1、【精品文檔】如有侵權，請聯系網站刪除，僅供學習與交流保險中介術語.精品文檔.保險中介術語1、 保險中介保險中介 insurance intermediary介于保險機構之間或保險機構與投保人之間，專門為保險交易雙方提供保險銷售、業務咨詢、風險管理、投保方案安排、風險評估、損失鑒定與理算、代理查勘及理賠等服務，并從中依法獲取傭金或服務費的個人和單位。保險經紀人 insurance broker直接保險經紀 direct insurance broker基于投保人的利益，為投保人與保險公司訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的單位。保險代理人 insurance agent根據保險公司的委托，

2、向保險公司收取代理傭金，并在保險公司授權的范圍內代為辦理保險業務的個人或單位。保險公估人 loss adjuster受保險當事人委托，專門從事保險標的或保險事故鑒定、勘驗、估損或理算業務的單位。保險專業代理機構 corporate insurance agent根據保險公司的委托，專門從事保險代理業務的單位。保險兼業代理機構 sideline insurance agent根據保險公司的委托，在從事自身業務的同時，指定專人為保險公司代辦保險業務的單位。獨立代理人 independent agent接受兩家或兩家以上保險公司委托，從事保險代理業務的單位。專屬代理人 captive agent僅接

3、受一家保險公司委托，從事保險代理業務的單位。理賠代理人 claim agent接受保險公司委托，從事保險貨物的檢驗、索賠計算、賠款支付、追償和處理損余物資的單位。索賠經紀人 claim broker代表索賠人提交索賠申請并在理賠過程中代表索賠人的經紀人。保險營銷員 insurance salesperson取得保險監督管理機關頒發的資格證書，為保險公司銷售保險產品及提供相關服務，并收取手續費或者傭金的個人。2 中介服務2.1 一般概念保險中介服務 insurance intermediary services保險中介向保險交易雙方提供的保險業務咨詢、保險產品銷售、風險管理與保險安排、風險評估、

4、損失鑒定與理算、代理查勘及理賠等業務活動。保險中介保險建議書 insurance proposal by insurance intermediary保險經紀人或保險代理人基于對客戶需求的初步了解，分析客戶所面臨的風險并提出相應的風險轉嫁策略的建議。保險中介代交保費 premium collection and payment by insurance intermediary保險經紀人或保險代理人向客戶收取的，并在約定的時間內予以解付給保險公司的保費。保險中介保費賬戶 insurance intermediary premium account保險經紀人或保險代理人設置的專門用于反映代收、代

5、交保費狀況的賬戶。2.2 保險經紀服務經紀服務類別 type of brokage service經紀服務項目 item of brokage service保險經紀人為客戶提供的服務類別，包括壽險經紀、非壽險經紀、再保險經紀、風險管理咨詢、顧問服務和專業索賠服務等。保險咨詢服務 insurance consultancy service保險經紀人向客戶提供的保險方面的專業咨詢服務。保險采購服務 insurance purchase service保險經紀人為客戶提供的與保險采購(包括直接保險的采購與再保險的采購)相關的風險識別、保險方案設計、市場詢價或招標、投保安排或保險合同審核等服務。風險

6、管理顧問服務 risk management consultancy service保險經紀人為客戶全面識別、評估和管理風險，幫助客戶以合理的成本獲得最大風險保障的服務。，保險標的價值評估服務 insured object value assessment保險經紀人根據保險標的原值、現時情況和未來可能發生的變化，提供的評估確定其保險價值的服務。索賠協助服務 claim assistance service保險經紀人憑借其專業知識及經驗向客戶提供的索賠服務。保險經紀人續保服務 insurance broker renewal service保險經紀人上年度已為某一投保人提供保險采購服務并在本年度

7、繼續提供該服務的業務。保險經紀人詢價服務 insurance broker inquiry service保險經紀人在客戶正式授權并書面確認詢價方案的前提下，依據具體投保條件向各保險公司發出書面文件詢問承保條件的服務。保險經紀人詢價單 insurance broker inquiry slip保險經紀人詢價書 insurance broker inquiry document保險經紀人在向保險人詢價時提供的文件，主要內容包括報價期限、客戶投保條件及經紀人傭金比例等。保險經紀人詢價分析報告 insurance broker inquiry analysis report保險經紀人在保險公司正式報

8、價后，就各保險公司所報費率、保險條款等具體承保條件以及保險公司財務、經營狀況進行比較后形成的報告。保險招標 insurance tendering保險經紀人向外界公布客戶的投保項目，使有意向的保險公司以競爭方式應標報價，進而選擇最符合客戶和要求的保障方案以及相應承保人的行為。保險評標建議 proposal on insurance bid evaluation保險經紀人在協助客戶進行保險招標過程中，在分析保險人投標文件的基礎上提交給客戶的書面評價報告。出單指示 closing slip在客戶對保險公司承保條件確認后，保險經紀人向客戶所選定的保險公司發出的用以要求其出具正式保單的文件。保單審核

