匯業務資格

ⅢETF份額認購時，滬、深證券投資基金賬戶只能進行基金的現金認購和二級市場交易，不能參與證券認購A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：Ⅰ、Ⅱ項說法正確，QDII基金募集認購的具體規定上有如下幾點獨特之處：

(1)發售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格。

(2)基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小。

(3)QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。

Ⅲ項說法正確，ETF份額認購時，滬、深證券投資基金賬戶只能進行基金的現金認購和二級市場交易，不能參與證券認購或基金的申購、贖回。9[單選題]關于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯誤的是（）。A.基金信息披露的部門規章、規范性文件均由中國證監會制定并發布B.基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規章、規范性文件、自律性規則C.基金信息披露的自律性規則的中國證監會依法制定并發布D.司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構成部分正確答案：C參考解析：中國基金業協會負責制定和實施行業自律規則。10[單選題]確認和變更開放式基金份額的機構是（）。A.基金投資交易機構B.基金份額登記機構C.基金估值核算機構D.基金代銷機構正確答案：B參考解析：基金份額登記機構的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負責基金份額的登記；基金交易確認；代理發放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規或份額登記服務協議規定的其他職責。11[單選題]中國證券投資基金業協會是證券投資基金行業的自律組織，下列哪些機構應當加入？（）

Ⅰ基金管理人

Ⅱ基金托管人

Ⅲ基金服務機構A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：基金管理人、基金托管人應當加入基金業協會，基金服務機構可以加入基金業協會。12[單選題]關于發起式基金基金合同生效及存續的條件，以下表述正確的是（）。A.受到募集份額不少于2億份，份額持有人不少于200人的限制B.基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于2億元，基金合同自動終止C.公司高級管理人員或基金經理認購基金金額不少于100萬元D.公司股東資金認購基金超過1000萬元且持有不少于3年，不屬于發起式基金基金合同生效的條件正確答案：B參考解析：發起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發起資金的持有期限自該基金公開發售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。13[單選題]以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有（）。A.基金交易記錄B.投資決策記錄C.投資者適當性管理材料D.客戶服務記錄正確答案：D參考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。14[單選題]以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項是（）。

Ⅰ變更境外托管人

Ⅱ變更投資顧問

Ⅲ投資顧問主要負責人變動

Ⅳ基金資產凈值和份額凈值A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：QDII臨時公告中的特殊披露要求,當QDII基金發生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。15[單選題]基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.45日C.90日D.60日正確答案：A參考解析：基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。16[單選題]基金產品風險評價的主要依據不包括（）。A.基金的管理費率B.基金成立以來有無違規行為的發生C.基金過往業績及基金凈值的歷史波動程度D.基金歷史規模、持倉比例正確答案：A參考解析：基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規模和持倉比例，三是基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規行為發生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。17[單選題]只向不特定投資者公開發行受益憑證進行資金募集的基金是指（）。A.信托B.私募基金C.公募基金D.存單正確答案：C參考解析：公募基金是向不特定投資者公開發行受益憑證進行資金募集的基金，它一般在法律和監管部門的嚴格監管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業規范要求。18[單選題]A基金持有的一只債券的發行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案做出判決。基金管理人上述行為涉嫌（）等信息披露違法行為。A.承諾效應B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導性陳述正確答案：B參考解析：虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。（符合題意）

誤導性陳述是指使投資者對基金投資行為發生錯誤判斷并產生重大影響的陳述。

重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。19[單選題]關于基金銷售渠道的審慎調查，以下表述正確的是（）。

Ⅰ基金代銷機構應對基金管理人進行審慎調查

Ⅱ基金管理人應對基金代銷機構進行審慎調查

Ⅲ基金投資人應對基金代銷機構進行審慎調查A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查。20[單選題]下列符合封閉式基金上市交易條件的是（）。A.基金合同期限為5年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500人B.基金合同期限為5年，基金募集金額為4.5億元，基金份額持有人為900人C.基金合同期限為3年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為900人D.基金合同期限為3年，基金募集金額為4.5億元，基金份額持有人為900人正確答案：A參考解析：封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：

(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規定；

(2)基金合同期限為5年以上；

(3)基金募集金額不低于2億元人民幣；

(4)基金份額持有人不少于1000人；

(5)基金份額上市交易規則規定的其他條件。21[單選題]某基金公司剛成立，投資總監兼任督察長，違背了合規管理的（）。A.客觀性原則B.獨立性原則C.協調性原則D.專業性原則正確答案：B參考解析：獨立性原則主要是指合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動。22[單選題]關于封閉式基金，以下表述正確的是（）。A.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回B.基金份額在合同期限內固定不變C.基金份額凈值與基金二級市場價格一致D.基金份額凈值固定不變正確答案：B參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。23[單選題]私募基金管理人募集設立有限合伙型私募基金時，以下不合規的是（）。A.合伙協議條款應當包括合伙人會議B.合伙協議條款應當包括利潤分配及虧損分擔C.合伙協議條款應當包括信息披露制度D.合伙協議應當約定全體合伙人總數控制在200人以內正確答案：D參考解析：合伙協議應具備的條款包括：基本情況；合伙人及其出資；合伙人的權利義務；執行事務合伙人；有限合伙人；合伙人會議；管理方式；托管事項；入伙、退伙、合伙權益轉讓和身份轉變；投資事項；利潤分配及虧損分擔；稅務承擔；費用和支出；財務會計制度；信息披露制度；終止、解散與清算；合伙協議的修訂；爭議解決；一致性；份額信息備份；報送披露信息等。24[單選題]以下基金宣傳推介材料內容中，符合規定的是（）。A.某基金公司在知名搜索網站上通過鏈接形式以醒目字體標明“最后搶購”B.某基金募集資金投向是AAA級國家債券，業績穩健，收益可期C.某基金宣傳推介材料注明管理人曾獲獎項詳細信息D.某基金路演現場茶歇期間以PPT展示“抓住牛市輕松賺”正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②預測基金的證券投資業績；③違規承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦中國證監會規定的其他情形。25[單選題]貨幣市場基金需要定期披露（）。

