1、XXX公司（或XXX項(xiàng)目）商業(yè)計劃書年月（公司資料）地址郵政編碼聯(lián)系人及職務(wù)電話傳真網(wǎng)址/電子郵箱報告目錄第一部分摘要（整個計劃的概括）（文字在2-3頁以內(nèi)）1 .公司簡單描述2 .公司的宗旨和目標(biāo)（市場目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)）3 .公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)4 .已投入的資金及用途5 .公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹6 .市場概況和營銷策略7 .主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介8 .核心經(jīng)營團(tuán)隊9 .公司優(yōu)勢說明十.目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還十一.融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）十二.財務(wù)分析1 .財務(wù)歷史數(shù)據(jù)（前3-5年銷售匯總、利潤、成長）2 .財務(wù)預(yù)計（后3-5年）3 .資產(chǎn)負(fù)

2、債情況第二部分綜述第一章公司介紹1 .公司的宗旨（公司使命的表述）2 .公司簡介資料3 .各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)4 .公司管理1 .董事會2 .經(jīng)營團(tuán)隊3,外部支持（外聘人士/會計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等）第二章技術(shù)與產(chǎn)品一.技術(shù)描述及技術(shù)持有二.產(chǎn)品狀況1 .主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等）2 .產(chǎn)品特性3 .正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介4 .研發(fā)計劃及時間表5,知識產(chǎn)權(quán)策略6 .無形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等）三.產(chǎn)品生產(chǎn)1 .資源及原材料供應(yīng)2 .現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3 .擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力4 .原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5 .產(chǎn)品

3、標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6 .包裝與儲運(yùn)第三章市場分析1 .市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分2 .目標(biāo)市場的設(shè)定3 .產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析4 .目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段（空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和）產(chǎn)品排名及品牌狀況5 .市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會6 .行業(yè)政策第四章競爭分析1 .有無行業(yè)壟斷2 .從市場細(xì)分看競爭者市場份額3 .主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況（種類、價位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占率等）4 .潛在競爭對手情況和市場變化分析5 .公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢第五章市場營銷概述營銷計劃（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額）2 .銷售政策的制定

4、（以往/現(xiàn)行/計劃）3 .銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)4 .主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等），各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策（銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等）5 .銷售隊伍情況及銷售福利分配政策6 .促銷和市場滲透（方式及安排、預(yù)算）1 .主要促銷方式2 .廣告/公關(guān)策略、媒體評估七.產(chǎn)品價格方案1 .定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)2 .影響價格變化的因素和對策八.銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。九.市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)（近期、中期）依據(jù),銷售預(yù)估（3-5年）銷售額、占有率及計算第六章投資說明1 .資金需求說明（用量/期限）2 .資金使用計

5、劃及進(jìn)度3 .投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等）4 .資本結(jié)構(gòu)5 .回報/償還計劃6 .資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等）7 .投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證）8 .投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財務(wù)報告）9 .吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)十.股權(quán)成本十一.投資者介入公司管理之程度說明十二.報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算）十三.雜費(fèi)支付（是否支付中介人手續(xù)費(fèi)）第七章投資報酬與退出一.股票上市二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓三.股權(quán)回購四.股利第八章風(fēng)險分析一.資源（原材料/供應(yīng)商）風(fēng)險二.市場不確定性風(fēng)險三.研發(fā)風(fēng)險四.生產(chǎn)不

6、確定性風(fēng)險五.成本控制風(fēng)險六.競爭風(fēng)險七.政策風(fēng)險八.財務(wù)風(fēng)險（應(yīng)收帳款/壞帳）九.管理風(fēng)險（含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴）十.破產(chǎn)風(fēng)險第九章管理一.公司組織結(jié)構(gòu)二.管理制度及勞動合同三.人事計劃（配備/招聘/培訓(xùn)/考核）四.薪資、福利方案五.股權(quán)分配和認(rèn)股計劃第十章經(jīng)營預(yù)測增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計算依據(jù)第十一章財務(wù)分析一.財務(wù)分析說明二.財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測1 .銷售收入明細(xì)表2 .成本費(fèi)用明細(xì)表3 .薪金水平明細(xì)表4 .固定資產(chǎn)明細(xì)表5 .資產(chǎn)負(fù)債表6 .利潤及利潤分配明細(xì)表7 .現(xiàn)金流量表8 .財務(wù)指標(biāo)分析1）反映財務(wù)盈利能力的指標(biāo)a.財務(wù)內(nèi)部收益率（FIRR）b.投資回收期（Pt）c.財務(wù)凈現(xiàn)值（FNPV）d.投資利潤率e.投資利稅率f.資本金利潤率g.不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析2）反映項(xiàng)目清償能力的指標(biāo)a.資產(chǎn)負(fù)債率b.流動比率c.速動比率d.固定資產(chǎn)投資借款償還期第三部分附錄一.附件1 .營業(yè)執(zhí)照影本2 .董事會名單及簡歷3 .主要經(jīng)營團(tuán)隊名單及簡歷4 .專業(yè)術(shù)語說明5 .專利證書/生產(chǎn)許可證/鑒定證書等6 .注冊商標(biāo)7 .企業(yè)形象設(shè)計/宣傳資料（標(biāo)識設(shè)計、說明書、出版物、包裝說明等）8 .簡報及報道9 .