1、.PAGE 1：.；附件：山東保監局行政答應及報告類事項實施規程第一部分：行政答應事項實施規程一、保險機構項 目法律根據懇求人申報資料審查原那么及規范審查期限本卷須知1、保險公司分公司以下分支機構籌建審批1、；2、。保險公司省級分公司1、籌建懇求；2、總公司同意文件；3、保險公司懇求前延續2個季度的償付才干報告和上一年度經審計的償付才干報告；4、保險公司總公司上一年度公司治理構造報告；5、保險公司分支機構設立的可行性論證報告；6、懇求人內控制度；7、懇求人分支機構管理制度；8、懇求人作出的其最近2年無受金融監管機構艱苦行政處分和已設立的其他分支機構最近6個月內無受艱苦保險行政處分的聲明；9、擬

2、設機構籌建擔任人簡歷及相關證明資料；10、籌建機構電子數據客戶端；11、保險監管部門要求提供的其他資料。應報送以上資料一式兩份保險公司懇求設立分支機構，應具備以下條件：1、上一年度償付才干充足，提交懇求前延續2個季度償付才干均為充足；2、保險公司具備良好的公司治理構造，內控健全；3、懇求人具備完善的分支機構管理制度；4、對擬設立分支機構的可行性已進展充分論證；5、在住所地以外的省、自治區、直轄市懇求設立省級分公司以外其他分支機構的，該省級分公司曾經開業；6、懇求人最近2年內無受金融監管機構艱苦行政處分的記錄，不存在因涉嫌艱苦違法行為正在遭到中國保監會立案調查的情形；7、懇求設立省級分公司以外其

3、他分支機構，在擬設地所在的省、自治區、直轄市內，省級分公司最近2年內無受金融監管機構艱苦行政處分的記錄，已設立的其他分支機構最近6個月內無受艱苦保險行政處分的記錄；8、有懇求人認可的籌建擔任人；9、中國保監會規定的其他條件。山東保監局自受理懇求之日起30個任務日內作出同意或不予同意的書面決議。1、保險公司可以根據業務開展需求懇求設立分支機構。營業部、營銷效力部不得再管理其他任何分支機構。2、懇求人該當自收到籌建通知之日起6個月內完成分支機構的籌建任務。籌建期間屆滿未完成籌建任務的，該當重新提出設立懇求。3、籌建機構在籌建期間不得從事任何保險運營活動。4、營銷效力部的設立同樣分籌建和開業兩個階段

4、。2、保險公司分支機構開業審批1、；2、；3、。保險公司省級分公司1、開業懇求；2、籌建任務完成情況報告；3、擬任高級管理人員或主要擔任人情況及有關證明；4、擬設機構營業場所一切權或運用權證明；5、擬設分支機構營業場所的消防驗收合格證明；6、統計任務及信息化建立情況；7、反洗錢情況；8、擬開業機構建立的內控管理制度；9、開業機構及擔任人電子數據客戶端；10、保險監管部門要求提供的其他資料。應報送以上資料一式兩份1、具有合法的營業場所，平安、消防設備符合要求；2、建立了必要的組織機構和完善的業務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等管理制度；3、建立了與運營管理活動相順應的信息系統；4、具有符合任

5、職條件的擬任高級管理人員或者主要擔任人；5、對員工進展了上崗培訓；6、籌建期間未興辦保險業務；7、中國保監會規定的其他條件。山東保監局自受理懇求之日起30個任務日內作出同意或者不予同意的書面決議。經同意設立的保險公司分支機構，該當持同意文件以及分支機構運營保險業務答應證，向工商行政管理部門辦理有關手續，領取營業執照后方可營業。3、保險公司分支機構改建審批1、；2、；3、關于明確保險公司分支機構管理有關問題的通知保監發202149號保險公司省級分公司1、改建懇求書；2、懇求人分支機構管理制度；3、保險公司贊同改建的書面文件；4、擬任高級管理人員或者主要擔任人任職申報資料；5、擬設機構營業場所一切

6、權或者運用權證明；6、計算機設備配置、運用系統及網絡建立情況報告；7、業務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等制度；8、機構設置和從業人員情況報告，包括員工上崗培訓情況報告等；9、懇求前延續2個季度的償付才干報告和上一年度經審計的償付才干報告；10、按照擬設地規定提交有關消防證明，無需進展消防驗收或者備案的，提交懇求人作出的已采取必要措施確保消防平安的書面承諾；11、改建報告，包括改建的必要性、合理性闡明，改建情況，改建對保險業務和投保人、被保險人或者受害人的影響及處置方案；12、擬改建為上級分支機構的，提交懇求人以及省級分公司最近2年無受金融監管機構艱苦行政處分的聲明；13、中國保監會規定提

7、交的其他資料。應報送以上資料一式兩份1、懇求人具備完善的分支機構管理制度；2、具有合法的營業場所，平安、消防設備符合要求；3、建立了必要的組織機構和完善的業務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等管理制度；4、建立了與運營管理活動相順應的信息系統；5、具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要擔任人；6、對員工進展了上崗培訓；7、改建具有必要性和合理性；8、對改建能夠呵斥的影響已進展充分評價，并有可行的應對措施；9、擬改建為上級分支機構的，保險公司上一年度和提交懇求前延續2個季度償付才干充足；10、擬改建為上級分支機構的，懇求人以及當地已設立的省級分公司最近2年內無受金融監管機構艱苦行政處分的記

8、錄，該省、自治區、直轄市已設立的其他分支機構最近6個月內無受艱苦保險行政處分的記錄；11、中國保監會規定的其他條件。山東保監局自受理懇求之日起20個任務日內作出同意或者不予同意的書面決議。施行前曾經設立的營業部和營銷效力部，為了符合的整改要求，在2021年10月1日以前懇求改建為支公司、中心支公司的，其改建條件、程序適用關于貫徹實施有關問題的通知保監發202126號的有關規定。4、保險公司分支機構變卦營業場所審批1、；2、。1、保險公司省級分公司變卦營業場所由省級分公司持總公司同意文件提出懇求；2、保險公司省級分公司以下分支機構變卦營業場所由保險公司省級分公司提出懇求。1、變卦營業場所懇求；2

