1、1根本法解讀根本法解讀廣東分公司銀行保險部廣東分公司銀行保險部2導向導向1規劃開展，雙軌并行規劃開展，雙軌并行調整薪資，調整薪資， 細分業務人員職級，拓寬績優人才發展空間，細分業務人員職級，拓寬績優人才發展空間，穩定績優人員隊伍穩定績優人員隊伍 通過薪酬考核體系，引導業務人員根據特長通過薪酬考核體系，引導業務人員根據特長選擇專業路線或管理路線選擇專業路線或管理路線營業部經理營業部經理區域經理區域經理理財經理理財經理企業文化的表層，通過見習理財經理見習理財經理初級理財經理初級理財經理中級理財經理中級理財經理高級理財經理高級理財經理資深理財經理資深理財經理擅長網點一線經營擅長網點一線經營走專業路線

2、走專業路線擅長團隊輔導經營擅長團隊輔導經營走管理路線走管理路線不同的開展路徑，同樣的精彩人生！不同的開展路徑，同樣的精彩人生！3人員開展途徑人員開展途徑按特長開展按特長開展4導向導向2調整薪資結構，提升人員留存率調整薪資結構，提升人員留存率 增加固定薪資，吸納、留存高素質人才增加固定薪資，吸納、留存高素質人才 提高管理利益，提升團隊作戰能力提高管理利益，提升團隊作戰能力 提高提高FYCFYC系數，鼓勵多勞多得系數，鼓勵多勞多得 增加新人津貼，儲備后續人才增加新人津貼，儲備后續人才45導向導向3完善考核，科學選才完善考核，科學選才整合資源，調整導向整合資源，調整導向 新增考核季度調節系數一、四季

3、度新增考核季度調節系數一、四季度1.11.1；二、三；二、三季度季度 調整營業部經理考核方式營業部調整營業部經理考核方式營業部FYCFYC總量與所轄總量與所轄人力數人力數 渠道經理實施立體考核方式月均部均渠道經理實施立體考核方式月均部均FYCFYC、所轄、所轄月均實體營業部個數、管理指標得分等月均實體營業部個數、管理指標得分等6 6組織架構組織架構分層級解讀分層級解讀 人員管理人員管理1 12 23 3根本法精讀根本法精讀7一、組織架構一、組織架構三階四級三階四級見見 習習理財經理理財經理總監總監區域經理區域經理網點個網點個網點個網點個不帶網點不帶網點營業部經理營業部經理高級高級資深資深中級中

4、級初級初級 高級高級 中級中級 初級初級8二、組織及人力要求硬指標二、組織及人力要求硬指標區域經理區域經理營業部數量下限營業部數量下限初級初級3 3中級中級3 3高級高級4 4總監總監4 4營業部經理營業部經理人力下限人力下限( (申請申請和維持最低指標和維持最低指標) )人力上限（晉升需人力上限（晉升需達到并不能突破）達到并不能突破）初級初級6 6中級中級6 68 8高級高級8 81010資深資深8 812129 9組織架構組織架構分層級解讀分層級解讀 人員管理人員管理1 12 23 3根本法精讀根本法精讀10一、薪酬組成一、薪酬組成理財經理理財經理區域經理區域經理營業部經理營業部經理根本工

5、資根本工資+ +職級工資職級工資傭傭 金金四險一金四險一金內部福利內部福利年終獎金年終獎金新人津貼見習新人津貼見習管理津貼管理津貼雙軌開展的職業階梯雙軌開展的職業階梯理財經理理財經理見習見習資深資深初級初級中級中級高級高級營業部經理營業部經理區域經理區域經理總監總監高級高級中級中級初級初級資深資深高級高級中級中級初級初級11200020002000200030003000470047006500650035003500450045005500550065006500600060007000700080008000120001200011 A類類雙軌開展的職業階梯雙軌開展的職業階梯理財經理理財經

6、理見習見習資深資深初級初級中級中級高級高級營業部經理營業部經理區域經理區域經理總監總監高級高級中級中級初級初級資深資深高級高級中級中級初級初級121600160016001600230023003550355048504850270027003400340041504150490049004550455053005300600060009100910012 B類類1313理財經理理財經理14理財經理定位與職責理財經理定位與職責由直接面向銀行客戶駐點銷售轉變為協由直接面向銀行客戶駐點銷售轉變為協助銀行人員，提供培訓、支持、效勞助銀行人員，提供培訓、支持、效勞理財理財經理經理141415理財經理薪

