1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上存款統(tǒng)計(jì)分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)（試行）1 范圍本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了金融工具中存款的統(tǒng)計(jì)分類、概念及存款統(tǒng)計(jì)信息的采集、交換和共享所使用代碼等相關(guān)內(nèi)容。本標(biāo)準(zhǔn)適用于中華人民共和國境內(nèi)的所有銀行及其他金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)處理。2 規(guī)范性引用文件下列文件中的條款通過本標(biāo)準(zhǔn)的引用而成為本標(biāo)準(zhǔn)的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單（不包括勘誤的內(nèi)容）或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn)，然而，鼓勵(lì)根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本適用于本標(biāo)準(zhǔn)。GB/T 22602007 中華人民共和國行政區(qū)劃分代碼GB/T 26592000 世界各國和地區(qū)

2、名稱代碼GB/T 47542002 國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類GB/T 124062008 表示貨幣和資金的代碼金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范（銀發(fā)2009363號文印發(fā)）中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<金融工具統(tǒng)計(jì)分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)（試行）>的通知（銀發(fā)201013號文印發(fā)）中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于建立<境內(nèi)大中小型企業(yè)貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度>的通知（銀發(fā)200935號）人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法（中國人民銀行令2003年第5號）境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定（銀發(fā)1997416號）3 術(shù)語和定義下列術(shù)語和定義適用于本標(biāo)準(zhǔn)。3.1 存款 deposit機(jī)構(gòu)或個(gè)人在保留資金或貨幣所有權(quán)的條件下，以不可流通

3、的存單或類似憑證為依據(jù)，確保名義本金不變并暫時(shí)讓渡或接受資金使用權(quán)所形成的債權(quán)或債務(wù)。3.2 數(shù)據(jù) data 對事實(shí)、概念或指令的一種形式化的表示，適于人工或自動(dòng)方式進(jìn)行通信、解釋或處理。GB/T 18391.620093.3 數(shù)據(jù)元 data element 用一組屬性描述定義、標(biāo)識、表示和允許值的數(shù)據(jù)單元。GB/T 18391.620093.4 代碼 code 表示特定事物（或概念）的一個(gè)或一組字符。GB/T 1011320034 代碼結(jié)構(gòu)與編寫格式4.1 存款統(tǒng)計(jì)分類代碼結(jié)構(gòu)本標(biāo)準(zhǔn)采用線分類法和分層次編碼方法，代碼結(jié)構(gòu)分為三層，代碼結(jié)構(gòu)圖如下所示。 ×× ×

4、×××××（數(shù)字或字母數(shù)字組合）統(tǒng)計(jì)分類標(biāo)志值代碼 （數(shù)字）統(tǒng)計(jì)分類標(biāo)志編碼（字母）金融工具大類編碼代碼第一層為金融工具大類編碼，采用金融工具統(tǒng)計(jì)分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)（試行）中的金融工具大類編碼，采用1位大寫拉丁字母表示，存款用D表示。代碼第二層為統(tǒng)計(jì)分類標(biāo)志編碼，采用2位阿拉伯?dāng)?shù)字表示，存款分類標(biāo)志見第5章。代碼第三層為統(tǒng)計(jì)分類標(biāo)志值代碼，采用6位阿拉伯?dāng)?shù)字或阿拉伯?dāng)?shù)字與大寫拉丁字母組合表示，該段代碼不足6位則右補(bǔ)0，各統(tǒng)計(jì)分類標(biāo)志值代碼表見第6章。例如：D 02 C01000表示存款人為公司的存款； D 03 CNY000表示交易幣種為人民幣的存

5、款。4.2 分類標(biāo)志值代碼表編寫格式本標(biāo)準(zhǔn)中按照分類標(biāo)志編排順序依次進(jìn)行分類標(biāo)志值代碼編碼，其基本格式如下所示：編碼+分類標(biāo)志名稱表示：編碼方法：代碼表：5 存款分類標(biāo)志及編碼存款分類標(biāo)志編碼及說明見下表。編碼分類標(biāo)志說明01資產(chǎn)負(fù)債類型指存款資金的債權(quán)、債務(wù)屬性。02國民經(jīng)濟(jì)部門指對存款人所屬的國民經(jīng)濟(jì)部門進(jìn)行分類。03幣種指存款的交易幣種。04地區(qū)指存款人登記注冊地或常住地。21行業(yè)指存款人在有關(guān)部門登記注冊的或主要從事的行業(yè)。22企業(yè)出資人經(jīng)濟(jì)成分指存款企業(yè)實(shí)際控制人的經(jīng)濟(jì)成分。23企業(yè)規(guī)模指存款企業(yè)的經(jīng)營規(guī)模。26利率是否固定指存款合同存續(xù)期內(nèi)利率水平是否變動(dòng)。66存款合同期限存款人與

