1、目錄網上銀行企業客戶服務系統是中國建設銀行于 2000 年推出的網上金融新項目。此項服 務推出后，受到了廣大企業用戶的普遍歡迎。我行網上銀行企業客戶推出的服務有：查詢、 轉帳、代發代扣、 網上支付等強大的交易類功能。 同時還針對不同的企業財務管理體制提出 了轉帳流程管理和操作員管理的概念。 網上銀行企業客戶服務系統是一個功能強大的網絡金 融服務系統。本手冊為企業用戶使用手冊， 是對企業用戶網上使用的簡要介紹， 具體操作步驟請參閱 每個頁面的聯機幫助，或通過登錄我行網站進入江西分行網站進行查詢。本手冊分為五個部分：網上銀行企業客戶簽約、登錄網銀系統、服務功能、 VIP 客戶功 能介紹、常見問題處

2、理。1. 客戶簽約1.1 成為網上銀行客戶的條件1、擁有在建設銀行任一會計網點開立的會計賬戶，包括基本賬戶、結算賬戶、專用賬 戶、臨時賬戶；2、同意并與建行簽訂網上銀行企業客戶服務協議；3、擁有必要的上網條件。1.2 網上銀行提供的服務提供網上銀行服務的目的就是將傳統業務柜臺直接搬到客戶身邊， 讓客戶在節省大量的 時間、 人力、物力的同時， 又享受到細致周到的服務。我行針對不同客戶的要求提供了個性 化的服務。普通客戶： 如果不需要辦理網上資金轉出業務， 可以成為普通客戶， 使用網上銀行查詢 和解付 E 票的服務；高級客戶：可以使用網上銀行提供的查詢、轉賬、代發代扣、網上支付等；VIP 客戶：

3、高級客戶如需辦理批量收款、 定頻率轉賬等 VIP 服務業務的可以經過申請成 為 VIP 客戶。使用主管卡登錄網上銀行設置操作員（見本手冊3.1.1），并設置轉帳流程（見本手冊3.1.2）；在 IE 瀏覽器地址欄內輸入 即可開始登錄 ，稍后會彈出一個輸入口 令的對話框，此時請輸入： 12345678稍后彈出如下界面 開始登錄網上銀行 首次使用網上銀行，需要使用主管卡進行一系列的設置，詳見下節功能介紹中“管理設 置”“新增操作員”“轉帳流程管理2. 服務功能3.1管理設置3.1.1新增操作員一個企業操作員的數量與您申請簽約時所申請的IC卡數量相同，如果您覺得數量不夠,或注銷空卡后又想增加，則需填寫

4、申請表向當地銀行申請增加。主管登錄后進入“管理設置”，選擇“操作員管理”。見下圖紅色標出的位置。 進入操作員管理功能后，系統顯示以下畫面：點擊“新增操作員”按紐，系統出現新增操作員的畫面，如下圖：由主管將空卡分配給某一操作員，輸入相關信息，為操作員指定角色（制單或是復核）并分配操作權限。可以指定其可操作的賬號及對該賬號的操作權限（查詢、轉賬、倒進賬）。（注：轉賬指可以對該賬戶進行轉賬類操作，如對外付款、異地匯款等，制單員的轉賬權限指可以進行轉賬的制單，復核員的轉賬權限指可以復核單據。倒進賬功能的解釋詳見“制 單”。）3.1.2設置轉帳流程轉賬流程管理是指由企業主管對本企業網上銀行交易流程的設置

5、，通過流程的設置，不同交易金額的交易由不同的操作員來完成，從而達到企業安全控管的目的。對同一個企業客戶而言，同一個賬戶不同的金額可以設定不同的流程，最低的復核流程級別為一級，同一級別允許有多名復核員（交易時只需要其中一名復核員復核即可），最多可設置十級。每筆交易必須經過所設置的所有級別復核后才會提交到銀行進行賬務處理。當網上單據的金額超過該付款賬號最大流程限額則須提交主管審批，主管為最終的審批級別。進入該功能后，即可看到本企業當前所有的轉賬流程，首次使用時則沒有已設置的記錄。當前所有的轉賬流程 增加轉賬流程選擇需設置流程的賬戶，點擊增加流程，然后輸入該流程的交易金額上限。該流程的交易金額區間是

6、上一流程的金額至本流程的金額。如上圖，該客戶對賬號設置了兩個流程，流程一的交易金額為50元，流程二的金額為100元。則金額為O至50元的交易使用流程一，金額為 50至100元的交易使用流程二，金 額大于100元的交易使用流程二，并需要主管授權。例如一筆交易的交易金額為49元，則適用流程一，如果交易金額為60元，則適用流程二。以此類推。輸入交易金額上限后，點擊確定，則顯示出對該賬號有轉賬權限的所有復核員，如下圖：選擇該流程第一級復核員。如果該流程只需要一個復核員即可，則點擊“結束訂制”按紐。如果對該流程需設置多級復核，則點擊“繼續增加”，然后選擇第二級復核員，以此類推。對于同一級別可以設置多個復

