1、檔案管理辦法培訓考核結業題庫一、單選題1、在檔案交接工作中，需事先編制好交接清單并完成檔案管理員規范性審核手續的是（）： 單選題 *A.移交人(正確答案)B.接收人C.檔案管理員D.監交人答案解析：根據檔案交接要求，移交人交接前應事先編制好交接清單或清冊，并完成檔案管理員規范性審核手續。2、對移交檔案逐頁、逐項檢查，確保接收文件與實際交接檔案內容相符的是（）： 單選題 *A.移交人B.接收人(正確答案)C.檔案管理員D.監交人答案解析：根據檔案交接要求，接收人的責任包括逐頁、逐項檢查移交檔案，確保接收文件與實際交接檔案內容相符。3、對交接材料的完整性、規范性進行復核的相關人員是（）： 單選題

2、*A.移交人B.接收人C.檔案管理員(正確答案)D.監交人答案解析：根據檔案交接要求，檔案管理員的責任是對交接材料的完整性、規范性進行復核，確認無誤后在交接清單上簽字。4、在審核交接事項全面性及前手履職情況基礎上，對交接過程規范性進行監督的相關人員是（）： 單選題 *A.移交人B.接收人C.檔案管理員D.監交人(正確答案)答案解析：根據檔案交接要求，監交人的責任是在審核交接事項全面性及前手履職情況基礎上，對交接過程規范性進行監督，發現問題及時協同移交人和接收人擬定處理方案。5、若在檔案交接過程中，移交人阻撓、拒絕交接，應當追究（）的責任： 單選題 *A.移交人B.移交人、接收人C.移交人、所在

3、中心負責人(正確答案)D.移交人、監交人答案解析：根據罰則，在檔案交接過程中出現問題將按相關規定追究當事人及所在中心負責人責任。6、交接過程中發現問題，（）應當提示移交人進行補充、完善，直至符合檔案管理規范： 單選題 *A.移交人B.接收人(正確答案)C.檔案管理員D.監交人答案解析：根據檔案交接要求，接收人的責任包括發現問題時及時提示移交人進行補充、完善，直至符合檔案管理規范。7、借出的紙質檔案原則上應在（）個工作日內歸還： 單選題 *A.30B.10C.7D.3(正確答案)答案解析：根據檔案調閱要求，借出的紙質檔案原則上在3個工作日內歸還。8、紙質檔案若不能按時歸還，應辦理續借手續，續借檔

4、案限于（）個工作日內歸還: 單選題 *A .3B.5C.7(正確答案)D.10答案解析：紙質檔案不能按時歸還的，應辦理續借手續，續借檔案限于7個工作日內歸還。9、檔案管理員發生崗位變動時，須全面、完整、規范的進行工作交接，確保檔案管理的連續性，同時向( )報備： 單選題 *A.資產處置中心B.資產經營中心C.投后管理中心(正確答案)D.總部相關中心答案解析：根據集中管理原則，檔案管理員發生崗位變動時，須全面、完整、規范的進行工作交接，并向投后管理中心報備。10、“為保證檔案的完整性，檔案保存地應與企業檔案、授信業務檔案所在地保持一致”是以下哪項檔案管理原則的要求（）： 單選題 *A.按戶管理原

5、則B.屬地保管原則(正確答案)C.妥善保管原則D.集中管理原則E.紙質、電子檔案相結合原則F.定期檢查原則答案解析：根據屬地保管原則，為保證檔案的完整性，檔案保存地應與企業檔案、授信業務檔案所在地保持一致。11、下列說法符合“定期檢查原則”的是（）： 單選題 *A.總部資產經營中心每年對所轄資產處置中心檔案管理情況進行檢查B.各資產處置中心每季度對檔案情況進行自查(正確答案)C.投后管理中心定期對經營機構檔案管理情況進行抽查答案解析：根據定期檢查原則，總部資產經營中心應每半年對所轄資產處置中心檔案管理情況進行檢查；投后管理中心不定期對經營機構檔案管理情況進行抽查。12、“對于重要信貸檔案資料的

