PAGEPAGE120洗錢風險管理人員從業資格考試題庫（典型400題）一、單選題1.以下關于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯誤的是（）。A、銀行應采取多介質備份與異地備份相結合的方式進行保存B、應銷毀處理的反洗錢檔案須經主管領導審批C、紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗錢檔案不允許對外調閱答案：D2.通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進行虛假的貿易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國家的不同金融機構間頻繁地流動，買賣無記名證券等方法，以達到模糊其性質、來源、受益人和增大執法機關對其進行有效調查的難度的目的。這是洗錢的()階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：C3.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是：()A、大額和可疑交易數據報送B、客戶身份識別C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢監督檢查答案：B4.金融機構（）和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。A、更名B、遷址C、破產D、倒閉答案：C5.下列關于客戶洗錢風險分類管理的表述，錯誤的是（）。A、客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求C、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的做法之一D、客戶洗錢風險分類是對金融機構的額外要求答案：D6.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是：()A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求C、客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果D、客戶洗錢風險分類是額外要求答案：B7.金融機構及其工作人員如發現交易與反洗錢或反恐融資監控名單所列國家(地區)、組織、個人有關，應（）。A、立即終止與該客戶發生交易B、立即中止與該客戶發生交易C、立即送交金融機構高級管理層審核，并按有關規定提交可疑交易報告D、立即提交可疑交易報告答案：C8.金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括：()A、建立客戶身份識別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、持續的員工培訓制度D、大額交易和可疑交易報告制度答案：C9.客戶要求將調查所涉及的賬戶資金（）的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。A、轉往轄外B、轉往省外C、轉往境外D、向外轉移的答案：C10.金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（）報備。A、中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機構B、反洗錢局C、中國反洗錢監測分析中心D、中國人民銀行總行答案：A11.關于向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務，以下說法正確的是:()A、與大額和可疑交易報告義務相同B、可替代可疑交易報告義務C、可與可疑交易報告義務相互替代D、不能與可疑交易報告義務相互替代答案：D12.金融機構、特定非金融機構應當嚴格按照（）發布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結資產的決定，依法對相關資產采取凍結措施。A、國務院B、公安部C、國家安全部D、中國人民銀行答案：B13.下列不屬于中國人民銀行反洗錢監督管理職責的是()A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況C、在職責范圍內調查可疑交易活動D、向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動答案：A14.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立（）或者假名賬戶。A、外匯賬戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶D、虛假賬戶答案：C15.個人持境內銀行卡在境外提取現金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。超過年度額度的，（）將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金。A、本年B、次年C、本年及次年D、永久答案：C16.股份制商業銀行應實施董事會、監事會對（）的有效監督和高級管理層對其金融從業人員的有效監控，防范內部人員參與違法犯罪活動。A、高級管理層B、金融從業人員C、股東大會D、以上皆是答案：A17.以下各項中不是金融機構應把握識別電信詐騙資金交易活動的關鍵點。A、開戶時間、地點、網點比較集中，身份證為異地、偏遠山區、老人B、留存號碼大多為已停機或空號C、客戶往某賬戶繳納網站會費，以轉賬或現存兩種方式為主D、通過第三方支付平臺頻繁轉移資金，規避銀行及第三方支付機構對虛擬賬戶提現的限制及監控答案：C18.義務機構對交易監測標準的評估、完善等相關工作記錄至少應當完整保存（）年。A、1B、3C、5D、7答案：C19.在不違背我國法律的前提下，邊境地區的()以上地方人民政府及其主管部門，經國務院或者中央有關部門批準，可以與相鄰國家或者地區開展反恐怖主義情報信息交流、執法合作和國際資金監管合作。A、省級B、地市級C、縣級D、鄉鎮級答案：C20.金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款：()A、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的B、違反保密規定，泄露本單位有關信息的C、不積極協助反洗錢檢查、調查的；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的D、按照規定執行客戶身份識別制度的答案：A21.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了()的發展脈絡。A、毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪B、黑社會性質犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪C、恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪D、貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪答案：A22.鑒于代理交易在現實中的合理性，金融機構可將關注點集中于一些風險較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風險較高的是（）。A、客戶信息顯示緊急聯系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼B、對公客戶批量代理開立多張借記卡，且經柜面電話確認為代發資所用。C、客戶由他人代辦的業務多次涉及可疑交易報告D、同一代辦人同時或短期內分多次代理多個賬戶開立答案：B23.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易預警，此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A24.中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月，中國正式加入()，成為該組織正式成員。A、金融行動特別工作組B、亞太反洗錢小組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、歐洲理事會反洗錢專家特別委員會答案：A25.義務機構應當根據實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關信息或者數據，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業務關系存續期間，()關注受益所有人信息變更情況A、重點B、全面C、持續D、重新答案：C26.我國還沒有加入哪個反洗錢國際組織?A、金融行動特別工作組(FATF)B、歐亞反洗錢組織(EAG)C、亞太反洗錢組織(APG)D、埃格蒙特集團(EgmontGroup)答案：D27.以下交易中屬于應報告的大額交易的是()A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元B、中石油公司向中國人民銀行賬戶轉賬1000萬C、中國反洗錢監測分析中心向A文具公司一次性轉款300萬元人民幣D、中國銀行向A公司發放本月貸款一筆金額100萬元答案：C28.銀發〔2017〕235號文件規定義務機構應當按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定，有效開展()客戶的身份識別A、法人B、非自然人C、自然人D、個體答案：B29.