7、核員，每一個流程最多可設置十級復核員。當設置完所有的級別后，點擊“結束訂制”，進入下圖：1、在操作時請務必點擊“完成訂制”再退出該業務操作，而不要直接退出或是關閉瀏 覽器。2、若主管未對某賬戶設置轉賬流程，則該賬戶不能辦理網上轉賬業務。當設置了轉賬 流程后，該賬戶發生的交易必須按順序經過適合的流程全部所設置的復核員復核后才可以 提交銀行進行賬務處理。完成以上兩步后，則貴企業可以開始使用網上銀行進行日常的賬戶管理。3.2查詢查詢功能包括:功能具體內容賬戶信息查詢查詢簽約及授權賬戶的余額和明細交易流水查詢查詢網銀交易的具體信息，包括轉賬和代發代扣交易等，可查詢到 制單員、復核員及交易結果等不確定交

8、易查詢查詢某些交易時無法確定結果的交易最后狀態疋時交易查詢查詢疋制的疋時交易的記錄。包括疋制的情況和交易執仃情況。異步查詢電子回單查詢3.2.1余額查詢1、點擊每個賬戶前面的方框，顯示“ 即表示選擇了該賬戶，然后點擊“余額查詢”即 可查詢到賬戶的余額。您可以一次選擇多個賬戶，但為了提高查詢的速度，一次選擇不 能超過10個賬戶。查詢顯示結果如下：2、 當成功查詢了余額后，再次點擊【賬戶信息查詢】，則賬戶列表中的余額會自動更新, 更新時間為作余額查詢的時間。3.2.2明細查詢賬戶列表中的每個賬號都是超鏈接的形式，您可以點擊該賬號查詢其明細記錄。1、點擊該賬號后，則出現輸入查詢條件的畫面。如下圖：2

9、、輸入需查詢起止的時間段，您即可查詢該賬戶在該時間段里發生的所有交易情況，包括 網上發生的交易與在營業網點發生的交易，但不包括操作當天的記錄。注意：查詢操作當天的賬戶明細，請在查詢時間段前后兩個輸入框都輸入當天的日期。3、查詢顯示結果如下圖：明細查詢返回結果提供兩種方式（見上圖下拉框）： 一是“頁面方式全部返回” ，選擇此方式查詢結果頁面如下： 查詢結果將分頁顯示， 每一屏只顯示一部分明細記錄， 您可以通過點擊表格右下角的頁 碼繼續查詢。如果有需要，您還可以點擊“下載當前頁” 、“打印當前頁”按鈕，將該賬戶的當前查詢 結果下載成文本文件或直接打印出來，便于您對自身賬戶的管理。下載結果為文本文件

10、，格式如下：日期|憑證號|摘要|借貸方向|發生額|余額|對方賬號 |對方戶名 |本賬號|戶名|開戶行|賬戶狀 態|憑證類型 |幣種 |二是“文件方式全部下載” 選擇此方式查詢結果頁面如下： 點擊頁面右下方“下載明細文件”即可下載明細文件，通過 CCB 網上銀行客戶端（客戶端 程序可在企業客戶操作員登陸頁面下載）中“瀏覽下載文件”進行瀏覽 導入文件后，可以根據需要進行打印或導出成Excel 等操作：3.2.3 交易流水查詢包括轉賬單據流水、代發代扣流水查詢等。1、轉賬單據流水查詢：在這里您可以查詢到貴企業在網上銀行辦理的所有轉賬交易流水。 您可以選擇查詢還在 處理流程中的單據，或已發往銀行受理的

11、單據。2、代發代扣流水查詢：包括單筆代發代扣查詢與批量代發代扣查詢（查詢銀行對該筆代發 代扣業務的處理結果）要查詢批量代發代扣交易結果， 可在交易列表中點擊需查詢的該筆交易前面的選擇框選 擇該筆交易，然后點擊確定進行查詢。查詢結果頁面如下圖。此處顯示的失敗記錄只有 30 條，如您的失敗交易超過 30 條，則請選擇交易列表中該筆交易后面的【下載】下載完整的 失敗清單。對于批量代發代扣交易，提供下載失敗清單的功能，但必須先進行查詢，才可以下載， 如果沒有進行查詢，則點擊下載的按鈕顯示為空頁面。3.2.4 不確定交易查詢由于通訊或網絡故障原因， 可能造成某些交易結果不確定， 您可以通過此操作來確定該