9、、變卦后營業場所的一切權或者運用權證明文件；3、消防合格證明；4、相應電子數據客戶端；5、保險監管部門要求提供的其他資料。應報送以上資料一式一份該當符合有關法律、行政法規和中國保監會規章的規定。山東保監局自受理懇求之日起20個任務日內作出同意或者不予同意的書面決議。1、保險公司分支機構在運營存續期間，該當具有規范和穩定的營業場所。2、外資保險公司支公司及以上分支機構營業場所變卦應由其總公司向中國保監會提出懇求。5、保險公司分支機構撤銷審批1、；2、；3、。保險公司省級分公司1、懇求撤銷的緣由或理由闡明；2、機構撤銷后業務后續處置方案以及其他善后事宜的處置情況；3、總公司意見書；4、相應電子數據

10、客戶端；5、保險監管部門要求提供的其他資料。應報送以上資料一式兩份1、懇求撤銷理由充分；2、善后事宜處置妥當。山東保監局自受理懇求之日起20個任務日內作出同意或者不予同意的書面決議1、中資保險公司省級分公司撤銷，應由其總公司向中國保監會提出懇求。2、外資保險公司支公司及以上分支機構撤銷，應由其總公司向中國保監會提出懇求。3、保險公司分支機構保險答應證自被撤銷之日起自動失效，并該當于被同意撤銷之日起15日內繳回。二、高級管理人員任職資歷項 目法律根據懇求人申報資料審查原那么及規范審查期限本卷須知6、保險公司分支機構高級管理人員任職資歷核準1、；2、；3、；4、。保險公司省級分公司的高管人員任職資

11、歷由其總公司提出懇求；中心支公司、支公司、營業部的高管人員任職資歷由保險公司省級分公司提出懇求。1、擬任高級管理人員以下簡稱擬任人任職資歷核準的懇求；2、中國保監會一致制造的；3、擬任人的身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的需同時提供護照復印件；4、對擬任人的品行、專業知識、業務才干、管理才干、任務業績等方面的綜合鑒定；5、中國保監會規定進展離任審計的，提交離任審計報告；6、擬任人與公司簽署的勞動合同復印件；7、相應電子數據客戶端；8、保險監管部門要求提供的其他資料。應報送以上資料一式兩份1、不存在第二十一條規定的禁任情形；2、保險機構高級管理人員該當遵守法律、行政法規和中國保監會的有

12、關規定，遵守保險公司章程；3、保險機構高級管理人員該當具有老實信譽的品行、良好的合規運營認識和履行職務必需的運營管理才干；4、保險機構高級管理人員該當經過中國保監會認可的保險法規及相關知識測試。5、保險公司高級管理人員應具備第十二、十三、十四條規定的條件；6、保險機構擬任高級管理人員具有碩士以上學位的，其任職條件中從事金融任務或者經濟任務的年限可以減少2年；7、保險公司擬任高級管理人員的學歷放寬條件應符合第十六條的相關規定；8、保險機構主持任務的副總經理或者其它高級管理人員任職資歷核準，適用同級機構總經理的相關規定。9、保險機構該當與高級管理人員建立勞動關系，訂立書面勞動合同。10、保險機構高

13、級管理人員兼任其它運營管理職務該當符合第二十條的相關規定。山東保監局自受理懇求之日起20個任務日內作出核準或者不予核準的書面決議。 三、保險中介項 目法律根據懇求人申報資料審查原那么及規范審查期限本卷須知7、設立保險專業代理公司審批1、；2、；3、；4、。擬設立專業保險代理公司的全體股東或全體發起人可由全體股東、全體發起人指定代表或者共同共同委托代理人承當詳細事務1、全體股東、全體發起人簽署的；2、；3、公司章程；4、自然人股東、發起人的身份證明復印件和簡歷，非自然人股東、發起人的營業執照副本復印件及加蓋財務印章的最近1年財務報表；5、具有法定資歷的驗資機構出具的驗資證明、資本金入賬原始憑證復

14、印件；6、可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業務開展方案等；7、工商行政管理部門核準的企業稱號預先核準通知書復印件；8、內部管理制度，包括組織框架、決策程序、業務、財務、人事制度、信息化建立制度、反洗錢內部控制制度等；9、本機構業務效力規范11、擬任董事長、執行董事、高級管理人員的任職資歷懇求資料，業務人員的復印件；12、住所或者營業場所運用權證明；13、計算機軟硬件配備情況闡明；14、股東、發起人信譽良好、最近3年無艱苦違法記錄的證明資料；15、培訓情況闡明及證明資料；16、員工名冊。應報送以上資料一式兩份1、保險專業代理公司的注冊資本不得少于人民幣200萬元；運營區域不限于注冊地所在省

15、、自治區、直轄市的保險專業代理公司,其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。注冊資本必需為實繳貨幣資本；2、股東、發起人信譽良好，最近3年無艱苦違法記錄；3、根據法律、行政法規規定不能投資企業的單位或者個人，不得成為保險專業代理公司的發起人或者股東。保險公司員工投資保險專業代理公司的，該當書面告知所在保險公司；保險公司、保險中介機構的董事或者高級管理人員投資保險專業代理公司的，該當根據有關規定獲得股東會或者股東大會的贊同。4、公司章程符合有關規定；5、擬任董事長、執行董事、高級管理人員符合規定的任職資歷條件；6、具備健全的組織機構和管理制度；7、有與業務規模相順應的固定住所；8、有與開展業務相順

