企業網上銀行介紹公司業務部2012.7企業網上銀行介紹公司業務部安全、快捷、方便的辦理查詢、轉賬、現金管理等各類業務互聯網技術服務渠道數字證書企業網上銀行，廣泛服務于各類企事業單位客戶安全、快捷、方便的辦理查詢、轉賬、現金管理等各類業務互聯網技賬戶滲透率12.95%動戶率51.01%筆數替代率為25.37%金額替代率18.71%賬戶滲透率12.95%動戶率51.01%筆數替代率為25.3目錄銀行業務辦理客戶業務功能

12企業網銀新應用3目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3服務開通管理網銀賬戶簽約網銀用戶生成用戶證書管理用戶權限管理審核流程管理網銀業務開通1.1分行網銀業務審批服務開通管理網銀賬戶簽約網銀用戶生成用戶證書管理用戶權限管理服務開通管理企業客戶任一賬戶的開戶行均可辦理開通版本/管理模式專業版、查詢版/自管、代管專業版可以代管或自管，查詢版只能代管證書服務費收費率、賬戶服務費收費率服務費月初扣費本月扣費日后生效的，下月初扣費，期間取消的不扣費服務開通管理企業客戶任一賬戶的開戶行均可辦理網銀賬戶簽約定期一本通主賬戶無需簽約開通功能組賬戶所具有的功能機構權限中設置為開通的收費方式：單筆、匯總、定額行內匯劃費收費率、跨行匯劃費收費率、手續費收費率網銀賬戶簽約定期一本通主賬戶無需簽約用戶生成網銀服務的開通行辦理用戶角色管理經辦員、管理復核員業務操作員取消單、雙、多用戶單用戶和雙用戶移植為銀行代管模式多用戶移植為客戶自管模式用戶生成網銀服務的開通行辦理業務審批管理對轄屬支行網點辦理的客戶服務開通、賬戶簽約、賬戶授權、用戶生成進行審批可單項審批業務審批管理對轄屬支行網點辦理的客戶服務開通、賬戶簽約、賬戶用戶證書管理網銀服務的開通行辦理查詢、制證、補發、兩碼重發、展期、吊銷、修改介質編號吊銷：吊銷+證書刪除取消主動的證書凍結解凍專業版網銀用戶進行數字證書管理，可無需手工錄入證書信息存儲介質編號必須與下載到的UKey編號一致一個UKey只能存放一個數字證書用戶證書管理網銀服務的開通行辦理用戶權限管理用戶權限管理審核流程管理審核流程管理目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3行內對公賬戶通過向另一客戶的授權，實現該被授權客戶對授權賬戶的查詢、轉賬、審核等功能行內授權管理1.2行內對公賬戶通過向另一客戶的授權，實現該被授權客戶對授權賬戶授權建立授權建立（授權賬戶）分行審批（授權賬戶）用戶權限（被授權客戶）審核流程（被授權客戶）1.2.1賬戶授權管理，授權賬戶開戶行未開通網銀服務或未簽約網銀的賬戶也可作為授權賬戶被授權客戶必須開通網銀服務授權功能組：授權查詢、授權收款、

第三方付款、授權審核授權建立授權建立（授權賬戶）分行審批（授權賬戶）用戶權限（被第三方付款被授權客戶的經辦員操作授權賬戶第三方付款發起向外部賬戶的行內或跨行付款第三方付款被授權客戶的經辦員操作授權賬戶第三方付款發起向外部需要被授權客戶審核發起向外部賬戶的行內或跨行付款授權審核授權方經辦員操作授權賬戶需要被授權客戶審核發起向外部賬戶的行內或跨行付款授權審核授權分行審批1.2.2授權賬戶開戶行的上級分行嚴格核實授權關系及授權功能組審批通過生效授權建立（授權賬戶）分行審批（授權賬戶）用戶權限（被授權客戶）審核流程（被授權客戶）分行審批1.2.2授權賬戶開戶行的上級分行授權建立（授權賬用戶權限1.2.3被授權客戶操作員可操作的授權賬戶操作員可操作的授權功能組授權建立（授權賬戶）分行審批（授權賬戶）用戶