《金融機構反洗錢規定》要求金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送反洗錢統計報表、信息資料以及（）。A、現金流量表B、稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容C、利潤分配表D、資產負債表答案：B30.金融機構有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查行為，致使洗錢后果發生的，處()以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處5萬元以上50萬元以下罰款。A、20萬元以上200萬元B、30萬元以上500萬元C、50萬元以上500萬元D、50萬以上200萬以下答案：C31.法人金融機構應當形成書面的自評估報告，經（）審定后上報董事會或董事會下設的專業委員會審閱，并書面報告對法人機構具有管轄權的人民銀行總行或分支機構。A、自評估領導小組B、反洗錢領導小組C、高級管理層D、反洗錢管理部門答案：C32.對于故意提供虛假材料的金融機構，中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責令限期改正C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：B33.法人金融機構應當指定一名（）全面負責洗錢風險自評估工作。A、董事會成員B、監事會成員C、高級管理人員D、反洗錢領導小組成員答案：C34.法人金融機構應當積極建設洗錢風險管理文化，促進（）樹立洗錢風險管理意識、堅持價值準則、恪守職業操守，營造主動管理、合規經營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C35.金融機構負責反洗錢工作的應當是（）。A、設立專門機構B、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構C、指定專人D、設立反洗錢專門機構或者指定專人答案：B36.金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向()報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監測分析中心C、中國人民銀行及其分支機構D、中國銀行業監督管理委員會答案：B37.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規定的法定風險要素：()A、信用B、地域C、業務D、行業答案：A38.中國人民銀行或其分支機構完成初評后向法人金融機構反饋指標評價、計分情況和初評分數。法人金融機構對指標評價、計分情況或初評分數有異議的，應當在收到反饋之日起()個工作日內，提出由單位反洗錢主管部門負責人簽字確認的陳述和申辯意見。逾期未提出陳述和申辯意見的，視為無異議。A、5B、8C、10D、15答案：C39.最早將客戶身份識別制度作為反洗錢措施的是()A、聯合國禁毒公約B、金融行動特別工作組（FATF）40項建議C、巴塞爾委員會的《關于防止利用銀行系統洗錢的聲明》D、美國《銀行保密法》答案：C40.以下哪項不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素的是（）。A、其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B、長期存在大額交易，與客戶身份背景，經營范圍相符。C、與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶D、股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶答案：B41.()規定：金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A、中華人民共和國反洗錢法B、金融機構反洗錢規定C、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法。答案：C42.除向本人同行賬戶轉賬外，銀行為個人辦理非柜面轉賬業務，單日累計金額超過（）萬元的，應當采用數字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。A、5B、10C、20D、50答案：A43.利用電話、網絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務時，銀行應實行嚴格的（）措施，采取相應的技術保障手段，識別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實地調查D、身份認證答案：D44.以下哪個部門負責對反洗錢法律法規和監管要求的執行情況，內部控制制度的有效性和執行情況、洗錢風險管理情況進行獨立、客觀的審計評價。A、風險管理B、法律事務C、內部審計D、運營管理答案：C45.金融情報機構分析信息的最基本目的是（）A、發現資金的總體流向和趨勢B、發現犯罪的趨勢、手段和應對方法C、發現犯罪線索D、為社會中的交易主體繪制了一組動態行為素描答案：C46.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（）A、客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一B、金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注可疑客戶名單庫和高風險客戶識別系統D、金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變答案：D47.聯合國于()年發布《反腐敗公約》.A、1989年B、2003年C、2006年D、2013年答案：B48.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監督管理體制和原則是()A、“集中領導、統籌安排”B、“分業經營、分業監管”C、“各司其職、各負其責”D、“人民銀行主管、多部門配合”答案：D49.對以下哪種違法行為，不能處以罰款？（）A、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的B、違反保密規定，泄露有關信息的C、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的D、拒絕提供調查材料答案：C50.在非面對面業務中發現某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應及時調整其客戶洗錢風險等級并（）。A、報告客戶大額交易行為B、終止交易C、報告客戶可疑交易行為D、拒絕交易答案：C51.金融機構應當將以下哪種情況報告當地中國人民銀行分支機構？()A、可疑交易B、有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的C、大額交易D、懷疑客戶屬于美國制裁名單答案：B52.義務機構對非自然人客戶受益所有人的追溯，應當逐層深入并最終明確為掌握控制權或者獲取收益的自然人，對于公司的受益所有人判定標準不正確的是：（）A、直接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人B、間接擁有超過20%公司股權或者表決權的自然人C、通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人D、公司的高級管理人員答案：B53.客戶當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金收支，金融機構、非銀行支付機構以外的從業機構應當在交易發生后的（）個工作日內提交大額交易報告。A、1B、3C、5D、10答案：C54.以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？()A、主動報備反洗錢內控制度B、主動消除或者減輕違法行為危害后果的C、他人脅迫有違法行為的D、配合行政機關查處違法行為有立功表現的答案：A55.自（）起，對于不法分子用于開展電信網絡新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經設區的市級及以上公安機關認定并納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機構中止該賬戶所有業務。A、42005B、42370C、42736D、43101答案：C56.政策性銀行、商業銀行等金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時應當登記的內容包括()。A、匯款人的姓名或名稱B、匯款人的賬號、住所C、收款人的姓名、住所D、以上都是答案：D57.國務院反洗錢行政主管部門設立()，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。A、中國反洗錢監測分析中心B、反洗錢局C、部際協調辦公室D、國務院有關金融監督管理機構答案：A58.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令第3號）規定，客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者境內銀行所發生的大額交易，由（）報告。A、收單機構B、開立賬戶的金融機構或者發卡銀行C、辦理業務的金融機構D、發卡銀行答案：B59.