1、代理業(yè)務(wù)一、判斷題1 .開放式基金銷售業(yè)務(wù)分為基金治理人直接向投資者銷售基金單位簡稱直銷和委托代理銷售機構(gòu)向投資者銷售基金單位.答案：對2 .個人投資者申請建立基金賬戶須本人親自辦理,不得由他人代理.答案：對3,每份基金單位認購價=基金單位凈值x1-認購費率.答案：錯4 .基金中/認購申請表的保管年限是15年.答案：對5 .在債券發(fā)行期內(nèi)認購記賬式國債,視同買入交易.答案：對6 .非交易過戶是指因繼承、贈予和司法判決等,投資者或過戶登記中央把基金份額從一個投資人的基金賬戶轉(zhuǎn)移到另外一個投資人的基金賬戶.答案：對7 .認購日、申購日、贖回日是指經(jīng)辦網(wǎng)點接受投資人認購、中購、贖回等交易申請的日期.

2、答案：對8 .基金成交確認日是指根據(jù)“基金契約規(guī)定,登記中央確認投資人中購、贖回等交易是否成交的日期.答案：對9 .開放式基金定期定額業(yè)務(wù),是客戶委托銀行每季固定時間從指定的資金賬戶基金賬戶代客戶中購贖回固定金額份額基金產(chǎn)品的業(yè)務(wù).答案：錯10 .基金定期定額申購時間段為每月1日至24日,委托申購日遇非基金開放日順延,申購日順延不跨月.答案：錯11 .客戶申請變更其用于基金交易的借記卡,換卡前七個工作日內(nèi)不得發(fā)生任何基金交易.答案：對12 .客戶委托定期定額申購時間與終止定期定額申購時間問隔為?6個月.答案：錯13 .仍在發(fā)行期的基金,系統(tǒng)不受理分紅方式的修改.答案：對14 .基金轉(zhuǎn)換交易是指

3、客戶將基金賬戶內(nèi)的基金份額從一個銷售機構(gòu)轉(zhuǎn)到另一銷售機構(gòu).答案：錯15 .憑證式國債采取記名式,不得更名.答案：對16 .憑證式國債利息不征收個人利息所得稅.答案：對17 .憑證式國債兌付需納入表外科目核算.答案：對二、單項選擇題1 .基金單位面值為元.A1B.2C.3D.4答案：A2 .是投資者在基金發(fā)行募集期內(nèi)申請購置基金單位的行為.A.基金發(fā)行B.基金申購C.基金贖回D.基金認購答案：D3 .是指投資者因繼承、接受贈與、法院判定等原因獲得基金單位后通過登記中央辦理過戶手續(xù)的行為.A.基金轉(zhuǎn)換B,非交易過戶C.基金注銷D.基金認購答案：B4 .是基金治理公司識別其投資者的唯一標(biāo)識.A.基金

4、交易賬戶TA賬戶B.身份證號C.賬號D.姓名答案：A5 .投資人辦理開放式基金業(yè)務(wù),必須開立資金賬戶,并通過我行在注冊登記中央開立基金賬戶,資金賬戶與基金賬戶為一一對應(yīng).A.借記卡B.準貸記卡C.貸記卡D.存折答案：A6 .基金賬戶資料類的會計檔案保管年限是年.A.5B.15C.25D.永久答案：D7 .基金交易申請類的會計檔案保管年限是年.A.5B.15C.25D.永久答案：B8 .基金定期定額申購資金以人民幣元為單位.A10B.100C.200D.1000答案：B9 .在客戶認購基金時,網(wǎng)點在客戶購置天后打印交易受理確認單.A.一B.三C.五D.七答案：B10 .辦理開放式證券投資基金銷售

5、業(yè)務(wù),如遇信息在傳送過程中暫時中斷,經(jīng)辦柜員應(yīng)A.無需處理,將銀行卡退回客戶B.立即做抹帳處理C.做末筆查詢,再根據(jù)返回結(jié)果處理D.立即重做該筆交易答案：C11 .基金交易不允許撤單.A.認購B.中購C.贖回D.轉(zhuǎn)托管答案：A12 .是指投資者在同一經(jīng)辦網(wǎng)點,就同一基金治理人治理的不同基金之間進行轉(zhuǎn)換的行為.A.基金轉(zhuǎn)換B,非交易過戶C.基金注銷D.基金認購答案：A13 .憑證式國債的額度調(diào)撥,只能由有直接隸屬關(guān)系的治理行進行額度分配和調(diào)撥.A.垂直向上B,垂直向下C.橫向調(diào)撥D.任意調(diào)撥答案：B14 .憑證式國債交易行是指對外售賣和兌付憑證式國債的0A.省行B.分行C.支行D.營業(yè)網(wǎng)點答案：