12、 筆交易的確切狀態。 進入不確定交易查詢功能，如果您有不確定交易， 則顯示交易列表，如 下圖。點擊其中一筆交易前面的選擇框， 該框中出現黑色的圓點表示選中該筆交易， 再點擊“確 定”按鈕，查詢該筆交易的確切狀態。根據該筆交易的處理結果不同會返回“交易成功” 、 “交易失敗”或“交易失敗，允許重發”等不同的結果。如果返回“交易成功”或“交易失 敗”，則表明該筆交易已經成功或失敗。如果返回“交易失敗，允許重發”則表明該筆交易 并沒有發送成功，最后一個復核員可以重新復核該筆交易，即重新發送至銀行進行處理。為確保交易的正確性， 請您再記錄下交易的憑證號、 交易金額和對方資料， 在明細查詢 功能中查詢當

13、天的賬戶明細記錄。 如明細記錄中顯示出該筆交易， 即表示該筆交易已發送銀 行成功進行賬務處理。3.2.5 定時交易查詢、刪除包括執行情況查詢、定制情況查詢、執行刪除情況查詢、定制刪除情況查詢。1、執行情況查詢 在這里，你可以查詢到貴企業做的所有定時交易的執行情況，即交易是否成功等。2、定制情況查詢 在這里你可以查詢到貴企業定制的所有還未處理的交易情況， 可以刪除一些還未做賬務 處理的單據。只有原交易的定制人或主管可以刪除單據。點擊“定制情況查詢” ，顯示輸入查詢條件的畫面，輸入定制交易的起止日期（可以不 輸，則顯示全部交易） ，點擊“確定” 。系統根據您輸入的查詢條件，查詢出您所定制的交易，顯

14、示如下。 您可以點擊 “詳細信 息”查看該筆交易的詳細信息。如果您想刪除其中的某一些交易，可以點擊該筆交易前面的方框，顯示“”則表示已選擇該筆交易，然后輸入“交易密碼” ，點擊“刪除” ，刪除成功，顯示以下畫面。3、執行刪除情況查詢在這里您可以查詢到一些在交易原定執行日期已形成待執行交易后，由于某些原因被刪除或作廢的單據。點擊“執行刪除情況查詢” ，顯示輸入查詢條件的頁面， 您可以輸入需要查詢的憑證號， 亦可以不輸，然后點擊“確定” 。系統顯示出符合您所輸入條件的交易信息。如下：4、定制刪除情況查詢如果您刪除了某些已定制，但未處理的交易后，在“定制情況查詢”中則無法再查詢到該筆交易，必須在“定

15、制刪除情況查詢”功能中進行查詢。點擊“定制刪除情況查詢” ，顯示輸入查詢條件的頁面， 您可以輸入需要查詢的憑證號， 亦可以不輸，然后點擊“確定” 。系統顯示出符合您所輸入條件的交易信息。如下： 如果您刪除了某些定制交易后， 在相關制單員、 復核員或主管登錄的提示畫面， 會提示 您有已刪除的定時定制交易。如下圖：您可以點擊“查詢” ，查看該交易的具體信息。 登陸時對已刪除定制交易的提示會持續到您點擊“查詢” ，當您點擊過“查詢”查看該 交易后，則系統不會再次顯示該提示信息。3.2.6 異步查詢3.2.7 電子回單查詢3.3 賬務類交易帳務類交易的概述 具體流程如下：1、制單員進行制單。2、由適用

16、的轉賬流程中所設置的復核員進行復核。3、如超過轉賬流程中所設置的最高金額，需由主管進行審批。4、如最后一級復核或審批未設置定時交易， 則復核或審批后系統自動發送交易至銀行 進行賬務處理。5、如設置了定時交易，則最后一級復核或審批后暫時不做賬務處理，待所設置的時間 才記賬。3.3.1 制單3.3.1.1 制單 付款單據的制單有多種方式，包括快速制單、自由填單、主動收款、倒進賬和批量付款制單。此功能標簽只有制單員可以看到，其他級別的操作人員進入系統則無法見到。 如果您的簽約賬戶較多，可以由主管對賬戶進行分類，以方便操作。參見。1. 快速制單：是指在制單工作中， 你的簽約、 授權賬戶和歷史轉賬成功的

17、約定賬戶都顯示在下拉菜單 中，您可直接在其中進行選擇而無需再次輸入相關資料， 免去了大量的填單工作； 因此，當 您想向簽約賬戶、 授權賬戶或一個歷史轉賬成功的約定賬戶進行轉賬時， 請使用此功能進行 制單。（ 1）選擇付款賬戶。 如果由主管設置了類別， 您可以先選擇付款賬戶所屬的類別， 則在后面的下拉框中只顯 示出該類別中的賬號讓您選擇。（2）選擇收款賬戶。 選擇如果您的歷史成功賬戶太多，也可以由您在“服務管理”中的“賬戶管理”功能中 為他們進行分類，然后通過先選擇類別來縮小范圍。（ 3）填寫交易金額和用途后，點擊“確定” 。（ 4）選擇下一級復核員，輸入交易密碼，點擊“確定”完成制單。 您可以

