1、1 1 2 32面向一線營銷人員使用的營銷系統(tǒng)。供營銷人員拓展、營銷、維護(hù)、管理客戶時使用。 系統(tǒng)定位系統(tǒng)定位 面向管理人員的后臺分析系統(tǒng)，幫助管理人員提高業(yè)務(wù)經(jīng)營管理分析水平和營銷管理水平。為全行提供統(tǒng)一的個人客戶信息資料庫 3 1 2 34 1客戶資產(chǎn)狀況展示客戶資產(chǎn)狀況展示不全和客戶營銷功不全和客戶營銷功能不強。能不強。2系統(tǒng)響應(yīng)慢，不穩(wěn)系統(tǒng)響應(yīng)慢，不穩(wěn)定，經(jīng)常出現(xiàn)亂碼，定，經(jīng)常出現(xiàn)亂碼，進(jìn)入系統(tǒng)等待時間進(jìn)入系統(tǒng)等待時間較長。較長。3客戶經(jīng)理工作輔助客戶經(jīng)理工作輔助功能有欠缺。產(chǎn)品功能有欠缺。產(chǎn)品庫、知識庫、資訊庫、知識庫、資訊庫內(nèi)容不全。庫內(nèi)容不全。 5CFE2.0在客戶營銷方面比在客

2、戶營銷方面比PCRM的優(yōu)勢的優(yōu)勢 1客戶資產(chǎn)客戶資產(chǎn)狀況查詢狀況查詢更全面更全面 2修改客戶修改客戶基本資料基本資料 反寫到反寫到P-CIF 3通過仿真通過仿真終端進(jìn)入終端進(jìn)入ABIS系系統(tǒng)統(tǒng) 4直接連接直接連接 總行的總行的 短短信平臺信平臺 5經(jīng)過總行、經(jīng)過總行、分行共同分行共同維護(hù)三大維護(hù)三大庫庫 6 1 2 37產(chǎn)品經(jīng)理低柜柜員、系統(tǒng)管理員客戶經(jīng)理1234568 1、 客戶管理客戶管理管轄客戶清單管轄客戶清單客戶風(fēng)險測試客戶風(fēng)險測試客戶資料維護(hù)客戶資料維護(hù)客戶資產(chǎn)信息客戶資產(chǎn)信息，91011客戶清單v 功能說明功能說明 “客戶清單”提供客戶經(jīng)理和低柜柜員查看本人所管轄的所有已簽訂“資產(chǎn)

3、管理”項理財協(xié)議的客戶名單，并可選擇某一客戶目標(biāo)進(jìn)行其他功能的操作。v 操作人員操作人員 客戶經(jīng)理（包括具有PCRM客戶經(jīng)理用戶的低柜柜員，下同）12客戶清單v 操作說明操作說明 客戶經(jīng)理登陸系統(tǒng)后，點擊客戶管理模塊，顯示該角色管理客戶清單（按客戶等級排序）13客戶清單v 操作說明操作說明 在搜索客戶中分別輸入客戶姓名或身份證號后，點擊查詢按鈕，即可查詢某一特定客戶信息。14客戶清單v 操作說明操作說明 點擊客戶清單中的某一客戶，顯示該客戶的詳細(xì)信息15客戶清單v 操作說明操作說明 點擊客戶資產(chǎn)排序查詢按鈕，可對管護(hù)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行排序展示。在彈出的下拉菜單中選擇具體產(chǎn)品種類，即可按照客戶擁有該

