1、續(xù)期基礎(chǔ)知識(shí)及工作流程續(xù)期基礎(chǔ)知識(shí)及工作流程目 錄續(xù)期基礎(chǔ)知識(shí)2續(xù)期工作流程及報(bào)表3續(xù)期的意義1目 錄續(xù)期基礎(chǔ)知識(shí)2續(xù)期工作流程及報(bào)表3續(xù)期的意義1客戶伙公司客戶伙公司客戶伙公司客戶伙公司客戶伙公司續(xù)期與首期的關(guān)系客戶伙公司續(xù)期與首期的關(guān)系客戶伙公司一、續(xù)期的意義客戶伙公司一、續(xù)期的意義伙公司續(xù)期服務(wù)客戶的重要性優(yōu)質(zhì)服務(wù)=共贏客戶業(yè)務(wù)員公司對(duì)客戶方面（1）續(xù)期繳費(fèi)是客戶的義務(wù)，同時(shí)也是客戶利益的保證（2）滿足家庭規(guī)劃，確保客戶擁有保障及產(chǎn)品利益，發(fā)揮保險(xiǎn)的功能對(duì)業(yè)務(wù)員方面（1）續(xù)期是業(yè)務(wù)員的承諾，是一種職業(yè)道德及個(gè)人素養(yǎng)的體現(xiàn)（2）獲得續(xù)期利益（3）取得加保和轉(zhuǎn)介紹對(duì)公司方面（1）贏得品牌和信

2、譽(yù)等（2）業(yè)務(wù)良性發(fā)展，獲得利潤(rùn)伙公司續(xù)期服務(wù)客戶的重要性優(yōu)質(zhì)服務(wù)=共贏客戶業(yè)務(wù)員公司對(duì)客戶伙公司目前國內(nèi)壽險(xiǎn)業(yè)的服務(wù)狀況（1）業(yè)務(wù)員與客戶成交首單后從未聯(lián)系過的占36.7%；（2）客戶因找不到業(yè)務(wù)員而要求退保的占20.5%；（3）貶低別人，抬高自己的占21.8%；（3）客戶發(fā)現(xiàn)正式保單上的條款與首期介紹不一致的占6.4%；（4）客戶打了多次電話才有回應(yīng)的占3.6%；（5）離職業(yè)務(wù)員要求客戶退掉原保單再投現(xiàn)職保險(xiǎn)公司的占2.6%；（6）10%以上的客戶呼吁加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的管理。伙公司目前國內(nèi)壽險(xiǎn)業(yè)的服務(wù)狀況（1）業(yè)務(wù)員與客戶成交首單后從客戶伙公司客戶伙公司客戶伙公司客戶伙公司金礦金礦客戶伙公司

3、客戶伙公司1、什么是續(xù)期 例：某客戶2017年4月在公司購買同方全球的產(chǎn)品，簽訂人身保險(xiǎn)合同，約定交費(fèi)年限為20年，期交保費(fèi)3800元。那么2018年4月該客戶進(jìn)行的第二次交費(fèi)（以及后期的各年度交費(fèi)）我們稱之為續(xù)期。二次保費(fèi)是繼續(xù)率考核關(guān)鍵 按照保單合同約定的繳費(fèi)期限，首期生效后的第二個(gè)繳費(fèi)年度，即為二次保費(fèi)。三次、四次.以此類推。而二次保費(fèi)是繼續(xù)率達(dá)成的考核關(guān)鍵指標(biāo)。二、續(xù)期基礎(chǔ)知識(shí)131、什么是續(xù)期 例：某客戶2017年4月在公司購買同方全球續(xù)期應(yīng)收包含當(dāng)月、寬一（上月未收）、寬末（寬限期快截止未收）例：5月續(xù)期應(yīng)收明細(xì)包含了當(dāng)月（5月應(yīng)收）、寬一（4月未收）、寬末（3月未收）當(dāng)月是續(xù)期工

4、作的核心，是保證節(jié)奏順暢的重要指標(biāo)；寬一指標(biāo)是過程指標(biāo)；寬末指標(biāo)是所有努力的結(jié)果2、當(dāng)月、寬一、寬末把當(dāng)月當(dāng)最終做（當(dāng)月繳費(fèi)的好處） 減輕次月工作量，規(guī)避寬末保單失效風(fēng)險(xiǎn) 培養(yǎng)客戶繳費(fèi)習(xí)慣 減少客戶繳費(fèi)不確定因素，提升繼續(xù)率達(dá)標(biāo)14續(xù)期應(yīng)收包含當(dāng)月、寬一（上月未收）、寬末（寬限期快截止未收）3、寬限期 寬限期60天2個(gè)月 因?yàn)椋性麓笤滦〉膮^(qū)分，比如7-8月月大62天，客戶的寬限期都要提前兩天，若客戶在最后月對(duì)月的時(shí)間存錢，保單已失效無法再劃款。 所以，客戶存保費(fèi)的時(shí)間一定一定要在寬限期內(nèi)提前7-10天，寬限期最后兩天存上是否能劃賬成功不能保證。153、寬限期 寬限期60天2個(gè)月154、失效、

5、復(fù)效、永久失效（1）失效：指客戶在規(guī)定時(shí)限內(nèi)未及時(shí)繳納續(xù)期保費(fèi)，導(dǎo)致保單失效，即公司不再承保相應(yīng)保險(xiǎn)責(zé)任。（2）復(fù)效：保險(xiǎn)合同中止兩年內(nèi)，投保人可以申請(qǐng)合同效力恢復(fù)，保險(xiǎn)人審核同意，雙方達(dá)成復(fù)效協(xié)議，自投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)，利息及其他未還款項(xiàng)當(dāng)日24時(shí)起合同效力恢復(fù)。（3）永久失效：若保險(xiǎn)合同在失效后兩年內(nèi)未辦理復(fù)效，該保單進(jìn)入永久失效，無法再辦理復(fù)效。164、失效、復(fù)效、永久失效（1）失效：指客戶在規(guī)定時(shí)限內(nèi)未及時(shí)客戶伙公司三、續(xù)期工作流程及報(bào)表每月25-30號(hào)收到各專業(yè)公司的續(xù)收明細(xì)整理并分類每月初將整理好的各機(jī)構(gòu)應(yīng)收明細(xì)（含寬末及寬一未收、當(dāng)月應(yīng)收）以郵件形式發(fā)給各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（或指定人員）劃賬成功明細(xì)及時(shí)上傳至華欣續(xù)期工作交流群 群號(hào) 362038178 各機(jī)構(gòu)下載查閱續(xù)期保全收到后及時(shí)整理，問題件及時(shí)反饋相關(guān)人員，資料齊全的保全發(fā)至各專業(yè)公司，除同方全球外的其它專業(yè)公司的保全都是要發(fā)至武漢 客戶伙公司三、續(xù)期工作流程及報(bào)表每月25-30號(hào)收到各專業(yè)公客戶伙公司續(xù)期報(bào)表供應(yīng)商應(yīng)交日機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)員匹配電話保單號(hào)投保人被保人主險(xiǎn)名稱保費(fèi)合計(jì)交費(fèi)次交費(fèi)期聯(lián)系電話通信地址轉(zhuǎn)賬銀行名稱銀行賬號(hào)接收到續(xù)期應(yīng)收?qǐng)?bào)表的伙伴應(yīng)及時(shí)將明細(xì)發(fā)給業(yè)務(wù)員，并抽出時(shí)間及時(shí)聯(lián)系客戶，記錄追蹤情況及時(shí)反饋；寬末的單子著重追、寬一的單子處理問