1、壽險(xiǎn)指標(biāo)定義:一、個(gè)人壽險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)1. 綜合類指標(biāo)（1）首期保費(fèi)：剔除全額退保（契撤）的保單第一期保費(fèi)（含躉繳件）。（2）首年續(xù)期保費(fèi)：第一保單年度的續(xù)期保費(fèi)的算術(shù)和（3）續(xù)年續(xù)期保費(fèi)：第二及以后保單年度的續(xù)期保費(fèi)的算術(shù)和（4）其他保費(fèi)：因轉(zhuǎn)換或其他異常情形發(fā)生的保費(fèi)變化。 一般情況下其他保費(fèi)為0。（5）總保費(fèi)收入=首期保費(fèi)+首年續(xù)期保費(fèi)+續(xù)年續(xù)期保費(fèi)+其他保費(fèi)（6）相關(guān)定義：首年度保費(fèi)（FYP）：當(dāng)期承保件保費(fèi)+前期延期承保件保費(fèi)當(dāng)期契撤件保費(fèi)FYP=首期保費(fèi)+首年續(xù)期保費(fèi)續(xù)期保費(fèi)：繳費(fèi)次數(shù)大于等于2的實(shí)收保費(fèi)續(xù)期保費(fèi)=首年續(xù)期保費(fèi)+續(xù)年續(xù)期保費(fèi)預(yù)收保費(fèi)：前一日完成預(yù)收程序但未完成承保的保費(fèi)

2、預(yù)收程序：保費(fèi)已入財(cái)務(wù)部且已完成入單承保件：已完成承保程序的保單延遲承保件：前月預(yù)收當(dāng)月完成承保程序的保單（7）標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)=首年度保費(fèi)*保費(fèi)換算率標(biāo) 準(zhǔn) 保 費(fèi) 換 算 率 表 一、一般個(gè)險(xiǎn)1一般主險(xiǎn)：繳費(fèi)期限折算系數(shù)躉繳0.12年0.23年0.34年0.45年0.5 ·········10年以上1.002附加長險(xiǎn)：繳費(fèi)期限折算系數(shù)躉繳0.055年繳0.27510年繳0.5015年繳0.62520年及以上繳0.803短期險(xiǎn)：短期險(xiǎn)折算系數(shù)0.4三、健康險(xiǎn)健康險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)按一般個(gè)險(xiǎn)中的短期險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)折算標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)。健康險(xiǎn)

3、交叉銷售按交叉銷售標(biāo)準(zhǔn)折算標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)。（8）增長速度（成長率）：是指報(bào)告期較基期的增長量與基期水平之比。它表明保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象報(bào)告期較基期的增長速度。當(dāng)增長速度為正值時(shí)，為實(shí)際增長；當(dāng)為負(fù)值，是負(fù)增長，即為下降速度。公式：（報(bào)告期水平基期水平）/基期水平*100%（9）計(jì)劃完成率：指實(shí)際完成數(shù)占計(jì)劃數(shù)的比例，通常用百分比表示。個(gè)險(xiǎn)首年保費(fèi)年度計(jì)劃完成（達(dá) 成 ）率 年初至本月個(gè)險(xiǎn)實(shí)際承保首年保費(fèi)之和= *100% 本年個(gè)險(xiǎn)年度首年保費(fèi)計(jì)劃（首期 + 續(xù)期）2. 新契約類指標(biāo)（1）承保件數(shù)：統(tǒng)計(jì)期間內(nèi)承保的，非契撤（全額退保）的保單件數(shù)。一張保單為一件；一般統(tǒng)計(jì)在保單主約項(xiàng)下，附加險(xiǎn)不計(jì)件數(shù)。（2）承

4、保金額：除有特殊規(guī)定外，均按實(shí)際承保的保險(xiǎn)金額計(jì)算。保險(xiǎn)責(zé)任開始后的減保或退保，保額不作沖減；加保，只要保額增加，累計(jì)保額也隨之增加，發(fā)生賠款后原保額不減少。 對于按份數(shù)賣的保單（如平安世紀(jì)理財(cái)），不計(jì)保額。（3）有效保額（件數(shù)）：統(tǒng)計(jì)期末處于有效狀態(tài)的保單保額（件數(shù)）, 保險(xiǎn)責(zé)任開始后的減保或退保，保額不作沖減；加保，只要保額增加，累計(jì)保額也隨之增加。公式：有效數(shù)=展期+繳費(fèi)有效+繳清+減額繳清+免繳（4）件均保費(fèi)（件均首期保費(fèi)）=首期保費(fèi)/承保件數(shù)（5）新契約分析類指標(biāo)新契約分析類指標(biāo)僅取長期險(xiǎn)，以簽單日期為準(zhǔn)抓取數(shù)據(jù)。1）件數(shù)（保費(fèi)）占有率=某段的保單件數(shù)（保費(fèi)）/總件數(shù)*100%2）件

