1、2019 年 金融市場基礎知識最新真題與考前押題試卷一、 選擇題 （共 50 題， 每小題 1 分， 共 50 分） 以下備選項中只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。1. 中國證券登記結算公司僅為（）開立結算賬戶，專用于證券交易成交后的清算交收，具有結算履約擔保作用。A.證券公司B.投資者C.證券交易所D.發行人【答案】A查看答案【解析】 通常由證券公司等開戶代理機構代理證券登記結算公司為投資者開立證券賬戶。證券公司直接為投資者開立資金結算賬戶。證券登記結算公司僅為證券公司開立結算賬戶，結算賬戶專用于證券交易成交后的清算交收，具有結算履約擔保作用。2. 證券市場監管的（）比較直接，運用不

2、當可能違背市場規律，無法發揮作用甚至遭到懲罰。A.法律手段B.行政手段C.經濟手段D.司法手段【答案】B 查看答案【解析】證券市場監管的行政手段比較直接，但運用不當可能違背市場規律，無法發揮作用甚至遭到懲罰。一般多在證券市場發展初期，法制尚不健全、市場機制尚未理順或遇突發性事件時使用。）予以劃轉。3. 在證券托管和存管中，對股權、債權變更引起的證券轉移，通過（A.傳真轉賬信息B.通知場內交易員C.通知證券經紀商D.賬面【答案】D 查看答案【解析】在賬戶記錄上，由于實現了無紙化，證券登記結算機構一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券；證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的

3、證券。對股權、債權變更引起的證券轉移，通過賬面予以劃轉。4. 在轉融通業務中，（） 向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業務的經營活動。A.證券公司B.證券登記結算公司C.證券交易所D.證券市場投資者【答案】A查看答案【解析】 轉融通業務，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業務的經營活動。5. 從理論上講，（）的投資行為相對理性化。A.機構投資者B.保險機構C.投資銀行D.證券公司【答案】A查看答案 【解析】從理論上講，機構投資者的投資行為相對理性化，投資規模相對較大，投資周期相 對較長，從而有利于證券市場的健康穩定發展。）。6. 國際貨幣基金

4、組織總部位于（A.巴黎B.日內瓦C.倫敦D.華盛頓【答案】D 查看答案【解析】國際貨幣基金組織，是根據1944 年 7 月在布雷頓森林會議簽訂的國際貨幣基金協定，于1945 年 12 月 27 日在華盛頓成立的，總部設在華盛頓。7. 在票面上不規定利率，發行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發行，發行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息，到期時按面額償還本金的債券是（）。A.附息債券B.貼現債券C.浮動利率債券D.息票累積債券【答案】B 查看答案【解析】 根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現債券、附息債券、息票累積債券三類。其中，貼現債券，是指在票面上不

5、規定利率，發行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發行，發行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息，到期時按面額償還本金的債券。8. 從托管體系看，中央結算公司是中國債券市場的（ ），直接托管銀行間債券市場參與者的債券資產。A.總托管人B.監管人C.分托管人D.二級托管人【解析】從托管體系看，中央結算公司是中國債券市場的總托管人，直接托管銀行間債券市場參與者的債券資產，而中國證券登記結算公司作為分托管人托管交易所債券市場參與者的債券資產，四大國有商業銀行作為二級托管人托管柜臺市場參與者的債券資產。9. 可以參與發行人的經濟決策的是（）。A.期權持有者B.股票所有者C.證券投資基金持有者D.債券

6、持有者【答案】B 查看答案10. 通過證券市場進行的融資屬于（）。2019 年 5 月真題 A.間接融資B.直接融資C.股權融資D.債權融資【答案】B 查看答案【解析】常見的直接融資方式有股票市場融資、債券市場融資、風險投資融資、商業信用融資、民間借貸等。證券市場融資屬于典型的直接融資。11. 下列關于金融市場分類錯誤的是（）。2019 年 3月真題 A.按照交易的階段劃分可以分為發行市場和流通市場B.按照交易活動是否在固定場所進行可以分為場內市場和場外市場C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現貨市場和衍生品

7、市場【答案】D查看答案按金融資產到期期限分為貨幣市【解析】 金融市場按交割方式分為現貨市場和衍生品市場； 場和資本市場。12.OTC市場是（）的簡稱。2018年12月真題A.發行市場B.場內市場C.交易市場D.場外市場【答案】D 查看答案【解析】OTCm場又稱場外交易市場或柜臺交易市場或店頭市場。主要是一對一交易，以交易非標準化的、私募類型的產品為主，包括區域性股權市場、券商柜臺市場、機構間私募產品報價與服務系統和私募基金市場四部分。13. 證券市場以證券發行與交易的方式實現了（）的對接，有效地解決了資本的供求矛盾和資本結構調整的難題。2018 年 9 月真題 A.籌資與投資B. 一級市場與二