4、產(chǎn)品的余額或份額對管戶客戶進(jìn)行排序。 具體產(chǎn)品分類見下圖所示：16客戶清單v 操作說明操作說明17客戶清單v 操作說明操作說明18客戶資料信息維護(hù)v 功能說明功能說明 可對客戶的基本資料進(jìn)行查詢和修改維護(hù)，可快捷進(jìn)入客戶簽約界面，客戶評價界面，客戶資產(chǎn)狀況界面，客戶風(fēng)險測試問卷界面 維護(hù)條件：通過客戶清單進(jìn)入或者客戶登陸模塊登錄。 功能分布：客戶信息修改(包括基本信息、優(yōu)質(zhì)客戶信息)；聯(lián)網(wǎng)核查查詢客戶信息。v 操作人員操作人員 客戶經(jīng)理：客戶資料查詢和修改、聯(lián)網(wǎng)核查 低柜柜員：聯(lián)網(wǎng)核查19客戶資料信息維護(hù)v 操作說明操作說明-客戶資料修改客戶資料修改點擊更新客戶信息按鈕，在彈出的頁面中進(jìn)行客戶

5、資料修改，只能修改客戶資料中的非關(guān)鍵字段20客戶資料信息維護(hù)v 操作說明操作說明-客戶資料修改客戶資料修改21客戶資料信息維護(hù)v 操作說明操作說明-聯(lián)網(wǎng)核查聯(lián)網(wǎng)核查22客戶資料信息維護(hù)v 操作說明操作說明-客戶評價、客戶資產(chǎn)狀況、客戶風(fēng)險問卷測試客戶評價、客戶資產(chǎn)狀況、客戶風(fēng)險問卷測試23客戶資產(chǎn)狀況查詢v 功能說明功能說明 客戶資產(chǎn)狀況匯總查詢，主要是針對CFE系統(tǒng)中的客戶，將其在我行開設(shè)的所有金融資產(chǎn)和負(fù)債，集中在系統(tǒng)中予以展現(xiàn)，并顯示客戶存款、貸款、投資的匯總余額，以便客戶經(jīng)理和低柜柜員有針對性的進(jìn)行營銷。 包括客戶資產(chǎn)狀況匯總查詢和客戶資產(chǎn)分類明細(xì)查詢。v 操作人員操作人員 客戶經(jīng)理2

6、4客戶資產(chǎn)狀況查詢v 操作說明操作說明 進(jìn)入客戶管理首頁面，輸入客戶號登陸或憑客戶借記卡刷卡后查詢到客戶號，進(jìn)入客戶資產(chǎn)狀況查詢界面。 該界面記錄了存款賬戶、貸款賬戶、投資、渠道、代理、銀行卡等諸多領(lǐng)域、不同業(yè)務(wù)的記錄。25客戶資產(chǎn)狀況查詢v 操作說明操作說明26客戶資產(chǎn)狀況查詢v 操作說明操作說明27客戶資產(chǎn)狀況查詢v 操作說明操作說明28客戶資產(chǎn)狀況查詢v 操作說明操作說明29客戶資產(chǎn)狀況查詢v 操作說明操作說明30客戶資產(chǎn)狀況查詢v 操作說明操作說明31客戶資產(chǎn)狀況查詢v 操作說明操作說明32客戶資產(chǎn)狀況查詢v 操作說明操作說明33客戶資產(chǎn)狀況查詢v 操作說明操作說明34客戶資產(chǎn)狀況查詢

7、v 操作說明操作說明35客戶資產(chǎn)狀況查詢v 操作說明操作說明36客戶資產(chǎn)狀況查詢v 操作說明操作說明37客戶資產(chǎn)狀況查詢v 操作說明操作說明38客戶風(fēng)險偏好問卷測試v 功能說明功能說明 根據(jù)監(jiān)管要求，理財客戶簽約或購買產(chǎn)品時需進(jìn)行客戶風(fēng)險偏好測試。對已經(jīng)做過風(fēng)險偏好測試的客戶可以在歷史記錄中查看測試結(jié)果。 客戶風(fēng)險偏好問卷測試的業(yè)務(wù)場景：1.客戶開戶的時候來做；2.客戶要求重新做；3.客戶經(jīng)理和低柜柜員想要客戶重新做。v 操作人員操作人員 客戶經(jīng)理和低柜柜員39客戶風(fēng)險偏好問卷測試v 操作說明操作說明40客戶風(fēng)險偏好問卷測試v 操作說明操作說明41客戶風(fēng)險偏好問卷測試v 操作說明操作說明42客

