1、Word - 6 -反洗錢培訓(xùn)個人總結(jié) 強化反洗錢規(guī)矩、政策和技能培訓(xùn)工作我支行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律規(guī)矩學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容為大家整理的相關(guān)的反洗錢培訓(xùn)個人總結(jié)供大家參考挑選。 反洗錢培訓(xùn)個人總結(jié)自開展反洗錢工作以來，XX銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、協(xié)助下，仔細(xì)貫徹落實反洗錢法，按照反洗錢法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法等相關(guān)法律規(guī)定和XX銀行的各項規(guī)則制度，在培訓(xùn)和宣揚相結(jié)合的同時不斷提高XX銀行員工對反洗錢工作的熟悉，切實履行反洗錢業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完美工作機制，加強對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提升反洗錢工

2、作水平。一、細(xì)心構(gòu)建完美領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。為切實保證反洗錢各項工作順當(dāng)開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作，確定職能部門詳細(xì)負(fù)責(zé)反洗錢工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個較為完美的反洗錢組織體系。按照人行的工作要求，結(jié)合XX銀行的實際狀況，制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。二、整章建制，健全和完美內(nèi)控機制，為反洗錢工作提供制度支持。建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了XX銀行客戶風(fēng)險等級劃分工作

3、支配XX銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)覺、分析、報告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告，都要明確時光限制和工作責(zé)任，層層執(zhí)行第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提升反洗錢工作效率。三是要根據(jù)內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實強化內(nèi)部控制制度的建設(shè)和執(zhí)行，嚴(yán)格根據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐的有關(guān)要求，強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。三、嚴(yán)格培訓(xùn)，強化學(xué)習(xí)，為反洗錢工作順當(dāng)開展提供人員保障。為增加對反洗錢工作的熟悉和順當(dāng)開展，XX銀行從以下幾方面著手舉行：1、深刻領(lǐng)會反洗錢工作的重要性。提升管理

4、人員特殊是分支行會計主管的覺悟和反洗錢的堆積，為反洗錢工作的順當(dāng)開展，做好預(yù)備。2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)記下簿特地用于記下反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行舉行專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接受培訓(xùn)人員近600人次。3、仔細(xì)選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)本事強、認(rèn)識反洗錢法等方面的機構(gòu)人員支配到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。四、制定嚴(yán)格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的執(zhí)行。(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未舉行核查的按嚴(yán)峻差錯處理。在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶展示本

5、人(或連同代辦人)的有效身份證件舉行核查，并記下其身份證件的姓名和號碼舉行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證實材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都舉行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證實文件的復(fù)印件。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等舉行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。(二)仔細(xì)落實人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，以了解你的客戶原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴(yán)格根據(jù)人民銀行規(guī)定對單位

6、賬戶舉行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上，對未利用賬戶年檢的賬戶堅定舉行清理。二是樂觀維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到精確、真切。(三)結(jié)合人民銀行20XX年12月下發(fā)的審核客戶身份證件的真切有效。由他人代辦業(yè)務(wù)的,同時核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證實。以上身份證實核查正確后才能夠記下辦理。如有正常理由疑惑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的,應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,核對客戶的有效身份證件或者其他身份證實文件。反洗錢工作是一項長久而艱難的工作,為了能更好的開展此項工作,在今后的工作中我們將

7、嚴(yán)格根據(jù)人民銀行和上級行的要求,切實履行好反洗錢的法定義務(wù),努力學(xué)習(xí)反洗錢的,不斷提高對洗錢行為的推斷處理本事。在以后的工作中,我們還應(yīng)當(dāng)常常的總結(jié)平時工作中的問題和不足,不斷尋求解決問題的新方法新思路,為銀行反洗錢工作把好第一道關(guān),讓反洗錢工作正常有序的開展,切實履行反洗錢義務(wù)。維護(hù)國家的經(jīng)濟金融平安。反洗錢培訓(xùn)個人總結(jié)按照當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格落實反洗錢的有關(guān)制度，仔細(xì)履行反洗錢工作，順當(dāng)?shù)耐瓿闪吮灸甓鹊姆聪村X工作目標(biāo)?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作狀況總結(jié)如下：一、注意領(lǐng)導(dǎo)，完美組織領(lǐng)導(dǎo)體系20XX年度因支行人事變動和工作要求，使*支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生

8、了變動。為了可以順當(dāng)開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立刻召開會議研究，并快速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保*支行可以順當(dāng)?shù)拈_展反洗錢工作。二、注意學(xué)習(xí)，提升反洗錢工作熟悉強化對反洗工作重要性的熟悉，我行仔細(xì)組織學(xué)習(xí)總行關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢工作管理方法(201*年修訂)的通知和關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知以及省分行關(guān)于印發(fā)*銀行*省分行反洗錢風(fēng)險分類管理暫行方法的通知。同時我們也充分熟悉到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障，加強對臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對比

9、，仔細(xì)收集各類反洗錢業(yè)務(wù)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)則制度(如：關(guān)于印發(fā)金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理方法(試行)的通知)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌控對可疑資金的識別和分析。利用對反洗錢的不斷學(xué)習(xí)，不僅提升了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。三、制定專人，執(zhí)行客戶反洗錢風(fēng)險等級評定按照*銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級評定管理方法的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶舉行初級評定，給出初評看法;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人舉行復(fù)評給出復(fù)評看法;最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組舉行綜合評定并給出綜合評定看法。四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程為全面執(zhí)行反洗錢工作職責(zé)，支行會計出納部嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢工作AB角制度，由B角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調(diào)節(jié)等工作，A角操作員完成檢查工作，確保準(zhǔn)時發(fā)覺和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好*萬元(含)以上的大額資金進(jìn)出狀況，強化對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出平安牢靠。五、注意實