7、資構成理財經理薪資構成根本工資根本工資+ +職級工資新人津貼職級工資新人津貼+FYC+RYC+FYC+RYC+年終獎年終獎+ +福利福利+ +四險一金四險一金新新 法法16理財經理理財經理增加新人津貼，表達人性化關心增加新人津貼，表達人性化關心 新入司見習理財新入司見習理財經理，上崗后連續發經理，上崗后連續發放放三個月三個月新人津貼，新人津貼，對處于適應期的新人對處于適應期的新人充分保護與鼓勵。充分保護與鼓勵。新人津貼新人津貼A A類類B B類類500500400400單位：元單位：元/月月17新人津貼解讀新人津貼解讀 新入司的見習理財經理自新入司的見習理財經理自“正式上崗日起，三個月內可正式

8、上崗日起，三個月內可以享受新人津貼，具體計算和發放條件：以享受新人津貼，具體計算和發放條件：1 1現有職級是見習理財經理職級且之前沒有任該職級之外現有職級是見習理財經理職級且之前沒有任該職級之外的任何職級；的任何職級；2 2正式上崗日起發放三次；正式上崗日起發放三次；3 3正式上崗日在正式上崗日在1515日含以前的，當月開始計算，當月日含以前的，當月開始計算，當月按在職天數比例折算津貼，次月起再發放兩次；正式上崗日按在職天數比例折算津貼，次月起再發放兩次；正式上崗日在在1515日之后的，次月開始計算，發放三次；日之后的，次月開始計算，發放三次；18理財經理理財經理提高提高FYCFYC系數，鼓勵

9、多勞多得系數，鼓勵多勞多得產品產品新法新法5 5年期交年期交2.80%2.80%1010年期交年期交4.20%4.20%躉交躉交5 5年期年期0.16%0.16%躉交躉交1010年期年期0.30%0.30%19理財經理薪資舉例理財經理薪資舉例1 1 A類中級客戶經理某月業績為五年躉交150萬，十年躉交40萬，五年期交4萬，十年期交13萬。 當月薪資：根本工資+FYC+職級工資=1700+ (1500000*0.16%+400000*0.3%+ 40000*2.8%+130000*4.2%)* +1300=13180元單位：元單位：元19理財經理薪資舉例理財經理薪資舉例22同業比照同業比照單位：

10、元單位：元太平理財經理固定薪資位居行業前列！太平理財經理固定薪資位居行業前列！ 以以A A類地區見習理財經理為例：類地區見習理財經理為例：20公司公司固定薪資固定薪資太平太平20002000新華新華16251625平安平安15001500泰康泰康15001500合眾合眾14001400太平洋太平洋13001300陽光陽光12001200生命生命12001200211.2.3.4.月均月均FYCFYC由老法的季度總量調整為月均值。由老法的季度總量調整為月均值。 理財經理資格認證考試理財經理資格認證考試 包括保險代理人資格認證考試、崗位技能要求。包括保險代理人資格認證考試、崗位技能要求。個人個人1

11、313月繼續率月繼續率 綜合考評綜合考評 綜合考評由原來綜合考評由原來“通過與否改為評分制，考通過與否改為評分制，考評內容由分公司評內容由分公司 根據相應管理要求自行制定。理財經理考評工根據相應管理要求自行制定。理財經理考評工程須包括差勤管理、程須包括差勤管理、 活動管理、品質管理等方面內容。活動管理、品質管理等方面內容。理財經理考核指標理財經理考核指標22見習理財經理考核要求見習理財經理考核要求晉升標準晉升標準月均月均FYCFYC晉升標準晉升標準綜合考評綜合考評8585分含以上分含以上通過理財經理資格考試通過理財經理資格考試均達均達維維晉升晉升23正式理財經理考核要求正式理財經理考核要求晉升

12、標準晉升標準月均月均FYCFYC晉升標準晉升標準個人個人1313月繼續率達標月繼續率達標綜合考評綜合考評8585分含以上分含以上通過理財經理資格考試通過理財經理資格考試均達均達維持標準維持標準月均月均FYCFYC維持標準維持標準綜合考評綜合考評6060分含以上分含以上均達均達降級降級維持維持晉升晉升一項未達一項未達24理財經理月均理財經理月均FYCFYC標準標準類別類別見習見習初級初級中級中級高級高級資深資深轉正轉正 維持維持 晉升晉升 維持維持 晉升晉升 維持維持 晉升晉升維持維持A A類類19501950 16001600 42004200 34003400 79007900 660066

