1、xx銀行合作評估機構管理暫行辦法 第一章 總則第一條 為規范我行合作評估機構的管理工作，有效防范和化解風險，保證評估機構獨立、客觀、公正執業，根據國家相關政策，制定本辦法。第二條 本辦法所指評估機構是指依法設立，取得房地產、土地、資產評估資格/資質，從事資產評估業務活動的社會中介機構，包括房地產評估機構、土地評估機構、資產評估機構。第三條 我行對評估機構的管理遵循以下原則：（一）統一管理。由總行公司金融業務部對評估機構進行統一管理，采取核準、備案制并行。xx地區評估機構由總行公司金融業務部核準，其他地區評估機構由分行公司業務管理部門核準并向總行備案。嚴禁各經營單位擅自使用未經核準的評估機構。（

2、二）風險可控。根據不同類型評估機構的情況，對評估機構實施準入核準和日常管理，嚴格監控風險。（三）取長補短。合理利用外部資源，利用評估機構在專業知識、人才和信息等方面的優勢，為我行的業務開展服務。（四）提高效率率。通過評估機構的服務提升業務開展和管理工作的效率，提高我行競爭力。第四條 在與評估機構合作的過程中，各經營單位應當嚴格執行授信業務相關規定，加強對評估機構提交資料文件資料的核查，未能因評估機構的服務放松我行的授信調查和審查。 第二章 管理職責分工第五條 總行公司金融業務部、分行公司業務管理部門作為我行評估機構的管理部門，負責評估機構的準入及日常管理。第六條 評估機構的管理職責（一）總行公

3、司金融業務部負責以下準入管理職責：1.負責制定全行評估機構的準入標準；2.負責對xx地區申請核準的評估機構進行資格/資質核準；3.負責對xx地區評估機構合作情況進行合規檢查；4.每年至少開展一次xx地區合作評估機構的資格/資質重檢。根據xx地區支行提交的對評估機構的評價建議或意見（附件1），結合評估機構最新情況，依照本辦法規定的條件確認其是否繼續符合準入標準。合作的評估機構不再具備我行準入標準的，應當及時終止相關的合作；5.負責對xx地區評估機構的檔案進行管理和更新；6.在行內公布我行合作評估機構名單及信息。（二）分行公司業務管理部門負責以下管理職責：依照總行公司金融業務部制訂的評估機構準入標

4、準，負責本地區評估機構的資格/資質核準、合規檢查、每年資格/資質重檢，以及檔案的管理及更新，并將核準的評估機構在10日內向總行公司金融業務部備案（附件2），每季度末向總行公司金融業務部報送合作評估機構匯總表（附件3）。第七條 各經營單位應嚴格依照總行公司金融業務部公布的合作評估機構名單開展相關合作業務，并認真履行以下職責：（一）對所合作評估機構的履職情況、服務狀況和盡職程度等進行了解和跟蹤，并在每年末向總行公司金融業務部提交合作評估機構與我行合作情況的評價建議或意見（附件1）；（二）當評估機構及其執業人員在提供服務過程中發生欺詐、違規或者不盡職等情形，以及違反誠實信用原則的其他情形時，應及時終

5、止與該評估機構的合作，并書面通報評估機構管理部門；（三）當評估機構出現資質下降、財務危機、人員異常變更、因從事違法違規行為遭受處罰等情形時，應及時向評估機構管理部門提交書面預警報告，直至終止與該評估機構的合作；（四）應當建立評估機構業務合作情況臺帳（附件4），每季末向評估機構管理部門報送，記載評估機構每筆合作業務所涉及的客戶名稱、業務所涉金額、辦理時間、我行付費金額等內容；（五）配合評估機構管理部門牽頭開展的評估機構合規檢查工作。 第三章 評估機構的準入條件第八條 擬與我行合作的評估機構應滿足以下條件：（一）須為經xx行政管理部門核準登記并正常年檢的公司制或合伙制評估機構（或稱為“估價機構”）

6、；具有與開展評估業務相適應的經營場所和固定辦公地點；（二）公司制評估機構的注冊資本不低于人民幣50萬元，合伙制評估機構的出資額不低于人民幣30萬元；（三）評估機構具有與擬評估對象相對應的有效評估資質，如房地產估價機構資質證書、土地評估機構注冊證書、資產評估資格/資質證書等；（四）評估機構所持評估資質的等級原則上應當為三級（含三級）以上，評估資質不劃分等級的除外；（五）在該評估機構專職執業的注冊評估師（或稱為“注冊估價師”）人數不少于5人；（六）評估機構應遵守關于法律、法規、執業準則和執業規范，具有良好的職業操守，且連續3年以上相關領域從業經歷；（七）服務規范，收費合理，誠信度高，在業內具有較好

