1、如果對您有幫助！感謝評論與分享經營分析報告范文導讀 ：本文 經營分析報告范文，僅供參考，如果覺得很不錯，歡迎點評和分享。經營分析報告范文（一）上半年，我行認真貫徹省、市行行長會議精神，堅持以科學的發展觀指導經營工作，不斷開拓市場，提早動手，搶抓機遇，堅持以公司業務為依托，發展個人金融業務，不斷調整客戶結構，強化中高端客戶的維護和營銷，加快構建縣支行“大個金”的經營格局， 積極推進經營模式和增長方式的轉變?，F將上半年經營工作報告如下。一，各項經營指標完成情況1 、至六月末，儲蓄存款凈增3699 萬元，完成年度計劃任務的80.4% ，較上年同期減少2051 萬元；對公存款下降14986 萬元，完成

2、年度計劃任務的 -956.3% ，較上年同期減少7375 萬元。2、新增個人綜合消費貸款58 萬元，完成年度任務的32% 。個人綜合消費貸款余額較年初增加43 萬元。3、理財產品銷售額40446 萬元，完成年度任務1900 萬元的2129% ，其中，代理保險251 萬元，代理發行各類基金100 萬元，銷售“穩得利”理財產品 35 萬元， 代理國債40060 萬元。 新增個人中高端優質客戶657 戶，4、新增牡丹信用卡497 張（含換卡101 張） ，完成年度計劃任務的 134.3% ， 超額完成分行下達的年度任務。新增牡丹靈通卡2160張，完成年度任務6000 張的 36% 。5、 新增企業網

3、上銀行證書客戶3 戶， 企業網上銀行普通客戶14戶，個人網銀證書客戶26 戶，個人網銀普通客戶749 戶，個人電話銀行 350 戶，手機銀行30 戶。6、實現利息收入162 萬元，較上年同期增加32 萬元，完成年度任務的48.8% 。7、實現中間業務收入141 萬元，較上年同期增加80 萬元，完成全年中間業務收入任務的67.8% 。 （若計算今年第二、三期國債手續費，中間業務收入實際完成337 萬元，已超額完成全年208 萬元任務） 。8、實現賬面利潤530 萬元（去年481 萬元） ，實現撥備前利潤522 萬元。二，上半年主要工作總結：年初，我行將各項業務的營銷和發展作為經營工作的重中之重，

4、為此，支行積極根據縣域經濟的發展，整合內部機構，進一步加大考核， 制定符合我行實際的業務營銷方案，實施以項目產品帶動業務發展。1 ，整合內部機構，進一步實施“大個金”經營戰略，支行按照上級行加快發展個人金融業務的要求，結合我行實際，對原信貸管理部、資產風險部、營業管理部進行了統一整合，成立個人金融業務中心，分設個人金融業務服務部和個人金融業務營銷部。為進一步加快個人金融業務的發展提供了堅實的保障。2，密切銀企關系，狠抓各項存款工作年初，支行組織相關業務營銷人員利用閑暇時間，深入企業、事業單位、學校等，以公司業務為依托，對我行代發工資的優質客戶逐一進行了上門拜訪、慰問，加深了銀企之間的關系，穩固

5、了現有代發工資客戶。3，制定營銷方案，全力實施項目產品帶動業務發展為了全力構建“大個金”經營格局，我們提前籌劃，提早動手，開展業務營銷工作，制定了一季度業務營銷方案，明確了營銷目標，確定了以建立中高端客戶營銷系統為龍頭的七個營銷項目，實行行級領導 帶頭，業務部門具體參與的營銷體系，充分發揮個人業務和公司業務的聯動效應，增強整體服務能力。先后集體營銷*縣石油公司中油牡丹國際卡62 張， * 糧庫 23 張， 為 * 集團有限公司營銷國債40000 萬元。同時，為*宏源機械廠、橋梁廠開立企業網上銀行，為* 縣居家樂超市、城區加油站、*酒樓安裝pos 機，目前，除*酒樓手續正在辦理外，其他已全部安裝

6、到位，有力的改善了銀行卡消費環境。3，進一步加大個人客戶營銷系統的維護工作為了促進個人客戶營銷系統管理工作的科學化，進一步篩選中高端優質客戶，支行積極制定個人客戶營銷系統客戶信息采集獎勵辦法，對通過前臺業務操作中發現的優質客戶，要求柜員講究策略，與客戶拉近關系，盡最大可能的采集客戶的詳細信息，為下一步個人客戶經理的營銷提供詳細的資料。4，積極制定銀行卡業務營銷考核辦法，促進銀行卡業務的發展為了不斷拓寬市場份額，充分挖掘資源，我們積極制定銀行卡業務營銷競賽考核辦法，要求每位員工在一季度末完成牡丹信用卡或貸記卡 2 張，按照“早營銷、早收益、多勞多得”的原則，根據營銷月份的不同分別給與50 元和