13、00 11800 11800 1050010500B B類類15001500 12001200 32003200 26002600 59005900 49004900 8900 8900 79007900單位：元單位：元25理財經理綜合考評理財經理綜合考評業績到達晉升標準業績到達晉升標準8585分分以以上上維持維持6060至至8585分分晉升晉升6060分分以以下下降級降級26 見習理財經理實行滾動三個月考核，正式上崗日在見習理財經理實行滾動三個月考核，正式上崗日在1515日含之前的，當月日含之前的，當月開始考核；正式上崗日在開始考核；正式上崗日在1515號之后的，次月開始考核；號之后的，次月

14、開始考核； 月均月均FYCFYC考核標準考核標準 = = 考核基準值考核基準值 X X 當月季度系數當月季度系數 經過月份數經過月份數 實際月均實際月均FYC = FYC = 考核期內考核期內FYC FYC 經過月份數經過月份數 綜合考評綜合考評見習理財經理考核要點見習理財經理考核要點27 例例1 1：某：某A A類見習理財經理正式上崗日為類見習理財經理正式上崗日為8 8月月1313日，那么他的首日，那么他的首個考核期間為個考核期間為8 8、9 9、1010三個月；先計算他的考核標準：三個月；先計算他的考核標準：月均月均FYCFYC考核標準考核標準 = =元元再計算他的實際再計算他的實際FYC

15、FYC，假設他三個月的，假設他三個月的FYCFYC分別如下，分別如下，8 8月份只月份只做了做了1919天天實際月均實際月均FYC = FYC = 1000+2000+25001000+2000+2500 19/31+1+119/31+1+1 元元 FYC FYC考核結果：到達晉升標準考核結果：到達晉升標準8 8月月9 9月月1010月月10001000元元20002000元元25002500元元見習理財經理考核見習理財經理考核FYCFYC計算舉例計算舉例1 128 例例2 2：某：某A A類見習理財經理正式上崗日類見習理財經理正式上崗日8 8月月1818日，那么他的首個考日，那么他的首個考核

16、期間為核期間為9 9、1010、1111三個月；先計算他的考核標準：三個月；先計算他的考核標準：月均月均FYCFYC考核標準考核標準+1950X1.1)+1950X1.1)14/31+1+1+114/31+1+1+1 元元再計算他的實際再計算他的實際FYCFYC，假設他四個月的，假設他四個月的FYCFYC分別如下，分別如下，8 8月份做了月份做了1414天天 實際月均實際月均FYC = (1000+2000+2500+2500)FYC = (1000+2000+2500+2500) (14/31+1+1+1) (14/31+1+1+1) 元元 FYC FYC考核結果：到達晉升標準考核結果：到達

17、晉升標準8 8月月9 9月月1010月月1111月月10001000元元20002000元元25002500元元25002500元元見習理財經理考核見習理財經理考核FYCFYC計算舉例計算舉例2 2非見習理財經理考核非見習理財經理考核30非見習理財經理考核要點非見習理財經理考核要點 月均月均FYCFYC考核標準考核標準 = = 考核基準值考核基準值 X X 當月季度系當月季度系數數 經過月份數經過月份數 實際月均實際月均FYC = FYC = 考核期內考核期內FYC FYC 經過月份數經過月份數 個人個人1313月繼續率月繼續率= = 考核期每個月的滾動考核期每個月的滾動1313個月累計個月累

18、計繼續率繼續率 經過月份數經過月份數6060天寬限期天寬限期12個月個月計算考核期第計算考核期第1個月的繼續率個月的繼續率考核期的三個月考核期的三個月即考察該期間承保的保單在即考察該期間承保的保單在隨后的個月的續收狀況隨后的個月的續收狀況14個月個月13個月個月31非見習理財經理考核非見習理財經理考核FYCFYC計算舉例計算舉例1 1 例例1 1：某：某A A類初級理財經理，正式上崗日類初級理財經理，正式上崗日7 7月月2626日，距離日，距離3 3季度末季度末9 9月月3030日大于兩個月，那么其考核期間為日大于兩個月，那么其考核期間為7 7月月2626日至日至9 9月月3030日：日： 月

19、均月均FYCFYC考核晉升標準考核晉升標準(6/31+1+1) = 3780(6/31+1+1) = 3780元元 實際月均元實際月均元 FYC FYC考核結果：到達晉升標準考核結果：到達晉升標準7 7月月8 8月月9 9月月800800元元45004500元元47004700元元 例例2 2：某：某A A類初級理財經理，正式上崗日類初級理財經理，正式上崗日8 8月月1010日，距離日，距離3 3季度季度末末9 9月月3030日小于兩個月，那么該人員延遲至第日小于兩個月，那么該人員延遲至第4 4季度末考核，季度末考核，其考核期間為其考核期間為8 8月月1010日至日至1212月月3131日：日