5、數(shù)占率和保費(fèi)占率定義為：件數(shù)占率=對應(yīng)險(xiǎn)種件數(shù)/總件數(shù)*100%保費(fèi)占率=對應(yīng)險(xiǎn)種保費(fèi)/總保費(fèi)*100%3）件數(shù)平均年齡=被保人年齡總和/保單件數(shù)總和4）保額平均年齡=（被保人年齡*主險(xiǎn)保額）的總和 / 主險(xiǎn)總保額5）平均保額 = 保額總和 / 件數(shù)總和6）平均保費(fèi) = 保費(fèi)總和 / 件數(shù)總和7）件數(shù)附加率=附約件數(shù)/主約件數(shù) * 100%8）保費(fèi)附加率=附約保費(fèi)/主約保費(fèi) * 100%3.續(xù)期類指標(biāo):（1）續(xù)期保費(fèi)：所有第二次及之后的續(xù)期實(shí)收保費(fèi)。（2）達(dá)成率指標(biāo)實(shí)收保費(fèi)（件數(shù)）：指統(tǒng)計(jì)期內(nèi)收回且已作轉(zhuǎn)實(shí)收處理的期繳保單保費(fèi)（件數(shù)）。應(yīng)收保費(fèi)（件數(shù)）：指應(yīng)繳日在統(tǒng)計(jì)期內(nèi)期繳保單保費(fèi)（件數(shù)）。

6、本月個(gè)險(xiǎn)續(xù)期收費(fèi)綜合達(dá)成率（二次/三次） （本月保費(fèi)達(dá)成率+本月件數(shù)達(dá)成率）（不含復(fù)效件） = 2其中：本月保費(fèi)（件數(shù)）達(dá)成率應(yīng)繳日為上上月的在上上月、上月、本月的實(shí)收保費(fèi)（件數(shù)）= *100% 應(yīng)繳日為上上月的應(yīng)收保費(fèi)（件數(shù)）累計(jì)個(gè)險(xiǎn)續(xù)期收費(fèi)綜合達(dá)成率（二次/三次） （本年累計(jì)保費(fèi)達(dá)成率+本年累計(jì)件數(shù)達(dá)成率）（不含復(fù)效件）= 2其中：累計(jì)保費(fèi)（件數(shù)）達(dá)成率應(yīng)繳日在去年11月、去年12月、今年年初至上上月的截止到本月底的實(shí)收保費(fèi)（件數(shù)）之和 *100%應(yīng)繳日在去年11月、去年12月、今年初至上上月的應(yīng)收保費(fèi)（件數(shù)）之和 （3）繼續(xù)率指標(biāo)承保保費(fèi)（件數(shù)） = 13/25/37個(gè)月前承保的期繳件的

7、總期繳保費(fèi)（件數(shù)）（不含全額退保、死亡）有效保費(fèi)（件數(shù)） = 經(jīng)過13/25/37個(gè)月后仍然有效的總期繳保費(fèi)（件數(shù)）繼續(xù)率：也稱持續(xù)率，是衡量保單是否有效的一個(gè)指標(biāo)。分含躉繳件的繼續(xù)率和不含躉繳件的繼續(xù)率。有13個(gè)月繼續(xù)率、25個(gè)月繼續(xù)率和37個(gè)月繼續(xù)率三種指標(biāo)。其中又分為保單繼續(xù)率、保費(fèi)繼續(xù)率和綜合繼續(xù)率三項(xiàng)。個(gè)險(xiǎn)13個(gè)月/25個(gè)月/37個(gè)月繼續(xù)率 13月（25月/37月）后仍然有效的保單件數(shù)（保費(fèi)）= *100% 13月（25月/37月）前承保的保單件數(shù)（保費(fèi)）累計(jì)13月/25月/37月繼續(xù)率（13/25/37月） 年初至本月各月的13月（25/37月）后仍然有效的保單(保費(fèi))件數(shù)之和 =