8、級市場C.發行與回購D.投資與并購【答案】A查看答案【解析】 證券市場是有價證券發行和交易的場所，它以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接，有效地化解了資本的供求矛盾和資本結構調整的難題。14. 下列關于證券市場的說法正確的是（）。2018 年 9 月真題A.證券市場是證券發行和交易的場所B.證券市場僅指證券發行的場所C.證券市場是財產直接交換的場所D.證券市場是資本直接交換的場所【答案】A查看答案【解析】證券市場是指以股票、債券、 證券投資基金等有價證券為對象的發行和交易關系的 總和，非證券金融市場則是指以有價證券以外的金融資產為對象的發行和交易關系的總和。15. 資金供給者與資金需求

9、者，如果借助金融市場直接進行相互之間資金融通，則屬于（）。2018 年 5 月真題 A.上市融資B.間接融資C.發債融資D.直接融資【答案】D 查看答案【解析】 直接融資是指資金盈余單位通過直接與資金需求單位協議，或在金融市場上購買資金需求單位所發行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用；間接融資是指資金盈余者通過存款等形式，或者購買銀行、信托和保險等金融機構發行的有價證券，將其暫時閑置資金先行提供給金融機構，再由這些金融機構以貸款、貼現或購買有價證券的方式把資金提供給短缺者，從而實現資金融通的過程。16. 證券發行市場又稱（）。2018 年 3 月真題 A.次級市場B,流通市場

10、C.二級市場D. 一級市場【答案】D查看答案【解析】一級市場是新金融資產的發行市場，例如股票和債券的發行市場。一級市場的主要功能是籌資，發行人通過新證券的公開或定向發行獲得資金，購買方則獲得相應的金融資產（股票或債券）。17. 間接融資與直接融資相比，投資者的收益往往會（）。2018 年 3 月真題 A.較多B. 一樣C.較少D.不確定C 查看答案【解析】 間接融資相對集中于銀行或非銀行金融機構，由于國家對金融機構的管理一般都較為嚴格，銀行自身的經營也多采取穩健方針，加上一些國家實行了存款保險制度，相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度高，風險也相對較小，融資的穩定性較強，對應的投資者的收益也

11、會更低。18. 典型的間接融資形式便是與（）發生信用關系。2018 年 3 月真題 A.證券B.基金C.信托D.銀行【答案】D 查看答案【解析】典型的間接融資是銀行的存貸款業務。因此， 典型的間接融資形式便是與銀行發生信用關系。19. 下列關于法律關系的說法，錯誤的是（）。2019 年 6 月真題 A.法律主體主要包含自然人、組織和國家B.法律關系客體包含人格C.法律關系由主體、客體與內容構成D.對于自然人來說，有權利能力一定有行為能力【答案】D查看答案【解析】 法律關系由主體、客體與內容三個要素構成。法律關系的主體，簡稱為 “法律主體”，是法律關系的參加者，主要包括自然人，組織和國家三類。法

12、律關系客體包括物、人身、人格、精神成果、行為。D 項，對自然人來說，有權利能力并不一定有行為能力。20. 下列屬于證券監督管理機構制定的部門規章的是（）。2019 年 3 月真題 A.證券公司融資融券業務管理辦法B.期貨交易管理條例C.中華人民共和國公司法D.中華人民共和國證券投資基金法【答案】A查看答案【解析】B 項，屬于行政法規，是指國務院根據憲法規定的權限，為執行法律的規定或行使職權的需要，按照法定程序所制定的各類規范性法律文件；CD兩項屬于法律，是指由全國人民代表大會及全國人民代表大會常務委員會制定的規范性法律文件。21. 證券公司監督管理條例屬于（）。2018 年 10 月真題 A.

13、法律B.部門規章C.行政法規D.自律管理規則【答案】C查看答案【解析】 證券公司監督管理條例是我國證券市場領域有關證券公司監督管理方面的重要行政法規，于2008 年 4 月 23 日由國務院第六次常務會議通過并公布，自2008 年 6 月 1 日起施行。22. 下列屬于國務院制定并頒布的行政法規的是（）。2017 年 6 月真題 A.證券公司融資融券業務管理辦法B.公司債券發行與交易管理辦法C.證券公司監督管理條例D.中華人民共和國證券投資基金法【答案】C查看答案【解析】 由國務院制定并頒布的證券行政法規主要包括證券、 期貨投資咨詢管理暫行辦法證券公司監督管理條例和證券公司風險處置條例。23.

