PAGE頁碼6/NUMPAGES總頁數13最新銀行審計工作計劃例文認真貫徹落實十_銀行審計工作計劃例文持"圍繞中心、服務大局"的指導思想，牢固樹立"審計為發展服務"的科學理念，切實履行監督職責，發揮審計工作推進教育發展、推進依法行政、推進制度創新的作用.二∶工作重點〔一〕繼續深化經濟責任審計.認真執行《縣級以下黨政領導干部任期經濟責任審計暫行規定》，做到凡"離"必審.同時加強任期內經濟責任審計，使審計關口前移，變審計發現型為預防型.進一步規范經濟責任審計行為，嘗試實行經濟責任審計預告制、工作聯系制、情況報告制、跟蹤落實制、結果公告制等.〔二〕繼續深入開展財務收支審計.以自主創新為動力，在經濟責任審計的基礎上實施財務收支的真實、合法、效益的審計，努力深化審計內容，不斷改進審計方法.積極開展食堂、房屋出租等情況的審計，逐步規范核算行為，提高資金使用效益.〔三〕進一步完善相關的內部審計制度和操作規程，搞好內審人員后續教育工作.〔四〕認真抓好跟蹤審計.以審計意見、建議的落實和審計成果的運用為重點，實行跟蹤審計回訪制度.督促檢查單位自覺執行審計意見和建議，促進單位財務管理工作進一步規范化、制度化、法制化.三∶主要措施1:堅持以人為本，以法治審的原則.加強審計隊伍建設，提高審計人員的素質，努力學習《審計法》、《會計法》、《內部審計具體準則》等法律、法規和審計業務知識，繼續發揚"依法、求真、嚴謹、奮進、奉獻"的審計精神.2:貫徹"全面審計、突出重點"的方針，做到認識到位;強化管理、夯實基礎、質量到位;突出重點、落實責任，成果到位.開展文明審計樹立公開、公正、文明、廉潔的審計形象.3:堅持求真務實，講求實效的要求，堅持一切從實際出發，實事求是，以科學發展觀來正確對待改革發展中出現的新問題，做到原則性和靈活性的和諧統一.4:發揚"嚴謹細致、一絲不茍"的作風，把它貫穿到審計業務的全過程，力求做到從審計計劃、審計方案、審計取證、審計報告的撰寫到審計成果利用，都嚴謹細致，以避免審計風險的產生.一是加強業務培訓，提高隊伍素質在新的一年里，從"以內控防范優先，加強制度落實"的角度加強客戶經理隊伍建設.20__年，著重抓好一線信貸人員的培訓，銀行工作計劃在第一季度以金融法規、各項制度、經營理念和信貸業務規范化操作程序及要求等內容為重點進行普及培訓，在較短時間內培養造就一批政治過硬、品質優良、業務素質高、能適應改革步伐的員工隊伍.定期組織學習金融方針政策和上級文件精神，努力提高政治覺悟和業務素質，增強依法合規經營的自覺性.同時對貸款五級分類等新業務進行專項培訓.二是加強信貸管理，規范業務操作，提高信貸資產質量在確保新增貸款質量上，一是加強對各社及信貸員貸款權限的管理，嚴禁各社及信貸人員發放超權限貸款.二是加大對跨區貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度，發現一起，處罰一起.三是認真開展貸前調查，準確預測貸戶收益，確保貸款按期收回.四是嚴格執行大額貸款管理制度.五是嚴把貸款審批關，嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責任人是否明確、抵押物是否真實、合法，擔保人是否具備擔保實力、貸款檔案是否齊全等，通過以上措施，確保信貸資產質量逐年提高.六是全面進行信貸檔案統一模式、規范化、標準化管理，實行專柜歸檔、專人保管，并建立調用登記制度，保證檔案的完整性.人員調離或換片，貸款檔案應辦理移交手續，由交出人、接交人及監交人共同在移交清單上簽字，促進全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級.三是加大金融新產品的營銷力度近年來，我社加大信貸產品的創新力度，貸款品種不斷增加，信貸服務水平明顯提高.但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯社于20__年11月14日印發了《山東省農村信用社貸款分期還款暫行辦法》.為滿足貸款客戶的不同需求，緩解集中還貸壓力，進一步提高信貸管理水平，防范信貸風險，公司業務部將于20__年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務功能的需要，杜絕部分客戶對信貸資金長期占用，風險持續積累、暴露滯后，加大信貸風險的后果.