18、輸入跟單信息， 用于與下一級復核員交流信息。 填入的跟單信息只在網上銀行系 統中顯示，在賬務處理時不會進行記錄。您如果開通的短信服務，也可以使用短信通知下一級復核員。2. 自由填單： 是指必須由您自行填寫收款方相關資料的制單方式。 此功能又根據收款方是建行賬戶或 其他銀行賬戶而操作不同， 當您向建行賬戶轉賬時請選擇收款方為建行， 以保證交易的成功。 操作頁面如下圖：（ 1） 當選擇了收款單位為建行時，您需選擇該單位賬戶所在的地區，選擇后，點擊 “確定”按鈕。（ 2） 在顯示的畫面中選擇該賬戶的開戶網點及輸入賬號、轉賬金額、用途等信息， 點擊“確定”按鈕。在輸入賬號請注意按建行的要求完整的填入賬

19、號。（ 3） 系統自動查詢該賬戶的賬戶名和開戶行，并顯示出來：若收款賬戶所在分行已 經開通了網上銀行服務， 則收款單位名稱可由系統自動查詢返回， 若尚未開通網銀服務， 則還需填寫收款單位全稱。如系統提示無法找到符合條件的記錄，則有可能您輸入的賬 號不對，請與收款方確認賬號的正確性。（ 4） 根據企業的財務制度選擇該筆交易的下一級復核員，輸入交易密碼，點擊“確 定”完成制單。制單成功3. 主動收款：是指您主動將授權賬戶中的款項調劃入自己企業名下的簽約賬戶中， 使用此功能劃撥資 金，制單和復核都由本企業的操作人員完成。 當對方企業在對您發出的授權是轉賬的權限時 （參見），您可以使用此功能。4. 倒

20、進賬：是指由您制單， 發出授權的企業復核該筆單據， 將授權賬戶中的款項調劃入您名下的簽 約賬戶中的一類特殊的網上轉賬形式。 主動收款和倒進賬的付款賬戶為授權賬戶， 該賬戶的 權限是由發出授權的企業進行設置， 即由發出授權的企業確定是否允許接收授權的企業做主 動收款或只能做倒進賬（參見） 。主動收款和倒進賬的不同之處在于該筆單據由哪個企業復 核，主動收款交易單據直接由接受授權方復核，倒進賬交易單據由發出授權方復核。5. 制單刪除：制單員可以使用 “制單刪除” 功能將自己的單據主動刪除。 但只有下級復核員尚未復核 的單據才可以刪除，如已經復核 （且不為最后一級復核 ），則需通過“復核刪除”的方法來

21、刪 除一筆單據，或在復核和審批時選擇“復核不通過”和“審批不通過” 。點擊需要刪除的交易前面的圓點， 出現一個黑色點則表明已經選定該交易， 然后輸入交 易密碼，點擊“刪除” ，即可。3.3.1.2 批量付款（使用客戶端軟件） 您可以使用此功能將您在客戶端軟件制好的單據上傳上來。1. 客戶端軟件下載 點擊我行網上銀行登錄頁面右下角的“請下載企業客戶端軟件” ，如下圖： 在彈出的提示窗口，選擇“保存” ，即可下載。2. 客戶端軟件安裝雙擊下載保存的“ setup.exe”文件，根據安裝程序提示默認選項進行安裝。3. 更新客戶端參數文件 制單員登錄網上銀行，點擊“服務管理”“更新客戶端軟件參數文件”

22、菜單，分別選擇下載付款人名冊和收款人名冊。啟動客戶端軟件，點擊“名冊設置”菜單，選擇需要更新的文件類型（付款名冊或收款 名冊）后，點擊“導入”按鈕，選擇“ 3.3.1.2-3 更新客戶端參數文件” 中下載的相應的參 數文件后，點擊“打開”按鈕即可完成更新。4. 制作批量付款文件 啟動客戶端軟件，選擇“批量制單”菜單，點擊“新增”按鈕，選擇填入付款賬戶、收 款賬戶、用途和金額，檢查無誤后，點擊“確定”按鈕，即可完成一筆單據的制作。全 部單據制作完成后，點擊“導出”按鈕保存編輯完成的批量付款文件。5. 批量付款制單 制單員登錄網上銀行后，點擊“制單”“批量付款”菜單，點擊“瀏覽”按鈕，選中相應的所