16、應的業務、財務等計算機軟硬件設備；9、保險專業代理機構從業人員該當符合中國保監會規定的條件，持有中國保監會規定的資歷證書；10、擬設立的保險專業代理公司的稱號中該當包含“保險代理或者“保險銷售字樣，且字號不得與現有的保險中介機構一樣。山東保監局自受理懇求之日起20個任務日內作出同意或者不予同意的書面決議。1、收到保險專業代理機構設立懇求后，山東保監局可以對懇求人進展風險提示，就懇求設立事宜進展說話，訊問、了解擬設機構的市場開展戰略、業務開展方案、內控制度建立、人員構造等有關事項。2、山東保監局可以根據實踐需求組織現場驗收。8、設立保險經紀機構審批1、；2、；3、；4、。擬設立保險經紀公司的全體

17、股東或全體發起人可由全體股東、全體發起人指定代表或者共同共同委托代理人承當詳細事務1、全體股東、全體發起人簽署的；2、；3、公司章程；4、自然人股東、發起人的身份證明復印件和簡歷，非自然人股東、發起人的營業執照副本復印件及加蓋財務印章的最近1年財務報表；5、具有法定資歷的驗資機構出具的驗資證明、資本金入賬原始憑證復印件；6、可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業務開展規劃等；7、工商行政管理部門核準的企業稱號預先核準通知書復印件；8、內部管理制度，包括組織框架、決策程序、業務、財務和人事制度等；9、反洗錢內部控制制度方案；10、本公司業務效力規范；11、擬任高級管理人員的任職資歷懇求資料，業

18、務人員的復印件；12、住所或者營業場所證明文件；13、計算機軟硬件配備情況闡明；14、股東、發起人關于最近3年無艱苦違法記錄的承諾書。應報送以上資料一式兩份1、設立保險經紀公司，該當具備以下條件：1股東、發起人信譽良好，最近3年無艱苦違法記錄； 2注冊資本到達和規定的最低限額；3公司章程符合有關規定；4董事長、執行董事、高級管理人員符合規定的任職資歷條件；5具備健全的組織機構和管理制度；6有與業務規模相順應的固定住所；7有與開展業務相順應的業務、財務等計算機軟硬件設備；8法律、行政法規和中國保監會規定的其他條件。2、保險經紀公司的注冊資本不得少于人民幣1000萬元，且必需為實繳貨幣資本。3、保

19、險經紀機構的稱號中該當包含“保險經紀字樣，且字號不得與現有的保險中介機構一樣，中國保監會另有規定除外。4、根據法律、行政法規規定不能投資企業的單位或者個人，不得成為保險經紀公司的發起人或者股東。1、由山東保監局受理懇求，由中國保監會審批。2、自受理懇求之日起，山東保監局在20個任務日內審查終了并向中國保監會報送初審意見和全部懇求資料。中國保監會自收到前述資料之日起20個任務日內作出同意或者不予同意的書面決議。山東保監局收到保險經紀機構設立懇求后，可以對懇求人進展風險提示，就懇求設立事宜進展說話，訊問、了解擬設機構的市場開展戰略、業務開展方案、內控制度建立、人員構造等有關事項。9、設立保險公估機

20、構審批1、；2、；3、；4、。擬設立保險公估公司的全體股東、全體發起人或者全體合伙人可由全體股東、全體發起人或者全體合伙人指定的代表或者共同委托代理人承當詳細事務1、全體股東、全體發起人或全體合伙人簽字的；2、全體股東、全體發起人或全體合伙人指定代表或者共同委托代理人的證明；3、公司章程或合伙協議；4、自然人股東、發起人或合伙人的身份證明復印件，非自然人股東、發起人的營業執照副本復印件及加蓋財務印章的最近3年財務報表；5、具有法定資歷的驗資機構出具的驗資證明、資本金入賬原始憑證復印件；6、可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業務開展規劃等；7、工商行政管理部門核準的企業稱號預先核準通知書復印

21、件；8、內部管理制度，包括組織框架、決策程序、業務、財務和人事制度等；9、反洗錢內部控制制度方案；10、擬任高級管理人員的任職資歷資料，業務人員復印件；11、住所或者營業場所運用證明；12、計算機軟硬件配備情況闡明；13、擬訂的本機構業務效力規范；14、股東、發起人或者合伙人關于最近3年無艱苦違法記錄的承諾書。應報送以上資料一式兩份1、設立保險公估機構，該當具備以下條件：1股東、發起人或者合伙人信譽良好，最近3年無艱苦違法記錄；2注冊資本或者出資到達法律、行政法規和本規定的最低限額；3公司章程或者合伙協議符合有關規定；4董事長、執行董事和高級管理人員符合本規定的任職資歷條件；5具備健全的組織機

22、構和管理制度；6有與業務規模相順應的固定住所；7有與開展業務相順應的業務、財務等計算機軟硬件設備；8法律、行政法規和中國保監會規定的其他條件。2、保險公估機構的注冊資本或者出資不得少于人民幣200萬元，且必需為實繳貨幣資本。3、根據法律、行政法規規定不能投資企業的單位或者個人，不得成為保險公估機構的發起人、股東或者合伙人。4、保險公估機構及其分支機構的稱號中該當包含“保險公估字樣，且字號不得與現有的保險中介機構一樣，中國保監會另有規定除外。1、由山東保監局受理懇求，由中國保監會審批。2、自受理懇求之日起，山東保監局在20個任務日內審查終了并向中國保監會報送初審意見和全部懇求資料。中國保監會自收

23、到前述資料之日起20個任務日內作出同意或者不予同意的書面決議。山東保監局收到保險公估機構設立懇求后，可以對懇求人進展風險提示，就懇求設立事宜進展說話，訊問、了解擬設機構的市場開展戰略、業務開展方案、內控制度建立、人員構造等有關事項10、保險專業代理公司分支機構設立審批含外資1、；2、；3、；4、。擬設立分支機構的保險專業代理公司1、；2、董事會或全體合伙人關于設立分支機構的決議；3、擬設保險代理分支機構內部管理框架；4、反洗錢內部控制制度方案；5、會計師事務所出具的保險代理機構上一會計年度的審計報告；6、保險代理機構前1年接受保險監管、工商、稅務等部門監視檢查情況的闡明及有關附件；7、保險代理