權限（被授權客戶）審核流程（被授權客戶）用戶權限1.2.3被授權客戶授權建立（授權賬戶）分行審批（審核流程1.2.4被授權客戶授權賬戶第三方付款（行內）第三方付款（跨行）授權審核（行內）授權審核（跨行）授權建立（授權賬戶）分行審批（授權賬戶）用戶權限（被授權客戶）審核流程（被授權客戶）審核流程1.2.4被授權客戶授權建立（授權賬戶）分行審批（授相互授權互相監督授權（被授權）被授權（授權）相互授權授權（被授權）被授權（授權）目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3輔助工具輔助工具網上申請模式根據業務實現方式的不同，企業網上銀行業務可分為三種業務模式電子遷移模式虛擬電子業務模式網上申請模式根據業務實現方式的不同，企業網上銀行業務可分為三網上申請模式“網上申請模式”實現用戶從網上提交申請并將數據傳遞至銀行落地轉為人工處理。主要包括落地處理，均需要經辦行柜員查詢后人工處理。2.1大額落地1000萬可疑提現5萬特征字大小額關閉落地同城票交網上申請模式“網上申請模式”實現用戶從網上提交申請并將數據傳目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3電子遷移模式2.2賬戶查詢電子回單付費用查詢……Topicne行內付款跨行大小額定活互轉通知存款電子對賬限額管理定向收支關系“電子遷移模式”是企業網上銀行在技術上實現整體業務的電子化處理，替代銀行內部傳統業務的人工處理流程，電子遷移模式下所有后臺流程全電子化和自動化，無需人工干預電子遷移模式2.2賬戶查詢Topicne行內付款電子對賬戶查詢賬戶查詢電子回單電子回單付費用查詢付費用查詢電子對賬電子對賬限額管理分為網銀限額和核心限額限額管理分為網銀限額和核心限額定向關系管理同步修改核心定向關系定向關系管理同步修改核心定向關系行內付款行內付款跨行大小額付款跨行大小額付款定活互轉定活互轉通知存款通知存款目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3虛擬電子業務模式“虛擬電子業務模式”，主要用于實現傳統業務流程不支持的網上企業銀行創新業務。虛擬電子業務模式采用與傳統業務完全不同的處理流程和管理方式，是基于電子渠道創新業務的主要模式。2.3權限控制用戶權限管理虛擬賬簿權限管理審核流程管理處理模式業務功能跨行賬戶管理實時付款跨行收款批量模式預約模式虛擬電子業務模式“虛擬電子業務模式”，主要用于實現傳統業務流虛擬賬簿權限管理虛擬賬簿權限管理批量模式批量模式批量處理結果批量處理結果預約模式預約模式跨行賬戶管理跨行查詢協議—外行查詢我行賬戶跨行收款協議—外行收款我行賬戶跨行交易明細查詢—我行查詢外行賬戶（外行簽約授權）跨行賬戶管理跨行查詢協議—外行查詢我行賬戶實時付款人行實時清算系統交易結果：實時返回交易限額：5萬收款銀行：總行接入實時付款人行實時清算系統跨行收款我行收款外行賬戶（外行簽約授權）人行實時清算系統跨行收款我行收款外行賬戶（外行簽約授權）目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3在線理財基金產品理財產品貴金屬買賣對公客戶通過企業網銀渠道進行基金業務查詢、購買等一系列交易。對公客戶通過企業網銀渠道進行理財查詢、購買等一系列交易。。根據上海黃金交易所的交易規則，對現貨、遠期、延期三個市場的合約品種進行交易管理。3.1業務功能在線理財基金產品理財產品貴金屬買賣對公客戶通過企業網銀渠道代繳稅代發工資地方性業務國庫集中支付電子同城中間業務代繳稅代發工資地方性業務國庫集中支付電子同城中間業務目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3應用方式3.2利用企業網上銀行的用戶權限及審核流程管理，精細化企業內部業務流程處理銀企直聯+網銀