6、金融機(jī)構(gòu)在存款合同中事先約定的存款期限或提前通知期限。67存款剩余期限指存款業(yè)務(wù)由報(bào)告日至合同約定到期日的剩余期限。68產(chǎn)品類別對歸屬于存款工具的金融合約按特定契約特性進(jìn)行分類。69存款利率重新定價(jià)期限指存款業(yè)務(wù)自報(bào)告日到最近可重定價(jià)日或到期日的期限。70計(jì)息期限存款每計(jì)息一次的時(shí)間跨度。71計(jì)息方式存款業(yè)務(wù)采用的計(jì)算利息的方式。72存款賬戶類型存款人按照有關(guān)法律法規(guī)在金融機(jī)構(gòu)開立的存款賬戶類型。73存款狀態(tài)指存款處于正常、休眠、合同限制或司法限制狀態(tài)。74存款經(jīng)營類型指依據(jù)存款人對于存款資金用途是否作出指定。75結(jié)息方式指存款利息的結(jié)算方式。76繳存存款準(zhǔn)備金方式指存款是否繳存法定存款準(zhǔn)備金

7、及法定存款準(zhǔn)備金的繳存方式。6 代碼表6.1 資產(chǎn)負(fù)債類型01 資產(chǎn)負(fù)債類型表 示：AssetLiabilitiesTypeCode編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明AL01資產(chǎn)金融機(jī)構(gòu)以存款合約的方式存放在其他金融機(jī)構(gòu)的資金，為該金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)類存款。AL02負(fù)債金融機(jī)構(gòu)以存款合約方式吸收存款人資金，為金融機(jī)構(gòu)負(fù)債類存款。6.2 國民經(jīng)濟(jì)部門02 國民經(jīng)濟(jì)部門表 示：NationalEconomySectorCode編碼方法：一級分類代碼（1位大寫字母）+二級分類代碼（2位數(shù)字）代 碼 表：代碼名稱說明A政府部門指在我國境內(nèi)通過政治程序建立的、對其他單位擁有立法、司法和

8、行政權(quán)的法律實(shí)體及附屬單位。A01中央政府管理一個(gè)國家全國事務(wù)的國家機(jī)構(gòu)的總稱，負(fù)責(zé)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)全國地方行政工作，集中掌握國家的國防、外交、財(cái)政等行政職權(quán)部門及附屬單位。A02地方政府指管理一個(gè)國家區(qū)域性事務(wù)的政府組織機(jī)構(gòu)及附屬單位。A03社會(huì)保障基金根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)和政策的規(guī)定，為實(shí)施社會(huì)保障制度而建立起來、專款專用的資金。B金融機(jī)構(gòu)部門主要從事金融媒介以及與金融媒介密切相關(guān)的輔助金融活動(dòng)的常住單位。B01貨幣當(dāng)局詳見銀發(fā)2009363號文。B02監(jiān)管當(dāng)局B03銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)B04銀行業(yè)非存款類金融機(jī)構(gòu)B05證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)B06保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)B07交易及結(jié)算類金融機(jī)構(gòu)B08金融控股公

9、司B09特定目的載體將為持有特定資產(chǎn)而創(chuàng)立的金融實(shí)體分類為特定目的載體，如證券投資基金、資金信托計(jì)劃、代客理財(cái)項(xiàng)目和資產(chǎn)證券化項(xiàng)目等。B99其他詳見銀發(fā)2009363號文。C非金融企業(yè)部門指主要從事市場貨物生產(chǎn)和提供非金融市場服務(wù)的常住企業(yè)，主要包括從事上述活動(dòng)的各類法人企業(yè)。C01公司指依據(jù)中華人民共和國公司登記管理?xiàng)l例核準(zhǔn)登記注冊的企業(yè)。C02非公司企業(yè)指依據(jù)中華人民共和國企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例核準(zhǔn)登記注冊的企業(yè)。C99其他非金融企業(yè)部門農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織、在工商部門登記注冊，領(lǐng)取法人營業(yè)執(zhí)照的民辦非企業(yè)（法人）單位、企業(yè)聯(lián)合會(huì)、商業(yè)聯(lián)合會(huì)、其他。D住戶部門包含共享生活設(shè)施、分享一些或全部