7、30 元的獎勵，活動的開展，有效的調動了全行員工營銷的積極性，至六月末，新增信用卡396 張。 換卡 101張，提前完成了分行下達的年度計劃任務。5，強化中間業務收入，不斷促進經營效益的提高為了提高中間業務收入占比，不斷調整收入結構，一季度，按照支行實施的項目帶動發展戰略部署，是重點抓住了為金堆鉬業公司營銷國債一億元，是與 *公司簽訂代保管國債憑證業務，收取手續費 2 萬元，及時收回了陜化代保管、*縣郵政局、*縣農發行代理現金手續費3.3 萬元，與 *縣煙草公司積極協商，收回自去年10 月份以來代理煙草訪銷手續費1.2 萬元， 積極開展銀行代理保險，基金、理財產品的銷售，努力擴大代理類中間業務

8、收入。是積極開展牡丹中油聯名卡營銷，借助刷中油聯名卡加油優惠的有利時機，積極與*縣二運司、*出租公司等單位聯系，大力宣傳，推廣中油聯名卡，有效的提高了銀行卡業務收入。三，經營工作中存在問題：1 ，信貸營銷有待于進一步加大力度，目前，在我行公司貸款業務難以投放的情況下，唯有大力發展個人消費貸款、住房貸款，才能有效地解決我行資產結構，提高經營效益。2，電子銀行業務營銷發展緩慢，從分行通報各支行任務完成情況看， 我行電子銀行開戶處于落后位置，電子銀行代理交易額僅完成年度任務的13% ，任務差距較大，3，對公存款起伏較大，從一季度任務完成情況看，我行對公存款雖日均存款較高，但未完成時點任務數。對公存款

9、主要依賴于*業公司的局面未有明顯改觀。4，個人中高端優質客戶維護工作還有待進一步加強，目前優質客戶信息采集新增218 戶，但是，優質客戶的維護及對優質客戶的營銷工作還未能充分的發揮作用。三，下半年經營工作措施從上半年各項任務完成情況看，我行距離序時進度任務還有較大的差距， 下半年， 經營工作的重點主要是認真分析經營工作中存在的薄弱環節，進一步加大業務營銷，縮小差距，確保年度各項任務的全面完成。 是狠抓存款工作不放松從上半年任務完成情況看，我行儲蓄存款工作增長勢頭較好，下半年，儲蓄存款工作仍要堅持以代發工資為重點，有目的、有針對性地挖掘單位代發工資業務。對公存款重點營銷*公司，在抓好優質客戶的同

10、時，緊盯新的公司客戶和縣級機構客戶，制定營銷措施，不斷強化業務營銷，逐步改善對公存款優質客戶結構。力爭在年末完成對 公存款任務 是下大力氣，強化各項代理業務一是不斷加強傳統結算業務收入，加大人民幣結算賬戶的開立，大力宣傳我行匯款直通車即時到帳和代收大專院校學雜費業務，為客戶提供快捷，高效的服務。二是加大各項代理業務的全面發展，繼續堅持以代理保險為主的各項代理業務，同時積極營銷各類基金和理財產品，促進各項代理業務的健康、穩定的發展。三是借助電子銀行示范區的推廣，堅持發展新型的電子銀行業務，逐步減輕柜面業務操作壓力， 繼續加大電子銀行業務營銷單項考核力度，對營銷企業網銀證書客戶、普通客戶、個人證書

11、客戶、普通客戶等按照產品貢獻度給于不同的獎勵，以充分調動全員營銷電子銀行的積極性， ，努力加大個人消費貸款營銷力度根據我縣區域發展的實際，今年， 縣級部門和單位逐步向上搬遷，搶抓發展機遇，積極開展個人綜合消費貸款、個人住房按揭貸款。同時，密切關注渭華路項目工程的建設，提早介入，力爭在年末完成各項貸款任務。經營分析報告范文（二）現對我司一季度經濟活動的主要情況分析報告如下：年初， 貨運總公司對我司下達年度經濟責任制指標計劃，具體指標計劃為：1 、責任成本* 萬元2、船舶交通事故損失金額（ 1 ）庫區、中游：* 元 /ktkm（ 2）下游：*元 /ktkm（3）上海港作：*元/艘（4）其它港作：*

12、元/艘3、船舶效率（1 ）拖輪船產量* 噸千米/千瓦（2）駁船船產量*噸千米/噸4、燃油消耗（ 1 ）企業單耗*千克/千噸千米（ 2）非生產用油*噸（ 3）燃料油與總耗量比例*%5、駁船營運率*%我司根據貨司下達的年度經濟指標計劃，對各項經濟指標進一步細化，層層分解落實，為確保年度目標的完成，船務公司領導班子帶領公司全體干部職工，面對指標的壓力，經過近幾個月來的努力，公司一季度主要經濟指標均達到計劃進度要求。一、各項經濟指標運行情況分析（一）責任成本指標1 3 月份累計責任成本1510 萬元，為計劃進度1550 萬元的97.42% ，實績比計劃節約40.00 萬元。（二）安全、貨運質量指標1