23、保存的批量制單文件后，點擊“確定”按鈕，則可以完成多筆交易的制單。3.3.1.3 代發代扣 代發代扣業務分為“單筆業務”與“批量業務” 。1、“單筆業務” 是專指企業賬戶對個人賬戶的資金劃轉， 包括單筆代發與單筆代扣。您可使 用該功能完成代發工資，代扣保險、代理報銷等傳統業務。開辦單筆代發代扣業務的前提： 貴企業必須先與當地建行簽訂網上代發代扣協議 ，并提供用于辦理網上單筆代發代扣業 務的賬號， 該賬戶必須是網上銀行簽約賬戶。 并在協議中指定在網上辦理的單筆代發代扣的 類型，不同的賬號可以用于辦理不同的網上代發代扣業務。操作步驟如下：(1) 選擇單筆代發代扣項目(此項目已在協議中具體指定)(2

24、) 輸入收款 /付款人的姓名、賬號及代發代扣金額(3) 選擇下級復核員，并輸入交易密碼 ( 4) 交易成功2、“批量業務”指企業賬戶對個人賬戶的多筆批量資金對轉。 開辦批量業務的前提同樣必須是先與當地建行簽訂網上代發代扣協議，并提供用于辦理網上批量代發代扣業務的賬號。 由于批量代發代扣業務并沒有實時返回交易結果， 您可 以于次日在“查詢”下的“交易流水查詢”中的“代發代扣流水查詢”中查詢代發代扣的結 果，并對交易失敗的記錄進行重新處理。操作步驟如下：( 1) 選擇批量代發代扣項目(此項目已在協議中具體指定) ，并選擇“代發代扣文件”( 2) 系統解析上傳的文件，并在頁面予以顯示。選擇“下級復核

25、員”并輸入交易密碼 您可以點擊“查看明細”再次檢查批量文件的正確性。( 3)交易成功，等待復核員審核同樣， 制單員也可以使用 “代發代扣單據刪除” 功能將下級復核員尚未復核的代發代扣 單據主動刪除。3.3.2 復核與審批3.3.2.1 復核 對于復核員來說， “復核”的工作指審核由制單員根據流程指定給他處理的所有單據。1、付款復核：指對制單員制作的普通付款單據進行審核。2、代發代扣復核：指對代發代扣單據(包括單筆代發代扣與批量代發代扣單據)進行 審核；3、網上支付復核：對通過 B2B 進行網上交易款項支付的單據進行復核。4、對于審核無誤的單據，根據事先設置的流程選擇下一級別的復核員或是主管，選

26、擇 “復核通過” ，并輸入交易密碼。如果審核該單據發現錯誤，則選擇“復核不通過” 當復核員選擇了“復核不通過” ，則該筆單據將被直接刪除。5、復核員可進行單筆交易的復核，也可進行批量復核(一次選擇多筆交易進行復核)6、在最后一個級別的復核員進行復核時，其可以選擇即時提交銀行處理，也可以設置操作當天之后 7 個工作日中的某一天提交銀行處理。如果選擇了定時處理，則最后 一級復核員復核通過后，銀行暫時先保存該筆交易，待所選擇的該日才進行賬務處 理。因此復核員無法在復核提交時得到交易的處理結果。請在查詢 定時交易查詢 功能下查詢該筆交易的處理結果。操作步驟如下： 單筆復核：( 1) 選擇付款復核功能，

27、系統顯示需要復核的交易列表。如下圖：( 2) 選擇其中一筆，點擊“確認” 。( 3) 系統顯示交易的詳細信息，如下圖。復核員可選擇“復核通過” ，并提交下一個級別 的復核員繼續復核。亦可選擇“復核不通過” ，從而刪除該筆單據。( 4) 如果您是最后一個級別的復核員，則可以看到定時交易的設置框，如下圖。如果您 不選擇 “定時處理” ，則復核通過的單據會即時提交到銀行進行賬務處理， 如果選擇 “定時處理” ，則您可以選擇進行賬務處理的時間。復核員如選擇了“復核不通過”則將下級復核員(主管)尚未審核的單據主動刪除。每筆交易需要經過多少個復核員復核，由主管在“轉賬流程設置”功能中設置。溫馨提示：1、

28、定時是由復核的最后一級進行設置。2、 單據設定后，如遇國家法定的節假日，該設定的單據將不會執行。3、單據設定后，只能由設定人或主管刪除，但必須提前操作，刪除日當天已被執行或 準備執行的單據，將不能刪除。（5） 也可以選擇短信通知：批量復核：（1） 選擇付款復核功能，系統顯示需要復核的交易列表。如下圖：（2） 選擇“批量復核提交至下一級復核員” ，系統顯示還需超過一級復核員復核的單據列 表。選擇“批量復核發送” ，系統顯示還需一級且當前復核員為最后一級的交易列表。 以下以“批量復核發送”為例。（ 3） 選擇可通過復核的交易 （可選擇多筆） ，選擇【復核通過】 ，輸入交易密碼， 點擊【確 定】就可