10、收入和財(cái)富并共同消費(fèi)某種商品或服務(wù)（主要是住房和食物）的一小群個(gè)人及部分為其服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)。D01住戶包括住戶、個(gè)體工商戶和非公司私營企業(yè)等。D02為住戶服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)指主要向住戶或社區(qū)免費(fèi)提供商品和服務(wù)，或所收取的價(jià)格從經(jīng)濟(jì)角度看不顯著的機(jī)構(gòu)部門，但由政府單位控制并資助的單位或具有顯著營業(yè)性質(zhì)的民辦非企業(yè)單位（法人）除外。E非居民部門所有不具有常住性的機(jī)構(gòu)單位。E01國際組織國際組織是指三個(gè)或三個(gè)以上國家（或其他國際法主體）為實(shí)現(xiàn)共同的政治經(jīng)濟(jì)目的，依據(jù)其締結(jié)的條約或其他正式法律文件建立的常設(shè)性機(jī)構(gòu)。E02外國政府世界其他國家和地區(qū)的政府部門。E03國外金融機(jī)構(gòu)世界其他國家和地區(qū)的金融機(jī)

11、構(gòu)部門。E04國外非金融企業(yè)世界其他國家和地區(qū)的非金融企業(yè)部門，包括本國非金融企業(yè)部門的國外分支機(jī)構(gòu)。E05外國居民未納入上述非居民部門的國外個(gè)人或機(jī)構(gòu)組織。6.3 幣種03 幣種表 示：CurrencyCode編碼方法：三位大寫字母代 碼 表：代碼名稱說明USD美元采用GB/T 12406中的三位字母型代碼。HKD香港元CNY人民幣6.4 地區(qū)04 地區(qū)表 示：RegionCode編碼方法：6位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明|境內(nèi)詳見GB/T 2260采用GB/T 2260的縣（區(qū)）級數(shù)字碼。000XXX境外及港澳臺詳見GB/T 2659前3位用“000”填充，后3位采用GB/T 2659的3

12、位國別阿拉伯?dāng)?shù)字代碼（港澳臺編碼暫采用該標(biāo)準(zhǔn)編碼）。6.5 行業(yè)21 行業(yè)表 示：IndustryCode編碼方法：門類代碼（1位大寫字母或數(shù)字）+大類代碼（2位數(shù)字）代 碼 表：代碼名稱說明A01T98詳見GB/T 4754采用GB/T 4754第一大類分類標(biāo)準(zhǔn)。100個(gè)人存款人為個(gè)人。200境外存款人為非居民。6.6 企業(yè)出資人經(jīng)濟(jì)成分22 企業(yè)出資人經(jīng)濟(jì)成分表 示：EconomicSectorCode編碼方法：一級分類代碼（1位大寫字母）+二級分類代碼（2位數(shù)字）+三級分類代碼（2位數(shù)字）代 碼 表：代碼名稱說明A公有控股經(jīng)濟(jì)1.相對控股是指在企業(yè)的全部實(shí)收資本中，某經(jīng)濟(jì)成分的出資人擁有

13、的實(shí)收資本(股本)所占的比例雖未大于50%，但根據(jù)協(xié)議規(guī)定擁有企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)（協(xié)議控股）；或者相對大于其他任何一種經(jīng)濟(jì)成分的出資人所占比例（相對控股）。2. 絕對控股是指在企業(yè)的全部實(shí)收資本中，某種經(jīng)濟(jì)成分的出資人擁有的實(shí)收資本(股本)所占企業(yè)的全部實(shí)收資本（股本）的比例大于50%。投資雙方各占50%，且未明確由誰絕對控股的企業(yè)，若其中一方為國有或集體的，一律按公有絕對控股經(jīng)濟(jì)處理;若投資雙方分別為國有、集體的，則按國有絕對控股處理。A01國有控股A0101國有相對控股A0102國有絕對控股A02集體控股A0201集體相對控股A0202集體絕對控股B非公有控股經(jīng)濟(jì)B01私人控股B0101私人

