1、長城投保規則(guz)及實務 培訓部遠見(yunjin)家族辦公室網址共三十一頁一般(ybn)投保規則投保書模板(mbn)ABC投保書的填寫遠見家族辦公室網址共三十一頁一般(ybn)投保規則共三十一頁03名詞(mng c)釋義規則(guz)一般投保規則業務員應具備的基本業務技能特殊人群投保規定共三十一頁名詞(mng c)釋義名詞內容意外險指具有被保險人意外死亡和殘疾而給付保險金責任的產品壽險指具有被保險人意外死亡而給付保險金責任的產品重大疾病險指重大疾病險指具有因被保險人罹患條款中所列重大疾病而給付保險金責任的產品共三十一頁一般(ybn)投保規則一、投保必須提供有效身份證件及有效銀行賬號，均留

2、存復印件必須如實告知，如既往有病史，請自行(zxng)提供相關病歷二、投保年齡規定本規則中的投保年齡以周歲為準，以費率表所列的年齡為限.三、最低保費規定根據不同的繳費方式，每份投保申請的主險保費不得低于以下金額，特殊險種最低保費按照特殊投保規則的要求執行.四、收入與保險金額關系投保人年交保險費不得超過其年收入的20%。交費方式年交躉交最低保費500元3000元共三十一頁五、投/被保險人關系規定： 1、本人 2、配偶、子女、父母 3、除前項外與投保人有撫養/贍養(shnyng)關系（提供證明文件或調查） 六、身故受益人規定 1、可以指定為身故受益人的包括：被保險人的配偶、子女、父母 以及與被保險

3、 人有撫養、贍養或法定扶養關系的家庭其他成員. 2、未成年人（年齡小于18歲者）之身故受益人必須為父母或法定監護人一般(ybn)投保規則共三十一頁1、未成年人投保規定： 累計人身風險保額不得超過10萬元； 為未成年人投保不是以死亡為給付保險金條件的保險時，如果投保人不 是被保險人父母或者法定監護人須在投保單特別說明欄中說明原因， 公司(n s)將視情況進行契約調查。 2、家庭主婦及無業人員累計人身風險保額不得超過5萬. 3、異地人員必須在投保機構所在地連續居住半年以上，且有固定的住 址及工作單位。 4、為確保對客戶的服務，邊遠地區不允許附加住院醫療、意外。 5、軍人投保，不受理高風險兵種如傘兵

4、、爆破兵、化學兵、潛水兵等 6、外籍人員投保，必須約定中注明“被保人在中國大陸以外的地區或國 家發生的發生的醫療費用，對于屬于保險責任部分，本公司按國內同等 醫治水平標準（非外賓區）確定醫療保險金給付金額。 一般(ybn)投保規則特殊人群投保規定共三十一頁附加險一般(ybn)投保規則 1、附加險交費方式須與主險一致； 2、附加險的交費年期不得超過對應主險的交費年期； 3、附加險保險期限不得超過對應主險的保險期限； 4、主險為躉交的方式不得附加短期附加險； 5、同一份投保書最低允許同時投保五個附加險。一般(ybn)投保規則共三十一頁體檢規則 體檢注意事項（1）收到體檢通知書后，業務人員當在通知書

5、中規定的時間內安排客戶前往公司指定的體檢醫院或體檢中心進行體檢。若在規定時間內不能完成體檢，該投保件將作為自動(zdng)撤銷處理。（2）體檢時，被保險人應攜帶被人的身份證明文件原件、近期免冠照片1張及體檢通知書。這一要求需求業務人員在體檢前一天通知客戶。（3）需要抽血和B超檢查的客戶，應當空腹（不食、不飲）接受檢查：女性客戶接受體檢時應避開生理周期，請在月經結束3日后再接受體檢一般(ybn)投保規則共三十一頁1、熟悉公司的產品功用和條款2、了解客戶需求，了解客戶的經濟狀況3、目測觀察、詢問客戶的身體健康狀況4、介紹投保書這的行業術語（重點：一年期附加險是否自動續保、保費逾期未付：自動墊交？合

6、同(h tong)終止？）5、指導客戶填寫投保書，提醒客戶如實告知6、仔細檢查客戶填寫完畢的投保書（重點是簽名處、告知處有無漏項、有無異常告知）業務員應具備的基本(jbn)業務技能共三十一頁投保書的填寫(tinxi)共三十一頁*投保書填寫時一律請用標準簡體字*投保書填寫時應字跡清晰，字體工整；采用黑色 鋼筆或者簽字筆填寫。*投保人、被保險人必須親筆簽名。*投保書保持整潔，無折疊、無缺損，不允許撕拼。*投保書的重要欄目不能涂改（如投保人、被保險 人、受益人的姓名(xngmng)、受益順序、受益比例、受益份 額、投保險種、投保金額、保費、簽名），如上 述項目發生涂改，應另填一份投保書。*除上述項目