客戶身份識別是指：()A、金融機構在與客戶建立業務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件B、金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件C、金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行規定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件D、金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等答案：D60.以下屬于反洗錢內部控制制度核心管理制度的是：()A、大額交易和可疑交易報告制度B、反洗錢績效考核制度C、反洗錢內部評估制度D、反洗錢監督檢查、調查和保密制度答案：A61.銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經（）的批準。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業監督管理委員會D、中國證券監督管理委員會答案：A62.偵查機關接到報案后，對已依照前款規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。偵查機關認為需要繼續凍結的，依照()的規定采取凍結措施A、行政訴訟法B、刑事訴訟法C、民事訴訟法D、反洗錢法答案：B63.將清洗過的贓款通過化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉移到與犯罪行為無明顯聯系的組織或個人的賬戶中，這是洗錢的()階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：D64.下列不屬于實際控制人范疇的是（）。A、公司實際控制人B、未被客戶披露但實際控制著金融交易過程的人。C、未被客戶披露但最終享有相關經濟利益的人員。D、公司授權的經辦業務人員答案：D65.根據有記載的資料和一般公認的觀點，現代意義上的洗錢最早產生于()。A、西班牙B、葡萄牙C、英國D、美國答案：D66.洗錢預防制度背后的逆向追查犯罪思路是：()A、“由錢及人、由案及案”B、“由錢及人、由人及案”C、“由錢及人、由人及案、由案及案”D、“由錢及人、由案及人”答案：C67.下列哪筆交易屬于金融機構大額交易報告范圍。（）A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬人民幣B、某紡織公司收到某紡織經營部劃來200萬元人民幣C、某人將持有的10萬美元通過實盤外匯買賣轉為英鎊D、某人將到期定期存款本息合計30萬元轉存入其活期賬戶答案：B68.以下哪項符合人民銀行《關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》（銀發〔2018〕164號）關于基金機構的受益所有人的識別要求。A、最終有效控制、最終享有信托權益的自然人B、擁有超過25%權益份額的自然人C、擁有超過25%合伙權益的自然人D、通過人員、財務等方式對公司進行控制的自然人答案：B69.國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構()內部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規定的設立申請，不予批準。A、反假幣B、反洗錢C、貸款審批D、反恐怖融資答案：B70.對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續監控，若可疑交易活動持續發生，則定期，如（）或額外提交報告。A、每周B、每個月C、每三個月D、每半年答案：C71.金融機構根據（)方法，決定采取客戶盡職調查措施的程度A、規則為本方法B、風險為本方法C、合規與風險并重D、風險測試方法答案：B72.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的，義務機構應當立即針對本機構的所有客戶以及上溯（）年內的交易啟動回溯性調查，并按照規定提交可疑交易報告。A、1B、3C、5D、7答案：B73.根據中國人民銀行《關于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀辦發〔2018〕130號）要求，辦理跨境匯出匯款時，以下不是義務機構應當獲取和登記的信息是（）。A、匯款人姓名或名稱B、收款人姓名或名稱C、收款人賬號、住所D、匯款人賬號、住所答案：C74.某國總統要求在某銀行開立外幣賬戶時，下列金融機構采取的客戶身份識別措施中錯誤的是。()A、應當經高級管理層的批準B、應當報告中國人民銀行C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件答案：B75.金融機構可自行決定不按上述風險要素及其子項評定風險，直接將其定級為低風險，但此類客戶不應具有在同一金融機構的金融資產凈值超過一定限額，原則上，自然人客戶限額為()萬元人民幣。A、10B、15C、20D、25答案：C76.下列不屬于洗錢特征的是。（）A、國際化B、專業化C、單一化D、復雜化答案：C77.海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向()部門通報。A、反洗錢行政主管B、外匯管理行政主管C、司法行政主管D、海關總署答案：A78.報告機構應在()個工作日內將填寫完畢、簽章確認后的《報告機構基本情況變更表》提交至人民銀行分支機構，并提交用以證明所填信息準確性的各類文件資料復印件，如不同行業監管部門批準報告機構變更的許可性文件，及報告機構出具的證明負責人、聯系人真實身份的文件等。如果因合并或拆分而成立新的機構，新成立機構需要填寫《報告機構基本情況登記表》，單獨申請反洗錢報送主體資格。A、2B、3C、5D、7答案：C79.根據《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》(中國人民銀行令〔2021〕第3號)文件要求，金融機構存在洗錢和恐怖融資風險隱患，或者反洗錢和反恐怖融資工作存在明顯漏洞，需要提示金融機構關注的，經中國人民銀行或其分支機構反洗錢部門負責人批準，可以向該金融機構發出（），要求其采取必要的管控措施，督促其整改。A、《反洗錢非現場監管意見書》B、《反洗錢約談通知書》C、《反洗錢調查通知書》D、《反洗錢監管提示函》答案：D80.體現“內部控制優先”的要求不包括：()A、要充分考慮各種可能的洗錢風險B、把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發地和落腳點C、要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內D、要與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點相適應答案：B81.金融機構應當通過其總部或者總部指定的一個機構，按（）規定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報告。A、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》B、《金融機構反洗錢規定》C、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《中華人民共和國反洗錢法》答案：A82.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結措施的資產的，資產所有人、控制人或者管理人可以向資產所在地縣級公安機關提出申請。受理申請的公安機關應當按照程序層報()審核。A、公安部B、國家安全部C、人民銀行D、國務院答案：A83.下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的是：（）A、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，可選擇適當時間更新客戶身份資料B、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交當地政府指定的機構C、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存3年D、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任答案：D84.法人金融機構應當合理劃分固有風險、控制措施有效性以及剩余風險的等級。風險等級原則上應分為（）或更高。A、二級B、三級C、四級D、五級答案：D85.法人金融機構應當建立（）制度，對本機構內外部洗錢風險進行分析研判，評估本機構風險控制機制的有效性。A、內部控制B、反洗錢措施C、反洗錢D、洗錢風險評估答案：D86.國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報()工作情況。A、支付結算B、反洗錢C、銀行卡D、內部控制制度的執行答案：B87.為深入持久推進"三反"監管體制機制建設，完善"三反"監管措施，應持續完善相關法律制度。其中包括加強特定非金融機構風險監測，探索建立特定非金融機構反洗錢和反恐怖融資監管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標準明確提出要求的存在較高風險的特定非金融行業。（）A、房地產中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、園林綠化行業答案：D88.關于銀行配合開展反洗錢調查的權利，下列表述錯誤的是（）。A、調查人員違反規定程序時，銀行無權拒絕調查B、核對、補充和更正詢問筆錄的權利C、逾期自動解除被凍結賬戶的權利D、清點及封存反洗錢調查資料清單的權利答案：A89.