1、中投·龍鼎控股應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃推介書一、風(fēng)險(xiǎn)提示信托公司管理信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。信托公司依據(jù)資金信托合同約定管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違背資金信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。本信托計(jì)劃發(fā)行將遵循“金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、額滿即止”的原則，其中，單筆認(rèn)購(gòu)金額低于300萬(wàn)元的自然人委托人簽署的資金信托合同份數(shù)不超過(guò)50份。二、信托計(jì)劃概況1、信托計(jì)劃規(guī)模：人民幣13000萬(wàn)元- 13800萬(wàn)元。2、信托計(jì)劃期限：18個(gè)月，滿1年后可提前終止。3、投資

2、者預(yù)期年化收益率分布情況如下：投資者類別認(rèn)購(gòu)信托單位份數(shù)預(yù)期收益率（年化）A類大于等于100萬(wàn)份且小于200萬(wàn)份9.00%+浮動(dòng)收益率B類大于等于200萬(wàn)份且小于300萬(wàn)份9.50%+浮動(dòng)收益率C類大于等于300萬(wàn)份且小于3000萬(wàn)份10.00%+浮動(dòng)收益率D類大于等于3000萬(wàn)份10.50%+浮動(dòng)收益率本信托計(jì)劃成立時(shí)浮動(dòng)收益率為零，若信托計(jì)劃存續(xù)期間，人民銀行上調(diào)一年期貸款基準(zhǔn)利率的，則以每次調(diào)整日為分割點(diǎn)分段計(jì)算浮動(dòng)收益率，浮動(dòng)收益率為一年期貸款基準(zhǔn)利率累計(jì)上調(diào)的絕對(duì)額4、單筆認(rèn)購(gòu)金額：不低于100萬(wàn)元（超過(guò)100萬(wàn)元的，須以10萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增）。5、信托計(jì)劃資金運(yùn)用：受托人以信托計(jì)劃

3、資金受讓浙江龍鼎控股集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“龍鼎控股集團(tuán)”）享有的對(duì)嘉善金鴻置業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“金鴻置業(yè)”）的應(yīng)收債權(quán)。受托人通過(guò)受讓并持有該應(yīng)收債權(quán)到期，按照債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的約定獲得清償并收取資金占用費(fèi)，實(shí)現(xiàn)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的增值，并以此作為信托利益的來(lái)源，按信托文件的約定向受益人分配。 6、信托利益分配：本信托計(jì)劃將以2011年12月25日和債務(wù)人部分清償債務(wù)之日為信托計(jì)劃期間分配基準(zhǔn)日；本信托計(jì)劃存續(xù)期滿12個(gè)月后，若債務(wù)人金鴻置業(yè)提前清償全部債務(wù)的，則本信托計(jì)劃將提前終止分配，若債務(wù)人到期清償全部債務(wù)，則本信托計(jì)劃期滿后進(jìn)行終止分配。7、受益人類別：本信托計(jì)劃項(xiàng)下的受益人按其所認(rèn)購(gòu)的信托

4、單位份數(shù)分為A類、B類、C類、D類，認(rèn)購(gòu)信托單位份數(shù)大于等于100萬(wàn)份且小于200萬(wàn)份的投資者為A類受益人，認(rèn)購(gòu)信托單位份數(shù)大于等于200萬(wàn)份且小于300萬(wàn)份的投資者為B類受益人，認(rèn)購(gòu)信托單位份數(shù)大于等于300萬(wàn)份且小于3000萬(wàn)份的投資者為C類受益人，認(rèn)購(gòu)信托單位份數(shù)大于等于3000萬(wàn)份的投資者為D類受益人。8、推介期限：2011年2月28日-2011年3月15日；受托人可根據(jù)實(shí)際情況延長(zhǎng)推介期，延長(zhǎng)期最長(zhǎng)不超過(guò)10個(gè)工作日。9、信托經(jīng)理：李啟兵、徐晨三、風(fēng)險(xiǎn)控制與信用增強(qiáng)措施1、土地和房產(chǎn)抵押（1）債務(wù)人金鴻置業(yè)以其座落于嘉善縣羅星街道白水塘路北側(cè)、徐家港兩側(cè)的38,721.5平方米國(guó)有土

5、地使用權(quán)提供抵押擔(dān)保，其中權(quán)證號(hào)為善國(guó)用【2010】00205340號(hào)的土地抵押面積為14004.9平方米，權(quán)證號(hào)為善國(guó)用【2010】00205341號(hào)的土地抵押面積為24716.6平方米，抵押土地是金鴻置業(yè)開發(fā)的“東方潤(rùn)園”項(xiàng)目部分建設(shè)用地。根據(jù)浙江鼎誠(chéng)土地評(píng)估有限公司出具的評(píng)估報(bào)告，該部分抵押物的評(píng)估價(jià)值為24394.55萬(wàn)元。（2）擔(dān)保人龍鼎控股集團(tuán)以其持有的座落于嘉善縣下塘街和花園路的約2,653.13平方米商鋪提供抵押擔(dān)保。根據(jù)浙江眾誠(chéng)房地產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所有限公司出具的評(píng)估報(bào)告，該部分抵押物的評(píng)估價(jià)值為3208.80萬(wàn)元。（3）土地和房產(chǎn)合計(jì)評(píng)估價(jià)值為27603.35萬(wàn)元，若以信托計(jì)劃募