29、完成多筆交易的復核，將交易發送銀行進行賬務處理。（4）選擇多筆復核，銀行將保存所有的交易，并排隊依次進行賬務處理，因此復核員不 能即時得到交易的處理結果，請通過【交易流水查詢】或【定時交易查詢】功能進 行查詢。（5）與單筆復核一樣， 如果您是最后一個級別的復核員， 則可以看到定時交易的設置框， 如果您不選擇“定時處理” ，則復核通過的單據會即時提交到銀行，如果選擇“定時 處理”，則您可以選擇進行賬務處理的時間。3.3.2.2 審批 當某筆交易的交易金額超過了“轉賬流程設置”中所設置的最大金額時，該筆交易通過 全部復核員復核后，還需經過主管的審批才可以提交至銀行。審批的操作與“復核”相同，如代發

30、代扣審批的畫面：3.4 管理設置主管通過管理設置功能對賬戶的授權、 操作員及轉賬流程進行管理設置。 管理設置類功 能只對客戶主管卡開放，對副主管卡只開放其中的操作員管理功能。3.4.1 授權管理授權管理包括對外授權與接收授權兩部分，由主管進行設置。 發出授權與接收授權的雙方均必須是網上銀行企業客戶服務的高級客戶。 一旦企業對外 發出某筆授權且該授權被對方企業客戶接受， 則接受授權的一方就可以在發出方授權權限內 主動進行查詢或是轉賬。3.4.1.1 發出對外授權點擊“發出對外授權”按紐，系統出現以下畫面。選擇對外授權的賬戶， 并輸入接受授權方的客戶識別號與對外授權的權限， 輸入交易密 碼，再點擊

31、確定發出該授權。其中若您選擇授予對方轉賬的權限， 就不能同時賦予倒進賬的權限， 反之亦然。 倒進賬 是指由接受授權方的企業客戶制作單據，由發出授權企業進行復核、審批的網上轉賬行為。 對于發出的授權，不論對方接受與否，發出方均可隨時收回。3.4.1.2 接受對方授權點擊“接受對方授權”按紐，系統出現以下畫面： 輸入發出授權一方的客戶識別號與相應的授權權限， 輸入交易密碼， 再點擊確定就可以 接受授權。其中輸入的發出授權方必須是網上銀行企業客戶服務的高級客戶且已向您發出了授權。 您輸入的所有內容必須與發出授權的企業設定的各要素完全相同，否則就無法成功接受授 權。對于已接受的授權，在對方收回之前可以

32、隨時刪除。3.4.2 操作員管理操作員管理是指由主管或是副主管對其所轄的操作員進行各項業務管理， 包括增加操作員、刪除操作員、修改操作員、空卡調配（只針對副主管） 、注銷空卡等。 操作員的數量與您申請簽約時所申請的 IC 卡數量相同，如果您覺得數量不夠，或注銷空卡后又想增加，則需填寫申請表向當地銀行申請增加。1. 新增操作員： 新增操作員的操作在“首次使用網上銀行的設置”中已做介紹，這里就不再重復。2. 刪除操作員： 由主管刪除已分配角色的操作員， 若該操作員處于某一業務流程的關鍵級別， 則請先刪 除業務流程。 關鍵級別是指在某一級別制單或是復核中， 只有該操作員一人， 沒有可替代的 其他人選

33、， 一旦刪除該操作員則該流程就無法繼續進行下去。 此情況下執行刪除時系統提示 如下：當正常執行刪除后，其原先使用的 IC 卡狀態將變成空卡。3. 修改基本資料： 由主管對操作員及自身的基本資料進行修改，操作員代碼與操作員角色不允許修改。4. 修改操作權限： 由主管對操作員的可操作權限進行修改， 如新分配其可操作賬戶、 收回原有對某賬戶的 權限等。5. 修改狀態： 由主管將操作員的狀態由“正常”改為“凍結”或由“凍結”改為“正常” ，若操作員 的狀態被置為凍結，則不能再進行任何的業務操作。6. 修改密碼： 當操作員遺忘了自己在網上銀行的登錄或是交易密碼時， 則可以由主管通過此功能進行 強制重置密

34、碼。 若主管自身遺忘了其在網銀系統的登錄或是交易密碼， 可以向當地建設銀行的網銀業務 主辦部門提出申請，進行恢復重置。7. 注銷空卡： 主管可以對尚未分配角色的空 IC 卡進行注銷， IC 卡一旦注銷，就無法恢復。3.4.2 轉帳流程管理轉賬流程管理是指由企業主管對本企業網上銀行交易流程的設置， 通過流程的設置， 不同交 易金額的交易由不同的操作員來完成，從而達到企業安全控管的目的。增加轉賬流程增加轉賬流程功能在“ 首次使用網上銀行的設置 ”中已做介紹，這里就不再重復。請 參考“”部分的介紹。刪除轉賬流程：若主管要修改某一賬號某金額的轉賬流程就必須先刪除該筆流程。然后再重新進行設 置。3.4.