如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機構應按照《身份識別辦法》中有關（）的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務。A、法人B、外國政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客戶答案：B90.下列說法正確的是：()A、客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業務關系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業務關系后才開始C、客戶身份識別規定只存在于反洗錢法律規定D、客戶身份識別是一個持續的過程答案：D91.客戶身份資料不包括()A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄答案：D92.銀行和支付機構應當加強賬戶交易活動監測，對開戶之日起（）個月內無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜面業務，支付機構應當暫停其所有業務，銀行和支付機構向單位和個人重新核實身份后，可以恢復其業務。A、2B、4C、6D、8答案：C93.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）。A、一年B、三年C、五年D、十年答案：C94.客戶屬于聯合國安理會制裁決議名單范圍的，金融機構和特定非金融機構應當立即按照通知要求采取相應措施并于（）將有關情況報告中國人民銀行和其他相關部門。A、實時B、當日C、次日D、隔日答案：B95.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構，是指依法設立的從事()的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業務的其他機構。A、保險業務B、證券業務C、金融業務D、經濟業務答案：C96.個人活期存款賬戶發生人民幣單筆（）以上現金支取的，營業網點經辦人員應核對并摘錄存款人本人身份證件，代理存取款的，還應同時提供代理人身份證件。A、5萬元以上（不含）B、5萬元以上（含）C、20萬元以上（不含）D、20萬元以上（含）答案：B97.法人金融機構有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風險管理人員的比例不得高于（）A、0.1B、0.5C、0.6D、0.8答案：D98.關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是()。A、調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B、封存期間，金融機構可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。C、調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》。D、必要時，調查人員可對封存的文件、資料進行拍照或掃描。答案：B99.下列哪種情況出現時，可以不重新識別客戶()。A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點D、金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果。答案：D100.金融機構應當提交的大額交易報告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項劃轉。A、100,10B、100,20C、200,10D、200,20答案：D101.金融機構應高度重視人民銀行在約見談話中提出的意見、建議以及（）的詢問事項，認真組織落實，并將落實情況以書面形式及時報告人民銀行。A、《反洗錢工作檢查通知書》B、《中國人民銀行呼和浩特中心支行反洗錢工作約見談話記錄》C、《反洗錢工作質詢通知書》D、《反洗錢約談通知書》答案：D102.金融機構判斷該線索涉嫌犯罪，為及時有效地阻止和打擊犯罪，應當及時以書面形式向（）報告并同時報當地公安機關，以便協助公安機關開展偵查工作。A、金融機構上一級機構B、金融機構總部C、中國銀行業監督管理委員會D、中國人民銀行當地分支機構答案：D103.按照反洗錢法律規定，在以下何種情況下，銀行必須核對辦理業務客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？()A、小張取出2千元美元現金B、小李存入5萬元現金C、中石油存入20萬元現金D、中石油取出2萬元現金答案：B104.《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向()舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A、金融監管機構B、財政部門C、檢察機關D、反洗錢行政主管部門或者公安機關答案：D105.對于首次建立業務關系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構在初次確定其風險等級后的()內至少應進行一次復核。A、6個月B、1年C、2年D、3年答案：D106.我國首次使用“客戶身份識別”一詞是在哪部反洗錢法律法規中？()A、《中國人民銀行法》B、《反洗錢法》C、《金融機構反洗錢規定》D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》答案：B107.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令第3號）規定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬元以上（含）的跨境款項劃轉。A、205B、201C、102D、101答案：B108.反洗錢風險控制體系要全面覆蓋各項金融產品或金融服務。以下哪個說法是錯誤的()A、金融機構應從全流程管理的角度對各項金融業務進行系統性的洗錢風險評估B、金融機構應按照風險為本的原則，強化風險較高領域的反洗錢合規管理措施C、金融機構在研發創新型金融產品過程中，應進行洗錢風險評估，并書面記錄風險評估情況D、金融機構在研發創新型金融產品過程中，應進行洗錢風險評估，可以不記錄風險評估情況答案：D109.以下哪項（）不是《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續控制措施的通知》（銀發〔2017〕117號）規定的后續控制措施。A、接續報告可疑交易B、提升客戶風險等級C、經機構高層審批后拒絕提供金融服務乃至終止業務D、重新識別客戶身份答案：D110.如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶時，應采取什么措施？()A、應當經高級管理層的批準B、應當報告中國人民銀行C、應當報告中國反洗錢監測分析中心D、應當經中國人民銀行批準答案：A111.客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由（）報告。A、收單機構B、辦理業務的金融機構C、付款行D、開立賬戶的金融機構或者發卡銀行答案：A112.下列表述錯誤的是（）。A、金融機構應當全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度B、金融機構應當對所有客戶采取不變的識別措施C、金融機構應提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險D、客戶洗錢風險分類管理為金融機構對洗錢風險進行全面管理提供依據答案：B113.商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理()現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上答案：C114.銀行和支付機構違反相關制度以及《關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》規定的，應當按照有關規定進行處罰；情節嚴重的，人民銀行依據《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規定予以處罰，并可采取暫停（）新開立賬戶和辦理支付業務的監管措施。A、1個月至3個月B、3個月至6個月C、1個月至6個月D、6個月至9個月答案：C115.接收境外匯入匯款的金融機構，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件答案：B116.利用倉單業務洗錢屬于利用哪個行業的洗錢的手法。()A、銀行業B、證券業C、保險業D、期貨業答案：D117.法人金融機構董事會承擔洗錢風險管理的最終責任，以下哪些不是董事會的職責（）A、定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風險事件及處理情況B、審核洗錢風險管理政策和程序C、審批洗錢風險管理的政策和程序D、授權高級管理人員牽頭負責洗錢風險管理答案：B118.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢()。A、行政調查B、現場檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調查答案：A119.根據《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發[2018]19號）的規定，業務部門承擔洗錢風險管理的（）責任？