四是加大信貸規章制度的執行力度首先要落實"三查"制度，對銀行員工素質加以培訓，使每個工作計劃詳細的基礎上并按正確的思路做事.堅持做到防范貸款風險在先，發放貸款在后，每筆貸款都堅持按"三查"的內容、要求、程序認真進行調查、審查和檢查，并填寫"三查"記錄簿，嚴格考核.報聯社審批的貸款都必須有信貸人員的調查報告和信用社的會辦記錄，都必須換人審查.其次要落實審貸分離制度，貸款發放實行審貸分離和分級審批的管理制度，各基層信用社貸款必須經審貸小組集體會辦審批，大額貸款報聯社審貸委員會會辦審批，并且規定基層信用社發放貸款不論金額大小，每筆貸款都必須經主持工作的主任審查、登記、簽字后才能發放，堅決杜絕信貸員"一手清"放貸.第三要加大違規違紀行為的懲處力度，嚴肅查處違紀違規人員，對因違紀違規等原因造成不良貸款的責任人實行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節嚴重者，由責任人承擔貸款賠償責任.五是明確信貸投放重點，不斷優化信貸結構20__年我部將按照"分類指導、區別對待"的原則，明確信貸投向.一是提高抵押和質押貸款比重，降低風險資產.__區社在發放貸款時，應多辦理抵押、質押貸款，少發放保證擔保貸款，以優化信貸結構，降低風險資產，要大力發放房地產抵押貸款，提高抵押貸款占比.要合理調整貸款擔保方式，對新增__區居民、個體戶貸款，要限度地辦理門市房抵押貸款、個人住房抵押貸款，__區社原則上不辦理聯戶聯保貸款，堅決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款.二是加大對農業龍頭企業、特色農產品基地、擔保公司擔保貸款的支持力度.要積極支持中小企業發展，特別是對產權明晰、信譽度高、行業和項目符合國家產業政策規定、發展前景看好的中小企業，要給予重點支持.六是持續做好五級分類，確保分類結果準確無誤自20__年以來，我社全面推行了信貸資產風險分類工作，基本達到了科學計量風險、摸清風險底數、加強信貸管理的效果.但在實際工作中各社還不同程度地存在著一些問題：一是思想認識不到位，對風險分類的重要性、艱巨性認識不足;二是人員素質不匹配，距離準確運用風險分類的方式方法識別、防范和控制信貸風險還存在較大差距;三是風險分類基礎性工作不牢固，風險分類制度不健全，分類程序和認定組織欠規范;四是風險管理能力不強，未能緊密結合信貸資產不同的風險類別及特點，采取有針對性的強化管理措施等.對于上述問題，20__年我部將進一步強化風險管理理念，完善工作機制，改進工作措施，將風險分類作為強化信貸管理、健全風險防范長效機制的一項重要工作切實抓好，抓出成效.初入審計部，我感到深深的茫然和挫敗，僅憑我自己掌握的那一丁點個人儲蓄業務的知識在這里遠遠不夠，作為一名內審人員，必要的前提就是要精通本行經辦的各項業務，然后才是內部風險的把控.所幸的是，審計部的同事并非我以前想象的那樣神秘和令人畏懼，一樣是溫暖和可親的.起初我就隨著他們一起下鄉根班學習，回到部門我就開始學習各項業務制度和內控環節.每每遇到不懂的地方，我就主動請教部門同事，同事們也耐心細致的講解.在同事們熱心的幫助和自己刻苦的努力下，大約一個星期的時間我就開始參與審計工作了，盡管開始之時，速度往往根本上團隊的進度，__些地方甚至還出現了一些問題，同隊的同事總是耐心的等待和委婉的指正，就是在這樣的情況下我一點點的開始成長.到了現在我已經成長為我們支行審計戰線的一員合格的員工，能獨立的承擔一塊審計工作，撰寫真實準確的審計報告.這半年來，我們對我們支行的信貸部，公司業務部，會計出納，2個一類網點，按月一次進行了常規審計，并按照上級提出的要求展開了多次專項審計，及時的發現了隱藏的問題并提出整改的意見，為支行業務發展的巨艦保駕護航.同時還按季對郵政的二類網點、代理網點進行了常規審計，我負責每周針對郵政網點向縣郵政局檢查部門繕發審計意見書，及時的把郵政網點存在的問題報告給郵政領導，并提出了合理的整改意見.審計部的工作沒有出類拔萃的業務數據，也沒有實實在在的成績光環，我們默默的為支行付出，的目的就是為了不出現金融__，確保企業的資金安全.