1、2018 年 3 月基金從業資格考試基金法律法規、職業道德與業務規范真題精選（總分： 69.00 ，做題時間：120 分鐘 ）一、單項選擇題（ 總題數：68，分數：69.00）1. 按照交易的標的物分類，以下屬于金融市場的是（）。I、票據市場n、證券市場皿、外匯市場IV、黃金市場（分數：1.00）A. U、皿、IVB. I、UC. I、U、皿、IV Vd.I、u、m解析：2. 下列關于金融機構的說法，錯誤的是（）。（分數：1.00 ）A. 金融機構是金融市場上最重要的中介機構B. 金融機構是儲蓄轉化為投資的重要渠道C.金融機構在金融市場上充當資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色VD. 金

2、融機構是貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用解析：3. 根據（）不同，基金可以分為公募基金和私募基金（分數：1.00 ）A. 法律形式B. 運作方式C. 資金來源和用途D.募集方式 V解析：根據募集方式不同，基金可以分為公募基金和私募基金。4. 基金公司的投資管理部門中，負責根據投資決策委員會制定的投資原則和計劃制定投資組合的具體方案，向交易部下達投資指令的是（）。（分數：1.00 ）A. 投資決策委員會B.投資部 VC. 研究部D. 交易部解析：投資部的主要職責是根據投資決策委員會制定的投資原則和加護進行股票選擇和組合管理，向交易部下達 投資指令。擔負投

3、資計劃反饋的職能，及時向投資決策委員會提供市場動態信息。5. 以下關于證券投資基金概念的表述，正確的是（）。I、基金管理人按照基金的資產規模獲得一定比率的管理費收入n、券投資基金是投資人直接分散投資的一科投皿、證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔投資風IV、證券投資基金的資產獨立于管理人和托管人的（分數：1.00）A. I、U、IVB. U、皿、IVC. I、u、mD. I、皿、IV V解析：6. 關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。I、性質不同U、收益不同W、風險特征不同IV、信息披露程度不同（分數：1.00）A. I、U、皿、IV VB. U、皿、IVC. I、u、mD.

4、 I、W解析：7. 關于基金的投資收益與風險，以下表述正確的是（）。（分數：1.00 ）A. 基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入8. 基金相對股票風險更高C. 基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象12. 以下沒有匯率風險的是（）。（分數：1.00 ）D. 基金相對債券風險更低解析：8. 投資于房地產的基金是（）。（分數：1.00 ）A. 私募股權基金B. 風險投資基金C. 對沖基金D.另類投資基金V解析：9. 另類投資基金不可以投資于（）。（分數：1.00 ）A. 房地產B. 大宗商品C. 證券化資產D.債券 V解析：本題考查投資基金的主要類別。另類投資基金，是指投資于傳

5、統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。10. QDlI 基金不可投資（）。（分數：1.00 ）A. 銀行存款B.不動產 VC. 公司債券D. 遠期合約解析：本題考查QDlI 基金的投資對象。除中國證監會另有規定外，QDIl 不得購買不動產和購買房地產抵押按揭。11. 根據基金投資目標劃分，基金的類型不包（）。（分數：1.00 ）A. 收入型基金B. 穩健型基金C. 平衡型基金D.激進型基金V解析：根據投資目標的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基金兼顧當期收入和未來長期增值。A. 貨幣 ETFB.港股通

6、VC.QDIID.QFII解析：13. 根據相關法規，私募投資基金可以投資的金融品種包括（）。I.上市公司股票n.交易所債券w.銀行間債券IV.證券投資基金（分數：1.00）A. I、U、IVB. I、U、皿、IV VC. I、u、mD.U、皿、IV解析：14. 關于 LOF 和 ETF 的區別，以下表述錯誤的是（）。（分數：1.00 ）A.ETF 的申購和贖回通過交易所進行，LOF 的申購和贖回可以通過銷售機構和易所進行8. 在二級市場的凈值報價頻率上，ETF 通常比 LOF 高C.ETF 通常采用完全被動式管理方式，LOF 可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金D.ETF的申購和贖回是

7、基金份額與現金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票 V 解析：15. 基金投資者可以到以下哪些機構購買開放式基金（）。I.信托公司n.證券公司w.期貨公司IV.保險機構（分數：1.00）A. I、u、mB. I、U、皿、IVC.U、皿、IVD. I、皿、IV解析：16. 港股通里可以接受境內投資者向香港聯交所申報贖回的機構是（）。（分數：1.00 ）A. 深圳交易所B.上海交易所VC. 內地券商D. 香港券商解析：港股通的操作方式是，投資者委托內地證券公司，經由上證所設立的證券交易服務公司，向港交所進行申 報（買賣盤傳遞），買賣規定范圍內的港股股票。根據材料，回答下面