35、3 代發代扣流程管理代發代扣流程管理是指主管對本企業代發代扣業務進行的流程管理， 一個企業客戶只有 一個代發代扣流程， 包括制單員和復核員，且不涉及到賬戶與金額。一旦設置了流程， 所有 代發代扣業務均按流程設定的人員進行。同一流程級別可選擇多個人員， 其中任何一人復核通過即發往下一級進行復核， 同一操 作員在代發代扣流程中只能出現一次。在增加代發代扣流程的過程中請您務必在點擊 “完成訂制” 后再退出該業務操作， 而不 要直接退出或是關閉瀏覽器，否則系統將自動記錄您在退出該功能前所定制的流程級別。 若主管未對代發代扣業務設置流程，則不能辦理網上代發代扣業務。輸入交易密碼，點擊確定，按步驟進行操作

36、。操作方法與設置轉帳流程類似。 若企業要修改已經訂制了的代發代扣流程，就必須先刪除該流程后重新增加。3.5 服務管理3.5.1 日志查詢普通操作員可以查詢本人在網上銀行系統辦理過的流水記錄， 主管則可以查詢所有操作 員的網銀日志。 查詢時輸入起止日期，若起止日期相同且為當天， 則查詢當日日志，若二者 不同，則查詢歷史日志。請選擇查詢條件查詢結果3.5.1 修改密碼修改密碼的功能在“服務管理”中，下圖紅色標出的位置。 您可以在這個功能中修改您的網上銀行登錄密碼、交易密碼。 輸入您原來的登錄或交易密碼， 輸入兩次新的密碼， 兩次新密碼必須輸入一致， 然后點 擊“確定”按鈕，或直接按回車鍵，當系統校

37、驗信息正確，則修改密碼成功。如下圖：3.5.2 帳戶管理該功能僅向制單員與主管開放。制單員的 “賬戶管理” 的內容是對本人以往制單成功的轉入賬戶記錄進行設置別名、分類和排序等管理。主管的 “賬戶管理” 的內容是為簽約賬戶設置排列順序、 別名和類別等。一旦主管設置 了賬戶排列順序和別名，則制單員和復核員的頁面也將按照主管的設置進行顯示。1) 類別維護如果要將賬號進行分類首先應設置類別。點擊“賬戶管理” ，系統顯示以下頁面，點擊“類別維護” 。 系統顯示您已有的賬戶類別，您可以繼續增加或刪除。 如果您從未設置過類別，則系統顯示以下頁面。輸入您的交易密碼，點擊“增加” 。 在頁面上輸入您需增加的類別

38、名稱及其顯示的順序，點擊“確定” 。2) 設置排列順序、別名及類別點擊“賬戶管理” ，系統顯示以下頁面，輸入賬戶的篩選條件，亦可以不輸，點擊“確 定”。系統顯示符合您輸入條件的賬號列表， 如果沒有輸入條件， 則顯示全部賬號。 您可以為 每一個賬號設置別名、顯示的順序及所屬類別。點擊賬號前的方框，顯示出“”則表示選 定該賬號進行設置。設置好，輸入交易密碼，點擊“確定” 。如果是制單員，在“設置賬戶別名”的頁面可以見到“刪除”按鈕，用于刪除無需再用 的歷史成功收款賬號記錄。主管則沒有“刪除”按鈕。3.5.3 首頁定制通過首頁定制， 您可以將自己最常用的功能定制為每次登錄網上銀行后看到的第一個頁 面

39、，讓您能更方便快捷地使用網上銀行的服務。3.6 事務通知事務通知是指企業操作員可在企業內部互相發送事務性的信息，達到信息通知、 共享的作用。3.6.1 事務信息設置只有主管才擁有該功能。 主管可以通過事務信息設置中的新增設置， 為其該企業的操作 員設置是否擁有該功能，以及相應的接收信息的人員3.6.2 事務信息發送擁有事務通知功能的操作員可自由發送事務信息。3.6.3 事務信息管理在此，操作員可以查詢、刪除自己歷史的來件或是收件事務信息。3.6.4 留言建議點擊窗口右下角“留言建議” ：您對我們的網上銀行服務有任何的建議或是意見，都可 以使用該功能向我們反饋，我們將不勝感激。3. V IP 客

40、戶功能介紹在網上銀行高級客戶的基礎上您可以申請成為 VIP 客戶，使用網上銀行 VIP 客戶特有 的功能。4.1 多賬戶余額查詢一般高級客戶每次查詢余額時只能選擇不超過十個賬戶同時查詢， VIP 客戶沒有這個限 制，可一次性選擇多個賬戶進行余額查詢。但賬戶越多，系統處理時間越長，請盡量不要一次性選擇太多賬戶。4.2 次日余額更新您可以設置第二天自動更新所有賬戶的余額， 設置后， 則第二天登陸后即可看到當天銀 行營業時間開始前的賬戶余額。4.3 異步查詢定時余額更新客戶設定一個更新的頻率， 網上銀行自動到各地主機系統進行查詢， 客戶登錄系統后在 賬戶信息查詢頁面顯示最后更新的余額信息。更新的頻率