7、的聲譽和業績，評估機構及主要管理人員無不良執業記錄，主要管理人員相對穩定；（八）具有規范和完善的評估業務質量監控制度、風險監控制度及健全的內部管理制度。（九）外聘評估機構與我行及授信客戶不存在權益沖突。 第四章 評估機構的準入核準第九條 擬與我行合作的評估機構需提交以下資料文件資料：（一）基礎資料文件資料（已年檢的營業執照、法人身份證、組織機構代碼證、稅務登記證、公司章程、驗資報告）；（二）資質證書（已年檢）；（三）評估人員注冊（資格/資質）證書；（四）公司簡介1.評估機構所持專業資質證書的種類和等級；2.評估機構的注冊資本額；3.評估機構的設立時間和連續經營期限；4.持有專業資格/資質證書的

8、執業人員的人數及各自的執業年限；5.評估機構及主要管理人員無不良執業記錄的說明；6.上年度公司主要業績明細；7.上年度公司與我行業務合作情況。（如有）（五）主要負責人簡介；（六）收費標準；（七）其它資料文件資料。第十條 對于符合本辦法第三章規定條件的評估機構的選用，xx地區擬合作評估機構報總行核準，其他地區擬合作評估機構由分行核準，分行應當在十日內填寫評估機構備案表（附件2），向總行公司金融業務部備案。第十一條 各分支機構必須嚴格執行本辦法規定的標準，不得擅自降低標準與不符合本辦法規定條件的評估機構開展合作。第十二條 關于連續經營期限，依照以下規定進行認定：（一）評估機構變更名稱、組織形式（例

9、如合伙制變更為公司制）等事項的，變更前后的連續經營期限可合并計算；（二）評估機構發生合并的，可以將合并前各機構中最早一個的連續經營期限與合并后評估機構的經營期限合并計算；（三）評估機構發生分立的，原則上只計算分立后評估機構的連續經營期限，但有以下情形的，可將分立前機構的經營期限與分立后機構的經營期限合并計算：原評估機構的分立是根據相對獨立的業務類型進行拆分（如一家綜合性的評估機構拆分為土地評估機構和證券評估機構），且擬合作的評估機構完全承接了原評估機構某一方面的業務（包括管理人員、主要業務人員和業務資源等）。第十三條 擬合作評估機構經公司金融業務部核準后，需要簽署協議的，由總行或分行主管公司金

10、融業的行長與評估機構簽署合作協議。各支行不得擅自與評估機構簽署合作協議。第十四條 與評估機構簽署的合作協議，應采用我行統一格式；如評估機構有特殊要求，需要變更協議條款，應當經過總相關部門審核。第十五條 我行可以選擇符合本辦法規定標準的評估機構的分支機構作為合作對象，但所選擇的分支機構應依法經批準設立，具有相應執業資格/資質并經其總部授權有權對外提供服務。 第五章 評估機構的退出管理第十六條 與我行合作的評估機構，有下列情況之一的，將解除與我行的合作關系，并在全行進行通報：（一）吸納我行職工或員工或其親屬在入聘評估機構投資入股；（二）與我行職工或員工或相關權益人員內外勾結損害我行權益；（三）嚴重

11、不配合我行工作；（四）利用掌握的信息，惡意提高收費標準等惡劣行為；（五）出具虛假評估報告，能夠認定其評估結果使我行授信保障程度降低或發生潛在風險或造成損失的；（六）泄露我行商業秘密及其它需要保密的信息，造成嚴重不良影響的；（七）對評估標的不認真做市場調查，評估值過高或過低或其它方面原因，能夠認定其評估結果使我行授信保障程度降低或發生潛在風險或造成損失的；（八）其它嚴重損害我行權益或違反與我行簽署的合作協議相關條款的行為。第十七條 評估機構在提供服務過程中失職并給我行造成損失的，應當依法對評估機構追究責任，維護我行權益。 附件：1.評估機構評價建議或意見表2.評估機構備案表3.合作評估機構匯總表

12、4.合作評估機構合作情況臺賬附件1：評估機構評價建議或意見表評估機構名稱： 合作范圍：評價項目評價項目說明支行業務部門評價建議或意見總/分行公司業務管理部門建議或意見年度合作情況該評估機構與我行在本年度的整體合作筆數和整體合作金額。履職和盡職情況評估機構在為我行和我行客戶提供服務過程中，是否存在欺詐、違法違規行為或者不盡職等情形。異常變更情況評估機構是否出現資質下降、財務危機、人員異常變更、與其他銀行合作業務發生重大問題、因從事違法違規行為遭受處罰等情形。中介費用收取情況評估機構對我行和我行客戶的收費是否規范、是否合理，中介費用的支付程序是否符合我行要求。所參加的授信業務的情況該評估機構參加的我行授信業務，是否發生不良、是否存在逾期等情況。其他情況整體評價建議或意見A非常滿意；B較滿意C合格；D較差E非常差（評價建議或意見為D和E的，不應當再開展合作）是否繼續開展合作下一年度是否建議繼續與評估機構開展合作。填報單位： 填報日期：附件2：評估機構備案表評估機構名稱（全稱）類 別擬委辦業務機構所持專業資質證書的種類和等級注冊資本額