8、問題：投資者張某打算用1000 萬閑置人民幣資金進行投資，基金銷售機構工作人員小王向他推薦了4 支基金，a 是公募貨幣基金，b 是公募股票基金，c 是私募股權基金，d 是私募藝術品基金。（分數：2）（1） . 假設張某是該基金銷售機構認定的高風險承受能力合格投資者，則以上4 種基金可以向他推薦的有（）。（分數：1 ）A.a 、 b、 c、 dB.a 、 b、 cC.b、c、d ，D.a、 c、 d解析：（2） . 屬于證券投資基金的是（）。（分數：1）A.a 、 b、 c、 dB.a 、 b、 cC.b、 c、 dD.a、b V解析：17. 體現依法監管原則的行為包括（）。I.監管機構的設置及

9、其監管職權的取得，必須有法律依據n.監管職權的行使，必須依據法律形式m.對法律行為的制裁，必須依據法律的明確規定（分數：1.00）A. I、UB. I、WC. I、U、W VD. U、W解析：18. 關于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是（）。（分數：1.00 ）A. 私募基金管理人申請登記，應當通過私募基金登記備案系統，如實填報相關信息B. 私募基金管理人在中國證券投資基金業協會完成備案，即構成對私募基金管理人持續合規情況的認同 7C. 申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業協會并變更申請登記內容D. 中國證券投資基金業協會可以采取向相關專業協

10、會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查解析：19. 關于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯誤的是（）。（分數：1.00 ）A. 降低了非公開募集基金管理人設立難度和設立成本B. 體現了國家對公開募集基金和非公開募集基金的區別監管理念C. 有利于非公開募集基金的靈活操作D. 中國證券投資基金業協會依據中國證監會的授權對非公開募集基金管理人進行統一監管解析：20. 基金從業資格考試屬于基金職業道德教育途徑中的（）。（分數：1.00 ）A.崗前職業道德教育VB. 崗位職業道德教育C. 政府監管機構監管D. 社會各界監管解析：21. 關于基金從業人員“合法合規”職業道德規范的含

11、義，以下表述錯誤的是（）。（分數：1.00 ）A.守法合規強調的是基金從業人員遵守法律法規，不包括其所屬機構的管理規范VB. 守法合規調整的是基金從業人員、基金行業及基金監管之間的關系C. 守法合規是基金從業人員職業道德的最為基礎的要求D. 守法合規的目的是避免基金從業人員自己實施或參與違法違規行為，或者為他人違法違規行為提供幫助 解析：22. 關于內幕信息，以下表述錯誤的是（）。（分數：1.00 ）A. 非內部人傳遞的對市場價格產生影響的信息不會是內幕信息B. 內幕信息必須是來源可靠的信息C. 內幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格D. 內幕信息必須是非分開的 解析：23. 違反投資適

12、當性原則的主要原因在于（）。. 投資者并不一定能夠掌握有關產品的充分信息n.投資者自身經驗和知識的欠缺m.投資服務機構可能會提供一些虛假的信息M投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知（分數：1.00）A. I、u、mB. I、U、IV VC. I、皿、IVD.U、皿、IV解析：投資適當性原則經常被違反，其主要原因在于：投資者并不一定能夠掌握有關產品的充分信息；由于 投資者自身經驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關信息，也不一定能夠評估產品的風險水平；投資 者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知。24. 關于基金從業人員職業道德規范，以下表述錯誤的是（）。（分數：1.00 ）A.守法合規

13、是調整基金從業人員與基金公司之間關系的基礎要求VB. 客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范C. 誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則D. 專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范解析：25. 關于投資者教育，以下描述正確的（）。I.在制定投資者教育策略時，先致力于普及投資者專業技能n.投資決策教育是投資者教育體系的基礎m.資產配置教育是投資者對個人資產的科學計劃和控制IV.權益保護教育不是市場化的要求（分數：1.00）A. I、UB.W、IVC. U、W VD.U、皿、IV解析：26. 關于基金托管人職責終止的原因，以下表述錯誤的是（）。（分數：1.00 ）A.

14、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產的，基金托管人職責終止B. 被基金份額持有人大會解任的，基金托管人職責終止C.在履行法定職責時存在失誤，基金托管人職責終止 VD. 被依法取消基金托管資格的，基金托管人職責終止解析：27. 當出現巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不得低于（）。（分數：1.00 ）A.基金總份額10% VB. 基金總份額10%C. 當日基金總份額D. 基金總份額解析：28. 關于開放式基金的申購和贖回費用及+服務費，下列說法錯誤的是（）。（分數：1.00 ）A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提 VB. 申購費用由申購人承擔，不列入基金資產C.