B2B訂單支付電子憑證支付在線支付企業銀行網銀應用方式3.2利用企業網上銀行的用戶權限及審核流程管理，正如法治會帶給人們自由與尊嚴、讓人們掌握自己的命運一樣，合同也是掌控交易命運的一柄利器！——美國聯邦最高法院大法官

斯蒂芬·布雷耶ThankYou!正如法治會帶給人們自由與尊嚴、讓人們掌握自己的命運一樣，合同企業網上銀行介紹課件企業網上銀行介紹公司業務部2012.7企業網上銀行介紹公司業務部安全、快捷、方便的辦理查詢、轉賬、現金管理等各類業務互聯網技術服務渠道數字證書企業網上銀行，廣泛服務于各類企事業單位客戶安全、快捷、方便的辦理查詢、轉賬、現金管理等各類業務互聯網技賬戶滲透率12.95%動戶率51.01%筆數替代率為25.37%金額替代率18.71%賬戶滲透率12.95%動戶率51.01%筆數替代率為25.3目錄銀行業務辦理客戶業務功能

12企業網銀新應用3目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3服務開通管理網銀賬戶簽約網銀用戶生成用戶證書管理用戶權限管理審核流程管理網銀業務開通1.1分行網銀業務審批服務開通管理網銀賬戶簽約網銀用戶生成用戶證書管理用戶權限管理服務開通管理企業客戶任一賬戶的開戶行均可辦理開通版本/管理模式專業版、查詢版/自管、代管專業版可以代管或自管，查詢版只能代管證書服務費收費率、賬戶服務費收費率服務費月初扣費本月扣費日后生效的，下月初扣費，期間取消的不扣費服務開通管理企業客戶任一賬戶的開戶行均可辦理網銀賬戶簽約定期一本通主賬戶無需簽約開通功能組賬戶所具有的功能機構權限中設置為開通的收費方式：單筆、匯總、定額行內匯劃費收費率、跨行匯劃費收費率、手續費收費率網銀賬戶簽約定期一本通主賬戶無需簽約用戶生成網銀服務的開通行辦理用戶角色管理經辦員、管理復核員業務操作員取消單、雙、多用戶單用戶和雙用戶移植為銀行代管模式多用戶移植為客戶自管模式用戶生成網銀服務的開通行辦理業務審批管理對轄屬支行網點辦理的客戶服務開通、賬戶簽約、賬戶授權、用戶生成進行審批可單項審批業務審批管理對轄屬支行網點辦理的客戶服務開通、賬戶簽約、賬戶用戶證書管理網銀服務的開通行辦理查詢、制證、補發、兩碼重發、展期、吊銷、修改介質編號吊銷：吊銷+證書刪除取消主動的證書凍結解凍專業版網銀用戶進行數字證書管理，可無需手工錄入證書信息存儲介質編號必須與下載到的UKey編號一致一個UKey只能存放一個數字證書用戶證書管理網銀服務的開通行辦理用戶權限管理用戶權限管理審核流程管理審核流程管理目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3行內對公賬戶通過向另一客戶的授權，實現該被授權客戶對授權賬戶的查詢、轉賬、審核等功能行內授權管理1.2行內對公賬戶通過向另一客戶的授權，實現該被授權客戶對授權賬戶授權建立授權建立（授權賬戶）分行審批（授權賬戶）用戶權限（被授權客戶）審核流程（被授權客戶）1.2.1賬戶授權管理，授權賬戶開戶行未開通網銀服務或未簽約網銀的賬戶也可作為授權賬戶被授權客戶必須開通網銀服務授權功能組：授權查詢、授權收款、