6、復印件，要求受信人加蓋公章”對應的檔案管理要求是（）： 單選題 *A.完整性要求B.及時性要求C.真實性要求(正確答案)D.規范性要求答案解析：該內容屬于檔案管理的真實性要求。13、以下不屬于各資產經營中心的職責的是（）： 單選題 *A.對報批手續、審批文件原件等進行歸檔管理，配合處置中心完善電子檔案B.定期檢查、評價所轄各資產處置中心及自身檔案管理工作C.向投后管理中心反饋自查情況D.原始材料的收集、原件核對，紙質和電子檔案整理、編號及建檔(正確答案)答案解析：“原始材料的收集、原件核對，紙質和電子檔案整理、編號及建檔”是A類崗位人員的職責。14、對檔案的完備性、管理的規范性和自查結果的可靠

7、性承擔領導責任的是（）： 單選題 *A.資產經營中心B.投后管理中心C.檔案管理員D.經營機構中心負責人(正確答案)答案解析：該內容屬于經營機構中心負責人職責。15、以下不屬于各資產處置中心職責的是（）： 單選題 *A.組織開展檔案管理自查及問題整改B.組織開展檔案的裝訂、歸檔及調閱管理(正確答案)C.按要求配備檔案管理所需場所和設備D.按總行、總部相關要求，對檔案進行妥善管理答案解析：“組織開展檔案的裝訂、歸檔及調閱管理”是檔案管理員的職責。16、以下屬于投后管理中心職責的是（）： 單選題 *A.結合業務后督核查情況對經營機構自查的客觀性、準確性做出評價(正確答案)B.負責原始檔案材料的收集

8、和原件核對工作C.對所轄中心檔案的自查結果承擔領導責任D.定期檢查、評價所轄各資產處置中心及自身檔案管理工作答案解析：“負責原始檔案材料的收集和原件核對工作”是A類崗位人員的職責，“對所轄中心檔案的自查結果承擔領導責任”是經營機構中心負責人的職責，“定期檢查、評價所轄各資產處置中心及自身檔案管理工作”是各資產經營中心職責。17、以下屬于檔案管理員職責的是（）： 單選題 *A.定期組織開展檔案檢查，為檔案管理配置必要的人力和物力資源B.制度并維護檔案管理相關制度C.統籌檔案移交、交接工作，確保重要檔案及時入庫(正確答案)D.及時整理紙質檔案并向投后管理中心移交答案解析：“定期組織開展檔案檢查，為

9、檔案管理配置必要的人力和物力資源”是經營機構中心負責人的職責，“制度并維護檔案管理相關制度”是投后管理中心的職責，“及時整理紙質檔案并向投后管理中心移交”是總部相關管理中心職責。18、對移交檔案的完整性、規范性承擔核查責任的是（）： 單選題 *A.資產經營中心B.投后管理中心C.檔案管理員(正確答案)D.經營機構中心答案解析：該內容屬于檔案管理員的職責。19、檔案管理員應于（）之前將電子檔案上傳至總行檔案管理系統： 單選題 *A.每月初B.每月末C.每季首月初D.每季首月末(正確答案)答案解析：根據“紙質、電子檔案相結合”原則， 檔案管理員在確認收妥紙質檔案和電子檔案的基礎上，于每季首月末之前

10、將電子檔案上傳至總行檔案管理系統。20、要件類檔案原件自取得日起，（）個工作日內須移交經營機構檔案管理員集中保管： 單選題 *A.3B.5C.10(正確答案)D.15答案解析：根據要件類檔案移交流程，原件取得之日起10個工作日內應移交經營機構檔案管理員集中保管。21、需要進行單獨歸類的檔案是（）： 單選題 *A.評估類檔案(正確答案)B.要件類檔案C.管理類檔案D.權證類檔案答案解析：根據檔案的分類和歸集要求，評估類檔案需要單獨歸類。22、以下不應歸入經營機構管理類檔案的是（）： 單選題 *A.貸后定期檢查報告B.雙人現場檢查的音頻資料C.總行風險管理委員會會議紀要(正確答案)D.風險預警發布

11、書答案解析：總行風險管理委員會會議紀要應歸入總部中后臺管理中心管理類檔案。23、經營機構管戶人員和風險經理雙人取得權證類檔案原件后，最遲(（）個工作日內履行移交: 單選題 *A.10B.7C.5D.3(正確答案)答案解析：根據權證類檔案移交流程，權證原件向落地分行的移交原則上需當日歸行，因路途原因無非當日歸行，最長3個工作日內履行移交手續。24、擔保方式為抵/質押方式的授信業務所涉及的重要權利憑證或法律文件應當歸入（）檔案： 單選題 *A.要件類B.權證類(正確答案)C.管理類D.評估類答案解析：權證類檔案主要指擔保方式為抵/質押方式的授信業務所涉及的重要權利憑證或法律文件。25、按照“數字化