15、基金管理人可以根據情況調整申購費率D. 贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產解析：29. 關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。（分數：1.00 ）A. 投資人遞交申購申請，申購成B. 基金份額登記機構收到申購款項，申購生效C.投資人交付申購款項，中購成 VD. 投資人交付申購款項，申購生效解析：30. 關于 ETF 的現金替代，下列表述錯誤的是（）。（分數：1.00 ）A.可以現金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現金作為替代VB. 采用現金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運行的效率C. 禁止現金替代是指在申購和贖回基金份

16、額時，該成分證券不允許使用現金作為替代D. 必須現金替代的證券一般是由于標的指數的調整，即將被剔除的成分證券解析：可以現金替代是指在申購基金份額時，允許使用現金作為全部或部分該成分證券的替代，但在贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現金作為替代。31. 基金在其放開申購、贖回前，一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。（分數：1.00 ）A. 每個開放日B. 每個估值C.每周 VD. 每月解析：32. 下列（）不是基金當事人。（分數：1.00 ）A. 基金份額持有人B.基金管理人 VC. 基金托管人D. 基金銷售公司解析：33. 基金管理公司向基金業協會報送基金年度報告，需要在（）前完成。（分

17、數：1.00 ）A.1月31日B.4月30日C.2月30日D.3月31日，解析：公司應當在每個會計年度結束后三個月內，將年度報告以及內部控制評價報告以電子文檔形式報送中國證監會。34. 中國證券投資基金業協會以通過網站公示私募基金基本情況的方式，為其辦結備案手續。其中， 網站公示內容不包括私募基金（）。（分數：1.00 ）A. 主要投資領域B. 備案時間C. 托管人D.代銷機構 V解析：35. 需載明公募基金銷售費用收取的項目、條件和方式的法律文件包括（）。I、基金合同U、招募說明書W、發售公告IV托管協議（分數：1.00）A. I、皿、IVB. I、U、IVC. I、u、mD.U、W、IV解

18、析：36. 確認基金交易是（）的職責之一。（分數：1.00 ）A. 基金托管人B. 銷售機構C.基金份額登記機構VD. 中央結算公司解析：37. 基金管理人向每日向交易所提供的申購、贖回清單，（）。（分數：1.00 ）A. 可以實時修改B.不可以修改 VC. 發布臨時公告后可以修改D. 下午開市前可以修改一次解析：對于當日發布的申購、贖回清單，當日不得修改。38. 某開放式基金的基金總份額為1 億份，下列情形中未構成巨額贖回的是（）。（分數：1.00 ）A. 贖回 2000 萬份，申購1500 萬份，通過基金轉換轉出1300 萬份，轉入700 萬份B. 贖回 700 萬份，申購100 萬份，通

19、過基金轉換轉出1500 萬份，轉入1000 萬份C.贖回1000萬份，申購100萬元通過基金轉換轉出 800萬份，轉入900萬份 VD. 贖回 1500 萬份，申購1300 萬份，通過基金轉換轉出1800 萬份，轉入900 萬解析：39. 同一個管理人管理的2 個相同投資方向的私募基金，一個完成募集100 人，另一個還在募集中的人數限制是（）。（分數：1.00 ）A.100 VB.200C.50D.300解析：證券期貨經營機構落實資產管理業務“八條底線”禁止行為細則該新版細則第四條第（五）項規定：“（不得）向非合格投資者銷售資產管理計劃，或者投資者人數累積超過 200 人，若同一資產管理人 的

20、多個同類型資產管理計劃的投資標的完全相同，應合并計算投資者人數。40. 關于基金募集，以下說法不正確的是（）。（分數：1.00 ）A. 開放式基金需滿足募集份額總額不少于2 億份B. 開放式基金需滿足基金募集金額不少于2 億元人民幣C. 封閉式基金需滿足基金份額持有人的人數不少于200 人D.封閉式基金需滿足基金募集金額不少于2億元人民幣 V解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200 人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2 億份，基金募集金額不少于2 億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200 人。41. 關于基

21、金合同的主要內容，以下說法錯誤的是（）。（分數：1.00 ）A. 基金合同中應約定份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式B. 基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略C. 基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式D.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限V解析：42. 作為某基金公司基金產品的持有人，以下表述錯誤的是（）。（分數：1.00 ）A. 基金公司為張三提供資產管理服務B. 張三和該基金公司是委托方和受托方的關系C. 張三需支付該基金一定的費用D.基金公司將保障張三的投資增值V解析：43. 基金銷售費用不包括（）。（分數：1.00 ）A.交易傭金 VB. 客戶