Ⅰ基金份額凈值

Ⅱ基金資產凈值

Ⅲ每萬份基金收益

Ⅳ最近7日年化收益率A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。26[單選題]在基金代銷機構營業網點應做好投資者教育園地的建設工作，其內容應包括（）。

Ⅰ對本公司基本情況的介紹

Ⅱ對本公司業務有關的金融知識、法律法規的問答、介紹

Ⅲ備有相關的法律法規材料供投資者查閱

Ⅳ業務咨詢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：很多基金代銷機構也結合客戶和自身業務特點開展了投資者教育工作。在營業網點設立了投資者教育園地，制作了投資者教育手冊，免費發放。部分機構還注重在開戶、交易、清算、產品營銷等經營環節向投資者提示風險，介紹相關知識，保存相對完善的客戶資料。27[單選題]下列機構中不可以辦理開放式基金份額登記業務的有（）。

Ⅰ基金管理人

Ⅱ基金托管人

Ⅲ中國證券登記結算有限責任公司

Ⅳ第三方獨立銷售機構A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C參考解析：《證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構（如中國證券登記結算有限責任公司）辦理。28[單選題]關于基金、股票與債券的特點，以下表述正確的是（）。

Ⅰ基金反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證

Ⅱ股票是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域

Ⅲ債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入

Ⅳ通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證；債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證；基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證。通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種。29[單選題]內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內幕信息構成要素的是（）。A.對證券市場有系統性影響的信息B.對于證券價格有明確影響的信息C.來源可靠的信息D.市場未發布的信息正確答案：A參考解析：內幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內幕信息的構成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產生影響，也不構成內幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息。三是“非公開”的信息。一般認為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。30[單選題]基金管理人除依法取得報酬外，應當履行忠實義務，以下選項中，違背了忠實義務的是（）。

Ⅰ利用基金財產為自己牟取利益

Ⅱ將基金財產轉為其固有財產

Ⅲ將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資

Ⅳ公平地對待其管理的不同基金財產A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員不得有下列行為：①將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；②不公平地對待其管理的不同基金財產；③利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；⑤侵占、挪用基金財產；⑥泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；⑦玩忽職守，不按照規定履行職責；⑧法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。31[單選題]關于私募基金推介材料，下列做法不合規的是（）。A.包含了基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.包含了過去9個月內的基金產品業績C.包含了基金產品的預期收益D.包含了基金的管理團隊信息正確答案：C參考解析：禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預期收益”“預計收益”“預測投資業績”等相關內容。32[單選題]目前，我國市場上出現的公募另類投資基金，不包括（）。A.房地產基金B.非上市股權基金C.新股申購基金D.商品基金正確答案：C參考解析：另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統資產以外的資產作為投資標的基金，范圍十分廣泛。我國市場上出現的公募另類投資基金主要有以下幾類：

1.商品基金

2.非上市股權基金

3.房地產基金33[單選題]中國證監會有權對基金市場采取下列哪些監管措施？（）

I對基金機構現場檢查，要求其報送有關業務資料

II進入涉嫌違法行為發生場所調查取證

III對于操縱證券市場的當事人，限制其證券買賣

IV對于涉嫌犯罪的相關機構和人員追究刑事責任A.I、II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、III正確答案：A參考解析：中國證監會對基金市場的監管措施包括檢查、調查取證、限制交易、行政處罰。34[單選題]以下行為符合基金管理公司獨立運作原則的是（）。A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會計主管B.某基金管理公司的董事長同時擔任其股東單位的投資部總經理C.某基金管理公司的投資總監在其股東單位擔任兼職投資顧問，股東單位不支付薪酬D.某基金管理公司的大股東不滿意現任基金管理公司總經理的工作能力，直接撤換并任命新的總經理正確答案：B參考解析：公司獨立運作原則。基金管理公司及其業務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘；董事、監事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術支持、服務、合作等協議均應上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協議。35[單選題]行業分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據該方法劃分的股票基金類別是（）。A.醫藥健康股票基金B.信息科技股票基金C.藍籌股票基金D.基礎行業股票基金正確答案：C參考解析：以某一特定行業或板塊為投資對象的基金就是行業股票基金，如基礎行業基金、資源類股票基金、房地產基金、金融服務基金、科技股基金等。36[單選題]在基金管理人加強合規文化建設過程中，以下各項中重要性排序相對靠后的是（）。A.有效落實合規考核機制B.加強管理層對合規文化建設工作的重視程度C.加強合規管理部門與業務部門，監察稽核部門等各部門之間的信息交流D.引導并加強其他外部合作機構的合規經營意識正確答案：D參考解析：基金管理人加強合規文化建設，還應在以下四個方面努力：

