1、精選優質文檔-傾情為你奉上投融資方案一、投融資方案本項目的預計投資資金總額為 萬元,如果我公司有幸中標，我們擬準備 萬元的投融資額。我公司具有本項目開發、投資及銷售的相關資質，同時與我公司長期合作的設備材料供應商可以欠部分設備材料款。故本工程我公司融資 萬元已完全能夠滿足本工程施工所需要的資金。我公司將遵守承諾，一方面利用我司長期結累資金 萬元（不包括已經提交的投標保證金 萬元），另一方面通過以下融資渠道，以滿足工程建設，主要融資方式可分為債權融資和股權融資，具體又可分細為商業信用、內部融資、債務融資、項目融資等。1、商業信用 商業信用主要包括應付賬款、應付票據、預付賬款，材料商支持等，該融資

2、方式應用靈活，操作簡單，并且可以多次反復使用，財務成本為零，用此辦法可融資 萬元。2、內部融資面向企業內部的籌資，主要包括內部積累、資產變現、內部增資等。內部積累，指為了籌集企業長遠發展的資金，通過減少企業利潤分紅來籌集資金的融資方式。該融資方式操作簡單、成本低、風險小，但積累額度偏低，并且不分紅影響中小股東利益，可能引起中小股東的不滿。資產變現，指通過企業內部資產重組，通過剝離、出售部分資產來籌集資金的融資方式。內部增資，指向企業內部股東定向募集資金的一種融資方式。該融資方式操作簡單，成本低，不用到期還款的壓力，風險小，但受股東自身資金實力、對企業未來投資收益的預期等影響，用此辦法可融資 萬

3、元。3、債務融資 本處債務融資指通過民間或銀行信貸籌集資金的一種融資方式，包括民間借貸和銀行信貸等。民間借貸，以向其他企業或個人協議借款的方式籌集資金的一種融資方式。該融資方式優點之一是操作簡單靈活，沒有銀行借款繁瑣的手續和程序；其二是抵押和擔保少；其三是借款歸還可以適當延展，風險相對較小。其缺點是渠道有限，數量有限。銀行信貸，該方式是目前外部融資應用最為常用的融資方式。銀行信貸的優點之一是資金供應量大；其二是操作靈活，可以根據企業需要進行長、短期貸款搭配；其三是相對債權、上市、信托等渠道，手續相對簡明，資金籌集費用低，用此辦法可融資 萬元（證明材料：銀行貸款意向書原件）。4、項目融資前述均屬

4、于公司融資的范圍，即以公司的名義，以公司的資產、未來的預期收益等為保障的融資方式。項目融資，則是以建設項目的名義，以該項目自身預期現金流量和未來收益、自身財產與所有者權益為保障來籌集資金的一種融資方式。包括信托貸款和股權信托兩種方式。（1）信托貸款是指信托公司通過信托方式吸收資金，用于向項目發放貸款的資金運用方式。該貸款類似于銀行信貸，不同的是信托貸款的償還方式比銀行貸款靈活性大，企業與信托公司協商償還方式，可以采取等本息、利隨本清、到期一次性支付本息等。同時信托公司對信用風險控制要求嚴格，一般要求企業提供多種措施來降低信用風險，包括第三者擔保、政府支持等。（2）股權信托是指信托公司運用信托資

5、金對項目進行股權投資，以股息、紅利所得以及到期轉讓股權方式作為信托收益的一種資金運用形式。相對貸款類信托，信托公司承擔的風險增大，一般要求制定相應的措施規避風險，包括對項目進行絕對控股、階段性持股等。用此辦法可融資 萬元。5、綜上所述我公司自有資金與融資總額為 萬元。6、為確保本項目按進度計劃順利進行，根據本項目特點我們將采取如下具體措施：（1）融資計劃硬幣投入資金計劃超前，時間及資金數量須有余地。（2）將整個項目分期、分段進行項目分解，工期目標分解，按各小項目的適應性安排施工，個主體項目的施工期錯開。（3）優化投資方案、優化配套機械設施對中期進度及投資目標進行跟蹤管理。通過進度及投資計劃的對

6、比分析才去措施，做出調整，確保工期目標。（4）充分發揮本項目經理部專業技術人才優勢，遇到施工困難時發動技術人員集思廣益為解決施工難題及時提出合理經濟的方案。二、公司對自有、融資資金的管理（一）總 則1、為了加強公司自有資金投資管理、規范投資行為，提高資金使用效率，保證資金運營安全，根據公司法、證券法、公司章程等，結合我公司實際情況，特制定本辦法。 2、本辦法所投資是指公司運用自有資金進行項目合作、股權投資等行為。 3、公司股東大會對公司投資有最終監督、管理、控制權。（二）基本原則1、風險最低原則。通過采取決策與執行相分離、業務操作與資金調度相分離的方式，使投資在嚴格控制風險的前提下，追求收益最

7、大化。 2、專業化原則。投資必須以全面細致的分析為依據，制定明確的投資方案并實施。 3、規范化原則。投資必須嚴格執行公司決策程序，保證運作過程安全、高效、相互制約。 （三）審批權限1、公司股東大會、董事會、董事長辦公會、董事長在各自權限范圍內對公司投資做出決策。2、公司的投資的審批應嚴格按照公司章程規定的權限履行審批程序。（四）投資運作1、公司投資項目的選擇和具體運作由投資管理部負責。投資管理部下設投資部負責組織實施方案設計、資金配置、組合管理和交易執行等。 2、投資管理部應及時掌握公司自有資金余額變化情況，安排適宜的投資項目。 3、投資管理部應于每月結束后一周內，就上月投資的情況向董事長進行

8、書面匯報。 分管投資管理部的公司領導需定期在董事長辦公會、董事會上通報投資的相關情況。 4、投資管理部在證券市場投資方案設計、合作交流、資金配置、組合管理和交易執行方面的有關方案，按事項的輕重，報公司董事長辦公會、董事會備案或審批。（五）賬戶管理及會計核算1、投資管理部負責對合作券商、機構的信用狀況、資金實力等進行考核,并選擇合格的合作機構。 2、投資管理部負責公司投資賬戶的日常使用。 3、計劃財務部負責公司自有資金的整體歸集劃撥和會計核算。 4、投資資金調撥程序應嚴格按照公司相關規定執行。 5、投資管理部應建立完善的投資交易記錄制度,選派專人負責對每筆投資交易記錄進行核對、存檔，并在交易結束后一個工作日內將交易憑證交計劃財務部進行帳務處理。 （六）風險控制及審計監督1、投資管理部應該將投資業務決策和運作過程中涉及的投資計劃、審批文件等交風險控制部審查、備案。 2、風險控制部按照相關內控制度對公司投資風險進行適時監控。 3、監察審計部負責投資執行情況的審計監督。監察審計部應定期或不定期對公司投資業務進行審計，確保相關操作部門按有關規定進行投資，發現違規行為，應及時向董事長匯報，并要求相關部門予以糾正。