1、2014年協(xié)議存款標準合同協(xié)議存款合同甲方：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司遼寧省分行法定代表人/負責人： 趙壯志住所：沈陽市沈河區(qū)北京街27號聯(lián)系人：聯(lián)系電話：傳真：乙方：xx資產(chǎn)管理股份有限公司法定代表人/負責人：住所：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：傳真：根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)及中國人民銀行關(guān)于對保險公司試辦協(xié)議存款的通知（銀發(fā)1999351）和中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行<關(guān)于同意商業(yè)銀行試辦保險公司協(xié)議存款的復函>的通知（保監(jiān)發(fā)1999201號）規(guī)定，經(jīng)甲乙雙方友好磋商，就協(xié)議存款事宜達成約定如下：1. 協(xié)議存款金額：乙方在甲方或甲方指定的分支行存入人民幣叁拾億元整（￥3,000,

2、000,000.00元）。2. 協(xié)議存款期限：本合同項下協(xié)議存款（以下簡稱“協(xié)議存款”）期限為 5 年 0 月 1 天，自乙方存款到達乙方在甲方開立的賬戶之日（即起息日）起算。協(xié)議存款起息日、到期日以甲方向乙方開立的協(xié)議存款的單位定期存款開戶證實書為準。本合同項下的協(xié)議存款自起息日開始計息。3. 協(xié)議存款賬戶：乙方自本協(xié)議簽署之日起 日內(nèi)提供有關(guān)文件在甲方開立人民幣單位定期存款賬戶，自人民幣單位定期存款賬戶開立后乙方向該賬戶劃付本協(xié)議項下的存款資金。乙方在甲方開立人民幣單位定期存款賬戶，用于存放本筆協(xié)議存款，賬戶信息如下：戶名：xx資產(chǎn)管理股份有限公司xx組合N號賬號：開戶行：大額支付號：4.

3、 協(xié)議存款利率：4.1本合同利率按以下第 種方式執(zhí)行：（1）本合同中協(xié)議存款利率為浮動利率，年利率以基準利率+ 10 % 執(zhí)行。其中基準利率為 4.75% ?！净鶞世士梢员硎鰹椋航鹑跈C構(gòu)一年期人民幣整存整取定期存款利率|3M Shibor|7天回購定盤利率等，基準利率表述應清晰明確?！浚?）本合同中協(xié)議存款利率為固定利率，年利率水平為 。4.2本合同期限內(nèi)，如遇國家實施人民幣存貸款利率市場化導致合同計息基準不存在的，本合同利率應由甲乙雙方協(xié)商后另行確定。協(xié)商不成的，乙方應于利率市場化后10個工作日內(nèi)償還剩余協(xié)議存款本金，并按利率市場化前一日的執(zhí)行利率支付利息。4.3利率調(diào)整按以下第 種方式執(zhí)

4、行：（1）固定利率，利率不做調(diào)整。（2）利率在每個自然季度末月21日根據(jù)基準利率水平調(diào)整，每個計息期內(nèi)不再調(diào)整。（3）利率于基準利率調(diào)整日調(diào)整，計息期內(nèi)調(diào)整次數(shù)不限。（4）其他：5. 存款劃款日及計息規(guī)則：5.1乙方將協(xié)議存款金額劃入其在甲方開立的賬戶不遲于N年N 月N日，自乙方存款資金到達乙方在甲方開立的定期存款賬戶之日起開始計息。5.2甲方在向乙方支付協(xié)議存款利息時，遵循中國人民銀行關(guān)于人民幣存款計息的規(guī)定，采用實際天數(shù)法每日計提利息。計息期間的計息公式為：利息本金×年利率×存款實際存續(xù)天數(shù)÷360。6. 協(xié)議存款地點： 甲方指定如下分（支）行為協(xié)議存款存放地

5、點：中國農(nóng)業(yè)銀行遼寧省分行。7. 協(xié)議存款憑證：7.1甲方應依據(jù)本合同提前將存入金額、日期、存款地及存款賬號書面通知乙方。7.2甲方保證于協(xié)議存款自乙方賬戶匯入乙方在甲方開立的定期存款賬戶之日，為乙方開具協(xié)議存款的單位定期存款開戶證實書（以下可簡稱“存款證實書”）壹張，作為本合同項下協(xié)議存款的存款憑證，金額、存期、利率等要素以本合同為準，存款起息日為劃撥資金到達乙方在甲方開立的定期存款賬戶之日。存款賬戶戶名為“xx資產(chǎn)管理股份有限公司xx組合N號”，存款金額合計為 叁拾億元 。單位定期存款開戶證實書應注明“協(xié)議存款”和“按xx資產(chǎn)管理股份有限公司和中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司遼寧省分行簽署的協(xié)議存