20、：月均月均FYCFYC考核晉升標準考核晉升標準= =元元 實際月均實際月均FYC=(2500+3300+4900+5700+5500) FYC=(2500+3300+4900+5700+5500) (22/31 + 1 (22/31 + 1 + 1 + 1 + 1) = 4650+ 1 + 1 + 1) = 4650元元 FYC FYC考核結果：到達晉升標準考核結果：到達晉升標準8 8月月9 9月月1010月月1111月月1212月月25002500元元33003300元元49004900元元57005700元元55005500元元非見習理財經理考核非見習理財經理考核FYCFYC計算舉例計算舉

21、例2 232營業部經理考核營業部經理考核營業部經理定位與職責營業部經理定位與職責由維護網點，輔導下屬轉變為建設團隊、由維護網點，輔導下屬轉變為建設團隊、溝通支行，工程運作溝通支行，工程運作營業部營業部經理經理34營業部經理管理職能定位營業部經理管理職能定位35 帶網點，樹立業績標桿帶網點，樹立業績標桿 無網點，專職輔導管理無網點，專職輔導管理營業部經理營業部經理所轄網點數所轄網點數0-50-5個個3536營業部經理薪資構成營業部經理薪資構成根本工資根本工資+ +崗位津貼崗位津貼+FYC+RYC+FYC+RYC+管理津貼管理津貼+ +年終獎年終獎+ +福利福利+ +四險一金四險一金根本工資根本工

22、資+ +職級工資職級工資+FYC+RYC+FYC+RYC+管理津貼管理津貼+ +年終獎年終獎+ +福利福利+ +四險一金四險一金老老 法法新新 法法37營業部經理營業部經理固定收入提升固定收入提升職級職級基本工資基本工資職級工資職級工資 合計合計初級營業部經理初級營業部經理1800 1800 1700 1700 3500 3500 中級營業部經理中級營業部經理2000 2000 2500 2500 4500 4500 高級營業部經理高級營業部經理2200 2200 3300 3300 5500 5500 資深營業部經理資深營業部經理2500 2500 4000 4000 6500 6500 A

23、 A類營業部經理固定薪資水平：類營業部經理固定薪資水平：單位：元單位：元/ /月月38營業部經理營業部經理固定收入提升固定收入提升職級職級基本工資基本工資職級工資職級工資 合計合計初級營業部經理初級營業部經理1400 1400 1300 1300 2700 2700 中級營業部經理中級營業部經理1500 1500 1900 1900 3400 3400 高級營業部經理高級營業部經理1650 1650 2500 2500 4150 4150 資深營業部經理資深營業部經理1900 1900 3000 3000 4900 4900 B B類營業部經理固定薪資水平：類營業部經理固定薪資水平：單位：元單

24、位：元/ /月月營業部經理營業部經理管理津貼管理津貼1 1所轄人力增加所轄人力增加FYCFYC系數提高系數提高= =管理津貼提獎管理津貼提獎基數大增基數大增2 2管理津貼系數提高：管理津貼系數提高：3 3營業部經理個人營業部經理個人FYCFYC參與管理津貼的計算參與管理津貼的計算39職級職級新法新法初級初級10%10%中級中級12%12%高級高級14%14%資深資深16%16%39營業部經理營業部經理管理利益例如管理利益例如以以A A類機構營業部經理某月業績為例：個人：類機構營業部經理某月業績為例：個人：5151萬五年躉交，萬五年躉交，3 3萬五年期交，萬十年期交；團隊萬五年躉交，萬五年期交，

25、萬萬五年期交，萬十年期交；團隊萬五年躉交，萬五年期交，萬十年期交：十年期交：單位：元單位：元40管理津貼管理津貼= = 285000285000* *0.16%+690000.16%+69000* *2.8%+2290002.8%+229000* *4.2%+5104.2%+510000000* *0.16%+300000.16%+30000* *2.8%+190002.8%+19000* *4.2%4.2% * *14%=14%=元元4041營業部經理薪資舉例營業部經理薪資舉例41以以A A類機構為例，某月某營業部經理個人產出類機構為例，某月某營業部經理個人產出6 6萬五年期交、萬五年期交、

26、1717萬十年期交；團隊萬十年期交；團隊3030萬十年躉交，萬五年躉交，萬十年躉交，萬五年躉交，3131萬五萬五年期交，萬十年期交。年期交，萬十年期交。薪資：根本工資薪資：根本工資+FYC+FYC+職級工資職級工資+ +管理津貼管理津貼=2200+8820+3300+3053.5=2200+8820+3300+3053.5=元元單位：元單位：元41營業部經理固定薪資舉例營業部經理固定薪資舉例同業比照同業比照42單位：元單位：元 以以A A類地區初級營業部經理為例：類地區初級營業部經理為例：公司公司固定薪資固定薪資太平太平35003500合眾合眾35003500平安平安27502750泰康泰康2