一是基金管理人管理層對合規文化建設工作足夠重視。

二是加強合規管理部門與業務部、監察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現資源共享。

三是有效落實合規考核機制。

四是積極推行全員合規理念，加強合規文化思想教育。37[單選題]督察長發現有下列哪些情形的，應當及時向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告。（）

I.基金及公司發生違法違規行為

II.基金及公司存在重大經營風險或者隱患

III.督察長依法認為需要報告的其他情形

IV.基金凈值出現大幅波動A.I、IIIB.I、II、IIIC.I、IID.I、II、III、IV正確答案：B參考解析：發現下列情形之一的，督察長應當及時向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告：

(1)基金及公司發生違法違規行為。

(2)基金及公司存在重大經營風險或者隱患。

(3)督察長依法認為需要報告的其他情形。

(4)中國證監會規定的其他情形。38[單選題]基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的相關費用，以下費用無需披露（）。A.托管費B.客戶維護費C.管理費D.廣告費正確答案：D參考解析：基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。39[單選題]私募基金備案所需要填報的信息中不包括（）。A.基金合同B.基金外包服務協議C.基金名稱D.資本規模正確答案：B參考解析：私募基金管理人應當在私募基金募集完畢后20個工作日內進行備案，如實申報基金名稱、資本規模、投資者基本情況、基金合同（基金公司章程或者合伙協議，統稱基金合同）、基金運作情況（托管、披露頻度、主要投資方向等）、投資項目簡要信息。40[單選題]關于證券投資基金的介紹，下列表述正確的是（）。A.證券投資基金的托管人依據投資者的指令辦理基金名下的基金往來B.證券投資基金通常由基金管理人負責保管，管理和經營基金資產C.基金投資者通過購買基金份額，可以享有穩定的基金投資收益D.契約型證券投資基金不具有獨立法人地位正確答案：D參考解析：契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。41[單選題]私募基金募集過程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機構應當向投資者說明的內容包括（）。

Ⅰ基金投資組合策略及收益預期

Ⅱ投資冷靜期

Ⅲ回訪確認程序安排

Ⅳ私募基金風險A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、正確答案：B參考解析：在投資者簽署基金合同之前，募集機構應當向投資者說明有關法律法規，說明投資冷靜期、回訪確認等程序性安排以及投資者的相關權利，重點揭示私募基金風險，并與投資者簽署風險揭示書。42[單選題]依據《證券投資基金法》的規定，以下屬于基金份額的持有人直接行使的權利是（）。A.決定更換基金管理人B.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額C.決定基金擴募或者延長基金合同期限D.調整基金管理人和基金托管人的報酬標準正確答案：B參考解析：按照《證券投資基金法》的規定，我國基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權利。43[單選題]基金份額登記機構應妥善保存登記數據，保存期限為（）。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年正確答案：A參考解析：《證券投資基金法》規定，基金份額登記機構應當妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至中國證監會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。44[單選題]交易雙方達成一筆銀行間債券回購業務，在回購到期日，正回購方因資金不足無法支付到期款項，該風險屬于（）。A.信用風險B.流動性風險C.市場風險D.利率風險正確答案：B參考解析：流動性風險是指因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險，或投資組合無法應付客戶贖回要求所引起的違約風險。45[單選題]以下屬于觸發披露基金臨時報告的重大事件是（）。

Ⅰ對基金份額持有人權益產生重大影響

Ⅱ對基金份額的價格產生重大影響

Ⅲ對基金管理人的利益產生重大不利影響

Ⅳ對基金托管人的利益產生重大不利影響A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：如果預期某種信息可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響，則該信息為重大信息，相關事件為重大事件，信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書。46[單選題]公募基金管理人申請募集基金時，應向中國證監會提交的募集申請文件包括（）。

Ⅰ律師事務所出具的法律意見書

Ⅱ基金合同草案、基金托管協議草案和招募說明書草案

Ⅲ會計師事務所出具的審計報告

Ⅳ基金募集申請報告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：申請募集基金應提交的主要文件包括：①基金募集申請報告；②基金合同草案；③基金托管協議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見書；⑥中國證監會規定提交的其他文件等。47[單選題]關于開放式基金申購和贖回相關費用及銷售服務費，下列說法正確的是（）。A.某CIF場內交易傭金25%歸基金財產B.某債券基金申購費至少25%歸基金財產C.某貨幣市場基金銷售服務費至少25%歸基金財產D.某股票基金贖回費至少25%歸基金財產正確答案：D參考解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率；場內贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設置贖回費率。贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25％，并應當歸入基金財產。48[單選題]關于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.擔任非公開募集基金的基金托管人應當按照規定向中國證券投資基金業協會履行登記備案手續，無需中國證監會核準B.與公開募集基金不同，除非基金合同另有約定，否則非公開募集基金無需托管C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值，投資收益分配，基金承擔的費用和業績報酬D.非公開募集的基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告正確答案：D參考解析：A項，基金托管人為具有基金托管資格的商業銀行或經中國證監會核準的其他金融機構。