12、系統中性質與重要程度”，一級存續期檔案對應的是（）： 單選題 *A.權證類(正確答案)B.管理類C.要件類D.評估類答案解析：存續期檔案按照“數字化系統中性質與重要程度”分為三級，其中一級文件對應授信業務中的權證類。26、以下資料不屬于總部中后臺管理中心管理類檔案的是（）： 單選題 *A.授信后管理資料(正確答案)B.授信申報類資料C.放款資料D.核銷申請審批資料答案解析：授信后管理資料屬于經營機構管理類檔案。27、原件必須提交會計部門進行入庫保管的檔案是（）： 單選題 *A.要件類檔案B.權證類檔案(正確答案)C.評估類檔案D.管理類檔案答案解析：權證類檔案的原件必須提交會計部門進行入庫保管

13、。28、關于檔案調閱原則，以下說法錯誤的是（）： 單選題 *A.檔案調閱者負責所借檔案的安全和保密，不得以任何方式改變檔案原有狀態B.檔案管理員不得拷貝信貸檔案電子信息C.部外人員調閱紙質檔案，需持單位介紹信或行內有權部門確認憑證D.借出紙質檔案15日內無法歸還，需要重新履行調閱手續(正確答案)答案解析：借出的紙質檔案超過7個工作日仍無法歸還，需要重新履行調閱手續。29、處置卷中，以下符合核銷標準的資料的是（）： 單選題 *A.法院破產重整裁定、進入破產程序超過360天以上法院或管理人出具的無法收回債權證明B.借款人超過兩年未履行年報公示義務對借款人和擔保人追償無果的證明C.強制執行超過360

14、天仍無法收回的證明或強制執行終結、終止的裁定D.重大自然災害或意外事故證明等證實已具備資產核銷條件的第三方出具的證明材料(正確答案)答案解析：其余選項符合核銷標準的要求分別是：法院破產重整裁定、進入破產程序超過180天以上法院或管理人出具的無法收回債權證明；借款人超過三年未履行年報公示義務對借款人和擔保人追償無果的證明；強制執行超過180天仍無法收回的證明或強制執行終結、終止的裁定。30、以下不應歸入處置卷的資料是（）： 單選題 *A.資產轉讓合同B.抵債申請審批資料(正確答案)C.破產案件受理通知書D.相關責任認定報告答案解析：抵債申請審批資料應歸入總部中后臺管理中心管理類檔案。31、以下不

15、屬于抵債資產處置資料的是（）： 單選題 *A.抵債資產處置受償憑證B.抵債資產評估報告C.抵債資產現場檢查報告(正確答案)D.抵債資產處置協議答案解析：抵債資產現場檢查報告應歸入抵債資產管理資料。32、以下不屬于權證類檔案的是（）： 單選題 *A.抵押物所有權證書B.股權質押登記證明C. 破產重整協議(正確答案)D.抵押物保單答案解析：破產重整協議應歸入要件類檔案處置卷。33、用于證明授信業務法律行為的的基本要件和業務操作環節的相關業務憑證應該歸入（）： 單選題 *A.要件類檔案(正確答案)B.管理類檔案C.權證類檔案D.評估類檔案答案解析：要件類檔案主要是指用于證明授信業務法律行為的的基本要

16、件和業務操作環節的相關業務憑證。34、以下屬于資產抵債資料的是（）： 單選題 *A.抵債受償會計憑證B.抵債資產運營情況資料(正確答案)C.抵債資產處置合同答案解析：抵債資產運營情況資料屬于抵債資產管理資料，抵債資產處置合同和抵債資產評估報告二者屬于抵債資產處置資料。35、以下不屬于抵債資產管理資料的是（）： 單選題 *A.抵債資產出租合同B.抵債資產現場檢查報告C.抵債法律文書(正確答案)D.抵債資產運營情況資料答案解析：抵債法律文書屬于資產抵債資料。36、需要按季度完成立卷工作的檔案是（）： 單選題 *A.要件類檔案B.管理類檔案(正確答案)C.權證類檔案D.評估類檔案答案解析：根據檔案管