9、policy verification保險經紀人在協助客戶投保后，對保險公司出具的保單進行審核，以確定其與出單指示是否一致的行為。保單復審 policy audit保險經紀人運用自己的專業知識，結合客戶的具體情況，對客戶已有保單進行審核，分析保單的保障情況并提出改進、完善意見的行為。代收賠款 claim payment collection保險經紀人接受客戶委托，代其收取保險公司支付的賠款的行為。代收賠款賬戶 claim payment account 保險經紀人專門設置的用于匯集代收賠款的賬戶。經紀保單件數 number of policies placed by an insurance

10、broker保險經紀人在一定時間內經紀的已經簽發的保單數量。經紀保費金額 premium placed by an insurance保險經紀人在一定時間內經紀的已經簽發的保單所涉及的總保險費金額。2.3 保險代理服務代理服務類別 type of agent service代理服務項目 item of agent service保險代理人為客戶提供的服務類型，包括代理銷售、代理核保、代理出單、代理查勘、代理定損和代理理賠等。代理銷售 sales by agency保險代理人接受保險人的委托，在保險人授權的范圍內銷售保險產品的行為。代理核保 underwriting by agency保險代理機

11、構接受保險人的委托，在保險人授權的范圍內審核投保單的行為。代理出單 policy issuing by agency保險代理人接受保險人的委托，在保險人授權的范圍內簽發保險單的行為。代理查勘 survey by agency保險代理人接受保險人的委托，在保險人授權的范圍內，到保險事故發生現場進行查勘的行為。代理定損 loss evaluation by agency保險代理人接受保險人的委托，在保險人授權的范圍內，于保險事故發生后確定損失的行為。代理理賠 claim settlement by agency保險代理人接受保險人的委托，在保險人授權的范圍內，于保險事故發生后進行現場檢驗、索賠計算

12、、追償和處理損余物資的行為。代理保全 policyowner service by agency保險代理人接受保險人的委托，在保險人授權的范圍內為客戶進行保單變更等保全服務的行為。代理保單件數 number of policies sold by an insurance agent保險代理人在一定時間內代理銷售的保險單數量。代理保費金額 amount of premium placed by an insurance agent理人在一定時間內代理銷售的已經簽發的保單的保險費總額。2.4 保險公估服務公估服務類別 type of loss adjuster service公估服務項目 ite

13、m of loss adjuster service保險公估人為客戶提供的服務類型，包括風險管理、檢驗、估價、查勘、估損、理算、監裝監卸和殘值處理等。保險公估檢驗服務 loss adjuster survey service保險公估人利用測量、實驗等各種手段對保險標的物進行查驗，以確定其性質、質量等級或完好程度等情況。保險公估估價服務 loss adjuster evaluation service保險公估人利用其專業技術和從業經驗，通過分析、研究和計算等方法對保險標的的市場價值作出評估。3、 中介合同保險代理合同 insurance agency contract保險代理人與保險人訂立的確定

14、代理關系、約定雙方權利義務關系的協議。個人代理合同 individual insurance agency contract個人保險代理人和保險人訂立的保險代理合同。保險專業代理合同 corporate insurance agency contract保險專業代理機構和保險人訂立的保險代理合同。保險兼業代理合同 sideline insurance agency contract保險兼業代理機構和保險人訂立的保險代理合同。保險經紀合同 insurance brokerage contract保險經紀人與投保人訂立的確定經紀關系、約定雙方權利義務關系的協議。再保險經紀合同 reinsuranc

15、e brokerage contract再保險經紀人與原保險人訂立的確定經紀關系、約定雙方權利義務關系的協議。保險公估合同 insurance adjuster contract保險公估人與保險當事人簽訂的確定委托關系、約定雙方權利義務關系的協議。4、 中介傭金保險經紀人傭金 insurance broker commission保險經紀人通過提供經紀服務而向保險當事人收取的酬金。保險代理手續費 insurance agent commission保險代理人通過為保險人代理各項業務而向保險人收取的酬金。保險公估服務費 insurance loss adjuster fee保險公估人通過為委托人提供各項服務而向委托人收取的酬金。首年度傭金 first year commission; FYC首年傭金保險公司根據保險合同第一年收取的保險費的一定比例支付給營銷員的酬金。續年度傭金 renewal commission; RYC保險公司支付給營銷員首年傭金以后年度的酬金。傭金 commission保險人按保費的一定比例支付給營銷員或經紀人的酬金。傭金比例 commission rate傭金金額與所對應的保費金額之比。首年傭金率 first year commission rat