14、相對控股B0102私人絕對控股B02港澳臺控股B0201港澳臺相對控股B0202港澳臺絕對控股B03外商控股B0301外商相對控股B0302外商絕對控股6.7 企業(yè)規(guī)模23 企業(yè)規(guī)模表 示：CorporationScaleTypeCode編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明CS01大型詳見銀發(fā)200935號。CS02中型CS03小型6.8 利率是否固定26 利率是否固定表 示：RateFlexibleTypeCode編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明RF01固定利率指在存款合同中，交易雙方明確約定在該業(yè)務(wù)持續(xù)期間不得變更、固定不變的利率。RF02浮動(dòng)利

15、率指在存款合同中，交易雙方約定在該業(yè)務(wù)持續(xù)期間，在指定的日期，或者根據(jù)某些參考利率的變動(dòng)，而可以一次或多次變更的利率。6.9 存款合同期限66 存款合同期限表 示：DepositContractTermsCode編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明CT01未定期限“未定期限”指沒有確定到期日的存款。CT02一天(提前)1天通知存款。CT03七天（提前）7天通知存款。CT04一個(gè)月CT05三個(gè)月CT06半年CT07一年CT08兩年CT09三年CT10五年CT99其他協(xié)定期限存款雙方協(xié)商一致的其它期限。6.10 存款剩余期限67 存款剩余期限表 示：DepositTermain

16、ingTermsCode編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明RT01次日“次日”指下一個(gè)營業(yè)日，在非營業(yè)日到期的項(xiàng)目應(yīng)該視為在緊接的下一個(gè)營業(yè)日到期。RT022-7日RT038-30日RT0431-90日RT0591日-1年RT061年以上6.11 產(chǎn)品類別68 產(chǎn)品類別表 示：DepositProductsTypeCode編碼方法：金融工具小類代碼（2位數(shù)字）+存款類別一級分類（1位數(shù)字或大寫字母）+存款類別二級分類（1位數(shù)字）+存款類別三級分類（1位數(shù)字）代 碼 表：代碼名稱說明01普通存款指存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理一定期限、

17、利率并按期給付利息的存款。011 單位活期存款指單位存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理不約定期限、可隨時(shí)轉(zhuǎn)賬、存取并按期給付利息的存款。012單位定期存款指單位存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理約定期限、利率、整筆存入，到期一次性支取本息的存款。013活期儲(chǔ)蓄存款指個(gè)人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理不約定期限、可隨時(shí)存取并按期給付利息的存款。014定期儲(chǔ)蓄存款指個(gè)人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理約定存期、利率，到期支取本息的存款。0141整存整取儲(chǔ)蓄存

18、款指個(gè)人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理約定期限、利率，本金一次存入，到期一次性支取本息的存款。0142零存整取儲(chǔ)蓄存款指個(gè)人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理約定期限、利率，每月固定存額，到期一次性支取本息的存款。0143存本取息儲(chǔ)蓄存款指個(gè)人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理約定期限、利率，本金一次性存入，分次支取利息，到期一次支取本金的存款。0144教育儲(chǔ)蓄存款指個(gè)人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理約定期限、利率，每月固定存額、用于教育目的的專項(xiàng)定期

19、儲(chǔ)蓄存款，是一種專門為學(xué)生支付非義務(wù)教育所需教育金的專項(xiàng)儲(chǔ)蓄，具有儲(chǔ)戶特定、存期靈活、總額控制、利率優(yōu)惠、利息免稅的特點(diǎn)。0145整存零取儲(chǔ)蓄存款指個(gè)人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理約定期限、利率，本金一次性存入，按約定期次和金額支取本金，到期一次性支取利息的存款。02定活兩便存款指個(gè)人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理不約定存期、本金一次性存入，支取時(shí)一次性支付全部本金和稅后利息，具有定期和活期雙重性質(zhì)的一種存款。03通知存款指存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理不約定存期，支取時(shí)需提前一