A、最終B、實施C、牽頭落實D、直接答案：D120.國務院反洗錢行政主管部門組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測，制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，監督、檢查()履行反洗錢義務的情況，在職責范圍內調查可疑交易活動，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。A、分支機構B、金融機構C、公安機關D、偵查機關答案：B121.合伙企業的受益所有人是指擁有超過()%合伙權益的自然人。A、25B、15C、10D、5答案：A122.FATF40項建議19條高風險國家中：應FATF呼吁，各國應當要求金融機構在與（）的自然人、法人、金融機構建立業務關系或交易時，采取強化的客戶盡職調查措施。A、高風險國家B、特定國家C、敵對國家D、涉恐國家答案：B123.下列不屬于中風險等級客戶的有（）A、在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應、不完整、不規范、虛假、失效等情形的；B、客戶在日常交易監控中被發現存在類似可疑交易特征，經核查為正常的；C、媒體披露存在洗錢行為或與其關聯的個人或機構存在洗錢行為的；D、客戶實際控制多個賬戶，但有合理解釋的答案：C124.行社發生主要反洗錢內控制度修訂、反洗錢工作機構和崗位人員調整、聯系方式變更，應當在發生后（）個工作日內向中國人民銀行或其分支機構報告。A、3B、5C、7D、10答案：D125.聯合國通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約所規定的上游犯罪是：()A、法定最高刑在一年以上或者法定最低刑在6個月以上的嚴重犯罪行為B、有組織嚴重犯罪C、毒品犯罪D、所有嚴重犯罪答案：C126.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（）向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。A、當地人民銀行B、證券公司C、客戶D、銀行答案：D127.根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定，出現以下情況時，金融機構可以不重新識別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現異常,或客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑B、客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同C、賬戶狀態為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業務。D、金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾答案：C128.銀行業機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每()進行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B129.洗錢風險管理資源投入應當與所處行業風險特征、管理模式、業務規模、產品復雜程度等因素相適應，并根據情況變化及時調整，這體現了洗錢風險管理遵循的哪項原則A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、有效性原則答案：C130.金融機構及其工作人員應當依法協助、配合()和行政執法機關打擊洗錢活動。A、中國人民銀行B、司法機關C、中國銀行業監督管理委員會D、中國保險監督管理委員會答案：B131.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號），金融機構應當通過（）提交大額交易和可疑交易報告。A、電子郵件B、金融機構各網點C、公安部門D、金融機構總部或者由總部指定的一個機構答案：D132.按照《反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經（）批準可以采取。A、國務院反洗錢行政主管部門負責人B、國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人C、國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人D、國務院總理答案：A133.對于通過可疑監測標準篩選出的異常交易，各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發揮客戶盡職調查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（）A、重新識別、調查客戶身份B、核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權或控制權結構C、調查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性D、涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶實際使用人核實交易情況答案：D134.根據中國人民銀行印發的《關于金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發[2013]2號）規定，金融機構應遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風險因素，以下各項不是金融機構應考慮的洗錢風險因素的是（）。A、客戶因素B、地域因素C、職業及行業因素D、收益最大化因素答案：D135.反洗錢工作審計應納入全行統一的審計計劃，反洗錢內部審計頻率應至少每年()次。A、2B、1C、3D、4答案：B136.義務機構提交可疑交易報告后，應當對相關客戶、賬戶及交易進行持續監測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經分析認為可疑特征沒有發生顯著變化的，應當自上一次提交可疑交易報告之日起每（）個月提交一次接續報告。A、1B、3C、5D、7答案：B137.以下哪項是法人金融機構高級管理層的洗錢風險管理職責A、推動洗錢風險管理文化建設B、審定洗錢風險的策略C、制定起草洗錢風險管理政策和程序D、對法人金融機構的洗錢風險管理提出建議和意見答案：A138.金融機構應在（）中明確專人負責管理境外分支機構反洗錢工作，并在業務條線之外指定專門部門具體承擔對境外分支機構的洗錢合規管理職責。A、董事會B、監事會C、股東大會D、高級管理層答案：D139.金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由()會同國務院有關金融監督管理機構制定。A、國務院法制行政主管部門B、國務院反洗錢行政主管部門C、國務院司法行政主管部門D、國務院行政主管部門答案：B140.為了預防()活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，制定《中華人民共和國反洗錢法》。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B141.金融機構應定期開展反洗錢（），加強對業務條線(部門)或其分支機構反洗錢工作的檢查，及時發現并糾正反洗錢工作中出現的不合規問題。A、內部控制B、內部活動C、外部審計D、內部審計答案：D142.金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法（《中華人民共和國反洗錢法》）要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。A、客戶單位B、第三方C、金融機構D、第三方和金融機構共同承擔答案：C143.對于未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的金融機構，中國人民銀行可以：()A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、建議金融監督管理機構依法責令對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分答案：C144.在通常情況下，客戶所屬行業現金使用密集程度越高，其洗錢風險相對較高，以下不屬于現金密集程度高的行業的是（）。A、廢品收購B、餐飲C、輕工業D、娛樂業答案：C145.銀行為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。A、接受人姓名或者名稱B、接受人賬號C、接受人身份證D、境外機構所在地名稱答案：D146.以下交易中屬于應報告的大額交易的是？()A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉賬一筆，金額10萬美元B、中國人民銀行向中國紅十字會賬戶轉入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會賬戶轉入捐款一筆金額100萬元C、5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉入捐款一筆金額150萬元D、個體工商戶張某向中石油賬戶轉入貨款一筆，金額40萬答案：C147.關于盡職責任，以下說法錯誤的是:()A、盡職責任是法律對義務主體反洗錢職責作出的兜底性規定B、盡職責任是具有彈性的規定，而非強制性法定義務C、盡職責任要求金融機構及其職員盡最大可能去履行法律規范中規定較為原則的反洗錢職責，D、盡職責任可作為監管部門衡量金融機構履行反洗錢職責的尺度和標準答案：B148.