8、 *100% 年初至本月各月的13月（25/37月）前承保的保單(保費(fèi))件數(shù) 其中：13（25/37）月前承保的保單不包括契撤件（全額退保件）、死亡件、核退件，指標(biāo)計(jì)算考慮寬限期。綜合繼續(xù)率 =（件數(shù)繼續(xù)率 + 保費(fèi)繼續(xù)率）/ 2注：13個(gè)月繼續(xù)率名為13個(gè)月繼續(xù)率，但由于計(jì)算了寬限期，實(shí)際上是14月末（或15月初）繼續(xù)率。例如：2017年6月報(bào)表上的13月繼續(xù)率是指承保日期為2016年4月，截止到2017年6月底仍然有效的保單的件數(shù)（保費(fèi)）。第 13 個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率：其計(jì)算公式如下：考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約于生效后第十三個(gè)月實(shí)收保費(fèi)（含附約）第 13 個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率=考察期間內(nèi)出單

9、之壽險(xiǎn)新契約保費(fèi)（含附約）例：2017年 6 月的第 13 個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率第 13 個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率=2015 年 5 月 1 日-2016 年 4 月 30 日生效的新契約，在 2017 年 6 月 30 日之內(nèi)實(shí)收的第二年保費(fèi)（含附約）2015年 5 月 1 日-2015 年 4 月 30 日生效的新契約保費(fèi)（含附約）4.人員、傭金類指標(biāo):（1）月初人力：每月第一個(gè)工作日開始時(shí)業(yè)務(wù)員在職人數(shù)（2）月末人力：每月最后一個(gè)工作日結(jié)束時(shí)業(yè)務(wù)員在職人數(shù) 注：上月末人數(shù)=本月初人數(shù)（3）平均人力（當(dāng)期人數(shù)）：（月初人力+月末人力）/2（4）新進(jìn)人員數(shù)（3/6/12個(gè)月）：由當(dāng)月朝前推3/6/9

10、月的月份所進(jìn)人員總數(shù)。（0304表）（5）3（6/12）個(gè)月脫落率：=（3（6/12）月前新進(jìn)人員在本月底以前的脫落數(shù) / 3（6/12）月前新進(jìn)人員數(shù)）*100%其中：新進(jìn)人員在本月底以前的脫落數(shù)=新進(jìn)人員數(shù)新進(jìn)人員月末有效（在職）數(shù)3（6/12）個(gè)月留存率=1-（3（6/12）個(gè)月脫落率） =（3（6/12）月前新進(jìn)人員在本月底仍然在職人數(shù) / 3（6/12）月前新進(jìn)人員數(shù)）*100%（6）3（6/12）個(gè)月轉(zhuǎn)正率：=（3（6/12）月前新進(jìn)人員在本月底以前已完成轉(zhuǎn)正且在職人數(shù) / 3（6/12）月前新進(jìn)人員數(shù)）*100%（7）3（6/12）個(gè)月在職主管率：=（3（6/12）月前新進(jìn)人員在

11、本月底以前提升為主任以上且在職人數(shù) / 3（6/12）月前新進(jìn)人員數(shù)）*100%（8）總?cè)肆τ?jì)劃達(dá)成率：（本月末人數(shù)/年初計(jì)劃 ）*100% （0305表）（9） 活動人力：有業(yè)務(wù)的人數(shù)，當(dāng)期承保壽險(xiǎn)一件（保費(fèi)500元）以上的業(yè)務(wù)員人數(shù)（10）有效人力：指單月銷售壽險(xiǎn)標(biāo)保 1000 元（含）以上的代理人。（11）活動率：（本月活動人數(shù)/本月末人數(shù) ）*100% =（本月有業(yè)務(wù)的人數(shù)/本月末人數(shù)）*100%（12）成長率：（本月末人數(shù)-上月末人數(shù)）/上月末人數(shù) ）*100% （13）增員率：（本月新增業(yè)務(wù)員人數(shù)/上月末人數(shù)）*100% （14）人均初年保費(fèi)：初年保費(fèi)/當(dāng)期人數(shù) 相關(guān)指標(biāo)：人均首年