17、理工作流程要求，管理類檔案需要按季度完成立卷。37、處置中心、經營中心管理類檔案形成后的（）內，管戶人員需移交所在中心檔案管理員進行核查登記： 單選題 *A.1周B.10日C.1個月(正確答案)D.3個月答案解析：根據管理類檔案的移交要求，處置中心(團隊)、經營中心管理類檔案形成后1個月內，管戶人員應及時整理檔案，填制檔案目錄表作為移交檔案的首頁，按要求打碼、裝訂后，移交所在中心檔案管理員，檔案管理員核查登記后，與業務落地分行辦理檔案移交手續。38、評估類檔案原件取得之日起（）個工作日內，管戶人員需按戶移交至經營機構檔案管理員集中保管： 單選題 *A.3B.10(正確答案)C.20D.30答案

18、解析：評估類檔案原件取得之日起，管戶人員10個工作日內按戶移交至經營機構檔案管理員集中保管。39、以下關于檔案調閱，說法錯誤的是（）： 單選題 *A.按規定辦理調閱手續后，優先安排拷貝電子檔案給查閱人(正確答案)B.檔案調閱者不得以任何方式改變檔案的原有狀態C.檔案管理員在檔案借出后應督促調閱人員及時完整歸還檔案D.部外人員調閱紙質檔案時需持單位介紹信或行內有權部門確認憑證答案解析：根據檔案調閱要求，一般情況下，在按規定辦理調閱手續后，優先安排調閱電子檔案，電子檔案僅供查閱，不得拷貝給查閱人。二、判斷題1、檔案交接相關人員可以對檔案內容進行修改、加注。 判斷題 *對錯(正確答案)答案解析：根據

19、罰則，利用檔案者必須愛護檔案，不得在檔案上涂改、加注、剔劃。2、未對檔案交接表進行存檔、保留的，將按相關規定追究當事人及所在中心負責人責任。 判斷題 *對(正確答案)錯3、檔案移交包括管戶人員向檔案管理員的移交，資產處置中心向投后管理中心的移交，以及總部相關職能中心向分行的移交。 判斷題 *對錯(正確答案)答案解析：檔案移交包括管戶人員向檔案管理員的移交；資產處置中心向分行的移交以及總部相關職能中心向投后管理中心的移交。4、檔案交接工作中，監交人原則上由中心負責人擔任。 判斷題 *對(正確答案)錯5、在按規定辦理調閱手續后，應當優先安排調閱紙質檔案。 判斷題 *對錯(正確答案)答案解析：根據檔

20、案調閱要求，一般情況下，在按規定辦理調閱手續后，優先安排調閱電子檔案。6、電子檔案需存放在制定硬盤或檔案管理專用電腦。 判斷題 *對(正確答案)錯7、電子檔案應按照時間順序進行歸檔。 判斷題 *對(正確答案)錯8、整理紙質檔案時應同步建立相匹配的電子檔案，非移交檔案除外。 判斷題 *對錯(正確答案)答案解析：非移交檔案也應同步建立電子檔案。9、檔案管理規范性要求是指檔案資料需內容完整，要素齊全。 判斷題 *對錯(正確答案)答案解析：檔案資料需內容完整，要素齊全是完整性要求的內容。10、管理類檔案包括訴訟卷、以物抵債卷和處置卷三大類。 判斷題 *對錯(正確答案)答案解析：要件類檔案包括訴訟卷、以

21、物抵債卷和處置卷三大類。11、管理類檔案和要件類檔案都屬于三級文件。 判斷題 *對錯(正確答案)答案解析：存續期檔案中，三級文件對應的是管理類和評估類檔案。12、評估類檔案需要進行單獨歸類。 判斷題 *對(正確答案)錯13、經營機構管戶人員和風險經理雙人取得權證類檔案原件后原則上應當日歸行。 判斷題 *對(正確答案)錯14、處置卷主要指資產抵債、抵債資產管理和抵債資產處置三個階段產生的業務資料。 判斷題 *對錯(正確答案)答案解析：以物抵債卷主要指資產抵債、抵債資產管理和抵債資產處置三個階段產生的業務資料。15、所有類型檔案待處置工作完成、信貸余額全部結清后，可視為立卷工作完成。 判斷題 *對