我國最先規定了洗錢罪的是（）。A、修訂后的新《憲法》B、1997年修訂后的《刑法》C、修訂后新的《中國人民銀行法》D、《金融機構反洗錢規定》答案：B149.下列客戶洗錢風險等級可評為低風險的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報告的B、資金往來簡單，賬戶余額或交易規模較小的C、拒絕配合金融機構依法開展客戶盡職調查工作的。D、客戶為外國政要或其親屬的。答案：B150.商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（）A、將3000美元結匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現鈔兌換C、張三轉賬18萬元到李四賬戶D、提取現金1萬元答案：B多選題1.關于銀行反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（）。A、培訓對象應包括高級管理層B、只有反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓。C、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓D、培訓的對象應包含銀行的全體工作人員答案：ACD2.金融機構為客戶向境外匯出資金時，應登記（）。A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址答案：ABC3.以下說法正確的有（）。A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資范疇。D、以上說法都不對。答案：AC4.公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定：（）A、直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人B、公司的合伙人C、通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人D、公司的高級管理人員答案：ACD5.非面對面交易方式(如網上交易)為廣大客戶帶來方便、快捷的同時，也給商業銀行有效識別客戶身份、履行反洗錢義務帶來了相當的難度，洗錢風險也相應上升，對于非面對面交易，可重點關注以下幾點（）。A、由同一人或少數人操作不同客戶的金融賬戶進行網上交易。B、網上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。C、金額特別巨大的網上資金交易。D、使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網銀交易。答案：ABCD6.收單機構在與特約商戶建立業務關系時，應采取以下哪些身份識別措施（）。A、留存特約商戶有效身份證件的復印件或影印件。B、對已建立業務關系的特約商戶，可適當放寬身份識別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實特約商戶有效身份證件。答案：ACD7.商業銀行為客戶將5000美元現鈔兌換成英鎊時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施。（）A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B、登記客戶身份基本信息C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人答案：ABCD8.各行社辦理業務過程中，應在遵循保密制度的前提下，結合客戶洗錢風險等級，對高風險客戶采取強化的風險控制措施，可酌情采取但不限于以下措施。（）A、進一步調查客戶及實際控制人、實際受益人情況B、進一步深入了解客戶經營活動狀況和財產來源C、經高級管理層批準或授權后，再為客戶辦理業務或建立新的業務關系D、合理限制客戶通過非面對面方式辦理業務的金額、次數和業務類型答案：ABCD9.根據《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，具有()情形之一的，可以認定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有證據證明確實不知道的除外：A、知道他人從事犯罪活動，協助轉換或者轉移財物的B、沒有正當理由，通過非法途徑協助轉換或者轉移財物的C、沒有正當理由，協助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的“手續費”的D、協助近親屬或者其他關系密切的人轉換或者轉移與其職業或者財產狀況明顯不符的財物的答案：ABCD10.金融機構等承擔反洗錢義務的機構報送的交易報告包括()兩類。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、現金流量報告D、審計報告答案：AB11.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（）A、立法機關制定的專門反洗錢法律B、由政府或者政府部門根據法律授權頒布的行政法規C、由相關協會出臺的相關規定和辦法D、金融監管部門制定的規章或者具有法律效力的反洗錢規章或政策指引答案：ABD12.對于存在以下哪種違規行為且情節嚴重的金融機構，中國人民銀行可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款：()A、未按照規定履行客戶身份識別義務的B、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的C、與身份不明的客戶進行交易、為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的D、拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的答案：ABCD13.從交易涉及的地區分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區或者經由敏感國家。B、企業往來賬戶發生批量匯入和匯出交易而又沒有合理目的或途經敏感國家或地區或者經由敏感國家。C、客戶獲取的貸款或所從事的商業金融交易涉及或往返于敏感國家或地區的資金轉移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區存在業務往來。D、賬戶開設于來自敏感國家或地區的金融機構答案：ABCD14.支付機構與境外機構建立代理業務關系時，應當充分收集有關境外機構（）等方面的信息，評估境外機構反洗錢和反恐怖融資措施的健全性和有效性，并以書面協議明確本機構與境外機構在反洗錢和反恐怖融資方面的責任和義務。A、業務B、內部控制制度C、聲譽D、接受監管情況答案：ABCD15.中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在負責全國的反洗錢監督管理工作中，應當履行哪些職責（）A、組織協調全國的反洗錢工作B、制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章C、監督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況D、在職責范圍內調查可疑交易活動答案：ABCD16.可疑交易報告是反洗錢工作的核心內容和最終成果，其質量直接反映行社反洗錢工作水平。各行社可通過加強()強化措施來提高可疑交易報告質量。A、信息數據采集B、可疑案例分析甄別C、操作流程管理D、可疑交易報告報送管理答案：ABCD17.在反洗錢非現場監管工作中，銀行的職責是（）。A、指定專人負責此項工作B、向中國人民銀行報送反洗錢相關資料C、如實反映反洗錢工作情況D、配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢現場調查答案：ABC18.進一步強化反洗錢工作措施，應重點關注以下可疑交易行為。（）A、“螞蟻搬家”式資金轉移B、賬戶過渡性質明顯，資金快進快出C、交易金額體現匯率特征D、以非面對面的交易方式，賬戶被他人控制使用答案：ABCD19.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的哪些金融機構（）。A、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險公司、保險資產管理公司D、信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司答案：ABCD20.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門機構從事反洗錢工作的人員有()行為的，依法給予行政處分。A、違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的。B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的。C、違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的。D、其他不依法履行職責的行為。答案：ABCD21.與客戶建立()等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、財產保險B、人身保險C、信托D、期貨答案：BC22.下列說法不正確的是（）A、客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業務關系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業務關系后才開始C、客戶身份識別規定只存在于反洗錢法律規定D、客戶身份識別是一個持續的過程答案：ABC23.