20、定時(shí)間通知金融機(jī)構(gòu)，約定支取日期和金額的存款。04協(xié)議存款指由金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中國人民銀行相關(guān)規(guī)定對存款人開辦的存款，存款利率由雙方協(xié)商確定。05協(xié)定存款指存款人通過與金融機(jī)構(gòu)簽訂合同約定合同期限、確定結(jié)算賬戶需要保留的基本存款額度，對基本存款額度按結(jié)息日中國人民銀行規(guī)定的活期存款利率計(jì)息、對超過基本存款額度的存款按中國人民銀行規(guī)定的協(xié)定存款利率或合同約定的利率計(jì)息的存款。051結(jié)算戶存款指協(xié)定存款賬戶中基本存款額度內(nèi)的存款。052協(xié)定戶存款指協(xié)定存款賬戶中超過基本存款額度的存款。06保證金存款金融機(jī)構(gòu)為客戶提供具有結(jié)算功能的信用工具、資金融通以及承擔(dān)第三方擔(dān)保責(zé)任等業(yè)務(wù)時(shí)，按照約定要求客戶存入的

21、用作資金保證的存款。061信用證保證金存款指客戶為從金融機(jī)構(gòu)取得信用證而按規(guī)定繳存的保證金存款。062保函保證金存款指客戶為從金融機(jī)構(gòu)取得保函而按規(guī)定繳存的保證金存款。063銀行承兌匯票保證金存款指金融機(jī)構(gòu)為客戶開立的商業(yè)匯票提供承兌服務(wù)按規(guī)定收繳的保證金存款。064銀行本票保證金存款指客戶為從金融機(jī)構(gòu)取得銀行本票而按規(guī)定繳存的保證金存款。065信用卡保證金存款指金融機(jī)構(gòu)辦理信用卡業(yè)務(wù)向申請人收取的保證金。066衍生金融產(chǎn)品交易保證金存款指金融機(jī)構(gòu)辦理衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)向申請人收取的保證金。黃金交易保證金存款指金融機(jī)構(gòu)辦理黃金交易業(yè)務(wù)向申請人收取的保證金。068證券交易保證金指金融機(jī)構(gòu)辦理證

22、券交易業(yè)務(wù)向申請人收取的保證金。069其他保證金存款指不在以上核算范圍內(nèi)的保證金存款。07應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款指金融機(jī)構(gòu)因辦理支付或結(jié)算，形成的一種臨時(shí)性資金存款，包括應(yīng)解匯款、臨時(shí)存款、匯出匯款、匯入?yún)R款。08結(jié)構(gòu)性存款指金融機(jī)構(gòu)吸收的嵌入金融衍生工具的存款，通過與利率、匯率、指數(shù)等的波動(dòng)掛鉤或與某實(shí)體的信用情況掛鉤，使存款人在承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲得更高收益的業(yè)務(wù)產(chǎn)品。09信用卡存款指存款人存入貸記卡或準(zhǔn)貸記卡賬戶內(nèi)的存款。091貸記卡存款指存款人存入貸記卡賬戶內(nèi)的存款。092準(zhǔn)貸記卡存款指存款人存入準(zhǔn)貸記卡賬戶內(nèi)的存款，超存部分按中國人民銀行規(guī)定的活期存款利率計(jì)息。10財(cái)政性存款指財(cái)政部門

23、存放在金融機(jī)構(gòu)的財(cái)政資金。101國庫存款指財(cái)政部門存放在國庫（包括代理庫）的預(yù)算資金，是金融機(jī)構(gòu)對財(cái)政部門的負(fù)債。1011財(cái)政庫款指國庫收納的、已報(bào)解的中央級預(yù)算收入款項(xiàng)、地方財(cái)政庫款、各級財(cái)政部門預(yù)算資金的專項(xiàng)存款和預(yù)算外資金。1012財(cái)政過渡存款指各級國庫當(dāng)日收納的、未報(bào)解的預(yù)算收入款項(xiàng)、國庫待結(jié)算款項(xiàng)和國庫總庫收到的國家債券發(fā)行款項(xiàng)、國家債券兌付資金。102其他財(cái)政存款指未列入國庫存款的各級財(cái)政在金融機(jī)構(gòu)的預(yù)算資金以及由財(cái)政部門指定存入金融機(jī)構(gòu)的專用基金，是人民銀行與金融機(jī)構(gòu)對財(cái)政部門的負(fù)債。1021劃繳財(cái)政存款指金融機(jī)構(gòu)按照人民銀行事先核定的范圍，向人民銀行劃來的財(cái)政存款。對金融機(jī)構(gòu)是

