1、反洗錢基礎知識測試題（附參考答案）一、不定項選擇1、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞ABCD貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。A、毒品犯罪B、黑社會性質的組織犯罪C、恐怖活動犯罪D、走私犯罪2、中華人民共和國反洗錢法自B起施行。A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、ABCD是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A、了解客戶B、大額現金交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關全面合作4、國務院反洗錢行政主管部門是指B。A、中國反洗錢分析監測中心B、中國

2、人民銀行C、公安部D、中國銀行業監督管理委員會5、金融機構反洗錢工作的原則包括（ABDE）A、合法審慎原則B、保密原則C、封閉管理原則D、了解客戶原則E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則6、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行處以罰款？（DE）A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；B、未按照規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；C、要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對弁登記的；D、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；E、將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。7、金融機構在與客戶開展下列ABCD業務時,應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者

3、其它身份證明文件，進行核對弁登記。A、建立業務關系B、為客戶提供規定金額以上的一次性現金匯款C.、為客戶提供規定金額以上的一次性現鈔兌換D、為客戶提供規定金額以上的一次性票據兌付8、我國B最先明確了洗錢罪的罪名和罪刑。A、修訂后的新憲法B、修訂后的新刑法C、修訂后的新中國人民銀行法D、金融機構反洗錢規定9、我國具有FIU（反洗錢金融情報中心）職能的機構是（D）A、中國人民銀行反洗錢局B、公安部C、中國人民銀行調查統計司D、中國反洗錢檢測分析中心10、中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監管信息進行分析時，發現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取以下方式進行確認和核實（ABCD）A、電話

4、詢問B、書面詢問C、走訪金融機構D、約見金融機構高級管理人員11、金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的帳戶資料和交易記錄？（AC）A、帳戶資料自銷戶之日起至少5年B、帳戶資料自銷戶之日起至少10年C、交易記錄自交易記帳之日起至少5年D、交易記錄自交易記帳之日起至少10年12、下列交易屬于大額資金交易的有（ACD）A、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現金收支B、法人、其他組織和個體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉C、自然人銀行帳戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃

5、轉D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易13、金融機構可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCDE）A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實地察訪D、向公安、工商行政管理等部門核實E、核對有效身份證件或者其他身份證明文件14、金融機構不得為客戶開立匿名帳戶或D,不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。A、實名帳戶B、聯名帳戶C、同名帳戶D、假名賬戶15、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應該在接到補正通知的(B)個

6、工作日內補正。A、3B、5C、7D、1016、金融機構有下列ABCD行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，弁對直接負責的董事、高級管理人員和其它直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、未按照規定履行客戶身份識別義務B、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄C、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告D、與身份不明的客戶進行交易17、在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的ABC有疑問的，應當重新識別客戶身份。A、真實性B、有效性C、完整性D、合法性18、金融機構大額交易和可疑交易報

7、告管理辦法規定，客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發生的大額交易，由C報告。A、開立帳戶的金融機構B、發卡行C、開立帳戶的金融機構或發卡行D、辦理業務的金融機構19、金融機構及其分支機構應當ABCD。A、依法建立健全反洗錢內部控制制度B、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作C、制定反洗錢內部操作規程和控制措施D、對工作人員進行反洗錢的培訓，增強反洗錢工作能力20、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的,由A承擔未履行客戶身份識別義務的責任。A、金融機構B、第三方機構C.、金融機構

8、與第三方機構共同D.、客戶21、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查。（ABCD）A、進入金融機構進行檢查B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，弁對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。22、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中，下列用語的含義準確的是（A、B、C）A、“短期”系指0個工作日以內，含10個工作日。B、“長期”系指年以上。C、“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的。D、“頻繁”系指交易

9、行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續5天以上。23、金融機構違反金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法等反洗錢相關規定的，由中國人民銀行按照中華人民共和國反洗錢法第三十一條、第三十二條的規定予以處罰；區別不同情形，向中國銀行業監督管理委員會建議采取以下措施(ABC)A、責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證；B、取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作；C、責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接

10、責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。24、2004年5月10日，J因涉嫌介入與美國制裁的國家的交易，被美聯儲處以1億美元的罰款，受到全球廣泛關注。A、里昂銀行B、巴林銀行C、瑞士聯合銀行D、日本大和銀行25、國務院反洗錢行政主管部門或者省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于B人。、A.、1B.、2C、3D、4二、填空題1、金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度要求，開展反洗錢的宣傳和培訓工作。2、金融機構及其分支機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。3、金融機構應當在大額交易發生后的5個工作日內,通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向反洗錢監測中心報送大

11、額交易報告。4、金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。5、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、高級管理人員談話,要求其就金融機構履行反洗錢業務的重大事項作出說明。6、根據反洗錢現場檢查管理辦法（試行）況被查單位對現場檢查意見告知書有異議的，應當在收到相關處理文書之日起10日內向發出文書的單位（中國人民銀行及地市級以上分支機構）提出陳述、中辯意見。7、中國人民銀行及其分支機構在非現場評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應當及時發出反洗錢非現場監管意見書，進行風險

12、提示，要求其采取相應的防范措施。8、金融機構應當采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調查以及監督管理。9、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后48小時內,未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。10、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息的情況予以保密，不得違反規定向任何客戶和其他人員提供。三、判斷改錯題（在認為錯誤的部分劃線弁改正）（x）1、金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定專職崗位負責反洗錢工作。應為：內設機構(")2、金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務，致使洗錢后

13、果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，弁對直接負責的董事、高級管理人員和其它直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。(X)3、金融機構應當按照規定向中國人民銀行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。應為：中國反洗錢監測分析中心(V)4、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自2007年8月1日起施行。(X)5、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，可以向任何行政執法機構和司法機關提供。應當為：對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非法律規定，不得向任何單位和個提供。(X)6、金融機構應當于每年或者每季度結束后的7個工作日內向中

14、國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。應當為：5個工作日(X)7、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換符合大額交易標準，金融機構可以不報告。應當為：自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換符合大額交易標準，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告。(X)8、反洗錢法規定，調查可疑交易活動，可以詢問企業及個人,要求其說明情況。應當為：金融機構有關人員(，)9、根據中華人民共和國刑法第六次修正案，毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪。(，)10、金融機構發現或者有合理

15、理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單有關的，應當立即向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，弁且按相關主管部門的要求依法采取措施。（X）11、反洗錢檢查組進駐被檢查單位進行現場檢查時，應當向被查單位出示中國人民銀行工作證和現場檢查通知書。應當為：中國人民銀行執法證（X）12、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存十年。應當為：客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年；交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。（，）13、現場檢查取證記錄由檢查人員、主查人及證據提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，弁由被查單位在所附的證據材料上加蓋行政公章或業務公章。四、簡答題1、反洗錢法第三十一條規定：金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。下列行為包括哪些？答：