金融機構應建立反洗錢培訓長效機制，確保各類金融從業人員及時了解（）以及洗錢風險變動情況等方面的反洗錢工作信息。A、反洗錢監管政策B、反洗錢內控要求C、反洗錢新方法D、反洗錢新技術答案：ABCD24.金融機構應當對哪些恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監測？()A、中國政府發布的或者要求執行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。B、聯合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。C、中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。D、申請人及其高級管理人員最近5年內未因利用支付業務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業務等受過處罰。答案：ABC25.各金融機構和支付機構應當建立健全可疑交易報告后續控制的內控制度及操作流程，明確不同情形可疑交易報告應當采取的后續控制措施，并將其有機納入可疑交易報告制度體系，構建一套（）全流程的可疑交易報告內控制度及操作流程，切實提高可疑交易報告工作的有效性。A、事前B、事中C、事后D、事發答案：ABC26.針對POS機套現案件的特點，金融機構應從以下幾方面強化管理、加強監測、防范風險，下列表述正確的有（）。A、加強POS機辦理、開通和使用管理。B、加大特約商戶管理系統的更新改造力度，限制POS機拆遷功能。C、定期對特約商戶進行巡檢和回訪，確保交易的真實背景。D、對已布放的POS機可以適當放寬檢查力度，無需定期回訪答案：ABC27.某國總統要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構應采取哪些客戶身份識別措施。（）A、應當經高級管理層的批準B、應當報告中國人民銀行C、核對、登記客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件答案：ACD28.FATF的主要職責是（）。A、負責監督成員國對反洗錢和反恐怖融資建議的執行情況B、研究和總結洗錢和恐怖融資的趨勢方法C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪答案：ABC29.根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，金融機構有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機構責令限期改正;情節嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（）。A、違反保密規定，泄露有關信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯絡現場檢查事項的答案：ABC30.金融機構在為客戶向境外匯出資金時，發現信息要素缺失時，可采取哪些替代性措施？()A、匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記交易流水號B、匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記匯款人姓名或名稱C、匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記匯款憑證號碼D、境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的境外機構所在地名稱答案：ACD31.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、資金交易大多通過第三方支付機構進行。B、交易人員所稱職業與交易量或交易類型不符C、非營利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有合理目的D、在客戶身份驗證或核實過程中發現無法解釋、原因不明的矛盾答案：BCD32.對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情況采取如下加強型措施（）。A、在關注客戶的業務關系存續期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動。B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級。C、定期審核頻率可根據各銀行的實際情況進行確定，可等同于對正常類客戶的審核頻率。D、關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調整客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易。答案：ABD33.金融機構應當按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、安全B、準確C、完整D、保密答案：ABCD34.我國當前對金融機構反洗錢內部控制制度的要求主要包括以下幾個方面：()A、建立完整的反洗錢內控系統，從程序上保障反洗錢義務的履行B、從機構和人員上保障反洗錢義務的有效履行、建立員工的培訓制度C、建立內部監督檢查機制，督促反洗錢義務的有效履行D、將反洗錢措施的制定作為金融機構準入及增設的審查內容答案：ABCD35.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮()客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。A、地域B、業務C、行業D、經營范圍答案：ABC36.從事（）的機構適用《金融機構反洗錢規定》對金融機構反洗錢監督管理的規定。A、匯兌業務B、現金支付業務C、支付清算業務D、基金銷售業務答案：ACD37.調查中需要進一步核查的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人批準，可以查閱復制被調查對象的賬戶信息交易記錄和其他有關資料；對可能被()的文件資料，可以予以封存。A、毀損B、轉移C、篡改D、隱藏答案：ABCD38.大額交易報告主體有()A、開立賬戶的金融機構B、收單行C、辦理業務的金融機構D、公益團體答案：ABC39.下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：（）A、客戶身份資料在業務關系結束后應當至少保存五年。B、客戶交易信息在業務關系結束后，應當至少保存五年。C、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。答案：BC40.金融機構可對低風險客戶采取簡化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。A、進一步調查客戶及其實際控制人、實際受益人情況。B、在建立業務關系后再核實客戶實際受益人或實際控制人的身份。C、在合理的交易規模內，適當降低采用持續的客戶身份識別措施的頻率或強度。D、適當延長客戶身份資料的更新周期。答案：BCD41.以下非自然人客戶可以不識別受益所有人的是（）。A、各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關B、人民解放軍、武警部隊、參照公務員法管理的事業單位C、政府間國際組織、外國政府駐華使領館及辦事處等機構及組織D、個體工商戶、個人獨資企業、不具備法人資格的專業服務機構答案：ABC42.鑒于代理交易在現實中的合理性，金融機構可將關注點集中于一些風險較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風險較高的有（）。A、經柜面電話確認代理人與被代理人為父子關系的B、客戶信息顯示緊急聯系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼C、客戶由他人代辦的業務多次涉及可疑交易報告D、短期內同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立答案：BCD43.根據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理業務時，金融機構應對（）或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、兩人的代理協議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件答案：BD44.金融機構應當按照()的原則，將大額交易和可疑交易報告反映交易分析和內部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。A、實事求是B、完整準確C、安全保密D、公正公開答案：BC45.通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現以下情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、有規律地進行小額電匯，明顯地企圖規避達到反洗錢及相關監測標準B、當需要隨附有關電匯始發人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區D、使用多個個人和企業往來賬戶或非營利性組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數外國受益人答案：ABD46.