同時我們的工作也有極少數人的不理解，對于檢查存在的問題，沒有引起足夠的重視，也沒能按要求及時整改.在檢查中，有些問題屢犯不改，屢犯屢查，不斷提出，這不但增加了我們的工作負擔，也讓我們甚為憂心.譬如，郵政部分網點防尾隨門不關閉作業，每次我們提出這個問題，他們總有一大堆理由，什么工作需要總是進進出出不方便，說到頭還不是因為員工自身的隨意和懶惰形成習慣，把習慣凌駕于制度之上.前不久甘肅發生的郵政網點_搶劫案，最根本的一點還是因為營業員自身不執行制度，放尾隨門不關閉才讓歹毒有機可乘，希望經過這次事件能讓我們網點的員工能從沉痛中有所體會.還有很多類似習慣凌駕于制度上的問題，比如，交接班不嚴格履行交接手續、臨時離柜不執行兩鎖一簽制度、單人臨柜現象、日終不執行互盤制度、保險憑證不嚴格視同現金保管等等，都潛在巨大的隱患，而這些問題的根源僅僅只在于柜員們自身的習慣和責任心.我建議應加大這些方面的考核力度，用小痛來消除劇痛的根源.對于目前的審計工作，我覺得我們仍然停留在稽查的階段，還未真正做到內審的需要，隨著我們銀行的不斷發展，我想由稽查向內審的轉變這是歷史發展得必然，同時我們面臨的挑戰也會愈來愈巨大，對我們自身素質的要求也會越來越高.在這半年我參加了多次關于審計工作的培訓，同時審計條線上的審計系統也在不斷的出臺.電子稽查系統、信貸審計系統、員工違規積分系統的陸續上線，現在又即將推出一個全新的審計系統，工作方式在不斷的改變，所學習的知識不只停留在制度上，對于新系統的運用，新工作方法的實應等等，對于我們來說都是一次全新的挑戰，不斷的學習，才能適應不斷升級的工作方法，否則唯有被淘汰.不驕傲不自滿，努力學習和創新，不斷嘗試和總結才能保持著審計工作的新鮮與活力.審計為我打開了一扇挑戰的窗戶，是閉門造車還是勇敢的走出去，這已經沒有必要再做回答.PAGE頁碼13/NUMPAGES總頁數13

最新銀行審計工作計劃例文〖2〗__銀行工會工作計劃〔一〕根據我行今年一年來會計結算工作的實際情況，明年的工作主要從三個方面著手：抓服務、抓質量、抓素質，現就針對這三個方面制定我營業部在__年的工作思路.一∶以客戶為中心，做好結算服務工作.客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽1:我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意.3:主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務.雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺.4:以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中.5:繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務.二∶強內控制度管理，防范風險，保證工作質量.隨著近年來金融犯罪__的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求1:督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力.2:進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理〔確保我行開戶單位的質量〕和上門服務.3:進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管.4:重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段.5:規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故.6:切實履行對分理處的業務指導與檢查.7:做好會計核算質量的定期考核工作.三∶以人為本提高員工的全面素質.員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍1:把好進人用人關.銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養.在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性.2:加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓.3:在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平.4:勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質.5:有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變.__銀行工會工作計劃〔二〕__年，我支行工會工作的總體要求是：全面貫徹黨的十_大和工會__大精神，緊緊圍繞支行“外塑形象立威信，內建規范創佳績”的總體目標，按照總行工會“圍繞中心，文化發展，加強建設，服務基層”的工作思路，鞏固江蘇省“模范職工之家”創建成果，堅持服務大局、民主治行、依法維權，進一步發揮工會的橋梁、紐帶作用，為推動支行三個文明建設和全行工作進位爭先作出新的更大貢獻.一∶注重思想引領，力爭在提升職工素質上取得新成效〔一〕一以貫之加強形勢教育.充分利用工會組織的特有優勢，組織職工認真學習、深刻領會黨的十_大精神.運用職工喜聞樂見的形式，分步驟、分專題，力求學懂、學深、學透、學精.堅持把學習黨的十_大精神同研究解決“服務大局、服務職工”等重大問題結合起來，同研究解決工會自身建設中存在的突出問題結合起來，適時組織“貫徹十_大，開辟工會工作新領域”學習體會交流.〔二〕一脈相承推進“創爭”活動.“創爭”活動重點要在結合上下功夫，在創新上求突破，努力構建“與時俱進、法德并治、知行合一”的管理模式，促進“創爭”活動常創常新和長效化管理.按照“精一∶會二∶學三”和在實踐中提高崗位技能的要求，進一步完善“創爭”活動評價考核體系，為職工創造更多的學習機會和成才機會.充分發揮工會“大學校”的作用，繼續推進職工素質提升工程，在全行努力形成團隊學習、全程學習、終身學習的良好氛圍.開展“全行學習月”、“十佳讀書筆記”和“十佳學習標兵”評比活動，提升“學習型家庭”創建層次，大力推進“職工書屋”建設，鼓勵青年職工參加支行青年讀書俱樂部.〔三〕一著不讓開展業務競賽.認真總結近年來“創新金融服務、支持經濟發展”業務競賽活動的經驗做法，不斷完善職責明確的領導機制、常抓不懈的推進機制和科學合理的考核機制.認真貫徹落實總分行《“__”期間業務競賽規劃》，積極探索業務競賽的新領域、新形式.按照做好規定項目、做強特色項目的要求，在有效性、趣味性、新穎性上下功夫，促進職工職業素養和專業技能的提升.注重對競賽活動全過程管理，力求做到標準嚴格、程序規范、尊重民意，使“賽”和“獎”等手段發揮實效，不斷激發職工參與競賽活動的內在動力.積極探索特色競賽新模式，深入開展以規范內部管理、提升工作質量為主體的“實踐式”競賽，以攻堅克難、進位爭先為重點的“研究式”競賽，以崗位成才、增強能力為內容的“成長式”競賽和以改革創新、服務發展為關鍵的“拓展式”競賽.精心組織開展具有金融行業特點、射陽支行特色的立功競賽，積極參加縣總工會組織的“安康杯”競賽;以爭創“工人先鋒號”為載體，開展“當好主力軍、建功‘__’”主題競賽活動，引導職工爭當勞動模范和技術創新能手;繼續組織開展好一年一度的全縣金融系統點鈔識假技能大賽，力求創新競賽形式、豐富競賽內容、打造競賽品牌.二∶緊扣中心工作，力爭在服務科學發展上展現新作為〔一〕推動建功立業.圍繞服務科學發展這一時代主題，緊緊依靠全行職工的廣泛參與和傾情奉獻，深化群眾性建功立業活動，激發職工主人翁意識，發揮職工主體作用.以創建“工人先鋒號”、“巾幗示范崗”及參加全縣“社會評議熱點中層崗位”活動為主要載體，團結動員職工發揮主力軍作用，當好科學發展的積極推動者.深入開展“央行關愛職工、職工熱愛央行”的“雙愛”活動.積極倡導依靠職工建設央行，關愛職工、關注職工成長，引導職工熱愛央行、關心央行發展，做央行發展的主力軍.