B項，除基金合同另有約定外，私募基金應當由基金托管人托管。

C項，《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，私募基金管理人、私募基金托管人應當按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產負債、投資收益分配、基金承擔的費用和業績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。49[單選題]關于中國證券投資基金業協會在基金職業道德教育方面發揮的作用，以下表述錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業協會對違規的基金從業人員可實施紀律處分B.中國證券投資基金業協會是基金行業的自律性組織，更側重在職業道德層面對基金從業人員進行監督C.中國證券投資基金業協會有權制定并頒布基金從業人員自律規則D.中國證券投資基金業協會在法律法規層面對基金從業人員的執業活動享有執法監督權正確答案：D參考解析：D項說法錯誤，政府監管機構是在法律法規的層面對基金從業人員的執業活動進行監管。50[單選題]關于基金宣傳推介材料的內容，以下表述合規的是（）。A.A基金只募集一天，欲購從速B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風險C.A基金為保障持有人利益限定募集規模，不超過30億元D.A基金分紅后，凈值歸一，申購良機正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

(2)預測基金的投資業績。

(3)違規承諾收益或者承擔損失。

(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。

(6)登載單位或者個人的推薦性文字。

(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。51[單選題]關于私募基金推介，以下做法正確的是（）。A.對低風險的項目，可以在推介時向投資者承諾本金不受損失B.為幫助投資者謀求高收益，建議兩個彼此熟悉的投資人將資金匯集起來投資C.先對合格投資者風險識別能力和承擔能力進行評估，才能推介與其相匹配的私募基金D.先通過公開方式征集意向投資者，再根據合格投資者的標準進行篩選正確答案：C參考解析：私募基金募集應當履行下列程序：①特定對象確定；②投資者適當性匹配；③基金風險揭示；④合格投資者確認；⑤投資冷靜期；⑥回訪確認。52[單選題]關于基金管理人風險管理的內部環境，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人內部環境為其他風險管理要素提供規則和結構B.基金管理人內部環境是其他所有風險管理要素的基礎C.基金管理人內部環境不包括董事會給予的關注和指導D.基金管理人內部環境特別重要的是經理層的風險偏好正確答案：C參考解析：基金管理人內部環境是其他所有風險管理要素的基礎，為其他要素提供規則和結構，其中特別重要的是經理層的風險偏好。內部環境的要素包括：全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力，管理層的理念和經營風格，管理層分配權力和劃分責任、組織和開發其員工的方式，以及董事會給予的關注和指導。53[單選題]某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風險承受能力測評后，甲購買了與其風險承受能力匹配的A股票基金，當年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風險揭示書上簽字后就辦理了申購業務，根據相關規定，在B產品的銷售中，該銀行未完全履行哪項業務？（）A.投資者風險承受能力測評義務B.適當推薦產品義務C.投資者身份識別義務D.告知說明義務正確答案：D參考解析：由于投資者風險承受能力或基金產品或者服務風險等級發生變化，導致投資者所持有基金產品或者服務不匹配的，基金募集機構要將不匹配情況告知投資者，并給出新的匹配意見。54[單選題]公募基金管理公司變更如下事項，需要報經中國證監會批準的是（）。

Ⅰ變更持股5%以上的股東

Ⅱ變更公司的實際控制人

Ⅲ變更持股不足5%，但對公司有重大影響的股東

Ⅳ變更股東的持股比例超過5%A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：根據《證券投資基金管理公司管理辦法》第十七條規定，基金管理公司變更下列重大事項，應當報中國證監會批準：(一)變更持股5%以上的股東;(二)變更持股不足5%但對公司治理有重大影響的股東;(三)變更股東的持股比例超過5%;(四)修改公司章程重要條款;(五)中國證監會規定的其他重大事項。

根據《證券投資基金法》第十四條規定，基金管理公司變更持有百分之五以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。55[單選題]以下不屬于資產管理行業的功能和作用的是（）。A.幫助投資者進行投資決策B.為市場經濟體系有效資源配置C.對金融資產進行合理定價D.為投資者資產的保障增值提供保險正確答案：D參考解析：資產管理行業無論對宏觀經濟還是微觀的個人、企業都有著重要的功能和作用：

(1)資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平。

(2)通過資產管理行業專業的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投資融資更加便利。

(3)資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。

(4)資產管理行業還能對金融資產進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經濟的發展。56[單選題]關于公募基金對于證券市場穩定和健康發展的意義，以下表述錯誤的是（）。A.公募基金的管理人所形成的投資研究驅動、合規保障與運營支撐的制度化投研體系，有利于市場合理定價B.公募基金發揮專業理財優勢，推動市場價值判斷體系的形成，有利于保障長期投資和理性的投資文化C.公募基金有不同類型，不同風險收益特性是資本市場變革和金融創新的源泉之一D.公募基金以不同財務投資為主要目的，不參與上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理正確答案：D參考解析：A項說法正確，證券投資基金管理人形成了投資研究驅動、合規保障與運營支撐的制度化投研體系，投資范圍、投資比例、集中度等方面的有約束力的限制，使得基金管理人及其投研團隊主要通過精選個股、精選個券的方式實現對投資標的的識別、評估與交易。在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

B項說法正確，證券投資基金發揮專業理財優勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。證券投資基金的發展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結構，充分發揮機構投資者對上市公司的監督和制約作用，推動上市公司完善治理結構。

C項說法正確，不同類型、不同投資對象、不同風險與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同時，也成為資本市場不斷變革和金融產品不斷創新的源泉之一。57[單選題]對于私募基金從業人員，以下違反“忠誠盡責”這一職業道德規范的是（）。

