1、銀保質量管理規定課程目的 經過45分鐘的學習，讓學員充分認識到質量管理的重要性,了解質量管理目的的定義及考核規范,掌握最根本的展業行為規范。課程大綱一、質量管理規定的意義二、質量管理關鍵目的定義及闡明三、根本展業規范摘要四、終了語課程大綱一、質量管理規定的意義二、質量管理關鍵目的定義及闡明三、根本展業規范摘要四、終了語質量管理規定的意義規范行為 提高內涵價值防備風險 確保安康開展考核根據 保證客戶利益 業務運作的各個環節都是合規的每一張契約都是合規的每一個客戶得到的效力都是高質量的繼續率到達并超越精算假設質量管理建立太平人壽的質量文化明確各部門、崗位的品管職責，完善制度、理順流程，建立品管機制

2、，使一切的流程、規范都不折不扣執行。課程大綱一、質量管理規定的意義二、質量管理關鍵目的定義及闡明三、銷售規范摘要四、終了語 加強對業務質量的管理和追蹤，將質量管理任務制度化，體系化，經過過程目的的管理確保結果目的達成。 質量目的-目的分類30天固化回訪勝利率、初次信息準確率、綜合契撤率、銀保通投保單回收率、非銀保通保單回執回收率、銀保通綜合出單率、代簽名占比、回訪工單10日回銷率重點監控目的過程13月繼續率25月繼續率關鍵目的結果 繼續運營目的 13月繼續率 25月繼續率質量監控目的合同有效目的關鍵目的一覽13月繼續率= 第13月后有效的期繳保單保費之和 實踐承保期繳保單保費之和繼續運營目的一

3、覽1/3X 100%25月繼續率 = 第25月后有效的期繳保單保費之和 實踐承保且在13月依然處于有效形狀的期繳保單保費之和 繼續運營目的一覽2/3X 100%相關闡明：1思索續收實務中存在60天寬限期，13月、25月繼續率實踐為14月、26月的繼續率。2分子還包括：正常繳清保費、豁免保費、死亡有效保費、自墊繳清保費；3分母不包括：契撤保費、理賠終止保費、到期終止保費、人為停效保費、人為終止效能保費；繼續率考核目的：13個月繼續率一票否決87%13個月繼續率安康值9025個月繼續率安康值93繼續運營目的一覽3/3客戶經理季度累計的13個月繼續率目的必需到達90以上；凡當季度繼續率低于90，那么

4、取消當季提升資歷；在評優期間，假設13個月繼續率目的低于含92或25個月累計繼續率目的低于含95，那么取消評優資歷。繼續目的與業務人員的關系 繼續運營目的 30天固化回訪勝利率 初次信息準確率 工單10日回銷率 代簽名占比質量監控目的合同有效目的關鍵目的一覽30天固化回訪勝利率= 應訪30天內回訪勝利件 應回訪件-30天內回絕回訪件 -30天內抽擋后已撤保件 質量監控目的一覽1/4X 100% 回訪勝利件：接通并完成回訪問卷的回訪總件數； 應回訪件：抽檔時有效承保件數剔除投保時客戶要求不回訪件。回訪勝利率考核目的： 30天固話考核規范92%初次信息準確率= 機構未重置過的30天固化回訪勝利件

5、應回訪件30天內抽擋后已撤保件 X 100%質量監控目的一覽2/4相關闡明：機構未重置過的30天固化回訪勝利件：應訪日起30天內回訪勝利且未經過重置的保單件數；初次信息準確率：82%銀險新契約回訪工單10日回銷率 10日內結案的銀險新契約回訪工單數 銀險新契約回訪工單數 X 100%質量監控目的一覽3/4相關闡明：跟蹤頻率：每月跟蹤一次；統計區間：上上月數據，如：5月初統計數據為3月1日-31日。回訪問題件10日回銷率：93%強調回訪問題件回銷時效的重要性，引起客戶經理注重，在規定內回銷回訪問題件。如超期回銷或不回銷者將在每月追蹤里面通報，點名批判。代簽名比例 當月回訪中客戶表示為代簽名的保單

6、件數 當月回訪勝利件數X 100%質量監控目的一覽4/4相關闡明：跟蹤頻率：每月跟蹤一次；統計區間：上月數據，如：5月初統計數據為4月1日-30日。代簽名比例：0%質量監控目的 繼續運營目的 綜合契撤率投保單回收率合同有效目的關鍵目的一覽 回執回收率 銀保通綜合出單率綜合契撤率 = 當月承保在猶疑期內契撤的件數/當月新契約承保件數+當月承保在猶疑期內契撤的保費/當月新契約承保保費合同有效目的一覽1/4X 100%相關闡明：當月新契約承保件數包括：當月系統中有效件數與當月猶疑期契撤件數；當月新契約承保保費包括：當月系統中有效保費與當月新契約契撤保費；跟蹤頻率：每月跟蹤一次；統計區間：上上個月的數

7、據，如：5月初統計數據為3月1日-3月31日。2綜合契撤率考核規范：14%非銀保通保單回執回收率 = 當月非銀保通有效的保單回執回收件數 當月非銀保通新契約承保的有效件數X 100%合同有效目的一覽2/4相關闡明：注：猶疑期內退保的保單原那么上是要求回執回收后可做猶疑期退保。跟蹤頻率：每月跟蹤一次；統計區間：上上個月的數據，如：5月初統計數據為3月1日-3月31日。非銀保通保單回執回收率：100%銀保通投保單回收率 當月承保投保單中已回收件數 當月系統中承保件數 合同有效目的一覽3/4X 100%相關闡明：當月系統中投保單件數指的是交回保險公司并掃描上傳的銀保通投保單件數；跟蹤頻率：每月跟蹤一

8、次；統計區間：上上個月的數據，如：5月初統計數據為3月1日-3月31日。銀保通投保單回收率：100%處理措施：與銀行同事溝通，使其注重銀保通投保單與回執回收，確保100%回收率。銀保通綜合出單率 各機構每月經過銀保通系統承保件數總和 各機構每月總承保件數 合同有效目的一覽4/4X 100%相關闡明：跟蹤頻率：每月跟蹤一次；統計區間：上月數據，如：5月初統計數據為4月1日-30日。特別闡明：每月統計的經過銀保通系統承保件數中不含撤離保件。考核渠道：目前暫考核工行、農行、郵儲渠道合計的銀保通出單率。銀保通綜合出單率：95%質量目的-考核規范指標類型權重項目達標值關鍵指標/13月繼續率90%/25月

9、繼續率93%重點追蹤指標10%30天固化回訪成功率92%15%首次信息準確率82%15%銀保通投保單回收率98%15%非銀保通保單回執回收率98%10%綜合契撤率14%15%代簽名占比1%10%銀保通綜合出單率95%10%回訪工單10日結案率93%課程大綱一、質量管理規定的意義二、質量管理關鍵目的定義及闡明三、根本展業規范摘要四、終了語第一責任人 各機構銀保分管總 實施單位總公司銀保銷售援助室分公司銀行保險銷售援助部 日常任務總、分公司銀保銷售援助室質量管理崗質量管理的崗位設置違規違紀規定業務人員違紀行為分為違紀、嚴重違紀兩種。業務人員違紀兩次視為一次嚴重違紀。業務人員違紀的，公司可以對其降職降薪；嚴重違紀的，公司可以對其降職降薪、解除勞動合同。業務人員違紀、嚴重違紀者，取消當年度晉級、加薪及評優資歷。不得故意誤導客戶，否那么承當相關經濟損失和法律責任不得在