12、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)=首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)/當(dāng)期人數(shù)（15）人均生產(chǎn)力（人均產(chǎn)能）：新契約保費(fèi)/實(shí)動人數(shù) 其中：實(shí)動人數(shù)，也稱活動人數(shù)，指本月有業(yè)務(wù)的人數(shù)。（16）人均件數(shù)：新契約件數(shù)/當(dāng)期人數(shù) （17）人均初年傭金：初年傭金/當(dāng)期人數(shù) 5.保全、理賠類指標(biāo):（1）給付人數(shù)：按實(shí)際給付的人數(shù)統(tǒng)計(jì)，同一案件的若干人不能按1人統(tǒng)計(jì)，同一人給付一次按1人統(tǒng)計(jì)，給付幾次按幾人統(tǒng)計(jì)，同一案件中即有主險(xiǎn)又有附加險(xiǎn)的給付按1人統(tǒng)計(jì)。（2）死亡給付：指被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期內(nèi)因意外死亡給付和疾病死亡給付的簡稱；給付范圍包括所有意外險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、壽險(xiǎn)（包括定期壽險(xiǎn)、終身險(xiǎn)等）、甚至年金保險(xiǎn)中因死亡責(zé)任等引起的給付行為。（3）傷殘給付：指被

13、保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期內(nèi)因意外事故或者疾病事故造成被保險(xiǎn)人殘疾時(shí)發(fā)生的給付行為；（4）醫(yī)療給付：指被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期內(nèi)因意外事故或者疾病事故造成被保險(xiǎn)人住院或門診醫(yī)療時(shí)發(fā)生的醫(yī)療費(fèi)用、住院補(bǔ)貼方面的給付行為；（5）生存給付： 生存給付包括定期生存給付、滿期給付和年金給付。 定期生存給付：指定期壽險(xiǎn)中被保險(xiǎn)人生存時(shí)，按條款規(guī)定分期支付給被保險(xiǎn)人的生存金，直到在保單有效期內(nèi)被保險(xiǎn)人身故或者保險(xiǎn)期限滿為止； 滿期給付：指壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，被保險(xiǎn)人生存至保險(xiǎn)期滿，保險(xiǎn)人按條款規(guī)定返還給被保險(xiǎn)人的滿期保險(xiǎn)金（保險(xiǎn)責(zé)任終止）； 年金給付：指年金保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，被保險(xiǎn)人生存至規(guī)定的領(lǐng)取年齡，按投保時(shí)約定的領(lǐng)取方式和領(lǐng)取金額支付

14、給被保險(xiǎn)人的退休金；（6）給付件數(shù)：按險(xiǎn)種統(tǒng)計(jì)，對于死、傷、醫(yī)療給付，在同一案件主、附險(xiǎn)均有給付時(shí)，主、附險(xiǎn)各計(jì)一件；對于生存給付，在每次發(fā)生給付時(shí)計(jì)一件。（7）加保：主附險(xiǎn)的加保或加費(fèi)。主附險(xiǎn)加費(fèi)時(shí)，不改變主附險(xiǎn)的份數(shù)或保額，只調(diào)整期交保費(fèi)；加保或加費(fèi)后的保費(fèi)必須大于原保費(fèi)。 主險(xiǎn)加保：由投保人于保費(fèi)應(yīng)繳日前兩個(gè)月內(nèi)提出申請，繳費(fèi)和保險(xiǎn)期限均滿兩年的有效保單方可辦理加保，兩次加保時(shí)間間隔應(yīng)在兩年以上，每次加保保額不得超過加保前保額的20%。 附險(xiǎn)增加或加保：由投保人于保費(fèi)應(yīng)繳日前兩個(gè)月內(nèi)提出申請，附險(xiǎn)保額和主險(xiǎn)保額的比例應(yīng)符合投保規(guī)則的有關(guān)規(guī)定。（8）減保：主附險(xiǎn)的減保、全額減保或減費(fèi)。主附

15、險(xiǎn)減費(fèi)時(shí)，不改變主附險(xiǎn)的份數(shù)或保額，只調(diào)整期交保費(fèi)。 主險(xiǎn)減保：由投保人于保單生效周年日前兩個(gè)月內(nèi)申請的減少保額，當(dāng)期保費(fèi)已繳交或轉(zhuǎn)帳件自抽檔到回銷期間均不得辦理減保，減保部分按退保處理，且減保后的保額不得低于各險(xiǎn)種條款規(guī)定的最低保額，當(dāng)主險(xiǎn)減保時(shí)附險(xiǎn)應(yīng)作相應(yīng)調(diào)整。 附險(xiǎn)減保：由投保人于保單有效期內(nèi)申請減少附險(xiǎn)保額，當(dāng)期保費(fèi)已繳交或轉(zhuǎn)帳件自抽檔到回銷期間均不得辦理減保，附險(xiǎn)減保部分退還未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。（9）退保：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)是長期性業(yè)務(wù)，在保單有效期內(nèi)，由于種種原因往往會發(fā)生保戶要求退保的情況。長期險(xiǎn)兩年內(nèi)不得退保，滿兩年后退保入“退保金”（10）全額退保：也稱契撤，個(gè)人壽險(xiǎn)保戶在猶豫期（承保后