Ⅰ私下接受客戶委托買賣證券期貨

Ⅱ依照基金合同的約定，對私募基金進行托管

Ⅲ不設立募集賬戶，要求投資者直接把資金匯入管理人名義開立的企業賬戶

Ⅳ利用基金管理人的商業機會為自己牟利A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：忠誠盡責要求基金從業人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責。把忠誠廉潔落實到勤勉盡責的執業活動中。58[單選題]ETF申購和贖回清單中現金替代的類型有（）。

Ⅰ禁止現金替代

Ⅱ全額現金替代

Ⅲ必須現金替代

Ⅳ可以現金替代A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：現金替代分為三種類型：禁止現金替代、可以現金替代和必須現金替代。59[單選題]關于中國證券基金投資協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.C2為風險承受能力最低的類型B.C2風險類型投資者通常不愿意承擔任何投資損失C.沒有風險容忍度的投資者類型為C4D.C1風險類型投資者可以認購貨幣市場基金正確答案：D參考解析：普通投資者風險承受能力應至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風險承受能力最低類別。

風險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規規定的其他情形。60[單選題]關于基金中基金（FOF），以下表述錯誤的是（）。

Ⅰ將80%以上的基金資產投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的定義為FOF

Ⅱ除ETF聯接基金外，FOF投資其他基金時，被投資基金的運作期限不少于6個月

Ⅲ除ETF聯接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金的25%

Ⅳ基金管理人應當在FOF所投資基金披露凈值的次日，及時披露FOF份額凈值和份額累計凈值A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：Ⅱ項說法錯誤，除ETF聯接基金外，FOF投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于1年、最近定期報告披露的基金凈資產應當不低于1億元。

Ⅲ項說法錯誤，除ETF聯接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產的20％。材料題61-63某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯網進行基金銷售，該公司基金網于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續10天。活動期間，是在該公司基金網參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應數量貨幣基金份額，證監會派出機構對其進行現場檢查時，發現以下事實：

Ⅰ.該活動收益率由貨基收益及分享獎勵兩部分組成，補貼分享獎勵由該公司自行補貼

Ⅱ.將貨基收益和分享獎勵疊加，投資者參加活動的投資收益類別最高檔可達到10%

Ⅲ.宣傳資料顯示“業績穩健、欲購從速”、“安心享受成長”

Ⅳ.在宣傳資料刊登10個工作日后，該公司將宣傳資料發送至中國證監會派出機構進行報備61[單選題]關于該公司的上述做法，其中不符合規定的是（）。查看材料A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅰ項不符合規定，基金管理人和基金銷售機構應當避免在法律法規規定的銷售費用之外另行、變相或暗中支付其他費用、實物或其他利益。

Ⅱ項不符合規定，屬于向基金份額持有人違規承諾收益。

Ⅲ項不符合規定，宣傳推介材料不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述。

Ⅳ項不符合規定，基金管理人的基金宣傳推介材料自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。62[單選題]關于該公司的上述宣傳行為，以下表述正確的是（）。查看材料A.該公司主要依托互聯網進行基金銷售，所以不可以通過線下的海報和戶外廣告進行宣傳B.僅宣傳低風險的貨幣基金，所以可以刊登“業績穩健、欲購從速”，但不可顯示“安心享受成長”C.該公司基金宣傳推介資料，應先經該公司負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查D.該公司自行補貼客戶分享獎勵，未影響投資人利益，該行為并未違規正確答案：C參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。63[單選題]鑒于上述行為，不屬于證監會派出機構可以對該公司采取的行政監管處罰措施的是（）。查看材料A.對相關高管及工作人員出具警示函B.責令該公司限期改正C.永久取消該公司基金銷售業務資格D.責令對該批次宣傳推介材料進行整改正確答案：C參考解析：(一)基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料的違規情形，違規情形主要包括以下三種：

(1)未履行報送手續。

(2)基金宣傳推介材料和上報的材料不一致。

(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。

(二)行政監管處罰措施

出現上述情形的，將視違規程度由中國證監會或地方證監局依法采取以下行政監管或行政處罰措施：

(1)提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正。

(2)對基金管理公司或基金代銷機構出具監管警示函。

(3)對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。基金宣傳推介材料自報送中國證監會之日起10日后，方可使用；在上述期限內，中國證監會發現基金宣傳推介材料不符合有關規定的，可及時告知該公司或機構進行修改，材料未經修改的，該公司或機構不得使用。

(4)責令基金管理公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業務，并對其立案調查。

(5)對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取監管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監管措施，或建議公司或機構免除有關高管人員的職務。64[單選題]下列做法，違反基金職業道德的是（）。A.相同費率的服務下，基金公司將其新開發產品托管在前期與其合作較多的銀行B.基金經理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經理只安排該基金進行新股認購，以提高投資業績C.基金公司對其管理的所有產品開展申購費打折活動D.基金經理極度自信，認購200萬元自己管理的基金正確答案：B參考解析：公平對待客戶，是指基金從業人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。故B項違反了此要求65[單選題]某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產管理計劃，共有150個客戶各委托200萬元，40個客戶各委托300萬元，20個客戶各委托1000萬元，1個客戶委托10億元，2個客戶各委托20億元。該資產管理計劃在審計機構驗資時，未獲得通過，原因是（）。A.委托人人數超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元正確答案：C參考解析：本題中的特定客戶資產管理計劃，委托總金額超過50億元，同時委托人數也超過了200人，但注意題目問的是在驗資階段，故本題選C項，而A項屬于中國證監會收到基金管理人驗資報告和基金備案材料后發生的情形。