27、6502650生命生命25002500新華新華16201620431.2.3.5.營業部月均營業部月均FYCFYC包含營業部經理個人業績，鼓勵團隊做大做強。包含營業部經理個人業績，鼓勵團隊做大做強。營業部營業部1313月繼續率月繼續率營業部所轄人員含營業部經理保費總量的營業部所轄人員含營業部經理保費總量的1313月累計繼續率。月累計繼續率。營業部所轄人力數營業部所轄人力數規劃團隊作戰單元，為規劃團隊作戰單元，為ITSITS工程運作提供人力保工程運作提供人力保障。障。綜合考評綜合考評綜合考評實行評分制，由分公司根據相應管綜合考評實行評分制，由分公司根據相應管理要求自行制定，營業部經理考評工程須包

28、理要求自行制定，營業部經理考評工程須包括工程運作、差勤管理、活動管理、品質管括工程運作、差勤管理、活動管理、品質管理等方面內容。理等方面內容。營業部經理考核指標營業部經理考核指標4.營業部經理資格認證考試營業部經理資格認證考試新人輔導與培養、崗位技能要求。新人輔導與培養、崗位技能要求。44營業部經理考核要求營業部經理考核要求晉升標準晉升標準 營業部月均營業部月均FYCFYC晉升標準晉升標準 營業部所轄人力數營業部所轄人力數 營業部營業部1313月繼續率達標月繼續率達標 營業部經理資格考試營業部經理資格考試 綜合考評綜合考評8585分含以上分含以上均達均達維持標準維持標準 營業部月均營業部月均F

29、YCFYC維持標準維持標準 營業部所轄人力數營業部所轄人力數 綜合考評綜合考評6060分含以上分含以上均達均達降級降級維持維持晉升晉升一項未達一項未達45營業部月均營業部月均FYCFYC標準標準類別類別初級初級中級中級高級高級資深資深維持維持 晉升晉升維持維持晉升晉升維持維持晉升晉升維持維持A A類類78007800 15500 15500 12400 12400 35300 35300 2820028200 76800 76800 6140061400B B類類59005900 11600 11600 93009300 26500 26500 2120021200 5760057600 46

30、10046100單位：元單位：元46營業部所轄人力數營業部所轄人力數職級職級所轄人數（不含營業部經理）所轄人數（不含營業部經理）維持維持晉升晉升初級營業部經理初級營業部經理4 46 6中級營業部經理中級營業部經理6 68 8高級營業部經理高級營業部經理8 81010資深營業部經理資深營業部經理8 8- -47營業部經理考核要點營業部經理考核要點 營業部營業部FYC的計算：的計算： 1月均月均FYC考核標準考核標準=(考核基準值考核基準值X當月季度系數當月季度系數)經經過月份數過月份數 2實際月均實際月均FYC =考核期內每月考核期內每月FYC經過月份數經過月份數 營業部營業部13個月繼續率個月

31、繼續率= 營業部含營業部經理考核期每營業部含營業部經理考核期每個月的滾動個月的滾動13個月累計繼續率個月累計繼續率 經過月份數經過月份數 營業部人力的計算和考核：營業部人力的計算和考核：營業部下轄人力的計算從該營業部經理正式上崗日起在每個營業部下轄人力的計算從該營業部經理正式上崗日起在每個月的月的11號記錄他所屬營業部內的理財經理數量，晉升標準和維號記錄他所屬營業部內的理財經理數量，晉升標準和維持標準的計算方法如下：持標準的計算方法如下：48營業部經理考核要點營業部經理考核要點-人力計算人力計算 首先根據首先根據“正式上崗日確定每個營業部經理的考核期間，系統在指定日記錄人力數正式上崗日確定每個

32、營業部經理的考核期間，系統在指定日記錄人力數以參加3季度考核的營業部經理為例：（即上崗日在5月2日-8月1日）正式上崗日正式上崗日營業部經理考核期營業部經理考核期7月2日-8月1日考核期跨3個月，系統記錄3次人力（8月11、9月11、10月11)6月2日-7月1日考核期跨4個月，系統記錄4次人力（7月11、8月11、9月11、10月11）5月2日-6月1號考核期跨5個月，系統記錄5次人力（6月11、7月11、8月11、9月11、10月11）營業部經理考核期營業部經理考核期初級晉升中級初級晉升中級中級中級晉升晉升高級高級高級高級晉升晉升資深資深考核期跨考核期跨3個月，個月，系統記錄系統記錄3次人