16、10天）內(nèi)退保。（11）失效：（停效）超過寬限期仍未交費(fèi)的保單即為失效。（12）永久失效：（失效）停效超過兩年即為永久失效。（13）復(fù)效：停效保單兩年內(nèi)經(jīng)補(bǔ)繳應(yīng)繳未繳保費(fèi)及利息后恢復(fù)原保單的效力。（14）新增附約：新增附加險(xiǎn)。（15）終止附約：終止附加險(xiǎn)。（16）減額繳清：以當(dāng)時(shí)的保單現(xiàn)金價(jià)值作為余下保險(xiǎn)期間的一次性保費(fèi)，使保險(xiǎn)金額減少，保單繼續(xù)有效。（17）解約率（退保率）：13月/25月解約率（件數(shù)/保額） 13月（25月）前承保在13/25月內(nèi)解約件數(shù)（保額）= *100% （不計(jì)契撤） 13月（25月/37月）前承保的保單件數(shù)（保額）累計(jì)解約率（件數(shù)/保額） 有業(yè)務(wù)以來解約件數(shù)（保額）

17、= *100% （不計(jì)契撤）有業(yè)務(wù)以來承保的保單件數(shù)（保額）6.其他相關(guān)指標(biāo):1) 核賠類指標(biāo)：A.總量指標(biāo):結(jié)案件：自立案始至發(fā)出理賠決定通知書止的案件。給付件（金額）：經(jīng)我司核賠人簽批后，已向客戶發(fā)出理賠給付通知書的案件（每個(gè)發(fā)生賠付的險(xiǎn)種為一個(gè)案子）。豁免件（金額）：經(jīng)我司核賠人簽批后，決定予以豁免保費(fèi)的案件。免責(zé)件（金額）：經(jīng)我司核賠人簽批后，決定不予以給付保險(xiǎn)金或不予豁免的案件。短期給付件（金額）：保險(xiǎn)期限超過兩年的保單在生效后兩年內(nèi)發(fā)生賠付的案件。一般給付件（金額）：保險(xiǎn)期限在兩年內(nèi)的保單于生效后發(fā)生賠付的案件或保險(xiǎn)期限超過兩年保單于生效兩年后發(fā)生賠付的案件。協(xié)議給付件（金額）：先

18、予支付或通融給付件報(bào)案件數(shù)：接受報(bào)案的數(shù)量。立案件數(shù)：立案處理的案件數(shù)量。未結(jié)件數(shù)：已立案未審結(jié)的案件數(shù)量。結(jié)案天數(shù)：從立案始至發(fā)出理賠決定通知書止所花費(fèi)的天數(shù)。調(diào)查件數(shù)：涉及理賠調(diào)查的件數(shù)。調(diào)查天數(shù)：從提起調(diào)查始至寫出調(diào)查報(bào)告止所花費(fèi)的天數(shù)。簡易案件：給付金額在1000元以下、給付項(xiàng)目及金額明確且無爭議的案件。合議案件：1.在當(dāng)?shù)赜兄卮笥绊懙?2.在多家保險(xiǎn)公司投保人壽保險(xiǎn)的;3.權(quán)力人居所地或事故發(fā)生地在國外的;4.協(xié)議給付、責(zé)任免除有爭議或有訴訟可能的需理賠小組討論決定的案件。常規(guī)案件：除簡易案件及合議案件以外的理賠案件。B.相對指標(biāo):平均結(jié)案時(shí)間：結(jié)案天數(shù)之和/結(jié)案件數(shù)之和。平均調(diào)查時(shí)間：調(diào)查天數(shù)之和/調(diào)查件數(shù)之和。人均立案件數(shù)：立案件數(shù)之和/機(jī)構(gòu)理賠人數(shù)之和。件均結(jié)案給付余額：結(jié)案給付金額之和/機(jī)構(gòu)結(jié)案給付件數(shù)之和。人均結(jié)案件數(shù)：結(jié)案件數(shù)之和/機(jī)構(gòu)理賠人數(shù)之和2) 契約、