為多個客戶辦理特定資產管理業務的，資產管理人應當向符合條件的特定客戶銷售資產管理計劃。符合條件的特定客戶，是指委托投資單個資產管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔相應投資風險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監會認可的其他特定客戶。資產管理人為多個客戶辦理特定資產管理業務的，單個資產管理計劃的委托人不得超過200人；客戶委托的初始資產合計不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國證監會另有規定的除外。66[單選題]甲生前無遺囑，購買了500萬元信托產品，指定兒子乙作為唯一的受益人，且信托設立后向朋友丁借100萬元。甲死后，其配偶丙要求分配信托財產，要求以信托財產還款，信托公司以下做法中正確的是（）。A.信托終止，信托財產作為甲的遺囑，向丁返還100萬元后，向乙、丙分配剩余的信托財產B.信托存續，不作為遺產進行繼承分配，將乙、丙同時登記為共同受益人，拒絕丁主張C.信托存續，信托財產不構成甲的遺產，拒絕丙和丁的主張D.信托終止，信托財產作為甲的遺產，向乙、丙各分配50%信托財產，拒絕丁主張正確答案：C參考解析：當委托人是唯一受益人時，信托終止，信托財產作為其遺產或清算財產。

當委托人不是唯一受益人時，信托存續，信托財產不作為其遺產或清算財產。67[單選題]基金銷售機構在受理普通投資者轉化為專業投資者申請時，下列行為不適當的是（）。A.要求投資者提供收入證明B.有義務向普通投資者說明，只有成為專業投資者，才可以投資更多的基金產品，獲得更高的回報C.要求投資者提供金融資產證明D.對投資者的專業知識進行考查正確答案：B參考解析：普通投資者申請成為專業投資者應當以書面形式向基金銷售機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料。基金銷售機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結果及其理由。68[單選題]關于基金管理人的內部控制監督，以下說法正確的是（）。

Ⅰ要建立重大決策負責人獨立審批制度，以杜絕負責人推卸責任

Ⅱ要建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊

Ⅲ要建立關鍵崗位管理人員輪崗和定期稽查制度，以杜絕中層經理人員以權謀私或串通作案A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：在內部控制監督上，不能出現重程序監督、不注重對“內部人”監督的偏向。首先，要加強對基金管理人的內部控制監督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度（Ⅰ項說法錯誤），以杜絕業務管理層負責人獨斷專行；其次，要加強對基金管理人部門管理的控制監督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊；再次，要加強對關鍵崗位管理人員的控制監督，建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經理人員以權謀私或串通作案，從而建立健全企業內部控制監督機制。69[單選題]關于基金的宣傳推介，以下不合規的是（）。A.客戶經理制作的基金營銷賣點B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料C.基金評級機構對基金的評級說明D.代銷銀行對基金的投資風險提示正確答案：A參考解析：基金從業人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統一制作的材料。故A項說法錯誤70[單選題]關于基金銷售機構，以下表述正確的是（）。A.資產規模低于200億元的證券公司不能銷售基金B.商業銀行均可以銷售基金C.基金管理公司可以開展銷售業務D.保險公司只能銷售保險資管公司發行的基金正確答案：C參考解析：資產規模低于200億元的證券公司亦可銷售基金，故A項錯誤。

具備基金銷售資格的商業銀行才能銷售基金，故B項錯誤。

保險公司不只能銷售保險資管公司發行的基金，故D項錯誤。71[單選題]申請基金銷售業務資格的機構，其技術系統應與（）的系統進行聯網測試。A.基金托管銀行B.第三方支付公司C.中國人民銀行清算總中心D.中國證券登記結算有限責任公司正確答案：D參考解析：申請注冊基金銷售業務資格的機構應有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準。72[單選題]基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統管理。（）

Ⅰ由一人同時擔任基金會計崗和合規管理崗并獨自操作全過程

Ⅱ基金管理公司的會計核算與旗下基金的會計核算交叉混同

Ⅲ對所管理的基金以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算

Ⅳ不同基金在名冊登記、賬戶設置、資金劃轉等方面相互獨立A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：公司應當明確職責劃分，在崗位分工的基礎上明確各會計崗位職責，嚴禁需要相互監督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應當獨立于公司會計核算。73[單選題]關于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確的是（）。

Ⅰ保證投資人本金安全

Ⅱ按照同期銀行存款利率保證投資人最低收益

Ⅲ告訴投資人本金可能受損

Ⅳ獲取市場真實數據比較基金與定期存款收益率A.Ⅰ、ⅡB.ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：Ⅰ、Ⅱ項，基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

Ⅳ項，基金銷售支付結算機構等相關機構開展與貨幣市場基金相關的業務推廣活動，應當事先征得合作基金管理人或者基金銷售機構的同意，嚴格遵守相關法律法規的規定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產品的投資收益。74[單選題]關于開放式基金的申購贖回原則，投資者甲認為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內的所有開放式基金，在申購贖回時都遵循未知價交易原則；投資者乙認為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點都正確B.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D.甲、乙的觀點都錯誤正確答案：D參考解析：1.股票基金、債券基金的申購和贖回原則：