22、維護費C. 申購（認購）費D. 贖回費解析：基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費。44. 基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）。（分數：1.00 ）A.5 年B.15 年 VC.10 年D.20 年解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15 年。） 。 （分數： 1.00 ）45. 根據基金銷售理論和我國證券投資基金實際情況，屬于基金銷售價格策略的是（A.實行后端收費策略VB. 派發宣傳資料C. 投放平面廣告D. 新增銀行代銷機構解析：46. 基金管理公司一基金的基金合同于2017 年 1 月 10 日生效，公司在指定報刊和公司官

23、網登載基金合同生效日期是（）。（分數：1.00 ）A.2017年1月13日B.2017年1月12日 VC.2017年1月1 日D.2017年1月14日解析：本題考查基金管理人的信息披露義務。在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同 生效公告。47. 自基金生效之日起，招募說明書每（）更新一次。（分數：1.00 ）A. 每個月B.9 個月C.3 個月D.6個月 V解析：招募說明書（公開說明書）必須定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6 個月更新一次、并于月結束之日后的45 日內公告，更新內容截至6 個月的最后一日。48. 基金管理人運用固有資產進行基金投資，應在基金季度報告

24、中履行相關披露事務，披露事項包括（I.投資標的U.投資日期W.適用費率IV.交易金額（分數：1.00）A. I、U、皿、IV VB. IC. I、u、mD. I、n解析：49. 封閉式基金一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。（分數：1.00 ）A. 每月B.每周 VC. 每季D. 每日解析：本題考查基金管理人的信息披露義務。基金管理人應至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。50. 基金上市交易信息披露是（）的義務。（分數：1.00 ）A.基金管理人 VB. 基金托管人C. 基金銷售機構D. 基金持有人解析：基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項，具體

25、涉及基金募集、上市 交易、投資運作、凈值披露等各環節。51. 貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當日，其封閉期的收益公告應當披露（）。I、截至前一日的基金資產凈值U、前一日的每萬份基金收益W、基金合同生效至前一日的每萬份基金收益IV、前一日的7日年化收益率（分數：1.00）A. I、皿、IV VB. U、IVC. I、u、md. I、n解析：52. 投資者想要了解持有的公募基金的投資組合、投資業績，可以閱讀（）。（分數：1.00 ）A.基金凈值公告VB. 基金合同C. 基金招募說明書摘要D. 基金托管合同解析：53. 下列哪一項不屬于普通基金凈值公告包括的內容（）。（

26、分數：1.00 ）A.基金份額平均凈值VB. 基金資產凈值C. 基金份額凈值D. 基金份額累計凈值解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值。54. 關于基金的年度報告，以下表述錯誤的是（）。（分數：1.00 ）A. 個別董事對基金年度報告內容的真實、準確和完整無法保證或存在異議，應單獨陳述理由和發表意見B.基金年報應經二分之一以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發VC. 基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人D. 基金托管人負責復核基金年報并出具托管人報告解析：55. 關于發起式基金的成立和存續條件，以下說法中正確的是（）。（分數：1.00 ）A. 發起資

27、金不得少于3000 萬元人民幣200 人的，基金合同自動終止2 億元人民幣的，基金合同自動終止B. 發起式基金合同生效三年后，若持有人數量低于C. 發起式基金合同生效三年后，若基金資產凈值低于D. 基金份額持有人可少于200 人解析：56. 我國可以申請從事基金銷售業務的機構包括（）。I、商業銀行 n、證券公司皿、證券投資咨詢機構1.00 ）A. I、u、mB. I、u、IVC. I、U、皿、IV Vd. I、n解析：57. 基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并遵守以下行為規范（）。I、提供業績披露信息的原始出處U、不片面夸大過往業績W、

28、不預測所推介基金的未來業績IV、根據推介基金的過往業績合理預測其未來表現（分數： 1.00）A. I、U、W VB. IC. I、U、皿、IVd. I、n解析：58. 基金銷售機構可以開展的業務不包括（）。（分數：1.00 ）A. 基金理財業務咨詢B.辦理基金份額的登記VC. 發售基金份額D. 辦理基金份額申購和贖回解析：59. 基金銷售機構準入條件，不包括（）。（分數：1.00 ）A. 具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行B. 財務狀況良好，運作規范穩定C. 有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施D.凈資產規模達到100億元 V解析：60. 關于基金產品的風險評價，以下表述正確的（）。（分數：1.00 ）A. 開展基金產品風險評價時應當優先根據非公開披露信息進行B. 為確保評價結果的準確性，基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法應對外嚴格保密C. 基金產品風險應當至少包括以下四個等級：無風險、低風險、中風險、高風險D. 基金產品風險評價結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存解析：61. 基金管理公司的內部控制的總體目標不包括（）。（分數：1.00 ）A. 防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運