33、力次人力至少有至少有1次達到次達到6人，人，且平均值且平均值5至少有至少有1次達到次達到8人，人，且平均值且平均值7至少有至少有1次達到次達到10人，人，且平均值且平均值9考核期跨考核期跨4個月，個月，系統記錄系統記錄4次人力次人力至少有至少有2次達到次達到6人，人，且平均值且平均值5至少有至少有2次達到次達到8人，人，且平均值且平均值7至少有至少有2次達到次達到10人，人，且平均值且平均值9考核期跨考核期跨5個月，個月，系統記錄系統記錄5次人力次人力至少有至少有3次達到次達到6人，人，且平均值且平均值5至少有至少有3次達到次達到8人，人，且平均值且平均值7至少有至少有3次達到次達到10人，人

34、，且平均值且平均值9 其次根據每次記錄的人力歷史記錄，判斷是否到達晉升或維持標準其次根據每次記錄的人力歷史記錄，判斷是否到達晉升或維持標準49營業部經理考核要點營業部經理考核要點-人力計算人力計算 到達晉升要求的營業部的典型最低人力分布舉例：到達晉升要求的營業部的典型最低人力分布舉例： 營業部人力的維持標準營業部人力的維持標準營業部經理考核期營業部經理考核期初級初級-中級中級中級中級-高級高級高級高級-資深資深考核期跨考核期跨3 3個月個月4 4、5 5、6 66 6、7 7、8 88 8、9 9、1010考核期跨考核期跨4 4個月個月4 4、4 4、6 6、6 66 6、6 6、8 8、8

35、88 8、8 8、1010、1010考核期跨考核期跨5 5個月個月3 3、4 4、6 6、6 6、6 65 5、6 6、8 8、8 8、8 87 7、8 8、1010、1010、1010營業部經理考核期營業部經理考核期初級維持初級維持中級維持中級維持高級維持高級維持資深維持資深維持考核期跨考核期跨3 3個月，記錄個月，記錄3 3次人力次人力均值均值4 4均值均值6 6均值均值8 8均值均值8 8考核期跨考核期跨4 4個月，記錄個月，記錄4 4次人力次人力均值均值4 4均值均值6 6均值均值8 8均值均值8 8考核期跨考核期跨5 5個月，記錄個月，記錄5 5次人力次人力均值均值4 4均值均值6

36、6均值均值8 8均值均值8 850營業部經理考核營業部經理考核FYCFYC計算舉例計算舉例1 1 例例1 1：某：某A A類初級營業部經理，正式上崗日為類初級營業部經理，正式上崗日為7 7月月1010號，距離號，距離最近的考核日最近的考核日(9(9月月3030日日) )大于兩個月，那么他在三季度末考核，大于兩個月，那么他在三季度末考核，考核期間是考核期間是7 7月月1010日到日到9 9月月3030日：日： 營業部月均營業部月均FYCFYC維持標準維持標準= = (22/31+1+1) = 7020 (22/31+1+1) = 7020元；假設他所在營業部實際元；假設他所在營業部實際FYCFY

37、C總量分別是總量分別是7 7月份只做了月份只做了2222天：天： 該營業部三季度月均該營業部三季度月均FYC=(4000+8200+7600)FYC=(4000+8200+7600)元元 FYC FYC考核結果：到達維持標準考核結果：到達維持標準7 7月月8 8月月9 9月月40004000元元82008200元元76007600元元51 例例2 2：某：某A A類初級營業部經理，正式上崗日為類初級營業部經理，正式上崗日為8 8月月1515號，距離最號，距離最近的考核日近的考核日9 9月月3030日時間小于兩個月，那么他在第四季度末日時間小于兩個月，那么他在第四季度末考核，考核期間是考核，考核

38、期間是8 8月月1515日到日到1212月月3131日：日：營業部月均營業部月均FYCFYC維持標準維持標準= =元元假設他所在營業部實際假設他所在營業部實際FYCFYC總量分別是：總量分別是： 該營業部四季度月均該營業部四季度月均FYC =FYC =3000+8200+8700+8900+92003000+8200+8700+8900+920017/31+1+1+1+117/31+1+1+1+1元元 FYC FYC考核結果：到達維持考核結果：到達維持8月月9月月10月月11月月12月月3000元元8200元元8700元元8900元元9200元元營業部經理考核營業部經理考核FYCFYC計算舉例