24、機構前2年內履行保險代理合同情況的闡明；8、擬任主要擔任人任職資歷資料；9、營業場所運用權的證明文件；10、計算機軟硬件配備情況闡明。需求添加注冊資本或者出資的，還該當提交具有法定資歷的驗資機構出具的驗資證明、資本金入賬原始憑證復印件。應報送以上資料一式兩份1、保險專業代理公司懇求設立分支機構該當具備以下條件：1內控制度健全；2注冊資本到達本規定的要求；3現有機構運轉正常，且懇求前1年內無艱苦違法行為；4擬任主要擔任人符合規定的任職資歷條件；5擬設分支機構具備符合要求的營業場所和與運營業務有關的其它設備。2、保險專業代理公司以注冊資本最低限額設立的，可以懇求設立3家分支機構；以后，每懇求增設一

25、家分支機構，該當至少添加注冊資本人民幣20萬元；其中,在住所地以外每一省、自治區或者直轄市初次懇求設立分支機構，該當至少添加注冊資本人民幣100萬元。懇求設立分支機構，保險專業代理公司注冊資本已到達前款規定增資后額度的，可以不再添加注冊資本。保險專業代理公司注冊資本到達人民幣2000萬元的，設立分支機構可以不再添加注冊資本。山東保監局自受理懇求之日起20個任務日內作出同意或者不予同意的書面決議。11、保險經紀機構分支機構設立審批1、；2、；3、；4、。擬設立分支機構的保險經紀公司1、；2、董事會關于設立分支機構的決議；3、擬設分支機構內部管理框架；4、反洗錢內部控制制度方案；5、會計師事務所出

26、具的保險經紀機構上一會計年度的審計報告；6、保險經紀公司及其已開業分支機構前1年接受保險監管、工商、稅務等部門監視檢查情況的闡明及有關附件；7、擬任主要擔任人任職資歷資料；8、營業場所一切權或運用權的證明文件；9、計算機軟硬件配備情況闡明。需求添加注冊資本或者出資的，還該當提交具有法定資歷的驗資機構出具的驗資證明、資本金入賬原始憑證復印件。應報送以上資料一式兩份1、保險經紀公司懇求設立分支機構該當具備以下條件：1內控制度健全；2注冊資本到達規定的要求； 3現有機構運轉正常，且懇求前1年內無艱苦違法行為；4擬任主要擔任人符合規定的任職資歷條件；5擬設分支機構具備符合要求的營業場所和與運營業務有關

27、的其它設備。2、保險經紀公司以本規定注冊資本最低限額設立的，可以懇求設立3家分支機構；以后，每懇求增設一家分支機構，該當至少添加注冊資本人民幣20萬元；其中，在住所地以外每一省、自治區、直轄市初次懇求設立分支機構的，該當至少添加注冊資本人民幣100萬元。懇求設立分支機構，保險經紀公司注冊資本已到達前款規定增資后額度的，可以不再添加注冊資本。保險經紀公司注冊資本到達人民幣2000萬元的，設立分支機構可以不再添加注冊資本。山東保監局自受理懇求之日起20個任務日內作出同意或者不予同意的書面決議。12、保險公估機構分支機構設立審批1、；2、；3、；4、。擬設立分支機構的保險公估機構1、；2、董事會或全

28、體合伙人關于設立分支機構的決議；3、擬設分支機構內部管理框架；4、反洗錢內部控制制度方案；5、會計師事務所出具的保險公估機構前1會計年度的審計報告；6、保險公估機構前1年接受保險監管、工商、稅務等部門監視檢查情況的闡明及有關附件；7、擬任主要擔任人任職資歷資料；8、營業場所運用權的證明文件。需求添加資本金的，須具有法定資歷的驗資機構出具的驗資證明、資本金入賬原始憑證復印件。應報送以上資料一式兩份1、保險公估機構可以懇求設立分公司、營業部。保險公估機構懇求設立分支機構該當具備以下條件：1內控制度健全； 2注冊資本或者出資到達規定的要求；3現有機構運轉正常，且懇求前1年內無艱苦違法行為；4擬任主要

29、擔任人符合本規定的任職資歷條件；5擬設分支機構具備符合要求的營業場所和與運營業務有關的其它設備。2、保險公估機構以本規定注冊資本或者出資最低限額設立的，可以懇求設立3家保險公估分支機構；以后，每懇求增設一家分支機構，該當至少添加注冊資本或者出資人民幣20萬元。懇求設立保險公估分支機構，保險公估機構的注冊資本或者出資已到達前款規定增資后額度的，可以不再添加注冊資本或者出資。保險公估機構注冊資本或者出資到達人民幣2000萬元的，設立分支機構可以不再添加注冊資本或者出資。山東保監局自受理懇求之日起20個任務日內作出同意或者不予同意的書面決議。13、保險專業代理公司、保險經紀機構艱苦事項變卦審批包括變

30、卦組織方式、分立或合并。1、；2、；3、。4、。保險專業代理公司、保險經紀機構1、變卦組織方式、分立或合并，應提交：1或；2股東大會、股東會決議；3修正后的公司章程；4實施方案；5中國保監會規定提交的其他資料。2、因合并、分立新設立保險專業代理公司或保險經紀公司的，按照保險專業代理公司或保險經紀公司的設立提交懇求資料。應報送以上資料一式兩份該當符合有關法律、行政法規和中國保監會規章的規定。山東保監局自受理懇求之日起20個任務日內作出同意或者不予同意的書面決議。保險專業代理機構、保險經紀機構變卦事項涉及答應證記載內容的，該當交回原答應證，領取新答應證，并按照有關規定進展公告。14、保險專業代理機