8、戶風(fēng)險偏好問卷測試v 操作說明操作說明43客戶風(fēng)險偏好問卷測試v 注意事項注意事項 客戶經(jīng)理和低柜柜員通過對客戶問答的方式，將客戶的風(fēng)險偏好測試問卷答題選項錄入CFE系統(tǒng)中，系統(tǒng)給出測試結(jié)果后進(jìn)行打印，由客戶和客戶經(jīng)理和低柜柜員同時簽字確認(rèn)。最后保留紙質(zhì)和電子版的兩份問卷。 風(fēng)險偏好測試結(jié)果: 激進(jìn)型、進(jìn)取型、穩(wěn)健型、謹(jǐn)慎型、保守型 產(chǎn)品適合度測試結(jié)果: 高風(fēng)險、中高風(fēng)險、中等風(fēng)險、中低風(fēng)險、低風(fēng)險 客戶風(fēng)險問卷全行只有一套可用。44客戶評價v 功能說明功能說明 客戶評價是根據(jù)客戶的金融資產(chǎn)狀況，將客戶劃分為金卡客戶、白金卡客戶、鉆石卡客戶三類，評分標(biāo)準(zhǔn)全國統(tǒng)一。v 操作人員操作人員 客戶經(jīng)理

9、45客戶評價v 操作說明操作說明46客戶評價v 操作說明操作說明47客戶登錄v 功能說明功能說明 客戶通過刷卡、刷折或輸入身份證號登錄到系統(tǒng)，界面頂部提示欄顯示客戶姓名、客戶類別、所屬客戶經(jīng)理等信息，界面右側(cè)顯示客戶持有的金融產(chǎn)品。還可查看管理客戶的客戶資料、客戶評價信息、客戶資產(chǎn)匯總信息，辦理低柜業(yè)務(wù)。v 操作人員操作人員 客戶經(jīng)理和低柜柜員48客戶登錄v 操作說明操作說明49群組管理v 功能說明功能說明 群組主要是為了用戶便于對管轄客戶進(jìn)行管理維護(hù)，本系統(tǒng)群組管理延續(xù)pcrm系統(tǒng)中的群組操作方式，但是不保留原有pcrm中所創(chuàng)設(shè)的群組。 該功能為用戶提供群組的查看、刪除、新建功能。v 操作人

10、員操作人員 客戶經(jīng)理50群組管理v 操作說明操作說明-新建群組新建群組51群組管理v 操作說明操作說明-查看群組查看群組v 注意事項注意事項 在 營銷支持-客戶查詢中也可以對群組進(jìn)行新建群組、增加成員的操作。52客戶開戶v 功能說明功能說明 客戶經(jīng)理通過低柜柜員登陸后，可以進(jìn)行客戶開戶操作。 需要預(yù)先完成客戶登陸操作。 登陸以后，點擊客戶資料維護(hù)中的客戶開戶按鈕。v 操作人員操作人員 低柜柜員53客戶開戶v 操作說明操作說明54客戶開戶v 操作說明操作說明555657客戶查詢v 功能說明功能說明 該功能可以幫助客戶經(jīng)理按照特定條件進(jìn)行客戶的篩選和分組。v 操作人員操作人員 客戶經(jīng)理58客戶查詢

11、v 操作說明操作說明 該功能可以幫助客戶經(jīng)理按照特定條件進(jìn)行客戶的篩選和分組。59客戶查詢v 操作說明操作說明-群組列表群組列表60客戶查詢v 注意事項注意事項 產(chǎn)品名稱的內(nèi)容由PCRM系統(tǒng)中的資產(chǎn)類型決定。 查詢條件中如果不選擇產(chǎn)品類型，就不能將金額作為查詢條件。 查詢條件為所有條件的交集關(guān)系。 短信內(nèi)容不能超過200個字節(jié) 新建群組時候，群組名不能和已有群組名稱重復(fù)。61簽約管理v 功能說明功能說明 該功能點與PCRM系統(tǒng)中的簽約營銷功能類似，實現(xiàn)了客戶簽約的功能。 客戶經(jīng)理可以將其所管的未簽約客戶進(jìn)行簽約。 對于已簽約客戶，可以打印簽約憑證。v 操作人員操作人員 客戶經(jīng)理62簽約管理v