(1)未知價交易原則。

(2)金額申購、份額贖回原則。

2.貨幣市場基金的申購和贖回原則：

(1)確定價原則。

(2)金額申購、份額贖回原則。75[單選題]基金經營機構的（）決定本機構的廉潔從業管理目標，對廉潔從業管理的有效性承擔責任，履行廉潔從業管理職責，基金經營機構的（）負責落實廉潔從業管理目標，對廉潔運營承擔責任，主要負責人是落實廉潔從業管理職責的第一責任人。

Ⅰ董事會

Ⅱ監理會

Ⅲ高級管理人員

Ⅳ總經理A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：根據《基金經營機構及其工作人員廉潔從業實施細則》的規定，基金經營機構董事會決定本機構的廉潔從業管理目標，對廉潔從業管理的有效性承擔責任，履行廉潔從業管理職責。基金經營機構的高級管理人員負責落實廉潔從業管理目標，對廉潔運營承擔責任，主要負責人是落實廉潔從業管理職責的第一責任人。76[單選題]關于基金管理公司風險管理的直接組織架構和職能，下列說法錯誤的是（）。A.管理層對風險管理的有效性承擔直接責任B.公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人C.業務部門的分管副總經理是部門風險管理的第一責任人D.董事會對風險管理的有效性承擔最終責任正確答案：C參考解析：A項說法正確，公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任。

B項說法正確，C項說法錯誤，在風險管理責任的劃分上，各業務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人，基金經理是相應投資組合風險管理的第一責任人。公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人，負責具體風險管理職責的實施。

D項說法正確，董事會對有效的風險管理承擔最終責任。77[單選題]A是具有基金銷售業務資格的商業銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關系之前，以下做法正確的是（）。A.A不必對B進行審慎調查，B應當對A進行審慎調查B.A不必對B進行審慎調查，B也不必對A進行審慎調查C.A應當對B進行審慎調查，B不必對A進行審慎調查D.A與B應當相互進行審慎調查正確答案：D參考解析：基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查。基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。78[單選題]根據法規相關要求，A銀行把基金客戶分為專業投資者和普通投資者，以下說法不正確的是（）。A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產品B.A銀行在向普通投資者推薦產品時應錄音或錄像C.A銀行不接受普通投資者轉化為專業投資者的申請D.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理正確答案：C參考解析：符合條件的普通投資者可以申請轉化成為專業投資者，但基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉化。（注意基金銷售機構只決定是否轉化，不能拒收申請）79[單選題]某貨幣基金總份額為100億份，T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉換轉出1億份，轉入4億份，以下說法正確的是（）。A.T+1日觸發巨額贖回，管理人認為有能力兌付全部贖回申請時，可以接受全部贖回B.T+1日未觸發巨額贖回，管理人接受全額贖回C.T+1日觸發巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回D.T+1日觸發巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請正確答案：B參考解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10％時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉換中該基金的轉出申請之和，扣除當日發生的該基金申購申請及基金轉換中該基金的轉入申請之和后得到的余額。該題100億的10%是10億，贖回金額加上轉換轉出15億+1億元=16億元，申請3億元+轉入4億元=7億，16億元-7億=9億元，9億元<10億元，未觸發巨額贖回。80[單選題]關于基金上市交易，以下表述正確的是（）。

Ⅰ基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料

Ⅱ基金獲準上市的，在上市前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定網站上

ⅢETF上市交易后，管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單

ⅣETF上市交易后，須在指定的信息發布渠道上公告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅰ項正確，基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。

Ⅱ項正確，基金獲準上市的，應在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網站上。

Ⅲ、Ⅳ項正確，ETF上市交易后，其管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發布渠道上公告。81[單選題]中國證監會建立全國統一的證券期貨市場誠信檔案數據庫，根據法規要求，證券期貨市場違法失信信息在誠信檔案中的效力期限為（）年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔較大侵權、違約民事賠償責任的信息，其效力期限為（）年。A.5；7B.1；3C.3；5D.2；5正確答案：C參考解析：《證券期貨市場誠信監督管理辦法》規定的違法失信信息，在誠信檔案中的效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔較大侵權、違約民事賠償責任的信息，其效力期限為5年。82[單選題]關于公開募集基金，以下表述正確的是（）。A.基金管理人向中國證監會提交公開募集基金申請材料時，可以不提交托管協議草案B.中國證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內，將是否準予注冊的決定通知申請人C.對特定對象募集資金，投資者人數累計不超過200人D.基金份額的發售由基金托管人負責正確答案：B參考解析：A項說法錯誤，注冊公開募集基金，應由擬任基金管理人向中國證監會提交托管協議草案。

C項說法錯誤，公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人以及法律、行政法規規定的其他情形。

D項說法錯誤，基金份額的發售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構辦理。83[單選題]關于基金監管機構和自律組織，以下表述錯誤的是（）。A.在我國，證券交易所是基金的自律管理機構之一B.中國證監會監督管理的對象包括基金管理人、基金托管人等C.在證券交易所上市的封閉式基金、上市開放式基金需要通過證券交易所來進行募集和交易D.在我國，中國證券投資基金業協會是基金行業自律組織之一正確答案：C參考解析：C項，應由基金管理人進行基金的募集。84[單選題]某基金公司員工甲認為，新成立的公司首先應該把業務發展在優先地位，解決生存問題，可以暫時不考慮風險管理和限制要求。員工乙認為，風險管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業務和部門。關于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤D.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確正確答案：D參考解析：員工甲的看法錯誤，為充分保護基金份額持有人的利益，促進公司和行業持續、健康、穩定發展，基金管理人應強化風險意識，增強風險防范能力，建立全面的風險管理體系。