第三方付款、授權審核授權建立授權建立（授權賬戶）分行審批（授權賬戶）用戶權限（被第三方付款被授權客戶的經辦員操作授權賬戶第三方付款發起向外部賬戶的行內或跨行付款第三方付款被授權客戶的經辦員操作授權賬戶第三方付款發起向外部需要被授權客戶審核發起向外部賬戶的行內或跨行付款授權審核授權方經辦員操作授權賬戶需要被授權客戶審核發起向外部賬戶的行內或跨行付款授權審核授權分行審批1.2.2授權賬戶開戶行的上級分行嚴格核實授權關系及授權功能組審批通過生效授權建立（授權賬戶）分行審批（授權賬戶）用戶權限（被授權客戶）審核流程（被授權客戶）分行審批1.2.2授權賬戶開戶行的上級分行授權建立（授權賬用戶權限1.2.3被授權客戶操作員可操作的授權賬戶操作員可操作的授權功能組授權建立（授權賬戶）分行審批（授權賬戶）用戶權限（被授權客戶）審核流程（被授權客戶）用戶權限1.2.3被授權客戶授權建立（授權賬戶）分行審批（審核流程1.2.4被授權客戶授權賬戶第三方付款（行內）第三方付款（跨行）授權審核（行內）授權審核（跨行）授權建立（授權賬戶）分行審批（授權賬戶）用戶權限（被授權客戶）審核流程（被授權客戶）審核流程1.2.4被授權客戶授權建立（授權賬戶）分行審批（授相互授權互相監督授權（被授權）被授權（授權）相互授權授權（被授權）被授權（授權）目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3輔助工具輔助工具網上申請模式根據業務實現方式的不同，企業網上銀行業務可分為三種業務模式電子遷移模式虛擬電子業務模式網上申請模式根據業務實現方式的不同，企業網上銀行業務可分為三網上申請模式“網上申請模式”實現用戶從網上提交申請并將數據傳遞至銀行落地轉為人工處理。主要包括落地處理，均需要經辦行柜員查詢后人工處理。2.1大額落地1000萬可疑提現5萬特征字大小額關閉落地同城票交網上申請模式“網上申請模式”實現用戶從網上提交申請并將數據傳目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3電子遷移模式2.2賬戶查詢電子回單付費用查詢……Topicne行內付款跨行大小額定活互轉通知存款電子對賬限額管理定向收支關系“電子遷移模式”是企業網上銀行在技術上實現整體業務的電子化處理，替代銀行內部傳統業務的人工處理流程，電子遷移模式下所有后臺流程全電子化和自動化，無需人工干預電子遷移模式2.2賬戶查詢Topicne行內付款電子對賬戶查詢賬戶查詢電子回單電子回單付費用查詢付費用查詢電子對賬電子對賬限額管理分為網銀限額和核心限額限額管理分為網銀限額和核心限額定向關系管理同步修改核心定向關系定向關系管理同步修改核心定向關系行內付款行內付款跨行大小額付款跨行大小額付款定活互轉定活互轉通知存款通知存款目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3目錄銀行業務辦理客戶業務功能12企業網銀新應用3虛擬電子業務模式“虛擬電子業務模式”，主要用于實現傳統業務流程不支持的網上企業銀行創新業務。虛擬電子業務模式采用與傳統業務完全不同的處理流程和管理方式，是基于電子渠道創新業務的主要模式。2.3權限控制用戶權限管理虛擬賬簿權限管理審核流程管理處理模式業務功能跨行賬戶管理實時付款跨行收款批量模式預約模式虛擬電子業務模式“虛擬電子業務模式”，主要用于實現傳統業務流虛擬賬簿權限管理虛擬賬簿權限管理批量模式批量模式批量處理結果批量處理結果預約模式預約模式跨行賬戶管理跨行查詢協議—外行查詢我行賬戶跨行收款協議—外行收款我行賬戶跨行交易明細查詢—我行查詢外行賬戶（外行簽約授權）跨行賬戶管理跨行查詢協議