31、構高級管理人員任職資歷核準1、；2、；3、。保險專業代理公司1、；2、擬任用高級管理人員的決議；3、擬任高級管理人員的身份證明、學歷證書復印件；4、擬任高級管理人員誠信證明；5、復印件，或者從事相關任務的證明資料。應報送以上資料一式兩份1、保險專業代理機構擬任董事長、執行董事和高級管理人員該當具備以下條件：1大學專科以上學歷；2持有中國保監會規定的資歷證書；3從事經濟任務2年以上； 4具有履行職責所需的運營管理才干，熟習保險法律、行政法規及中國保監會的相關規定； 5老實守信，品行良好。從事金融任務10年以上，可以不受前款第1項的限制。擔任金融機構高級管理人員5年以上或者企業管理職務10年以上，

32、可以不受前款第2項的限制。2、保險專業代理機構董事長、執行董事或者高級管理人員不得有第一百四十七條和第二十二條規定的情形。3、未經股東會或者股東大會贊同，保險專業代理機構的董事和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構中兼任職務。山東保監局自受理懇求之日起20個任務日內作出核準或者不予核準的書面決議。1、保險專業代理機構高級管理人員是指以下人員： 1保險專業代理公司的總經理、副總經理或者具有一樣職權的管理人員；2保險專業代理公司分支機構的主要擔任人。2、山東保監局可以對保險專業代理機構擬任董事長、執行董事和高級管理人員進展調查或者說話。3、保險專業代理機構董事長、執行董事和高級管理人員在保險專業代

33、理機構內部調任、兼任同級或者下級職務，無須重新核準任職資歷。15、保險經紀機構高級管理人員任職資歷核準1、；2、；3、。保險經紀機構1、；2、擬任用高級管理人員的決議；3、擬任高級管理人員的身份證明、學歷證書復印件；4、擬任高級管理人員誠信證明；5、復印件，從事相關任務的證明資料；應報送以上資料一式兩份1、保險經紀機構擬任董事長、執行董事和高級管理人員該當具備以下條件：1大學專科以上學歷；2持有中國保監會規定的資歷證書；3從事經濟任務2年以上；4具有履行職責所需的運營管理才干，熟習保險法律、行政法規及中國保監會的相關規定；5老實守信，品行良好。從事金融任務10年以上，可以不受前款第1項的限制。

34、擔任金融機構高級管理人員5年以上或者企業管理職務10年以上，可以不受前款第2項的限制。2、保險經紀機構董事長、執行董事或者高級管理人員不得有第一百四十七條和第二十三條規定的情形。3、非經股東會或者股東大會同意，保險經紀公司的董事和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構中兼任職務。1、保險經紀公司設立后的高級管理人員任職資歷核準：1由山東保監局受理懇求。2自受理之日起，山東保監局在20個任務日內審查終了并向中國保監會報送初審意見。中國保監會自收到前述資料之日起10個任務日內未提出書面異議，山東保監局作出行政答應決議。如中國保監會提出異議，那么以書面方式反響山東保監局，由山東保監局回復懇求人。2、保

35、險經紀機構分支機構高級管理人員任職資歷由山東保監局核準。山東保監局自受理之日起20個任務日內作出核準或者不予核準的書面決議。1、保險經紀機構高級管理人員是指以下人員：1保險經紀公司的總經理、副總經理或者具有一樣職權的管理人員；2保險經紀公司分支機構的主要擔任人。2、山東保監局可以對保險經紀機構擬任董事長、執行董事和高級管理人員進展調查或者說話。3、保險經紀機構董事長、執行董事和高級管理人員在保險經紀機構內部調任、兼任同級或者下級職務，無須重新核準任職資歷。16、保險公估機構高級管理人員任職資歷核準1、；2、；3、。保險公估機構1、；2、董事會或全體合伙人決議；3、擬任高級管理人員的身份證明、學

36、歷證書復印件；4、擬任高級管理人員誠信證明；5、復印件，從事相關任務的證明資料；6、擬任高級管理人員有以下情形之一的，不得隱瞞，應提交資料照實闡明：1曾因犯罪受過刑事處分；2曾接受過司法機關、紀檢或監察部門審查；3曾因從業違法違規行為被金融監管機構實施行政處分; 4曾遭到過保險行業組織處分；5曾存在故意不履行數額較大的到期債務等不誠信行為；6曾被雇傭單位解雇、開除、解除職務及其他處分；7曾對艱苦任務失誤或經濟案件負有個人責任或直接指點責任；8懇求時仍在保險公司或者其他保險中介機構中任務。應報送以上資料一式兩份1、保險公估機構擬任董事長、執行董事和高級管理人員該當具備以下條件：1大學專科以上學歷

37、；2持有中國保監會規定的資歷證書；3從事經濟任務2年以上；4具有履行職責所需的運營管理才干，熟習保險法律、行政法規及中國保監會的相關規定；5老實守信，品行良好。從事金融或者評價任務10年以上，可以不受前款第1項限制；擔任金融、評價機構高級管理人員5年以上或者企業管理職務10年以上，可以不受前款第2項限制。2、不得有有第一百四十七條和第二十三條規定的情形。3、未經股東會或者股東大會贊同，保險公估公司的董事和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構中兼任職務。1、保險公估機構設立后的高級管理人員任職資歷核準：1由山東保監局受理懇求。2自受理懇求之日起，山東保監局在20個任務日內審查終了并向中國保監會報

38、送初審意見。中國保監會自收到前述資料之日起10個任務日內未提出書面異議，山東保監局作出行政答應決議。如中國保監會提出異議，那么以書面方式及時反響山東保監局，由山東保監局回復懇求人。2、保險公估機構分支機構高級管理人員任職資歷由山東保監局核準。山東保監局自受理懇求之日起20個任務日內作出核準或者不予核準的書面決議。1、保險公估機構高級管理人員是指以下人員：1公司制保險公估機構的總經理、副總經理或者具有一樣職權的管理人員；2合伙制保險公估機構執行合伙企業事務的合伙人或者具有一樣職權的管理人員；3保險公估分支機構的主要擔任人。保險公估機構的合伙人不得自營或者同他人協作運營與本機構相競爭的業務。2、山