22、錯(正確答案)答案解析：管理類檔案需要單獨按季度完成立卷16、檔案保存地應與企業檔案、授信業務檔案所在地保持一致。 判斷題 *對(正確答案)錯17、各資產處置中心應每季度對檔案管理情況進行自查。 判斷題 *對(正確答案)錯18、對經營機構自查的客觀性、準確性做出評價是投后管理中心的職責。 判斷題 *對(正確答案)錯19、三級文件對應的是授信業務檔案中的管理類和評估類。 判斷題 *對(正確答案)錯20、土地/房屋他項權證、存單、有價證券、律師代理協議都屬于權證類檔案。 判斷題 *對錯(正確答案)答案解析：律師代理協議屬于要件類檔案中的訴訟卷。21、評估資料主要指的是資產轉讓、以物抵債等清收處置過

23、程中形成的評估、重估等資料。 判斷題 *對(正確答案)錯22、紙質業務檔案調閱后可以在借出期間內轉借他人。 判斷題 *對錯(正確答案)答案解析：紙質業務檔案原則上只能現場調閱，調閱人不得轉借。23、部外人員調閱紙質檔案的時候，需自行填寫檔案調閱申請表。 判斷題 *對錯(正確答案)答案解析：部外人員調閱紙質檔案應由負責與行外人員對接的經辦人填寫檔案調閱申請表。24、檔案調閱者不得以任何方式改變檔案的原有狀態。 判斷題 *對(正確答案)錯25、續借紙質檔案若超過10個工作日仍無法歸還，則須重新履行調閱手續。 判斷題 *對錯(正確答案)答案解析：借出的紙質檔案原則上3個工作日內歸還；若因特殊原因不能

24、按時歸還，需辦理續借手續并限于7個工作日內歸還；若超過7個工作日仍無法歸還，則須重新履行調閱手續。三、多選題1、以下有關借閱紙質檔案，說法正確的是（）： *A.紙質業務檔案原則上只能現場調閱，不得離行(特殊情況除外)(正確答案)B.部外人員調閱紙質檔案時，調閱人員須填寫相關申請表C.借出的紙質檔案原則上5個工作日內歸還D.若借出的紙質檔案不能按時歸還，需辦理續借手續，續借檔案需7個工作日內歸還(正確答案)答案解析：部外人員調閱紙質檔案時，應由負責與行外人員對接的經辦人填寫檔案調閱申請表；借出的紙質檔案原則上3個工作日內歸還。2、關于檔案交接，說法正確的有（）： *A.工作人員辦理離職手續前，須

25、填寫檔案交接表，嚴格履行交接手續后才可辦理相關手續(正確答案)B.交接過程中，由移交人、接收人雙方共同對照移交清單進行移交檔案核對C.交接過程中，存在問題的檔案應及時退回，待資料補齊或修正有誤后，再次履行交接手續(正確答案)D.因資產轉讓等原因需將業務檔案轉出的，轉出人應辦理檔案轉出審批手續(正確答案)答案解析：交接過程中，應由移交人、接收人和監交人三方在場共同對照移交清單進行核對。3、檔案交接相關人員包括（）： *A .移交人(正確答案)B.接收人(正確答案)C.監交人(正確答案)D.檔案管理員(正確答案)E.中心負責人(正確答案)答案解析：以上人員均屬于檔案交接相關人員。4、交接過程中，需

26、要（）共同對照移交清單進行核對，復核無誤后簽字確認交接： *A.接收人(正確答案)B.移交人(正確答案)C.中心負責人D.監交人(正確答案)答案解析：交接過程中，應由移交人、接收人和監交人三方在場共同對照移交清單進行核對。5、管戶人員于檔案原件取得之日起10個工作日內移交經營機構檔案管理員保管的檔案是（）： *A.權證類B.要件類(正確答案)C.管理類D.評估類(正確答案)答案解析：要件類檔案和評估類檔案都是自原件取得之日起10個工作日，管戶人員移交經營機構檔案管理員保管。6、以下符合電子檔案整理及上傳要求的有（）： *A.每戶一個文件夾(正確答案)B.電子檔案歸檔內容與紙質檔案一致(正確答案