6、款合同（合同編號： xxXX協(xié)存2013年第N號 ）條款執(zhí)行”字樣。7.3甲方應于乙方人民幣定期存款賬戶起息后的1個工作日內(nèi)，將單位定期存款開戶證實書交付給乙方。甲方應對所移交的存款證實書的真實性負責，并承擔在乙方正式收到存款證實書之前由于存款證實書丟失、損毀等引起的一切后果。7.4乙方的單位定期存款開戶證實書遺失或單位印鑒遺失、毀損，必須持單位公函，依據(jù)甲方相關(guān)規(guī)定辦理相應掛失、補辦手續(xù)。7.5甲方保證自協(xié)議存款起息日起提供書面協(xié)議存款對賬服務,按乙方要求提供協(xié)議存款詢證服務。8. 還本付息方式：8.1付息方式為以下第 種方式：（1）本合同項下存款按季|年結(jié)息，結(jié)息日為每季度末月|年的*月2

7、0日。付息日為每季度末月|年的*月21日。存款按季|年付息，最后一期利息利隨本清。利息均按照本合同第4、5條約定的規(guī)則計付。（2）本合同項下存款到期一次性結(jié)息，利隨本清。利息均按照本合同第4、5條約定的規(guī)則計付。8.2甲方于付息日將利息款項自動劃付至乙方向甲方提供的付息賬戶內(nèi)，利息支付以轉(zhuǎn)賬方式劃入乙方指定賬戶，甲方的劃款憑證為已付利息的有效憑證。乙方指定賬戶為：賬戶名稱： xx資產(chǎn)管理股份有限公司xx組合N號賬 號：開戶行：支付系統(tǒng)號：8.3 付息日或本息歸還日為法定節(jié)假日或銀行休息日的，則順延至法定節(jié)假日或銀行休息日后第一個銀行工作日支付，對于該順延期間的利息，甲方應當依據(jù)本合同第4、5條

8、規(guī)定的利率計付。甲方自愿承擔順延延期期間產(chǎn)生的利息，且不得提出異議。8.4 乙方執(zhí)行本合同項下取款時，應依法出具單位定期存款開戶證實書、預留印鑒和甲方依法要求提供的其他證件。乙方應對上述文書的真實性、合法性承擔法律責任。甲方依法對上述文件依照銀行結(jié)算制度要求進行核驗，如核驗無誤，將乙方所取款項依法劃付至本合同8.2條約定的賬戶。協(xié)議存款到期后乙方未支取或未全部支取存款款項的，逾期未支取部分按實際支取日中國人民銀行掛牌公告的活期存款利率計付利息。9. 資金安全特別條款:9.1為確保資金安全，甲方向乙方支付的本金和利息（包括每年支付利息和到期本息、提前支取的款項）、違約金等必須劃至本合同第8.2條

9、約定的乙方指定賬戶內(nèi)，不得劃入其他賬戶。9.2 任何情況下，本合同項下的協(xié)議存款以及相應的存款證實書不得被轉(zhuǎn)讓或以任何方式被質(zhì)押、抵押、轉(zhuǎn)讓或背書。9.3為辦理本合同項下協(xié)議存款，乙方僅在甲方開立定期存款賬戶，不開立一般存款賬戶。9.4 甲方應以書面形式向乙方提供以XX資產(chǎn)管理股份有限公司xx組合N號（以下簡稱“資產(chǎn)管理計劃”）名稱為戶名的專用銀行賬戶，用于劃入本合同項下存款本金。10.陳述與保證:甲乙雙方在此陳述并保證：10.1甲方為一家依法正式設(shè)立并有效存續(xù)的商業(yè)銀行，擁有充分有效的法定權(quán)利、資格或授權(quán)從事經(jīng)營活動；10.2甲乙雙方均具有充分的法定權(quán)利、能力或授權(quán)簽署本合同及履行本合同，已采取簽署和履行本合同所必要的全部行動（包括但不限于銀行內(nèi)部行動），并已取得全部必要的同意或批準或授權(quán)；10.3為本合同的簽署、有效及履行，甲乙雙方均已向各政府部門取得全部必須的并充分合法有效的授權(quán)、批準和同意；10.4本合同對甲乙雙方均具有合法有效的約束力和強制執(zhí)行力，雙方有權(quán)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的程序等要求申請并實現(xiàn)本合同項下對方義務與責任的強制執(zhí)行；10.5甲方承諾為保障乙方的利益和資金安全，降低存款風險，在法律允許的前提下，定期（從本合同生效之日起每年一次）或在遇到特別風險事項時，隨時向乙方提供審計報告、揭示銀行經(jīng)營風險和財務風險的相關(guān)資料或簡單風險提示；10.6甲