第9頁共9頁銀行聲譽風險自查報告2篇銀行聲譽風險自查報告1根據省行銀監局辦公室《關于開展轄內銀行業全面聲譽風險自查的通知》及省、市行通知要求，我行領導高度重視，充分認識到聲譽風險自查工作的必要性、重要性與緊迫性，并按照自查文件要求，結合我行實際情況，積極做好聲譽風險自查工作，并將此工作做實、做細、做全，以確保此次風險自查工作獲得實實在在的效果。現將自查情況報告如下：一、落實相關制度情況經自查我行嚴格按照總、省市行要求，結合我行實際制定了各項聲譽風險管理規章制度，突發事件應急預案及重大聲譽事件報告制度，發惹事件嚴格執行，逐級及時上報，確保風險事件影響降到最低，在制度執行中積極搜集了全員的意見建議，并對各項管理規章制度進展逐步完善改良。建立了聲譽風險責任及獎懲機制促進聲譽風險防控工作有效開展，確保各項規章制度落到實處。二、組織領導建立情況我行成立聲譽風險管理領導小組，以支行責任人為組長，分管領導為副組長、各部室主要負責人為成員的聲譽風險工作領導小組，形成了主要領導親自抓、分管領導詳細抓，層層抓落實的工作機制。三、輿情管理工作情況落實輿情“零報告”制度，定期不定期的對我行在當地社會各方面言論如網站、論壇、博客、微信圈網絡信息進展監測、分析^p聲譽風險輿情，有效防控聲譽風險。我行高度重視客戶投訴，聲譽風險防控領導小組定期對客戶投訴的共性問題進展分析^p梳理，嚴格按照處分制度處理我行有責任的相關人員，并催促被投訴人員及部門限期整改，定期對整改情況進展檢查。四、聲譽事件分析^p情況我行對20xx年以來我行發生的聲譽風險事件進展了全面梳理和根據近幾年各類銀行案件發生情況顯示，金融機構內部犯罪情況時有發生，內部風險事件印發的聲譽風險也必須引起高度重視，內部風險防控對聲譽風險防控至關重要，我行要求各部嚴格遵守各項操作規程及管理制度外，還定期不定期對前臺業務區進展檢查，對信貸部門貸款資料及貸后管理進展審核抽查，發現風險及時提醒預警，發現違規操作嚴肅追究相關責任人責任，最大限度確保我行內部穩健運行。通過此次自查我行會在今后的工作中更加嚴格的執行各項規章制度，并特別加強對重點崗位和特殊情況的制度檢查，加大對聲譽風險易發或存在聲譽風險隱患的檢查力度，從而促進我行安康穩定的開展。銀行聲譽風險自查報告2今年以來，xx市xx區聯社堅持標本兼治、重在治本的原那么，緊緊抓住制度、執行、監視三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深化扎實做好合規經營、合規操作監視檢查和整改工作，進一步標準經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信譽社又好又快開展。我們的主要做法是：高度重視，組織領導到位自年初一開場，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目的考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查催促，落實稽核監察保衛部詳細負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作施行方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信譽社主任、信譽社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作那么，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進開展奠定根底。抓合規意識教育，培訓學習到位為進步全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度方法和金融職業道德標準、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點進步員工對根本制度的熟悉程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級施行的原那么，年內聯社共組織培訓學習班x期，參訓人員達x人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《平安保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時搜集相關的典型案例，認真分析^p成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用鼓勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信譽社和聯社機關推薦xx名員工進展了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄x名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目的責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。強化根底管理，崗位責任制落實到位加強根底管理，標準臨柜操作，是進步工作效率、減少過失、防范事故案件的永久主題。年初，針對我區局部營業網點一線崗位人員嚴重缺乏、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原那么，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、效勞對象、業務量等因素，合理確定崗位編制x個，撤并低效網點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生xx名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才xx人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規操作，實在做到了有章可循。狠抓制度執行，監視檢查到位區聯社一是抓自查。制定了《xx區農村信譽社結合社合規經營、合規操作自查工作施行方案》，對自查工作的指導思想、工作目的和總體要求進展了明確，在全區信譽社全面開展合規經營、合規操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項現場檢查發現的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發各社，連同xx省銀監局《20xx-20xx年對xx省農村信譽社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一并轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自20xx年6月25日以來承受銀監部門、省聯社xx辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題，梳理成條,分類整理，印發給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規經營、合規操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環節破綻和弊端，針對發現的問題，發出整改通知書份，落實專人限期進展整改。三是抓好稽核檢查。聯社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理方法》，實行分組劃片包社，開展突襲式的檢查，按照省聯社提出稽核工作實行序時稽核，業務全覆蓋的管理要求，已完成對xx個網點的序時稽核，并對檢查發現存在的問題發出了整改通知。同時，加強后續稽核，強化責任監視。對專項檢查、現場稽核和序時稽核后的整改落實情況進展了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審，標準操作行為。各信譽社按季將轄內分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進展穿插檢查和集中會審，獎優罰劣，現場催促整改。今年1-10月，全轄信譽社共組織會審(社)次。五是加強責任監視，搞好離任、任期經濟責任審計今年，我們通過現場檢查、民主測評、社會調查等方式，先后對全區xx個信譽社的高管人員離任進展了審計;對高管人員的經營管理程度、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的xx名員工的離任進展了審計，審計中落實個人及共同違規責任貸款筆，金額x萬元(其中個人違規責任貸款筆，金額x萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸方案。六是抓排查。針對案件和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯社在全區范圍內開展了以是否有參與九種人和員工經商辦企業的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經常性出現違規操作和有不良記錄等行為的重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進展了崗位調整;x名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和標準了全區信譽社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓平安檢查。采取實地檢查與詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的.方式，共開展各種平安檢查社次。同時本著平安鞏固、經濟實用的原那么，對頂山、恩陽等11個機構的平安防護設施進展了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地標準了信譽社的經營管理行為，防范案件的發生。建立問責機制，責任追究到位我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲辦違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問那么、有責必究。不管檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的根底上，符合立案