緊緊圍繞創新強行戰略，以“打造創新型支行、發揮主力軍作用”活動為載體，不斷激發職工的創造活力和創造熱情，引導職工崗位創新、崗位成才、崗位奉獻.〔二〕注重典型引路.以人民銀行工會系統“弘揚先進年”活動為契機，結合“勇于爭先、長于實干、樂于奉獻”支行精神和“知責思為、克難求進、創優創新、和諧和美”支行行訓，深入開展“弘揚先進、崇尚先進、學習先進、爭當先進”活動.結合今年市中心支行“十大和諧標兵”和第二屆“身邊的榜樣”評比表彰活動，積極培養、樹立和表彰先進集體和先進個人，激發職工的工作熱情，充分調動職工投身支行改革發展的積極性.工會組織不僅要有發現典型的“慧眼”、用好典型的“智慧”，更要有培植典型、造就典型的能力和水平.在貨幣金銀股“工人先鋒號”、“央行愛心媽媽”等傳統品牌的基礎上，今年將有計劃地培植1-2個有代表性、導向性的先進典型，并充分發揮其示范引領作用.〔三〕深化民主治行.緊緊依靠職工民主辦行、民主興行，不斷健全民主治行機制.認真落實以職工大會制度為基本形式的職工民主管理制度，規范職工大會的內容和程序，提高提案工作質量，為職工群眾發揮作用創造條件.按照分行黨委《關于進一步加強職工民主管理工作的實施意見》的要求，明確行務公開的內容、范圍、方法和責任主體，認真落實行長接待日、重大決策和重要事項向職工大會報告、職工代表列席行務會和行辦會制度.按照決策民主化、辦事公開化、職責明細化、監督程序化、信息反饋經常化的原則，制訂并落實民主__、全員民主評議和督促檢查等民主管理制度.三∶堅持以人為本，力爭在推進和諧建“家”上創造新特色〔一〕注重人文關懷，提升維權水平.按照“組織起來、切實維權”的工作方針，牢固樹立“以職工為本，主動依法科學維權”的工會維權觀.切實保障職工的知情權、參與權、表達權、監督權，引導職工講政治、顧大局，依法、合理地表達自己的利益訴求，使工會組織成為職工表達意愿的主渠道，使工會干部成為職工的“貼心人”和“娘家人”.完善維權維穩機制，建立健全工會源頭參與的各項制度，不斷推動《江蘇省工會勞動法律監督條例》等法律法規的貫徹落實.通過走訪、問卷、座談等形式全面了解職工的思想狀況，定期分析研究，及時向支行黨政提出合理化建議.建立行長全日制接訪制度和聯系群眾制度，與職工促膝相談、坦誠相見，把職工當成知己，切實起到理順情緒、化解矛盾、凝聚人心的作用.開展心理健康教育，注重人文關懷和心理疏導，引導職工用正確的方式處理人際關系、表達利益訴求，正確對待自己、他人和單位，正確對待困難、挫折和榮譽，培育奮發進取、理性平和、開放包容的良好心態.建立健全職工精神調適和心理疏導機制，加大“情感投資”，使職工在潛移默化中體會出人文關懷，對工會組織產生親近感和歸宿感.〔二〕拓展普惠范圍，提升幸福指數.按照“群眾利益無小事”的要求，把滿足職工的需要、促進職工的全面發展放在第一位.工會要定期組織討論職工反映的熱點、焦點問題，工會干部要帶著感情做工作，真心實意為職工做實事、辦好事、解難事.認真落實好職工大會提案和職工的各項福利待遇，保證每年為職工辦一件千元以上的福利，既要辦錦上添花的好事，更要注重辦雪中送炭的實事.堅持“四到家、五必訪”制度，建立困難職工幫扶工作的長效機制，完善困難職工檔案，努力把“春送幸福、夏送清涼、金秋助學、冬送溫暖”等活動做成工會幫扶工作的品牌.舉辦職工營養、健康教育知識講座，提高職工的自我保健、健康意識.堅持“黨建帶婦建”的方針，深入開展“三項”創建活動.針對女職工的特點，精心設計一些主題鮮明、格調高雅、富有影響力和__力的女性群體活動，激勵女職工將才智奉獻于發展，將文明奉獻于社會.完善女職工健康檔案，跟蹤女職工的身體健康情況，做好對女職工“四期”權益的維護工作.〔三〕堅持“文化引領”，提升建“家”水平.加強動態管理，廣泛吸引職工群眾人人參與建“家”、評“家”、認“家”，以職工的滿意度作為衡量建“家”水平的基本依據，始終保持“職工之家”建設的生命力.通過建“家”，提高職工的生活質量、豐富職工的精神生活、體現人民銀行“家”的溫暖，增強支行集體的凝聚力.要秉承“以人為本”的理念，注重發揮“文化引領”的獨特作用，大力推進支行特色文化建設，促進人的全面發展和和諧支行建設.開展以十_大精神宣講進股室、核心價值觀教育進股室、普法宣傳進股室、金融新知識普及進股室