39、東保監局可以對保險公估機構擬任董事長、執行董事和高級管理人員進展調查或者說話。3、保險公估機構的董事長、執行董事和高級管理人員在保險公估機構及其分支機構內部調任、兼任同級或者下級職務，無須重新核準任職資歷。17、保險專業中介機構延續答應證有效期懇求1、；2、；3、；4、。保險專業中介公司保險專業中介公司分支機構換發答應證的，由其總公司作為懇求人1、請示文件2、保險專業代理機構答應證有效期延續懇求表懇求表附件： 1、會計師事務所出具的上一會計年度的審計報告2、上一會計年度的業務報表3、經會計師事務所審計的懇求前1個月末的資產負債表、利潤表4、前3年內本機構接受保險監管、工商、稅務等部門監視檢查情

40、況的闡明及有關附件5、前3年內本機構接受保險行業組織監視情況的闡明6、前3年內本機構履行保險代理合同情況的闡明；7、監管費交納憑證復印件。8、保證金存款協議復印件、保證金入賬原始憑證復印件或者職業責任保險協議復印件。9、答應證復印件及工商營業執照副本復印件。應報送以上資料一式兩份1、保險專業中介機構答應證的有效期為3年，保險專業中介公司該當在有效期屆滿30日前，向山東保監局懇求延續。2、保險專業中介公司懇求延續答應證有效期的，山東保監局在答應證有效期屆滿前對保險專業中介公司前3年的運營情況進展全面審查和綜合評價。3、保險中介機構有以下情形之一的，山東保監局不予延續答應證有效期：1答應證有效期屆

41、滿，沒有懇求延續；2不再符合機構設立的條件； 3內部管理混亂，無法正常運營；4存在艱苦違法行為，未得到有效整改；5未按規定交納監管費。1、自受理懇求之日起，山東保監局在20個任務日作出能否同意延續答應證有效期的決議。決議不予延續的，該當書面闡明理由。2、保險專業中介公司該當自收到決議之日起10日內向中國保監會繳回原證；準予延續有效期的，該當領取新答應證。對中介法人機構的答應證期滿延續審查要留意：1、保險專業中介機構在山東保監局轄外設有分支機構的，山東保監局在作出能否準予期滿換發答應證的決議前，應征求分支機構所在地保監局的意見。2、山東保監局在作出能否準予答應證期滿換發的決議后，應及時將辦理結果

42、報送保監會中介部內網行政審批欄目。18、保險兼業代理機構延續答應證有效期懇求含銀郵類、集團內相互代理類及其他1、；2、關于規范銀郵類機構行政答應有關事項的通知魯保監辦發202160號；3、關于規范保險集團相互代理業務有關事項的通知魯保監辦發2021178號；4、關于印發換證方法的通知魯保監發2004155號。銀行類機構轄內分支機構由駐轄內法人機構或省級管轄機構一致申報、保險公司省級公司、與保險兼業代理機構協作的保險公司省級分公司1、；2、保險代理業務人員清單及復印件；3、原保險兼業代理答應證；4、前三年內兼業代理機構開展業務情況表；5、資歷存續期間監管費繳清證明；6、原保險兼業代理答應證有效期

43、內接受保險監管、工商、稅務等部門監視檢查以及處分情況的闡明。應報送以上資料一式兩份詳細申報資料根據兼業代理單位的不同類別稍有不同，請參見相應規范性文件。1、保險兼業代理機構答應證的有效期為3年，保險兼業代理機構該當在有效期屆滿前2個月內，向山東保監局懇求延續。2、保險兼業代理機構懇求延續答應證有效期的，山東保監局在答應證有效期屆滿前對保險兼業代理機構前3年的運營情況進展全面審查和綜合評價。3、保險兼業代理機構有以下情形之一的，山東保監局不予延續答應證有效期：1答應證有效期屆滿，沒有懇求延續；2內部管理混亂，無法正常運營；3存在艱苦違法行為，未得到有效整改。1、自受理懇求之日起，山東保監局在20

44、個任務日作出能否同意延續答應證有效期的決議。決議不予延續的，該當書面闡明理由。2、保險兼業代理機構該當自收到決議之日起10日內向中國保監會繳回原證；準予延續有效期的，該當領取新答應證。19、保險代理從業人員資歷核準1、；2、；3、。懇求保險代理從業資歷的人員報名參與保險代理從業人員根本資歷考試，應提交以下資料：1、；2、身份證明文件復印件；3、學歷證明復印件；4、最近3個月正面免冠小兩寸彩色照片3張；5、親筆署名無本規定第十一條規定情形的聲明。經過保險公司集體報名的，保險公司該當對報名考生提交的資料進展審核。1、獲得保險代理從業根本資歷應符合以下條件：1具有初中以上文化程度；2參與保險代理從業

45、根本資歷考試，成果合格；3具有完全民事行為才干；4品行良好。2、有以下情形之一的人員，不予頒發：1因故意犯罪被判處刑罰，執行期滿未逾5年的；2因欺詐等不誠信行為受行政處分未逾3年的；3被金融監管機構宣布在一定期限內為行業禁入者，禁入期限仍未屆滿的。3、懇求參與資歷考試的人員提供虛偽考試報名資料的，不予受理報名懇求或者宣布考試成果無效, 該懇求人在1年內不得參與資歷考試。4、參與資歷考試的人員有考試作弊、擾亂考場次序等違反考試紀律行為的，停頓其繼續參與考試，宣布其考試成果無效，該懇求人在3年內不得參與資歷考試；構成犯罪的，依法清查刑事責任。山東保監局自考試成果公布之日起20個任務日內作出核準或者

