1、理財經理年終總結篇一2021 年的工作已經結束，回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中認 真學習貫徹落實黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實 充實自我，提高自身的工作業務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊 揚，當然也有很多需要改進和提升的地方。現將本年度工作情況總結匯報如下：一、各項任務指標、學習和工作情況：1、任務指標：基金個人任務指標萬，完成萬，完成率 241%理財產品個人任務指標萬，完 成萬，完成率 226%。理財客戶新增戶，完成 。貴金屬任務指標萬，銷售萬， 完成率 115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率 。貸記卡個人任務指標張， 完成張，完成率

2、26%。2、學習上：2021 年 8 月通過了 CFP(國際金融理財師考試，目前已經具備了 AFP、CFP、 保險、基金、等從業資格。3、工作上：1)、積極營銷新客戶。有一次，一個客戶向我咨詢我行辦 VIP 卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定 潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資 金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、 而且優惠。后來我為其辦理了 vip 卡，客戶從外地匯過來萬元。2)、細心維護老客戶。定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個 老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不

3、愿意買，就買國債或 存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客 戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴金屬，為我行增 加了萬多元的中間業務手續費。3)、耐心解答客戶問題。經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到 股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持 小時開 機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三 年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。4)協助行領導積極營銷。在做好

4、本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。二、工作中存在的不足：1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提 高。2、營銷力度有待提高。三、明年的工作打算：1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發 大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手 問題上能夠靈活變通。以上就是我個人 2021 年的工作總結匯報，不當之處還請領導和同事們批評指 正!理財經理年終總結篇二一、加強學習，提高自身素質。一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活 動，不斷提高自己

5、的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經 理后，多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質 客戶。如：10 月 21 日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他 是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還 建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建 議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在 萬元左右。過了幾天我打電話約 他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。 月我做為客 戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等 家商業銀行進行了走訪， 看

6、看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表 和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人 民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還 看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的 營銷效果。二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工 作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客 戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶

7、信息記錄表 多份。做為客戶 經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極 為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在 儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好 所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終 了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投 訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解 釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款， 有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為

8、他們講解填寫的方 法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉自：們收好所寫 的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不 斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同 志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題 的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定 的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他 人，就要使自己的業務素質提高。三、開拓市場，尋找新的增長點。只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那

9、里得 知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳 一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣 傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一 個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為 搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并 上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。月 號利用去兒 子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率 情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己制定了新的目

10、標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來 鍛煉自己，提高自己的整體素質。一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修 養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折 和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力， 語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默， 在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。三、業務方面。客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸 款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業 務

11、知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程既要熟 悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知 識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。理財經年終總篇三回顧即將過去的一年，我感慨萬千。2021 是我人生旅程中轉折的一年，這 一年我轉行進入證券行業，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰的行業，充滿了神 秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁 過一個個坎，同時也是通往光明的道路。進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對 行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時

12、還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我 學到了很多，不只是證券知識，更多的是對學習的方法，工作的態度，對待客戶的 方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作 中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質與才能，領導和同事對我的支 持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心 的感謝，有你們的協助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令 到公司的發展更上一個臺階。在這兩個月的時間里，我也看到了我的業績還狠不理想，之中也存在著諸多問 題，經過自我反思，究其原因主要是時間分配方面的問題。在接下來的 2021 年，我會在保證認真對待

13、、重視工作的基礎上，不斷完善和 充實自己，提高自身素質。充分利用現有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維 護。同時加強對分析能力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業務水 平。理財經年終總篇四每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可 能打進來，所以我基本保持 24 小時開機。做理財顧問將近三年了，雖然談不上什 么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。一、各項任務指標、學習和工作情況1、任務指標：基金個人任務指標萬，完成萬，完成率 241%理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率 226%。理財客戶新增戶，完成 111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率 1

14、15%。白金卡任務指標張，完成張，完成率 130%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率 206%。2、學習上：通過了 cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了 、cfp、保險、基金、 等從業資格。3、工作上：1)、積極營銷新客戶有一次，一個客戶向我咨詢我行辦 vip 卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定 潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資 金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、 而且優惠。后來我為其辦理了 vip 卡，客戶從外地匯過來萬元。2)細心維護老客戶定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶

15、。一個 老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或 存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴金屬，為我行增 加了萬多元的中間業務手續費。3)耐心解答客戶問題經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到 股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持 小時開 機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還 是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財顧問將近三 年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客

16、戶給我打電話就是對我的信任。4)協助行領導積極營銷在做好本崗的同時，協助行領導營銷了、和單位的的電子結算業務。 二、工作中存在的不足：1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提 高。2、營銷力度有待提高。三、工作打算：1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發 大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手 問題上能夠靈活變通。理財經理年終總結篇五回顧即將過去的一年，我感慨萬千。2021 是我人生旅程中轉折的一年，這 一年我轉行進入證券行業，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰的行業，充滿了

17、神 秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁 過一個個坎，同時也是通往光明的道路。進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對 行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我 學到了很多，不只是證券知識，更多的是對學習的方法，工作的態度，對待客戶的 方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作 中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質與才能，領導和同事對我的支 持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協助才能使我在工作中更加的得心應

18、手，也因為有你們，才能令 到公司的發展更上一個臺階。在這兩個月的時間里，我也看到了我的業績還狠不理想，之中也存在著諸多問 題,經過自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多，第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質決定了我不需要特別主 動，只要等著領導安排，自己認真完成就好。但現在做為理財顧問，我需要自己去 開拓客戶，需要自己更加積極主動。第三、業務水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我 目前欠缺的。因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：第一、凡是預則立，不預則廢，合理的規劃有利于接下來工作的順利張開，因 此我要先認真做好接下來 3 個月的計劃，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補 回去。第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領導學習，向老同志學習，向書 本、向網絡學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯 實和提高自身業務能力。第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心， 在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發掘客戶有用的信息， 加以整理歸類。主動聯系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的 空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表 他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。第