24、資產(chǎn)，對人民銀行是負(fù)債。1022待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)指金融機(jī)構(gòu)作為國庫經(jīng)收處辦理的各項(xiàng)預(yù)算收入中待報(bào)解款項(xiàng)，以及代理國庫收納的各級預(yù)算收入待報(bào)解款項(xiàng)。1023財(cái)政專用基金存款指由財(cái)政部門指定存入金融機(jī)構(gòu)的專用基金。1024國庫定期存款指金融機(jī)構(gòu)核算中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款。11第三方存管存款指由金融機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立第三方保管證券公司的交易結(jié)算資金。12準(zhǔn)備金存款中國人民銀行按規(guī)定吸收的法定存款準(zhǔn)備金及超額存款準(zhǔn)備金。13存放為了支付清算的需要，某一金融機(jī)構(gòu)在其他金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣所形成的金融機(jī)構(gòu)之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。14特種存款指中國人民銀行根據(jù)金融宏觀調(diào)控需要，向金融機(jī)構(gòu)吸收的特定存

25、款。15其他存款指不在以上核算范圍內(nèi)的存款。6.12 存款利率重新定價(jià)期限69 存款利率重新定價(jià)期限表 示：DepositRateRepricingTermsCode編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明RR011個(gè)月各時(shí)間段內(nèi)，月按30天計(jì)算，年按自然年計(jì)算；各時(shí)間段含上限不含下限，例如，“1-3個(gè)月”即31天至90天。RR021-3個(gè)月RR033-6個(gè)月RR046個(gè)月-1年RR051-2年RR062-3年RR073-4年RR084-5年RR095-7年RR107-10年RR1110-15年RR1215-20年RR1320年以上6.13 計(jì)息期限70 計(jì)息期限表 示：Int

26、erestAccrualTermsCode編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明IA01按年計(jì)息存款每年計(jì)息一次。IA02按季計(jì)息存款每季計(jì)息一次。IA03按月計(jì)息存款每月計(jì)息一次。IA04按日計(jì)息存款每日計(jì)息一次。6.14 計(jì)息方式71 計(jì)息方式表 示：InterestAccrualTypeCode編碼方法：二位大寫字母+二位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明IT01積數(shù)計(jì)息法積數(shù)計(jì)息法按實(shí)際天數(shù)每日累計(jì)賬戶余額，以累計(jì)積數(shù)乘以日利率計(jì)算利息。計(jì)息公式為：利息=累計(jì)計(jì)息積數(shù)×日利率，其中累計(jì)計(jì)息積數(shù)=每日余額合計(jì)數(shù)。IT02逐筆計(jì)息法逐筆計(jì)息法按預(yù)先確定的計(jì)息公式逐筆計(jì)

27、算利息。計(jì)息期為整年（月）的，計(jì)息公式為：利息=本金×年（月）數(shù)×年（月）利率。計(jì)息期有整年（月）又有零頭天數(shù)的，計(jì)息公式為：利息=本金×年（月）數(shù)×年（月）利率+本金×零頭天數(shù)×日利率。同時(shí)，銀行可選擇將計(jì)息期全部化為實(shí)際天數(shù)計(jì)算利息，即每年為365天（閏年366天），每月為當(dāng)月公歷實(shí)際天數(shù)，計(jì)息公式為：利息=本金×實(shí)際天數(shù)×日利率。6.15 存款賬戶類型72 存款賬戶類型表 示：DepositAccountTypeCode編碼方法：一級分類代碼（1位大寫字母）+二級分類代碼（2位數(shù)字）代 碼 表：代碼名稱說明A個(gè)人結(jié)算賬戶詳見中國人民銀行令2003年第5號。B個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶C基本存款賬戶D一般存款賬戶E專用存款賬戶E01基本建設(shè)資金賬戶E02更新改造資金賬戶E03財(cái)政預(yù)算外資金賬戶E04糧、棉、油收購資金賬戶E05證券交易結(jié)算資金賬戶E06期貨交易保證金賬戶E07信托基