12、操作說明操作說明-未簽約客戶簽約流程：未簽約客戶簽約流程： 在我的未簽約個人客戶列表中，點擊要簽約的客戶姓名63簽約管理v 操作說明操作說明-未簽約客戶簽約流程：未簽約客戶簽約流程：64簽約管理v 操作說明操作說明-已簽約客戶補打簽約憑證流程：已簽約客戶補打簽約憑證流程：65簽約管理v 注意事項注意事項 簽約審批功能部署在PCRM系統(tǒng)中完成（PCRM現(xiàn)有功能）。 對符合準(zhǔn)入條件的貴賓客戶，由管戶客戶經(jīng)理直接在CFE系統(tǒng)中簽約；對特殊準(zhǔn)入的貴賓客戶，由客戶經(jīng)理在CFE系統(tǒng)中發(fā)起申請，經(jīng)有權(quán)審批行在PCRM系統(tǒng)中審批認(rèn)定后，客戶經(jīng)理在CFE系統(tǒng)中簽約。 申請理由必須小于100個漢字。66短信營銷v

13、 操作說明操作說明v 操作人員操作人員 客戶經(jīng)理67短信營銷v 操作說明操作說明68短信營銷v 注意事項注意事項 在搜索完成以后，還要通過“-”或者“=”按鈕，才能將左側(cè)待發(fā)送列表中的內(nèi)容加入到已選發(fā)送列表中，這樣才能生效。 短信發(fā)送后需要審批以后才能真正被發(fā)送。 對于標(biāo)志為免打擾的客戶不予以發(fā)送。具體免打擾設(shè)置，參見客戶管理-客戶資料維護(hù)功能 沒有維護(hù)手機號的客戶無法被搜索到。 短信內(nèi)容不能超過200個字節(jié)69用戶互動v 功能說明功能說明 使用該功能用戶可以給其他用戶發(fā)短信。 用戶可以通過輸入其他用戶id號，發(fā)送短信。v 操作人員操作人員 客戶經(jīng)理70用戶互動v 操作說明操作說明71用戶互動

14、v 注意事項注意事項 要發(fā)送對象必須為系統(tǒng)內(nèi)存在的用戶。 發(fā)送對象查詢支持智能模糊查詢，支持輸入姓名（全部或者其中部分字段）、用戶id號（全部或者其中部分字段）、作為條件進(jìn)行查詢，并支持結(jié)果實時提示。 對于列表中同名的對象同時顯示用戶id號予以區(qū)別。72短信營銷記錄查詢v 功能說明功能說明 該功能主要為用戶提供已發(fā)短信的查詢，可以按照營銷產(chǎn)品、發(fā)送狀態(tài)、客戶號、查詢起始時間、結(jié)束時間。 營銷記錄查詢操作界面如下：v 操作人員操作人員 客戶經(jīng)理73 3、工作平臺、工作平臺將工作提醒、日歷、資訊展示、行情信息整合于一個界面。提供預(yù)約提醒、大額變動提醒、產(chǎn)品到期變動提醒、生日提醒將各類提醒分類顯示在

15、日歷中，客戶經(jīng)理可以對當(dāng)日要完成的事項逐件處理。提供最新的市場資訊及行情信息，包括國債、基金、黃金、外匯等。74 3、工作平臺、工作平臺75產(chǎn)品快訊v 功能說明功能說明 工作平臺將產(chǎn)品信息庫中發(fā)布日期不大于10日的產(chǎn)品信息在產(chǎn)品快訊部分加以展現(xiàn)。點擊產(chǎn)品快訊內(nèi)容可顯示相應(yīng)產(chǎn)品的詳細(xì)信息。76資訊庫展示v 功能說明功能說明77提醒管理v 操作說明操作說明 新建預(yù)約提醒： 大額變動提醒設(shè)置： 產(chǎn)品到期提醒設(shè)置： 客戶生日提醒設(shè)置：78日歷v 操作說明操作說明79行情信息v 功能說明功能說明 外匯非實盤 開放式基金（主要是本行代理的基金） 記賬式國債 外匯實盤行情 黃金行情（本行報價） 存貸款利率（