員工乙的看法正確，基金公司的風險管理是指基金公司圍繞公司總體經營戰略，從董事會、管理層到全體員工全員參與，在日常經營中，識別潛在風險，評估風險的影響程度，并根據公司風險偏好制定風險應對策略，有效管理公司各環節風險的持續過程。85[單選題]甲為某基金公司的銷售人員，從業期間獲得基金從業資格，后甲從該基金公司辭職，于某房產機構從事房產銷售工作，甲在銷售房產的同時向客戶推介該基金公司的基金產品，關于甲的這一行為，以下表述正確的是（）。A.甲未在專業基金銷售機構總部及營業網點宣傳推介基金，因此甲不得銷售基金B.甲目前已不受基金管理人或者基金銷售機構聘任，因此甲目前不得推介基金C.甲從事過基金銷售，具備從事基金銷售活動所必需的專業知識，因此甲可以銷售基金D.甲從事基金銷售工作時，已經取得基金從業資格，因此甲可以銷售基金正確答案：B參考解析：非基金銷售機構人員不能銷售基金，基金銷售要求持證上崗，取得基金從業資格，并經由所在機構向基金業協會申請執業注冊后，方可執業。86[單選題]某私募投資經理的下列行為，不違反保守秘密要求的是（）。A.與其他私募基金管理公司投資經理討論各自所在機構投資組合B.將所在機構管理層會議紀要隱去公司名稱后發送給朋友C.受邀為潛在客戶介紹其所在機構的投資理念D.離職3年后，與原機構其他投資經理交流客戶交易信息正確答案：C參考解析：基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業秘密；二是客戶資料；三是內幕信息。保守秘密，要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業人員應當做到以下幾點：

(1)應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

(2)不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當的利益。

(3)不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息。87[單選題]中國證監會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問。因此，中國證監會擬根據有關規定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查B.違法開展經營活動C.涉嫌證券期貨違法D.涉嫌證券期貨犯罪正確答案：A參考解析：根據題意可知，該上市公司是因不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查，所遭受的處罰。88[單選題]以下行為中，不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的是（）。A.某互聯網平臺委托取得基金銷售業務資格的獨立基金銷售機構代為辦理基金銷售業務B.某取得基金銷售業務資格的保險公司通過其互聯網平臺辦理基金銷售業務C.基金公司公告為其直銷客戶提供手續費優惠D.基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業務正確答案：C參考解析：未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。89[單選題]王某是某基金管理公司信息技術部的開發人員，擁有公司全部信息技術的操作權限，從內部控制角度看，該公司存在的問題是（）。

Ⅰ信息技術系統內控管理存在重大缺陷

Ⅱ信息技術系統的訪問權限設置過大

Ⅲ公司對王某的授權控制不足

Ⅳ王某不應介入實際的業務操作A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：基金管理人的內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則；嚴格授權控制；強化內部監督稽核控制；建立完善崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度；嚴格控制基金財產財務風險；建立完善的信息披露制度；建立嚴格的信息技術系統管理制度；建立科學嚴密的風險管理系統。90[單選題]關于守法合規基金職業道德規范，以下說法錯誤的是（）。A.不負有監督職責的基金從業人員，無需監督其他從業人員的守法合規情況B.負有監督職責的基金從業人員應及時發現并制止違法行為C.守法合規要求基金從業人員在日常工作中遵守法律法規D.守法合規的前提是熟悉法律法規等行為規范正確答案：A參考解析：A項說法錯誤，普通的基金從業人員，盡管不負有監督職責，但是也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求。一旦發現違法違規的行為，應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告。91[單選題]小張出于本金風險考慮，賣出所有股票投資持倉，購買了某銀行推出的可實時贖回的余額寶產品，獲取較為固定的理財收益。以下說法錯誤的是（）。A.在發生金融危機或系統性金融風險的情況下，小張的本金有一定的收回風險B.小張放棄了具有收益不確定性的股票投資，轉而通過儲蓄理財的方式獲取相應的利息收益C.小張的上述行為不僅是其個人的經濟活動，也是現代金融供求組成部分D.由于本金安全得不到銀行的保證，小張的理財行為被歸類投資理財正確答案：B參考解析：小張購買的余額寶產品與銀行儲蓄性質不一樣，獲取的收益不能被稱作利息收益。92[單選題]某資產管理公司旗下管理多個相似策略的私募基金產品，其中A基金是其今年主推的明星產品，所以某公司決定優先將交易機會提供給A基金，以幫助其打造更佳的業績。關于某公司的做法，以下描述最恰當的是（）。A.某公司的做法屬于不公平的對待其管理的不同基金財產B.某公司的做法屬于從事內幕交易的投資活動C.某公司的做法是為了打造A基金的良好業績，對投資者有利D.某公司的做法符合商業邏輯，是合理的銷售策略正確答案：A參考解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業人員從事私募基金業務，不得有以下行為：①將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事投資活動；②不公平地對待其管理的不同基金財產；③利用基金財產或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送；④侵占、挪用基金財產；⑤泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；⑥從事損害基金財產和投資者利益的投資活動；⑦玩忽職守，不按照規定履行職責；⑧從事內幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動；⑨法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。93[單選題]關于對普通投資者的特別保護，以下說法錯誤