7、外發生涂改三處以上，應另填一份投 保書。基本(jbn)要求共三十一頁*姓名(xngmng) 投保人、被保人的姓名均需與有效證件姓名一致。*性別、出生日期 投保人、被保險認得性別、出生日期均需與有效證件一致。*國籍/戶籍所在地外籍人士、香港、澳門行政特區及臺灣人士必須填寫國籍及戶籍所在地；外籍人士投保，必須提供有效證件復印件；中國大陸人士投保，戶籍填寫投保人投保時戶籍所在地，需具體到省、市，如四川成都投保書的內容(nirng)填寫共三十一頁*證件類型、證件號碼 .證件號碼必須(bx)與所提供的證件類型對應。如使用軍人證 、出生證等證件投保時，應將漢字及英文字母填寫完整. 注意事項： 1、未成年人

8、投保可使用無證件號碼的戶口，但須提供戶 口的主頁及被保人頁原件，留存復印件. 2、1周歲前的兒童可使用出生證投保，但須提供原件留 存復印件.投保書的內容(nirng)填寫共三十一頁*現住址及郵編 現住址：現住址需具體到縣/區（村）/街道（組）/門牌號碼郵編：應填寫現居住地址的真實郵編*聯系電話現居住地址的住宅電話或者現辦公(bn gng)地址的單位電話或移動電話。固定電話需要以“區號+號碼”的形式填寫。電話和手機號碼不得同時為空。小靈通號碼填寫在移動電話處，以“區號+號碼”的形式填寫。代理人不得將客戶的聯系電話留為自己的電話。 （公司新契約100%回訪，回訪不成功下發問題件，直到成功）投保書的

9、內容(nirng)填寫共三十一頁*職業及職業代碼職業：填寫申請投保時的職業，須明確指行 業、工種。待業、退休、家庭主婦等無業人 員須據實(j sh)填寫“待業”、“無業”、“家庭主婦” 等。如有二個或二個以上職業，應填定職業 類別最高的。職業代碼：職業代碼的選擇應參職業分類表 以上各要求適用于投保人和被保險人投保書的內容(nirng)填寫共三十一頁*身故受益人資料填寫(tinxi)請具體寫明受益人的姓名，與被保險人的關 系。并填上受益人的證件類型及號碼受益順序、受益比例必須填寫：如身故受益人 為一人時，應在受益人比例處填寫為100%同一順序多個受益人受益比例總和應等于100%投保書的內容(ni

10、rng)填寫共三十一頁* 險種名稱（簡易投保書包含“計劃類型”）：應填寫投保險 種的全稱。如果(rgu)投保險種涉及計劃類型，須填寫投保的計 劃類型，如：長城金富年金保險計劃B。一份投保書只能填 寫一個主險。* 基本保險金額/份數/檔次 填寫客戶購買險種的基本保險金額（險種以“元”銷售）或 投保份數（險種以“份數”銷售）或投保檔次（險種以“檔次” 銷售）.* 保險期間：須符合條款、投保規則中相關規定.* 交費年期：須符合條款、投保規則中相關規定.* 期交/躉交保險費：根據被保險人申請投保時周歲年齡按費率 表正確查對填寫。* 附加險：按照附加險條款及投保規則進行相關信息填寫。投保書的內容(nir

11、ng)填寫共三十一頁* 期交/躉交保險費合計 保險費合計金額是主保險費與附加險保費 的合計數。大小寫金額必須保持一致。* 一年期附加險是否自動申請續保：是？否？ 是：表示客戶要求自動續保，同意(tngy)每年的續期 保費同主險一起交費，附加險繼續有效。 否：表示此附加險僅今年購買，續期將不再收 取客戶的附加保險費，保險期間滿一年后 附加 險自動終止。投保書的內容(nirng)填寫共三十一頁* 保險費逾期(y q)未付的選擇：自動墊交？中止合同？自動墊交：保單過寬限期后，如還未交費，用 保單的現金價值抵交保費，按天計算，現金價 值墊完，合同失效中止合同：保單過寬限期后，如還未交費，合同 失效，保

12、單現金價值不變投保書的內容(nirng)填寫共三十一頁* 被保險人年齡未滿18周歲，必須由其父母或法定 監護人簽本人姓名、署明日期，并注明與被保險(boxin) 人的關系。 投保書中不允許有任何代簽字行為，一經發現視 合同自始無效。* 簽字處不得涂改，如有涂改則須重新填寫投保書* 見證代理人處親筆簽名，表示您見證了客戶親筆 簽名，如因此出現了代簽字的糾紛，業務員承擔 相應責任投保書的內容(nirng)填寫共三十一頁* 代理人信息填寫逐項填寫分支機構代碼、營銷部組代碼、 在代理人1處填寫代理人姓名及代碼。* 投保業務信息填寫如是被保險人(bi bo xin rn)親屬，須說明與被保險人(bi bo xin rn)關系。代理人申明欄：代理人需要在此欄簽字處 親筆簽名，應注明聯系電話與簽單日期。代理人報告書填寫完整后，須直屬主管審核 簽字投保書的內容(nirng)填寫共三十一頁投保書模板(mbn)共三十一頁共三十一頁共三十一頁共三十一頁共三十一頁共三十一頁 感謝(gnxi)聆聽Thank You！共三十一頁內容摘要長城投保規則及實務。指重大疾病險指具有因被保險人罹患條款中所列重大疾病而給付保險金責任的產品。一、投保必須(bx)提供有效身份證件及有效銀行賬號，均留存復印件。為未成年人投保不是以死亡為給付保險金條件的保險時，如果投保人不