16、人民幣存貸款利率、外匯存款利率）80 4、作業(yè)系統(tǒng)、作業(yè)系統(tǒng)1支持原有柜面操作系統(tǒng)的快捷鍵功能。2解決了之前系統(tǒng)應(yīng)用中的打印和界面顯示亂碼問題。3采用ATBSATBS(高級柜員瀏覽器)技術(shù)增強了系統(tǒng)的穩(wěn)定性81v 主要解決了主要解決了CFE1.0系統(tǒng)中以下問題系統(tǒng)中以下問題 部分交易翻頁產(chǎn)生亂碼 作業(yè)系統(tǒng)響應(yīng)速度慢，鏈接容易斷開 CFE快捷鍵與ABIS快捷鍵不統(tǒng)一 打印機外設(shè)的不支持 無法與A系統(tǒng)共享簽到簽退 4、作業(yè)系統(tǒng)、作業(yè)系統(tǒng)82v 功能簡介功能簡介 此功能為ABIS柜面操作系統(tǒng)在ATBS平臺上的仿真終端，針對的用戶主要為我行低柜柜員。 客戶登錄CFE系統(tǒng)后，系統(tǒng)自動展示客戶的星級、簽約

17、網(wǎng)點、簽約客戶經(jīng)理、持有的理財產(chǎn)品等信息 該功能的操作方式與ABIS操作基本一致 4、作業(yè)系統(tǒng)、作業(yè)系統(tǒng)83作業(yè)系統(tǒng)v 操作說明操作說明 當(dāng)?shù)凸窆駟T或客戶經(jīng)理登陸系統(tǒng)后，在系統(tǒng)界面左側(cè)的功能樹菜單下選擇ATBS仿真終端項，如下圖所示84作業(yè)系統(tǒng)v 操作說明操作說明 點擊后界面右側(cè)顯示ABIS柜面業(yè)務(wù)操作平臺，如下圖所示：85 5、產(chǎn)品庫、知識庫、資訊庫、產(chǎn)品庫、知識庫、資訊庫產(chǎn)品庫整合了來自我行整合了來自我行核心系統(tǒng)、各交核心系統(tǒng)、各交易系統(tǒng)現(xiàn)有的產(chǎn)易系統(tǒng)現(xiàn)有的產(chǎn)品數(shù)據(jù)品數(shù)據(jù)知識庫為用戶提供產(chǎn)品為用戶提供產(chǎn)品相關(guān)知識的查詢相關(guān)知識的查詢服務(wù)及專家答疑服務(wù)及專家答疑等等功功能能資訊庫通過發(fā)布及維

18、護(hù)，通過發(fā)布及維護(hù)，對資訊欄目、內(nèi)對資訊欄目、內(nèi)容進(jìn)行管理容進(jìn)行管理86 5、產(chǎn)品庫、產(chǎn)品庫、知識庫、資訊庫87v 功能說明功能說明 專家答疑為相應(yīng)用戶提供對不同板塊產(chǎn)品的提問、回答、搜索及瀏覽功能： 提問：客戶經(jīng)理、低柜柜員、產(chǎn)品經(jīng)理可針對產(chǎn)品提出問題、補充問題、結(jié)貼。 回答：產(chǎn)品經(jīng)理可對相關(guān)未結(jié)貼的問題進(jìn)行回復(fù)，并可以將相關(guān)問題轉(zhuǎn)入知識庫。 搜索：客戶經(jīng)理、低柜柜員、產(chǎn)品經(jīng)理可搜索相關(guān)產(chǎn)品的現(xiàn)有問題。 瀏覽：客戶經(jīng)理、低柜柜員、產(chǎn)品經(jīng)理可以對全部問題進(jìn)行分類查看。 5、產(chǎn)品庫、知識庫（知識庫（專家答疑專家答疑）、）、資訊庫88v 功能說明功能說明 “專家答疑”模塊針對不同用戶顯示不同內(nèi)容：