6、D15 .憑證式國債發(fā)行金額起點為.A10B.100C.500D.1000答案：B16 .憑證式國債提前兌付,須收取兌付本金的作為手續(xù)費.A.1%oB.1%C0.5%D.2%答案：A17 .憑證式國債提前兌付時,必須兌付.A.全額B.半額C.局部D.大于四份之三金額答案：A18 .出售憑證式國債,交易成功,打印.A.憑證式國債收款憑證B.憑證式國債憑證C.國債收款憑證D.定期存款證實書答案：A19 .每個投資者可在我行開立個賬戶用于購置記賬式國債.A.1B.2C.3D.多個答案：A20 .記賬式國債柜臺交易時間為.A.09:00-15:00B.10:00-15:00C.09:00-15:30D

7、.10:00-15:30答案：D21 .儲蓄國債的效勞對象為0A.社會客戶B.公共客戶C.企業(yè)客戶D.個人客戶答案：D22 .申購匯利豐理財產(chǎn)品之前,客戶應(yīng)在我行開立有相應(yīng)幣種的現(xiàn)匯或現(xiàn)鈔賬戶,余額不低于申購金額.A.借記卡B.準貸記卡C.活期一本通D.借記卡或活期存折答案：A23 .客戶辦理網(wǎng)上記賬式國債交易業(yè)務(wù)須事先開立.A.借記卡B.活期存折C.準貸記卡D.銀行賬戶答案：A24 .記賬式國債轉(zhuǎn)托管是指對債券進行轉(zhuǎn)移.A.金額B.份額C.總額D.賬戶答案：B25 .記賬式國債凍結(jié)期限最長不超過個月.A1B.2C.3D.6答案：D26 .儲蓄國債以元為發(fā)行單位.A.10B.100C.1000

8、D.10000答案：B27 .儲蓄國債僅在發(fā)行期內(nèi)辦理業(yè)務(wù).A.申購B.認購C.發(fā)行D.購置答案：B28 .儲蓄國債只可辦理凍結(jié).A.總額B.金額C.余額D.份額答案：C29 .儲蓄國債解凍須在辦理.A.一級分行轄屬任一網(wǎng)點B.二級分行轄屬任一網(wǎng)點C.原凍結(jié)網(wǎng)點D.全國任一網(wǎng)點答案：C30 .儲蓄國債為債券.A.人民幣B.港幣C.美元D.外幣答案：A31 .儲蓄國債查詢密碼遺忘時,由辦理查詢密碼重置.A.本人B.代理人C.授權(quán)人D.委托人答案：A32 .連續(xù)年余額為零的儲蓄國債賬戶將自行注銷.A1B.2C.3D.5答案：D33 .臨柜人員為客戶辦理“匯利豐理財簽約業(yè)務(wù)時,對簽約金額萬元美元不含

9、以上的,需由網(wǎng)點負責(zé)人網(wǎng)點三級主管審批,并在記帳憑證相應(yīng)的主管欄簽名確認,方能辦理.A.1B.3C.5D.10答案：B34 .“本利豐由根據(jù)當(dāng)期市場條件評估確定出售總規(guī)模；并根據(jù)出售總規(guī)模確定每期出售方案,制定方案并發(fā)布.A.總行B.省行C.省行營業(yè)部D.支行答案：A35 .“匯利豐理財產(chǎn)品在扣劃前的凍結(jié)期間,按計付利息.A.協(xié)議利率B.活期儲蓄存款C.一天通知存款D.不計付利息答案：B36 .稅收收入電子繳庫,主要采取方式.A.劃繳入庫B.自繳入庫C.代理收款D.網(wǎng)上支付答案：A37 .我行?代理付款協(xié)議書?中規(guī)定代付業(yè)務(wù)按收取手續(xù)費.A.次B.筆C.合同約定D.金額答案：B38 .代發(fā)工資

10、資金原那么上應(yīng)從單位的劃撥.A.一般存款賬戶B.臨時存款賬戶C.根本存款賬戶D.驗資賬戶答案：C39 .臨柜人員為客戶辦理“本利豐理財簽約業(yè)務(wù)時,對簽約金額萬元人民幣不含以上的,需由有權(quán)人員審批.A5B.10C.20D.50答案：C40 .“本利豐人民幣理財產(chǎn)品收益由根據(jù)市場運作統(tǒng)一定價.A.總行B.省行C.省行營業(yè)部D.支行答案：A41 .通過借記卡批量開卡的客戶必須到辦理密碼修改激活手續(xù).A.ATMB網(wǎng)上銀行C.柜臺D.銀行答案：C42 .系統(tǒng)是農(nóng)業(yè)銀行在金融效勞平臺開發(fā)的,用于處理海關(guān)稅費網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)的銀行端系統(tǒng).A.銀稅通B.銀彳feffiC.銀期通D.銀關(guān)通答案：D43 .當(dāng)中國電子