39、計算舉例2 2區域經理考核區域經理考核區域經理定位與職責區域經理定位與職責由由拓展維護拓展維護單一渠道單一渠道轉變為轉變為整合資源，整合資源，區域化管理區域化管理區域區域經理經理5354區域經理薪資構成區域經理薪資構成月度薪資月度薪資年度薪資年度薪資新新 法法根本工資根本工資+ +職級工資職級工資+ +管理津貼管理津貼+ +年終獎年終獎+ +福利福利+ +四險一金四險一金55區域經理區域經理提高固定薪資提高固定薪資職級職級基本工資基本工資 職級工資職級工資合計合計初級區域經理初級區域經理2600 2600 3400 3400 6000 6000 中級區域經理中級區域經理2900 2900 41

40、00 4100 7000 7000 高級區域經理高級區域經理3200 3200 4800 4800 8000 8000 區域總監區域總監3800 3800 8200 8200 12000 12000 A A類區域經理固定薪資水平：類區域經理固定薪資水平：單位：元單位：元/月月56區域經理區域經理提高固定薪資提高固定薪資職級職級基本工資基本工資 職級工資職級工資合計合計初級區域經理初級區域經理2000 2000 2550 2550 4550 4550 中級區域經理中級區域經理2200 2200 3100 3100 5300 5300 高級區域經理高級區域經理2400 2400 3600 3600

41、 6000 6000 區域總監區域總監2900 2900 6200 6200 9100 9100 B B類區域經理固定薪資水平：類區域經理固定薪資水平：單位：元單位：元/月月57區域經理區域經理管理津貼管理津貼1 1所轄組織擴大所轄組織擴大FYCFYC系數提高系數提高= =管理津貼提獎管理津貼提獎基數增加基數增加2 2管理津貼系數：管理津貼系數：新法新法初級初級7%7%中級中級9%9%高級高級11%11%資深資深13%13%58區域經理薪資舉例區域經理薪資舉例585858以A類機構為例，團隊萬的十年躉交，240萬五年躉交，65萬五年期交，105萬十年期交，新舊法比照方下：新法：根本工資+職級工

42、資+管理津貼=3200+4800+7616.62=元單位：元單位：元58區域經理薪資舉例區域經理薪資舉例同業比照同業比照59單位：元單位：元 以以A A類區域經理為例：類區域經理為例：公司公司固定薪資固定薪資太平太平60006000新華新華54005400生命生命52005200合眾合眾50005000泰康泰康32003200陽光陽光300030001.2.3.5.區域月均部均區域月均部均FYCFYC與營業部經理、理財經理形成統一的與營業部經理、理財經理形成統一的FYCFYC考核體系。考核體系。區域所轄月均實體營業部個數區域所轄月均實體營業部個數管理指標得分管理指標得分包括綜合任務達成率、新人

43、轉正率、績優人力占比、綜合考評。包括綜合任務達成率、新人轉正率、績優人力占比、綜合考評。區域經理考核指標區域經理考核指標4. 區域經理資格認證考試區域經理資格認證考試 崗位技能要求。崗位技能要求。 區域區域1313月繼續率月繼續率 區域所轄人員保費總量的區域所轄人員保費總量的1313月累計繼續率。月累計繼續率。6061區域經理考核要求區域經理考核要求晉升標準晉升標準 區域月均部均區域月均部均FYCFYC晉升標準晉升標準 區域所轄月均實體營業部個數區域所轄月均實體營業部個數 管理指標得分管理指標得分8585分含以上分含以上 區域區域1313月繼續率達標月繼續率達標 通過區域經理資格考試通過區域經

44、理資格考試均達均達維持標準維持標準 區域月均部均區域月均部均FYCFYC維持標準維持標準 區域所轄月均實體營業部個數區域所轄月均實體營業部個數 管理指標得分管理指標得分6060分含以上分含以上均達均達降級降級維持維持晉升晉升一項未達一項未達62區域月均部均區域月均部均FYCFYC標準標準類別類別初級初級中級中級高級高級總監總監維持維持晉升晉升維持維持晉升晉升維持維持晉升晉升維持維持A A類類78007800 1100011000 88008800 1850018500 1480014800 3570035700 2850028500B B類類540054007700770062006200 1

45、300013000 1040010400 2500025000 2000020000單位：元單位：元63區域所轄月均實體營業部個數標準區域所轄月均實體營業部個數標準初級區域初級區域經理經理中級區域中級區域經理經理高級區域高級區域經理經理區域總監區域總監晉升晉升3 34 45 5- -維持維持3 33 34 44 4單位：個單位：個64區域經理管理指標區域經理管理指標管理指標得分管理指標得分總分值總分值100100分分綜合任務達成率綜合任務達成率60%60%新人三個月轉正率新人三個月轉正率15%15%績優人力占比績優人力占比15%15%綜合考評綜合考評10%10%區域區域1313月繼續率月繼續率