19、 我的提問，包括待答復(fù)問題、未確認(rèn)問題、已確認(rèn)問題； 我的回復(fù)，包括待確認(rèn)問題、已確認(rèn)問題、待回復(fù)問題； 分屬不同板塊的問題，板塊主要分為產(chǎn)品相關(guān)、業(yè)務(wù)相關(guān)、系統(tǒng)相關(guān)； 全部提問，包括待解決的提問、已解決的提問、零回答的提問； 熱點問題，顯示上日受用戶關(guān)注多的問題。 5、產(chǎn)品庫、知識庫（知識庫（專家答疑專家答疑）、）、資訊庫89v 功能說明功能說明 有權(quán)限的用戶可以通過該功能，進(jìn)行手工發(fā)布資訊，并對資訊庫資訊內(nèi)容進(jìn)行增加、刪除、編輯等管理。 5、產(chǎn)品庫、知識庫、資訊庫資訊庫90 6、積分手續(xù)費減免、積分手續(xù)費減免 積分參數(shù)積分參數(shù)維護(hù)維護(hù) 積分查詢積分查詢 積分扣減流積分扣減流水查詢水查詢當(dāng)我

20、行簽約客戶通過前臺渠道辦理業(yè)務(wù)時，由系統(tǒng)自動判斷對符合條件的簽約客戶進(jìn)行手續(xù)費的減免，同時扣減相應(yīng)積分。919293v CFE系統(tǒng)中的用戶系統(tǒng)中的用戶 系統(tǒng)管理員：設(shè)在總行、一級分行、二級分行、一級支行、網(wǎng)點 產(chǎn)品經(jīng)理：設(shè)在總行、一級分行 客戶經(jīng)理：設(shè)在網(wǎng)點，對于既具有PCRM客戶經(jīng)理用戶又具有ABIS操作號的人員，作為客戶經(jīng)理管理 低柜柜員：設(shè)在網(wǎng)點 主管：設(shè)在網(wǎng)點，兼具系統(tǒng)管理員和客戶經(jīng)理的功能94員工管理v 功能說明功能說明 員工管理中，系統(tǒng)管理員可以進(jìn)行新增、修改、刪除、查詢員工的操作。 各級系統(tǒng)管理員均可使用 員工建立的順序：總行系統(tǒng)管理員建立省分行系統(tǒng)管理員；省分行系統(tǒng)管理員建立市

21、分行系統(tǒng)管理員；市分行系統(tǒng)管理員建立一級支行系統(tǒng)管理員；一級支行系統(tǒng)管理員建立網(wǎng)點低柜柜員；CFE中不能直接新建客戶經(jīng)理，必須從PCRM中導(dǎo)入。95員工管理v 操作說明操作說明 進(jìn)入員工管理界面，如下圖：96員工管理v 操作說明操作說明-新增員工新增員工 點擊員工管理界面右下方的“新增”按鈕，進(jìn)入新增員工界面。 ：97員工管理v 操作說明操作說明-新增員工新增員工 填寫員工信息后，點擊確定按鈕提交。 注意，在選擇所在機構(gòu)時，需要點擊機構(gòu)左方的放大鏡才能進(jìn)入下一級機構(gòu)（下圖示意）98員工管理v 操作說明操作說明-修改員工修改員工 點擊查詢結(jié)果框中用戶記錄右側(cè)的選擇框，再點擊員工管理界面右下方的“修改”按鈕，進(jìn)入修改員工界面（下圖）。99員工管理v 操作說明操作說明-刪除員工刪除員工 點擊查詢結(jié)果框中用戶記錄右側(cè)的選擇框，再點擊員工管理界面右下方的“刪除”按鈕，系統(tǒng)提示：