41、在異步查詢功能中進行設置。定頻率 （每天 ）：每天處理一次，國家法定假日除外。定頻率 （每周 ）：每周指定日期處理，可以一次選擇多個日期，每個日期用“， ”分隔， 選擇的日期只限周一到周五執行。定頻率 （每月 ）：每月在指定的日期處理，可以一次選擇多個日期，每個日期用“， ”分 隔，選擇的日期遇國家法定假日將不被執行。4.4 異步查詢批量明細下載 于 VIP 客戶提供批量下載明細的功能。客戶一次性設置需查詢的賬號（不超過 20 個）、需 要查詢的時間段， 網上銀行自動到各地主機系統進行查詢， 并將每個賬號的明細記錄形成一 個文件，供客戶下載。般客戶需下載明細時必須先進行查詢，且每次只能下載明細

42、查詢結果的當前頁面。4.4.1 明細下載設定由客戶自行設定需查詢的賬號和時間段，其中一次性設置的賬號不得超過20 個，開始日期和終止日期不能為空且為本年度，起止日期時間段不能超過一個月。4.4.2 明細下載客戶設定了明細下載的條件后， 第二天登錄網上銀行， 在明細下載功能中可看到查詢結 果，每個賬號的明細一個文件，客戶可點擊每個文件的鏈接，將文件下載保存在電腦中。4.5 異步查詢設定任務維護操作人員進入本功能后可看到設置的所有異步查詢任務， 其可以選擇自己所設置的無需 繼續執行的任務，將其刪除。4.6 按條件批量收款您可將名下的網上銀行賬戶中的款項根據選定的條件， 歸集到同一簽約賬戶下， 實現

43、企 業客戶的內部資金快速歸集管理。收款條件：定額收款、定余額收款、零余額收款定額收款：根據客戶指定的轉賬金額進行轉賬。定余額： 付款賬戶留有一定的余額， 將客戶付款賬戶余額減去客戶指定的金額作為轉賬 金額進行轉賬。零余額：付款賬戶不留余額，將該賬戶上所有的資金都劃至指定收款賬號。 要使用批量收款功能，首先應由主管設置操作流程。4.6.1 批量收款流程管理4.6.2 批量收款流程管理批量收款制單的流程圖如下： 主管所設置的有權進行批量收款的制單員登錄網上銀行系統后， 在批量收款功能中進行 制單。如選擇定額收款，則制單畫面如下： 如果選擇零余額或定余額，則制單畫面如下：觸發金額指您希望該筆應達到的

44、最小交易金額，只有當交易金額超過您填寫的觸發金額，該交易才會發起。如：您設置了零余額，觸發金額是50萬，則當您賬戶的余額大于 50萬時才會將該賬戶的資金歸集到指定收款賬戶上。當余額小于50萬時，是不做歸集的。對于某些經常需要進行收款的賬號可以保存成模板，以后直接使用模板進行制單，免除每次都要選擇付款賬號的麻煩。在頁面下方的“問題提示”中會提示您一些特殊需注意的事項，包括部分賬戶無法做批量收款的原因。463批量收款復核主管設置的有權進行批量收款復核的復核員登錄網上銀行系統后，在批量收款復核功能中對單據進行復核。批量收款流程中最后一級復核員可以設置交易的處理時間或頻率。流程如下：點擊需要復核的交易

45、前面的圓點，再點擊“確定”。其中：定時：選擇具體日期定時處理，只能在7個工作日內選擇定頻率（每天）：每天處理一次，國家法定假日除外。定頻率（每周）：每周指定日期處理，可以一次選擇多個日期，每個日期用“，”分隔，選擇的日期只限周一到周五執行。定頻率（每月）：每月在指定的日期處理，可以一次選擇多個日期，每個日期用“，”分隔，選擇的日期遇國家法定假日將不被執行。執行時間：由您自行指定該筆交易的執行時間，請選擇8點至17點中的一個時點。4.6.3查詢交易結果和交易定制情況理結果。客戶可通過“定時信息查詢”中的“執行情況查詢”功能查詢所提交的定時交易的處KltE 收軾ZlT眞叮時聞3!tii號It號Dnnn-mj 37211=- 31m訂;f-.q-r rri.-i- - -I-IT12 Oii7 S KfaInrfrmIn73Ull3Wr,3rrs333 1 MK7?IMCln Tm-Ir4rxm-f- m (JI-CCJ125 Do-Kfi.1=3qododqqib71unr4ijnBsre3-3T