11、口岸系統(tǒng)與“銀關(guān)通系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)連接出現(xiàn)故障時,企業(yè)應(yīng)到進行稅費支付.A.海關(guān)柜臺B.銀行柜臺C.網(wǎng)上銀行D.銀行答案：A44 .個人投資者辦理第三方存管業(yè)務(wù)須提供、有效證件等資料.A.活期一本通B.借記卡C.準貸記卡D.貸記卡答案：B45 .以下賬戶中,不屬于機構(gòu)投資者辦理第三方存管業(yè)務(wù)可使用的賬戶是.A.定期存款賬戶B.借記卡C.根本存款賬戶D.專用存款賬戶答案：A三、多項選擇題1 .投資開放式基金的主要風(fēng)險有.A.流動Tt風(fēng)險B.申購、贖回未知風(fēng)險C.基金投資風(fēng)險D.治理風(fēng)險答案：ABCD2 .基金代理銷售的對象包括.A.持有中華人民共和國居民身份證的中國居民B.持有中華人民共和國軍人證的中國

12、居民C.持有臺灣回鄉(xiāng)證的臺灣同胞D.持有港澳通行證的香港同胞答案：AB3 .基金交易時間為證券交易所交易時間或基金契約的其它時間.A.上海B.深圳C.大連D.廈門答案：AB4 .基金代理銷售網(wǎng)點在基金開放日可以受理的交易申請有.A.代理銷售業(yè)務(wù)的開戶B.發(fā)行認購C,非交易過戶D.基金份額質(zhì)押解押答案：ABCD5 .非基金開放日可以受理業(yè)務(wù)申請.A.開戶B.分紅派息C.預(yù)約申購D.認購答案：ABC6 .以下關(guān)于開放式基金定期定額業(yè)務(wù)說法正確的選項是.A.客戶無須開立基金賬戶B.須客戶本人持有效身份證實原件、金穗借記卡、與銀行簽定?開放式基金定期定額業(yè)務(wù)委托協(xié)議書?C.用于基金定期定額業(yè)務(wù)的借記卡

13、處于錯款凍結(jié)狀態(tài),系統(tǒng)將自動終止該業(yè)務(wù)D.委托贖回日是指由客戶預(yù)先約定委托銀行自動辦理指定基金贖回業(yè)務(wù)的交易日答案：BD7.關(guān)于客戶申請停止開放式基金定期定額中/贖業(yè)務(wù)說法正確的選項是0A.客戶須本人持有效身份證實原件辦理B.客戶須提供基金代碼C.客戶可選擇終止定期定額申購或贖回業(yè)務(wù),如同時終止兩種業(yè)務(wù),須分別提交D.委托申購日或贖回日的前一日及當(dāng)日T-1、T日系統(tǒng)受理客戶的終止申請.答案：ABC8 .以下客戶資料與基金系統(tǒng)不一致時,須通過修改“重要客戶資料交易3897交易進行變更.A.聯(lián)系方式B.借記卡戶名C.證件種類D.證件號答案：BCD9 .基金代理銷售網(wǎng)點責(zé)任包括.A.負責(zé)及時對外公布

14、基金信息B.開放日日間按業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理各種基金交易C.負責(zé)日終進行業(yè)務(wù)量統(tǒng)計D.打印相關(guān)報表答案：ABCD10 .因客戶賬戶內(nèi)資金份額缺乏,導(dǎo)致系統(tǒng)連續(xù)扣款不成功,將記錄客戶當(dāng)月違約一次；系統(tǒng)記錄客戶連續(xù)違約,將自動終止客戶的基金定期定額申購業(yè)務(wù).A.3個基金開放日B.5個基金開放日C.3個月D,2個月答案：AC11 .必須到原開戶網(wǎng)點辦理的憑證式國債業(yè)務(wù)有.A.正式掛失B.掛失補發(fā)C.司法凍結(jié)D.支取兌付答案：ABC12 .憑證式國債可憑,在一級分行內(nèi)任一網(wǎng)點辦理通兌.A.國債收款憑證B.客戶身份證件C,預(yù)留印鑒D.預(yù)留密碼答案：ABD13 .兌付憑證式國債,柜員可選擇交易進行處理.A.國