46、加分項加分項區間區間加分加分上限上限(92.5%(92.5%，100%100%每增加每增加1%1%0.50.5分分3.53.5分分區域總監晉升要求區域總監晉升要求 晉升區域總監，除滿足各項高級區域經理晉升晉升區域總監，除滿足各項高級區域經理晉升要求外，還需到達如下標準：要求外，還需到達如下標準： 在本公司擔任高級區域經理一年以上；在本公司擔任高級區域經理一年以上； 最近最近1212個月區域期交標保總量到達如下標準：個月區域期交標保總量到達如下標準：區域期交標保區域期交標保A A類類B B類類晉升晉升200020001600160065單位：萬單位：萬區域總監維持要求區域總監維持要求 區域總監的

47、維持，除滿足各項高級區域經理維區域總監的維持，除滿足各項高級區域經理維持要求外，最近持要求外，最近1212個月區域期交標保總量還需到達個月區域期交標保總量還需到達如下標準：如下標準：區域期交標保區域期交標保A A類類B B類類維持維持160016001200120066單位：萬單位：萬6667區域經理考核要點區域經理考核要點區域月均部均區域月均部均FYCFYC計算：計算：區域月均部均區域月均部均FYC = FYC = 考核期內每個月實體營業部的考核期內每個月實體營業部的FYC FYC 當月實體營業部數量考核期內的實際月份數當月實體營業部數量考核期內的實際月份數 區域內實體營業部個數：區域內實體

48、營業部個數：區域所轄實體營業部區域所轄實體營業部 = = 考核期內每個月該區域的實體營考核期內每個月該區域的實體營業部業部量量 考核期內的實際月份數考核期內的實際月份數 管理指標得分管理指標得分= = 綜合達成率綜合達成率60%+60%+新人三個月轉正率新人三個月轉正率15%+15%+績優理財經理占比績優理財經理占比15%+15%+綜合考評綜合考評10%10% 區域區域1313個月繼續率個月繼續率= = 區域考核期每個月的滾動區域考核期每個月的滾動1313個月累個月累計繼續率計繼續率 經過月份數經過月份數 對對“區域總監級別還有單獨的要求：區域總監級別還有單獨的要求：“區域最近區域最近1212

49、個月個月的期繳標保總量達標且擔任高級區域經理一年以上。的期繳標保總量達標且擔任高級區域經理一年以上。68例：例： 某某A A類初級區域經理正式上崗日為類初級區域經理正式上崗日為8 8月月8 8日，距離下半年末日，距離下半年末時點大于三個月，那么其考核區間為時點大于三個月，那么其考核區間為8 8月月8 8日至日至1212月月3131日，分別日，分別取每個月取每個月1111號的數據為上月數據，假設其各個月的號的數據為上月數據，假設其各個月的1111號的實體號的實體營業部數量分別是：營業部數量分別是：考核期末實體營業部月均個數考核期末實體營業部月均個數 = = 3+3+4+2+33+3+4+2+3/

50、5 = 3/5 = 3個個9 9月月1111日日1010月月1111日日1111月月1111日日1212月月1111日日1 1月月1111日日3 3個個3 3個個4 4個個2 2個個3 3個個區域經理考核實體營業部個數計算舉例區域經理考核實體營業部個數計算舉例69區域經理考核月均部均區域經理考核月均部均FYCFYC計算舉例計算舉例 續前例，續前例， 某某A A類初級區域經理正式上崗日為類初級區域經理正式上崗日為8 8月月8 8日，假設其考核日，假設其考核區間內的每月的各個實體營業部對應的區間內的每月的各個實體營業部對應的FYCFYC總量分別為：總量分別為： * *8 8月份的月份的450004

51、5000指指8 8號之后的業績號之后的業績 月均部均月均部均FYC =FYC =45000/3 X 24/31+ 48000/3 + 60000/4 + 45000/3 X 24/31+ 48000/3 + 60000/4 + 26000/2 + 46000/326000/2 + 46000/3 24/31+1+1+1+124/31+1+1+1+1 = 14860.36 = 14860.36 元元考核標準計算：考核標準計算： 24/31+1+1+1+124/31+1+1+1+1= 11282.43 = 11282.43 元元 FYCFYC考核結果：晉升中級區域經理考核結果：晉升中級區域經理月份月份8 8月月9 9月月1010月月1111月月1212月月月度月度FYCFYC45000450004800048000600006000026000260004600046000營業部數營業部數3 3個實體部個實體部3 3個實體部個實體部4 4個實體部個實體部2 2個實體部個實體部3 3個實體部個實體部70 【新人三個月轉正率】：【新人三個月