27、)C.管戶人員每季初完成上季度電子檔案整理(正確答案)D.電子檔案包括檔案目錄表及檔案原件的掃描件(正確答案)答案解析：以上選項均符合電子檔案歸檔及移交要求。7、以下說法符合存續期檔案“紙質、電子檔案相結合原則”的有（）： *A.對檔案管理采取紙質檔案與電子檔案并行模式(正確答案)B.電子檔案應存放于指定硬盤或專用電腦(正確答案)C.紙質檔案移交時應與電子檔案移交同步進行(正確答案)D.申報材料與后續審批過程材料、簽批文件不在一處的，管戶人員應收集后續審批材料電子文檔答案解析：錯誤選項屬于按戶管理原則的要求。8、根據定期檢查原則，以下說法正確的有（）： *A.各資產處置中心每半年對檔案完整性及

28、日常管理規范性進行自查B.總部資產經營中心每半年對所轄資產處置中心的檔案管理情況進行檢查(正確答案)C.投后管理中心結合業務后督管理工作對檔案管理情況進行抽查(正確答案)D.各中心在檢查中發現檔案違章使用、損毀、丟失時，應立即向上級領導匯報(正確答案)答案解析：錯誤選項中各資產處置中心應每季對檔案的完整性及日常管理的規范性進行自查。9、檔案管理行為的“五性”要求包括（）： *A .真實性(正確答案)B.及時性(正確答案)C.安全性D.規范性(正確答案)E.完整性(正確答案)F.保密性(正確答案)答案解析：檔案管理辦法應符合真實性、完整性、規范性、及時性和保密性“五性”要求。10、以下屬于總部相

29、關管理中心職責的是（）： *A.按管理類檔案管理規范及時整理相關紙質檔案(正確答案)B.組織開展檔案管理自查C.按季向投后管理中心移交管理類紙質檔案(正確答案)D.同步建立健全電子檔案(正確答案)答案解析：“組織開展檔案管理自查”屬于各資產處置中心(團隊)的職責。11、以下屬于投后管理中心職責的是（）： *A.負責對報批手續、審批文件原件進行歸檔管理B.定期檢查、評價所轄各資產處置中心檔案管理工作C.統籌、指導檔案管理工作(正確答案)D.結合業務后督核查情況，對經營機構自查的客觀性、準確性進行評價(正確答案)答案解析：錯誤選項均屬于各資產經營中心職責。12、存續期檔案管理的第一責任人包括（）：

30、 *A.資產處置中心清收處置崗(管戶人員)(正確答案)B.資產經營中心項目經理崗(正確答案)C.檔案管理員D.投行創收中心項目開發崗(正確答案)答案解析：A類崗位人員是存續期檔案管理的第一責任人，但檔案管理員不屬于存續期檔案管理的第一責任人。13、以下屬于檔案管理員職責的有（）： *A.對所轄中心檔案完備性、承擔領導責任B.對移交檔案的完整性、規范性承擔核查責任(正確答案)C.指導所在中心檔案整理、建檔和歸檔工作(正確答案)D.制定并維護檔案管理相關制度答案解析：“對所轄中心檔案完備性、承擔領導責任”是經營機構中心負責人的職責，“制定并維護檔案管理相關制度”是投后管理中心的職責。14、以下不屬

31、于經營機構中心負責人職責的有（）： *A.負責將電子檔案上傳至總行檔案管理系統(正確答案)B.為檔案管理配置必要的人力、物力資源C.對所轄中心檔案的完備性、管理的規范性和自查結果的可靠性等承擔領導責任。D.對移交檔案的完整性、規范性承擔核查的責任(正確答案)答案解析：錯誤選項均屬于檔案管理員的職責。15、關于存續期檔案分級辦法，以下說法錯誤的有（）： *A.存續期檔案按照“數字化系統中性質與重要程度”，分為三級B.一級文件對應的是授信業務檔案中的管理類(正確答案)C.二級文件對應的是授信業務檔案中的要件類D.三級文件對應的是授信業務檔案中的權證類(正確答案)答案解析：一級文件對應的是授信業務檔案中的權證類；三級文件對應的是授信業務檔案中的管理類和評估類。16、以下文件或資料應歸入經營機構管理類檔案的有（）： *A.核銷資產現場檢查報告(正確答案)B.受信人財務