1、 .wd. .wd. .wd.XX農村商業銀行綠色信貸實施情況自評價報告模板董事長：XXX【總體概述】近年來我行逐步加大對綠色信貸的重視。重點關注三農以及高新技術企業，積極推行“陽光信貸、“科技貸業務的開展；嚴控對“兩高一剩企業信貸投入，對于“兩高一剩行業堅決實行退出機制，逐步強化對節能環保企業信貸支持；自身方面推廣綠色辦公，提高精細化管理，為國家綠色信貸事業做出應有的奉獻。【圖表表達】2014年度我行綠色信貸關鍵評價指標自評價結果，其中 基本符合5項，較不符合13項，不適用1項。用圖表形式表達如下：圖1 綠色信貸關鍵評價指標自評價結果一、綠色信貸開展情況我行目前綠色信貸仍處于開展階段，20X

2、X年我行在XX屆XX次董事會審議通過了?XX銀行綠色信貸戰略規劃?，由于尚處于摸索階段，我行在業務規劃、組織架構、制度建設以及流程改造方面進展較慢，目前我行在綠色信貸方面重點支持“三農以及高新技術企業，并開發、推廣了“惠民寶、“家庭農場貸款“科技貸等信貸產品。2014年我行涉農貸款余額XX億元，高新技術企業貸款XX億元，其中“科技貸XX萬元，發放節能減排貸款XX萬元。我行積極開展電子銀行業務，制定相應的方案和措施，2014年個人網銀有效戶XX戶，企業網銀有效戶XX戶，手機銀行有效戶共計XX戶，電子銀行渠道柜面業務替代率為XX%。二、環境社會風險防范與管理目前我行在綠色信貸實施方面的制度、政策、

3、流程、架構仍不完善，尚未建設識別、計量、監測、管理環境和社會風險的相關工具和流程。但根據監管部門提供的涉及環境保護、安全生產等重大違法違規企業名單，定期篩選，目前未發現名單內企業在我行貸款。環保信用評價結果為黃色的企業貸款余額XX萬元，我行已催促企業進展整改，其中X戶企業已整改完畢，環保信用評價已修復為綠色。三、銀行自身環境和社會表現我行不斷加強綠色信貸理念教育，鼓勵員工參加環境和社會公益活動；制定相應政策和管理方法，標準經營行為；積極推行綠色辦公，對水、電、紙張等核定費用，充分利用視頻會議和電子化辦公系統，減少不必要開支；制定員工招聘簡章，實行“公開、公平、公正的 員工招聘制度。四、綠色信貸

4、對外披露及承受社會監視情況目前我行未充分披露綠色信貸開展情況，綠色信貸政策與實踐等未進展披露。但我行目前沒有涉及重大環境與社會風險影響的授信，對涉及重大環境與社會風險的工程，我行要求其必須取得環保報告，并進展工程可行性分析。我行承受市場及利益相關方監視的方式主要為在各基層網點醒目位置設置業務監視 ，承受廣闊客戶監視。五、綠色信貸自評價結果簡表表1 綠色信貸關鍵評價指標達標情況簡表 評價結果關鍵指標符合 基本符合較不符合不適用組織管理董事會職責 高級管理層職責 歸口管理政策制度及能力建設制定政策分類管理綠色創新自身表現能力建設流程管理盡職調查合規審查授信審批合同管理資金撥付管理貸后管理境外工程管

5、理內控管理與信息披露內控檢查 考核評價 信息披露 監視檢查自我評估 六、總結與展望2014年度我行主要在綠色信貸創新方面取得了一定成績，對“三農以及高新技術企業等加大了支持力度，嚴格控制“兩高一剩行業貸款余額，但在綠色信貸相關制度、組織架構、流程管理、信息披露等方面仍重視不夠，進展緩慢。2015年度我行將此基礎上進一步加快綠色信貸實施進度，推動綠色信貸業務的開展。附件一 綠色信貸定性指標評價具體情況說明附件二 綠色信貸實踐案例附件三 環境、安全等重大風險企業信貸情況說明附件四 其他重要活動說明可選附件五指標填報人員名單和聯系方式附件一綠色信貸定性指標評價具體情況說明總評審人：XX本機構于2015年6月6日-6月20日，對本機構2014年的綠色信貸業務實施情況進展了自我評價。自評價工作由XX副行長總負責，XX副行長擔任總評審人，公司業務部、信貸管理部、風險管理部、合規管理部、稽核部、電子銀行部等部門的相關業務人員參加了評價工作。 評價結果關鍵指標模塊評審部門評審部門負責人模塊評價結果組織管理董秘、公司業務部XX政策制度及能力建設公司業務部、信貸管理部、辦公室、人力資源部XX流程管理公司業務部、信貸管理部、風險管理部、合規管理部、XX內控管理與信息披露稽核部、公司業務部、辦公室XX監視檢查公司業務部XX說明：1、假設模塊涉及多個部門，請