13、3 月份累計交通事故損失金額3 萬元，為計劃進度32.34 萬元的 9.28% ； 與去年同期比減少1 萬元。 1 3 月份無貨運質量事故，無貨主投訴，貨差損賠償金額為零。（三）船舶效率指標1 3 月份累計完成拖輪船產量64185 噸千米/千瓦，為計劃計度 （ 60480 噸千米 /千瓦） 的 106.13% ， 超進度 3705 噸千米/千瓦；與去年同期比，增加740 噸千米 /千瓦，增幅1.17% 。1 3 月份累計完成駁船船產量3986 噸千米 /噸，為計劃進度（ 3950 噸千米/噸）的100.91% ，超進度36 噸千米/噸。與去年同期比，增加35 噸千米 /千瓦，增幅0.89% 。

14、1 3 月份累計完成駁船營運率97.78， 為計劃進度（ 96.1 ）的 101.75% ，超進度1.75 百分點；比去年同期高1.17 個百分點。（四）燃油消耗指標1 3 月份燃油企業單耗實績2.94 千克 /千噸千米,與計劃進度（2.98 千克 /千噸千米）比，降低了0.04 千克/千噸千米；與去年同期比下降了0.24% ，降幅 7.66。1 3 月份累計非生產量用油345 噸，為計劃進度（488 噸）的70.7% ；與去年同期比少耗73 噸，降幅17.46% 。1 3 月份累計燃料油占總耗量的比例59.79 ，為計劃進度（ 57）的104.89% ，超進度4.89 個百分點。從一季度指標

15、運行情況看，可慨括為“三增、 三降、 一穩定”即：拖輪船產量、燃料油占總耗量的比例、駁船營運率增長，責任成本、非生產用油、企業單耗降低，安全穩定。二、一季度經濟指標監控的主要做法1 、全面貫徹落實貨司“兩會”精神，積極籌備我司“兩會”，并在我司“兩會”上分解下達了各單位、 船舶年度經濟指標，配套制定了武漢長航船務公司2016 年經濟責任制方案，提交“兩會討論通過， 為全年的經濟指標運行和經濟責任制考核，奠定了堅實的基礎。2、緊密結合企業經濟形勢，針對今年油價高企，貨源不足，運價下滑的嚴峻形勢，公司將責任成本控制放在突出地位，在各項成本指標分解過程中，所有箭頭向下，并低于去年同口徑水平的10%

16、。3、狠抓主題不松勁。在安全質量連續一年來穩定的情況下，公司把安全工作始終作為工作的主題，常抓不懈，一季度重點抓了“百日安全無事故活動”的鞏固提高， 以及冬季防滑、防擱淺， 防碰撞等，確保了一季度安全局面的穩定，促進了其他指標的平穩運行。4、結合管船公司安全工作實際，創新制定了武漢長航船務公司領導安全責任制實施方案， 將安全管理責任、單船建設、推進 SMS工作分片包干到公司各位領導，形成了縱向到底，橫向到邊的安全管理責任網絡。5、加強各項指標運行的動態監控與管理，及時發現經濟運行中出現的問題，并采取措施加以解決。三、一季度經濟運行中存在的主要問題1 、成本控制壓力沒有緩解，主要體現在：（ 1

17、）隨著二季度生產投入的增加，各項安全生產費用和人工成本也將隨之上升，加上燃油成本居高不下，運價上漲困難，企業效益壓力更大，控本增效將是企業的重要舉措，因此，各項成本的控制壓力將更加突出。（ 2）為了進一步向內挖潛，半年工作會后上級調整指標的趨勢仍然存在。（ 3）海損雜支，船舶修理費都有上年下轉，并在今年成本中消化，控制壓力比較突出。2、燃油指標壓力將會顯現（ 1 ）劣質油一季度摻燃比完成較好，因為6000 匹拖輪未上線所致，隨著生產投入增加，該項指標的控制壓力就會顯現。（ 2）非生產用油指標控制較好，是因為一季度港作船的減少所致。（ 3）單耗水平取決于貨源的組織水平，如果貨源不對流，附拖和空隊

18、現象以及小運轉增加，對單耗產生直接影響，控制難度相當大。3、安全隱患猶存。我司船舶均為老舊船，設備隱患較多，加上航道秩序混亂，不安全、不可控因素越來越多，對船舶航行安全構成很重的壓力。4、部分船船舶水電費出現異常三月份有四艘船舶水電費出現異常，嚴重超進度，為了查清水電費超進度的原因，責成經監處、計財處認真調查，并作出處理，今后財務對船舶的水電費進帳，要登記明細，方便考核、查詢和對帳。四、下步工作參加經濟活動分析會的李總經理，對公司一季度經濟活動進行了總體歸納，同時布置了下步工作。（一）一季度指標運行正常1 、成本管理得到了科學預控。2、生產指標超進度。3、安全保持了穩定。4、服務船舶的力度進一步加大。（二）下步工作1