46、不予核準的書面決議。予以核準的，以向懇求人頒發的方式作出書面決議。1、遺失的，持有人該當在山東保監局指定的媒體和網站上公告。持有人向山東保監局懇求補發的，該當提交親筆簽名的遺失聲明和刊登遺失公告的證明資料。2、有效期為3年，自頒發之日起計算。持有人該當在有效期屆滿30日前根據有關規定懇求換發。3、山東保監局可以根據當地的實踐情況組織實施考試。20、保險經紀從業人員資歷核準1、；2、。懇求保險經紀從業資歷的人員報名參與保險經紀從業人員根本資歷考試，應提交以下資料：1；2身份證明復印件；3學歷證書復印件；4近期正面免冠小兩寸彩色照片三張。1、獲得保險經紀從業根本資歷條件：1具有高中以上文化程度；2

47、參與保險經紀從業根本資歷考試，成果合格；3具有完全民事行為才干；4品行良好。2、有以下情形之一的，不予頒發：1因故意犯罪被判處刑罰，執行期滿未逾5年的；2因欺詐等不誠信行為受行政處分未滿3年的；3被金融監管機構宣布在一定期限內為行業禁入者，禁入期限仍未屆滿的。3、參與保險經紀從業根本資歷考試的人員，有以下情形之一的，考試成果無效，2年內不得參與考試：1提供虛偽報名資料的；2違反考場紀律的；3其他作弊行為。山東保監局自考試成果公布之日起20個任務日內作出核準或者不予核準的書面決議。予以核準的，以向懇求人頒發的方式作出書面決議。1、持有人遺失的，該當向原發證機關懇求補發。2、有效期為3年，自頒發之

48、日起計算。持有人該當在有效期屆滿30日前根據中國保監會的有關規定懇求換發。3、山東保監局可以根據當地的實踐情況組織實施考試。21、保險公估從業人員資歷核準1、；2、。懇求保險公估從業資歷的人員報名參與保險公估從業人員根本資歷考試，應提交以下資料：1；2身份證明復印件；3學歷證書復印件；4近期正面免冠小兩寸彩色照片三張。1、獲得保險公估從業根本資歷條件：1具有高中以上文化程度；2參與保險公估從業根本資歷考試，成果合格；3有完全民事行為才干；4品行良好，適宜從事保險公估任務。2、有以下情形之一的，不能頒發：1被判處刑罰，執行期滿未逾5年；2因欺詐等不誠信行為受行政處分未滿3年；3金融監管機構宣布在

49、一定期限內為行業禁入者，禁入期限仍未屆滿。3、參與保險公估從業根本資歷考試的人員，有以下情形之一的，考試成果無效，兩年內不得參與考試：1提供虛偽資料，騙取報名；2由他人頂替參與考試；3違反考場紀律；4有其他作弊行為。山東保監局自考試成果公布之日起20個任務日內作出核準或者不予核準的書面決議。予以核準的，以向懇求人頒發的方式作出書面決議。1、遺失的，提交掛失證明可向原發證機關懇求補發。2、資歷證書的換發根據中國保監會的有關規定執行。3、山東保監局可以根據當地的實踐情況組織實施考試。22、保險兼業代理資歷核準1、；2、；3、。擬從事兼業代理業務的機構1、保險兼業代理資歷懇求資料；2、工商營業執照副

50、本復印件；3、復印件；4、保險兼業代理人資歷申報電腦數據盤；5、被代理保險公司復印件；6、中國保監會規定提交的其他資料。應報送以上資料一式兩份詳細申報資料根據兼業代理單位的不同類別稍有不同，請參見我局相應規范性文件。1必需具有工商行政管理機關核發的營業執照。2、有同運營主業直接相關的一定規模的保險代理業務來源。3、有固定的營業場所。4、具有在其營業場所直接代理保險業務的便利條件。山東保監局自受理懇求之日起20個任務日內作出核準或者不予核準的書面決議。 1、有效期為3年。2、內容由于保險兼業代理人稱號或主營范圍變卦而需變卦的，應在3個月內向中國保監會辦理變卦事宜。3、保險兼業代理人因方式合并或撤

51、銷、解散等事宜而不再具備保險兼業代理資歷的，應在1個月內交回。23、保險專業代理公司、保險經紀公司、保險公估機構動用營業保證金審批1、；2、；3、；4、；5、。保險專業代理公司、保險經紀公司1、保險專業中介機構因減少注冊資本懇求動用保證金的，該當向山東保監局提交以下資料：1懇求書；2有關減少注冊資本的工商變卦登記證明資料。2、保險專業中介機構因投保符合條件的職業責任保險而懇求動用保證金的，該當向山東保監局提交以下資料：1懇求書；2已投保的職業責任保險合同。3、保險專業中介機構因答應證被注銷而懇求動用保證金的，該當由清算組向山東保監局提交以下資料：1懇求書；2清算方案；3被代理保險公司出具的收回

52、各種單證等資料的證明；4答應證原件。保險專業中介機構不得動用保證金，但有以下情形之一的除外：1注冊資本減少；2答應證被注銷；3投保符合條件的職業責任保險；4中國保監會規定的其他情形。山東保監局自受理懇求之日起20個任務日內作出同意或者不予同意的書面決議。 24、保險專業代理公司、保險經紀公司解散審批1、；2、擬解散的保險專業代理公司、保險經紀公司保險專業代理公司、保險經紀公司懇求解散的，該當自解散決議做出之日起10日內向山東保監局提交以下資料一式兩份：1解散懇求書；2股東大會或者股東會的解散決議；3清算組織及其擔任人情況和清算方案；4中國保監會規定的其他資料。清算終了后，保險專業代理公司、保險

53、經紀公司該當向中國保監會提交清算報告。山東保監局自受理懇求之日起20個任務日內作出核準或者不予核準的書面決議。 保險專業代理公司解散，在清算中發現已不能清償到期債務，并且資產缺乏以清償全部債務或者明顯缺乏清償才干的，該當依法提出破產懇求，其財富清算與債務債務處置，按照法定破產程序進展。第二部分：報告類事項實施規程一、保險機構項 目法律根據報送人報送資料辦理部門及期限本卷須知1、保險機構營銷效力部擔任人變卦1、；2、；3、關于明確保險公司分支機構管理有關問題的通知保監發202149號保險公司省級分公司保險機構任命營銷效力部擔任人，該當由任命機構自任命決議作出之日起10個任務日以內向保監局報告，提