14、 下列關于證券市場法律法規的說法，正確的是（）。2017 年 4 月真題 A.證券公司監督管理條例和證券公司風險處置條例屬于部門規章B.證券投資基金法屬于法律C.證券法屬于行政法規D.證券發行與承銷管理辦法屬于自律性規則B 查看答案【解析】A項，證券公司監督管理條例和證券公司風險處置條例屬于行政法規；C項，證券法是基本法律；D項，證券發行與承銷管理辦法屬于部門規章。24. 企業債券管理條例屬于（）層級的規定。2016 年 10 月真題A.行政法規B.法律C.自律管理規則D.部門規章【答案】A查看答案【解析】我國證券市場法律法規體系包括：法律；行政法規，是指國務院根據憲法規定的權限， 為執行法律

15、的規定或行使職權的需要，按照法定程序所制定的各類規范性法律文件，如證券公司監督管理條例企業債券管理條例等；部門規章；規范性文件；行業自律規則。25. 下列屬于全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的法律是（）。2016 年 7 月真題 A.期貨交易管理條例B.中華人民共和國證券法C.證券公司監督管理條例D.證券公司融資融券業務試點管理辦法【答案】B 查看答案【解析】AC兩項，期貨交易管理條例和證券公司監督管理條例都由國務院制定并頒布； D 項，證券公司融資融券業務試點管理辦法由中國證券監督管理委員會制定并頒 布。26. 下列關于證券市場法律法規的表述中，錯誤的是（）。2013

16、年 12 月真題 A.證券市場法律、法規體系包括自律性規則B.行政法規由全國人民代表大會常務委員會制定C.法律由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定D.部門規章由證券監管部門和相關部門制定【答案】B 查看答案【解析】B 項，行政法規是指國務院根據憲法規定的權限，為執行法律的規定或行使職權的需要， 按照法定程序所制定的各類規范性法律文件。證券市場的行政法規主要包括證券公司監督管理條例證券公司風險處置條例證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法證券交易所風險基金管理暫行辦法期貨交易管理條例企業債券管理條例等。27. 境外成熟資本市場的證券經營機構一般（）。A.使用直接營銷渠道B.綜合使用直接營銷

17、渠道和間接營銷渠道C.使用網絡營銷渠道D.使用間接營銷渠道【答案】B 查看答案【解析】 直接營銷渠道是指產品在供應商和客戶之間的直接流通和銷售，即由證券公司直接將產品和服務銷售或提供給客戶。間接營銷渠道是指產品通過中間商或中介機構來流通。境外成熟資本市場的證券經營機構一般綜合使用直接和間接的營銷渠道，特別是分支機構和證券經紀人等中介機構是較為有效的營銷渠道。28. 下列哪一個環節起到了投資者教育的作用？（）A.簽署風險揭示書和客戶須知B.簽訂證券交易委托代理協議C.開立資金賬戶與建立第三方存管關系D.簽訂客戶交易結算資金銀行存管協議書【答案】A查看答案【解析】“講解業務規則、協議內容和揭示風險

18、，簽署風險揭示書和客戶須知”的環節實際上起到了投資者教育的作用。一般來說，風險揭示書會告知客戶從事證券投資將包括但不限于如下風險：宏觀經濟風險、政策風險、上市公司經營風險、技術風險、不可抗力因素導致的風險和其他風險。29. 以募集方式設立的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的（）。A 25%B 35%C 50%D 60%【答案】B 查看答案【解析】股份有限公司的設立，可以采取發起設立或者募集設立的方式，如果以募集方式設立的， 發起人認購的股份不得少于公司股份總數的35%； 但是， 法律、 行政法規另有規定的，從其規定。30. 公司從稅后利潤中提取法定公積金后，提取任意公積金須經（）決議。A

19、.監事會B.董事會C.股東大會D.董事長【答案】C查看答案【解析】公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經股東會或者股東大會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金。公司彌補虧損和提取公積金后所余稅后利潤，股份有限公司按照股東持有的股份比例分配，但股份有限公司章程規定不按持股比例分配的除外。31. 負責客戶信用資金存管的（）應當按照客戶信用資金存管協議的約定，對證券公司違反規定的資金劃撥指令予以拒絕。A.投資銀行B.中央銀行C.商業銀行D.外資銀行【答案】C查看答案【解析】 負責客戶信用資金存管的指定商業銀行應當按照客戶信用資金存管協議的約定，對證券公司違反規定的資金劃撥指令予以拒絕；發現異常情況的，應當要求證券公司作出說明，并向中國證監會及該公司注冊地證監會派出機構報告。32. 融資保證金比例是指客戶融資買入時交付的保證金與融資交易金額的比例，計算公式為（）。A.融資保證金比例=保證金 / （融資買入證券數量x買入價格）x 100%B.融資保證金比例=保證金 / （融券賣出證券數量x賣出價格）x 100%C.融資保證金比例=保證金 / （融資買入證券數量X收盤價）X 100%D.融資保證金比例=保