15、債專整整B.現(xiàn)金銷戶C.轉(zhuǎn)賬銷戶D.國債轉(zhuǎn)活期答案：ABCD14 .記賬式國債凍結(jié)包括凍結(jié).A.債券賬戶B.債券份額C.債券資金D.債券總額答案：AB15 .記賬式國債賬戶可以辦理業(yè)務(wù).A.遷出B.遷入C.過戶D.轉(zhuǎn)托管答案：ABCD16 .記賬式國債轉(zhuǎn)托管類型包括.A.同一投資人在農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)跨處理中央的轉(zhuǎn)托管.B.同一投資人跨商業(yè)銀行之間的轉(zhuǎn)托管.C.同一投資人跨市場轉(zhuǎn)托管.D.同一投資人跨行業(yè)轉(zhuǎn)托管.答案：ABC17 .投資者開立儲蓄國債賬戶,可指定作為儲蓄國債賬戶的資金結(jié)算賬戶.A.定期一本通B.活期一本通C.借記卡D.準貸記卡答案：BC18 .關(guān)于儲蓄國債認購,正確的說法是.A.儲蓄國

16、債僅在發(fā)行期內(nèi)辦理認購業(yè)務(wù).B.單期儲蓄國債設(shè)單個個人國債賬戶最低、最高購置限制額.C.儲蓄國債認購可采取免填單形式,即投資者口頭提出認購要求,客戶對銀行打印記錄簽字認可.D.儲蓄國債發(fā)行額度由總行統(tǒng)一治理,各代銷網(wǎng)點在總行設(shè)定的額度內(nèi)銷售.答案：ABCD19 .批量代收代付業(yè)務(wù)禁止重新申請?zhí)峤坏臓顟B(tài)包括0A.S:交易成功B.E:表示局部成功,交易正常結(jié)束C.D:未收到總行結(jié)果文件D.I:正在處理中答案：ABCD20 .批量代付業(yè)務(wù),客戶需提交的資料包括.A.付款憑證B.批量代付數(shù)據(jù)磁盤C.加蓋單位財務(wù)章的收款清單D.加蓋單位公章的收款清單答案：ABCD21 .按業(yè)務(wù)功能不同,我行“銀關(guān)通業(yè)務(wù)

17、可分為.A.非擔(dān)彳業(yè)務(wù)B.銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)C.本地支付業(yè)務(wù)D.異地支付業(yè)務(wù)答案：AB22 .海關(guān)實行網(wǎng)上支付的稅費主要有.A.進出口關(guān)稅B.反傾銷稅C.進口增值稅D.進口消費稅答案：ABCD23 .?網(wǎng)上支付稅費合作協(xié)議書?簽訂單位主體為.A.直屬海關(guān)B.中國電子口岸數(shù)據(jù)C.農(nóng)業(yè)銀行D.稅局答案：ABCD24 .我行辦理“銀關(guān)通的業(yè)務(wù)流程包括.A.受理審核四方協(xié)議,報送省分行B.審核并錄入?銀關(guān)通登記變更表?,并提交“9162維護海關(guān)簽約企業(yè)資料交易C.審批審核“先放后征申請,確定企業(yè)擔(dān)保額度D.為先放后征企業(yè)開設(shè)相應(yīng)的賬戶答案：ABCD25 .第三方存管業(yè)務(wù)中,客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶中的資

18、金只能用于0A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券清算資金交收B.其他場外交收主體的資金交收C.投資者劃轉(zhuǎn)交易結(jié)算資金D.證券公司劃轉(zhuǎn)傭金收入、利息收入答案：ABCD26 .客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)發(fā)起方式主要包括：.A.營業(yè)網(wǎng)點柜臺B.銀行C,網(wǎng)上銀行D.銀行答案：ABC27 .個人投資者辦理第三方存管業(yè)務(wù)須提供以下資料：.A.?證券代理業(yè)務(wù)協(xié)議書?一式三聯(lián)B.?中國農(nóng)業(yè)銀行客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請表?C.本人有效身份證件原件及復(fù)印件D.同名證券賬戶卡原件及復(fù)印件、金穗借記卡答案：ACD28 .個人投資者申請辦理第三方存管重置資金賬戶密碼時,須提供以下資料.A.?中國農(nóng)業(yè)銀行客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請表?B.本人有效身份證件原件及復(fù)印件C.簽約的金穗借記卡D.股東卡原件及復(fù)印件答案：ABC29 .客戶辦理以下第三方存管業(yè)務(wù)時,需“3+0主管授權(quán).A.強制變更簽約賬戶B.對公結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)資金賬戶C.對公結(jié)算賬戶存管簽約D.對公結(jié)算賬戶客戶信息修改答案：ABCD30 .適用于“強制變更簽約賬戶7085交易情況的有.A.投資者需要變更第三方存管業(yè)務(wù)的借記卡B.投資者遺失銀行簽約賬戶且忘記簽約賬戶密碼C.同一法人的單位結(jié)算賬戶與單位借記卡賬戶互換D.同一法人的簽約單位銀行結(jié)算賬戶與另一單位銀行結(jié)算賬戶變更答案：BCD31 .