54、交以下書面資料，并提交相關電子文檔：1、營銷效力部擔任人任職報告表；2、任命決議；3、新任營銷效力部擔任人與保險公司簽署的勞動合同的簽名蓋章頁復印件；4、新任營銷效力部擔任人的學歷證、身份證、護照等證件的復印件；5、相應客戶端信息。保險機構懇求設立營銷效力部的，需同時向當地保監局提交除任命決議以外的上述資料，并在正式任命決議作出之后10個任務日以內，向保監局報告任職情況。應報送以上資料一式一份山東保監局法制處自收齊資料之日起10個任務日未表示異議的，即完成變卦手續，并更新信息系統數據。對不符合報送資料要求的，法制處擔任督促公司矯正。1、變卦報告應為正式文件，下同。2、保險機構該當自營銷效力部擔

55、任人變卦之日起15個任務日內向保險監管部門報告。3、擔任營銷效力部擔任人，該當符合以下條件：1三年以上保險從業閱歷或者五年以上經濟任務從業閱歷；2不具有中國保監會規定的擔任保險機構高級管理人員的制止性情形；3與保險公司簽署勞動合同，是保險公司正式員工；4中國保監會規定的其他條件。營銷效力部擔任人該當經過中國保監會認可的保險法規及相關知識測試。4、地市級營銷效力部擔任人任職條件參照中心支公司高級管理人員條件掌握；縣區營銷效力部擔任人任職條件參照支公司高級管理人員條件掌握。5、外資營銷效力部擔任人變卦應報送紙面資料一式兩份。2、保險機構稱號變卦1、；2、；3、。保險公司省級分公司1、保險機構稱號變

56、卦報告；2、保險機構答應證原件；3、保險監管部門要求提供的其他資料。應報送以上資料一式一份山東保監局法制處自收齊資料之日起10個任務日未表示異議的，即完成變卦手續，并更新信息系統數據。對不符合報送資料要求的，法制處擔任督促公司矯正。1、保險機構該當自稱號變卦之日起15個任務日內向保險監管部門報告。2、因上級機構層級發生變化的，需提交保險監管部門關于其上級機構層級變卦的批復文件復印件。3、保險公司省級分公司稱號變卦的需提供其總公司的同意文件。4、保險機構該當自變卦發生之日起1個月內領取新保險答應證。5、保險機構該當自收到保險答應證之日起20日內在中國保監會或山東保監局指定的報紙上進展公告。山東保

57、監局指定的報紙為：、全省版、。保監會指定的全國性報紙上包括：、，下同。3、保險機構業務范圍變卦1、；2、；3、。保險公司省級分公司1、保險機構業務范圍變卦報告；2、總公司對保險機構的業務范圍授權書；3、保險機構答應證原件；4、保險監管部門要求提供的其他資料。應報送以上資料一式一份山東保監局法制處自收齊資料之日起10個任務日未表示異議的，即完成變卦手續，并更新信息系統數據。對不符合報送資料要求的，法制處擔任督促公司矯正。1、保險機構該當自業務范圍變卦之日起15個任務日內向保險監管部門報告。2、保險機構該當自變卦發生之日起1個月內領取新保險答應證。3、保險機構該當自收到保險答應證之日起20日內在中

58、國保監會或山東保監局指定的報紙上進展公告。4、保險機構答應證遺失1、；2、；3、。保險公司省級分公司1、保險答應證遺失報告；2、刊登保險答應證遺失聲明的報紙原件；3、保險監管部門要求提供的其他資料。應報送以上資料一式一份山東保監局法制處自收齊資料之日起10個任務日未表示異議的，即完成變卦手續，并更新信息系統數據。對不符合報送資料要求的，法制處擔任督促公司矯正。1、保險機構該當自發現答應證遺失之日起10個任務日內在保險監管部門指定的報紙上聲明作廢。2、保險機構該當自在報紙刊登遺失聲明5個任務日內到保險監管部門重新申領答應證。3、山東保監局指定的報紙為：、省版、。5、高級管理人員報告事項1、；2、

59、。保險公司省級分公司詳細報送資料及要求詳見我局魯保監辦發202130號對不符合報送資料要求的，法制處擔任督促公司矯正。6、保險機構暫時擔任人報告事項保險公司省級分公司詳細報送資料及要求詳見我局魯保監發2021104號對不符合報送資料要求的，法制處擔任督促公司矯正。二、保險中介機構項 目法律根據報送人報送資料辦理部門及期限本卷須知7、保險中介機構稱號變卦1、；2、；3、；4、。保險專業中介法人機構、保險兼業代理機構省級管理單位/法人、保險公司省級分公司1、機構稱號變卦報告；2、變卦事項報告表；3、有關決議或者決議；4、修正后的公司章程或公司章程修正案企業稱號核準通知書復印件；5、保險答應證原件；

60、6、兼業代理需求提供機構營業執照和組織機構代碼證復印件；7、保險監管部門要求提供的其他資料。應報送以上資料一式一份山東保監局法制處收文，對報送資料不符合要求的，法制處通知公司補正并及時轉交中介處辦理。中介處在10個任務日內辦理終了并將資料及辦理意見送法制處，法制處在5個任務日內完成答應證換發任務。1、變卦報告應為正式文件，下同。2、保險中介機構該當自機構稱號變卦之日起5個任務日內向保險監管部門報告。3、保險中介機構該當自變卦發生之日起1個月內領取新保險答應證。4、保險中介機構該當自收到保險答應證之日起20日內在中國保監會或山東保監局指定的報紙上進展公告。山東保監局指定的報紙為：、全省版、。經紀