中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行下列職責：（）A、按照規定向中國人民銀行報告分析結果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告C、在職責范圍內調查可疑交易活動D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告答案：ABD47.金融機構及其工作人員發現其他交易的（）等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。A、金額B、頻率C、流向D、性質答案：ABCD48.銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有（）的支持A、管理制度和工作制度B、分類參數體系C、評估計量體系D、系統控制體系答案：ABCD49.金融機構可疑交易報告管理辦法中可疑交易報告要素包括()A、報告機構信息B、報告基本信息C、可疑主體信息D、交易信息答案：ABCD50.人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主要有（）。A、參與調查義務B、配合調查義務C、如實提供信息義務D、不得拒絕和阻礙義務答案：BCD51.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的()有疑問的，應當重新識別客戶身份。A、有效性B、真實性C、完整性D、一致性答案：ABC52.在與非自然人客戶業務關系存續期問，義務機構采取持續的客戶身份識別措施或者重新識別客戶身份的，應當同時開展受益所有人身份識別工作，確保受益所有人信息()。A、完整性B、準確性C、時效性D、安全性答案：ABC53.經機構高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的（）等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業務的金額、次數和業務類型。A、交易方式B、規模C、頻率D、賬戶余額答案：ABC54.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門機構履行反洗錢職責獲得的()，只能用于反洗錢行政調查。A、內控資料B、交易信息C、客戶身份資料D、文件資料答案：BC55.對正常類客戶采取標準型盡職調查措施包括（）。A、按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業務處理程序進行辦理B、定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級C、在業務存續期間如發現法規規定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調整客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易答案：ABCD56.金融機構有()行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。A、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的B、拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的C、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的答案：ABCD57.《中華人民共和國反洗錢法》對客戶身份資料和交易記錄保存的要求是（）A、保存的客戶身份資料和交易記錄應當真實、完整B、應當符合保密和安全的有關規定C、保存的客戶身份資料應當反映客戶身份識別的過程和結果，保存的交易記錄資料應當足以反映該筆交易的完整過程D、應當符合法律規定的期限要求答案：ABCD58.中國人民銀行或者其省一級分支機構包括()營業管理部省會（首府）城市中心支行副省級城市中心支行。A、反洗錢監測分析中心B、中國人民銀行總行C、上海總部D、分行答案：BCD59.金融機構應評估行業、身份與洗錢、職務犯罪等的關聯性，合理預測某些行業客戶的經濟狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業技能被不法分子用于洗錢的可能性，金融機構可從以下角度對行業（含職業）風險進行評估：（）A、公認具有較高風險的行業（職業）B、與特定洗錢風險的關聯度。例如，客戶或其實際受益人、實際控制人、親屬、關系密切人等屬于外國政要C、行業現金密集程度。例如，客戶從事廢品收購、旅游、餐飲、零售、藝術品收藏、拍賣、娛樂場所、博彩、影視娛樂等行業D、非自然人客戶的股權或控制權結構。例如，個人獨資企業存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調查難度通常會高于一般公司答案：ABC60.刑法第120條之一規定的“實施恐怖活動的個人”，包括（）。A、預謀實施恐怖活動的個人B、準備實施恐怖活動的個人C、將要實施恐怖活動的個人D、實際實施恐怖活動的個人答案：ABD61.金融機構聘用人員時，應對聘用對象提出必要的（）及其他個人素質標準要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責所需的基本能力。A、職業道德B、資質C、經驗D、專業素質答案：ABCD62.按照適用法律及規則監控客戶交易，包括但不限于客戶的風險狀況、交易單據的真實性審核以及從可靠第三方取得的相關資料，確保涉及的貨物、船舶等不違反相關制裁措施。這里所指的可靠第三方，包括()。A、領事館B、監管機構C、交易所D、船舶信息查詢網絡答案：ABCD63.依據反洗錢法規定，下面關于國務院金融監督管理機構的反洗錢職責的敘述正確有:()A、參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求。B、發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向中國人民銀行報告。C、審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制制度方案，對于不符合《反洗錢法》規定的設立申請，不予批準。D、以上說法都對。答案：AC64.金融機構反洗錢工作的法律依據有（）。A、《反洗錢法》B、《金融機構反洗錢規定》C、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》答案：ABCD65.關于《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》中所運用的權重法，以下說法正確的是：（）A、金融機構應對每一基本要素及其風險子項進行權重賦值，各項權重均大于0，總和等于100B、對于風險控制效果影響力越大的基本要素及其風險子項，賦值相應越高C、對于經評估后決定不采納的風險子項，金融機構無需賦值D、每個金融機構需結合自身情況，合理確定個性化的權重賦值答案：ABCD66.客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（）。A、提供金融服務B、開立匿名賬戶C、與其進行交易D、開立假名賬戶答案：ABCD67.反洗錢（）要切實履職，國務院銀行業、證券、保險監督管理機構及其他相關單位要發揮工作積極性，形成“三反”合力。A、行政主管部門B、稅務機關C、公安機關D、銀監部門答案：ABC68.符合下列任一條件的單位客戶，可評定為低風險。（）A、客戶為機關、事業單位、學校、軍隊和武警部隊B、客戶為個體工商戶C、資金往來簡單，賬戶余額或交易規模較小D、賬戶資金往來特點符合單位身份及經營業務和當地交易習慣答案：ACD69.金融機構利用()為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。A、電話B、其他方式C、網絡D、自動柜員機答案：ABCD70.金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的()等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A、現金匯款B、現鈔兌換C、票據兌付D、外幣匯款答案：ABC71.《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易后續控制措施的通知》（銀發〔2017〕117號）中規定建立健全可疑交易后續控制的內控制度和流程包括()。A、明確不同情形可疑交易報告應采取的后續控制措施B、將后續控制措施納入可疑交易報告體系中C、構建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易后續控制的內控制度和流程D、加強開戶管理，有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為答案：ABC72.銀行與境外機構建立代理行或者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責。（）A、客戶身份識別B、客戶身份資料保存C、可疑交易報告D、交易記錄保存答案：ABD73.人民銀行在實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料（）。A、賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料D、其他與被調查對象和可疑交易活動無關的電子或音像資料答案：ABC74.關于客戶洗錢風險分類參考指標，以下哪些說法正確的是。（）A、客戶因素包括個人客戶和企業客戶B、個人客戶的參考因素是指