6、集最大規(guī)模13800萬(wàn)元計(jì)算，抵押率為49.99%。2、金鴻置業(yè)的控股股東龍鼎控股集團(tuán)提供連帶責(zé)任保證。3、金鴻置業(yè)及龍鼎控股集團(tuán)的實(shí)際控制人何關(guān)金夫婦提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。四、債務(wù)人嘉善金鴻置業(yè)有限公司債務(wù)人嘉善金鴻置業(yè)有限公司成立于2010年4月20日，是浙江龍鼎控股集團(tuán)有限公司為開發(fā)“東方潤(rùn)園”項(xiàng)目設(shè)立的項(xiàng)目公司，金鴻置業(yè)注冊(cè)資本3億元，由浙江龍鼎控股集團(tuán)有限公司全額出資，法人代表陶玲燕，住所為嘉善縣羅星街道亭橋南路449號(hào)503室。債務(wù)人開發(fā)的“東方潤(rùn)園”占地面積9.2萬(wàn)平方米，規(guī)劃地上總建筑面積16.56萬(wàn)平方米（其中：排屋43680平方米，復(fù)式2160平方米，高層105000平方米

7、、商鋪12960平方米），總地價(jià)4.96億元（含契稅），預(yù)計(jì)開發(fā)總成本10.08億元，本項(xiàng)目已于2010年底動(dòng)工，計(jì)劃在2011年10月前開始預(yù)售，預(yù)計(jì)銷售收入15.5億元，凈利潤(rùn)約3.26億元。截至2010年12月31日，金鴻置業(yè)總資產(chǎn)50527.29萬(wàn)元，總負(fù)債20591.58萬(wàn)元，凈資產(chǎn)29935.71萬(wàn)元，資產(chǎn)負(fù)債率為40.75%。五、擔(dān)保人及抵押物1、保證人浙江龍鼎控股集團(tuán)有限公司成立于2000年6月，注冊(cè)資本金1億元，何關(guān)金持股90%，何關(guān)根持股10%，法定代表人何關(guān)金，住所為嘉善縣羅星街道亭橋南路449號(hào)501室。該公司是具有房地產(chǎn)二級(jí)開發(fā)資質(zhì)的專業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，是嘉善地區(qū)的龍

8、頭企業(yè)，也是當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)的領(lǐng)頭羊，先后開發(fā)了龍鼎公寓、浙北五金城、龍柏家園、東方名邸、嘉利都會(huì)綜合樓、龍鼎·暢園、龍鼎·御園、龍鼎·瑞園等項(xiàng)目，累積開發(fā)各類商業(yè)和住宅項(xiàng)目面積超過(guò)45萬(wàn)平方米，在嘉善地區(qū)樹立了較強(qiáng)的市場(chǎng)和品牌影響力。該公司和下屬公司目前正在開發(fā)的項(xiàng)目包括瑞園和東方潤(rùn)園，其中瑞園已經(jīng)部分結(jié)頂，且已完成絕大部分物業(yè)的銷售，東方潤(rùn)園2010年末一期動(dòng)工，東方潤(rùn)園是其主力開發(fā)項(xiàng)目。2010年末該公司總資產(chǎn)109153.21萬(wàn)元，總負(fù)債95454.98萬(wàn)元（其中預(yù)收賬款76420.74萬(wàn)元），凈資產(chǎn)13698.23萬(wàn)元，資產(chǎn)負(fù)債率87.45%，考慮到預(yù)售賬款7

9、6420.74萬(wàn)元并非實(shí)質(zhì)性負(fù)債，若剔除該項(xiàng)因素，實(shí)際資產(chǎn)負(fù)債率將大幅度降低。2、保證人何關(guān)金和陸麗君夫婦是浙江龍鼎控股集團(tuán)有限公司和債務(wù)人嘉善金鴻置業(yè)有限公司的實(shí)際控制人。3、抵押物：見上文“三、風(fēng)險(xiǎn)控制與信用增強(qiáng)措施 1 ”六、受托人中投信托有限責(zé)任公司中投信托有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“中投信托”）是經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立的專業(yè)信托金融機(jī)構(gòu)。公司創(chuàng)建于1979年，前身為浙江省國(guó)際信托投資公司，是國(guó)內(nèi)最早經(jīng)營(yíng)信托投資業(yè)務(wù)的公司之一。2007年10月，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)換發(fā)新的金融許可證，注冊(cè)資本金人民幣5億元。“中投信托”是中國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)建投”

10、）的全資子公司。 2010年3月，經(jīng)批準(zhǔn)同意，中國(guó)建投對(duì)公司進(jìn)行增資，公司注冊(cè)資本增至人民幣15億元。中投信托自成立以來(lái)，一直堅(jiān)持“誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效”的信托理念，將“誠(chéng)信為本、合規(guī)經(jīng)營(yíng)”作為企業(yè)的核心理念，立足于充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢(shì)，提升公司的整體資產(chǎn)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，在產(chǎn)業(yè)投資信托領(lǐng)域形成專業(yè)特色和核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，成為資本充實(shí)、內(nèi)控嚴(yán)密、管理規(guī)范、具有較強(qiáng)發(fā)展能力和競(jìng)爭(zhēng)能力的金融信托機(jī)構(gòu)。截至2010年末，公司總資產(chǎn)220,876萬(wàn)元，總負(fù)債10,873萬(wàn)元，凈資產(chǎn)210,003萬(wàn)元，資產(chǎn)負(fù)債率4.92%，資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)良。 中投信托充分發(fā)揮信托制度綜合理財(cái)優(yōu)勢(shì)，在有效防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上

11、，成功推出基礎(chǔ)設(shè)施、證券投資、房地產(chǎn)、中小企業(yè)等系列信托理財(cái)產(chǎn)品，為投資者提供了穩(wěn)健可靠的投資選擇。截至2010年末，公司共累計(jì)發(fā)行資金信托產(chǎn)品464個(gè)；累計(jì)管理信托財(cái)產(chǎn)781.82億，管理信托財(cái)產(chǎn)余額198.45億；累計(jì)到期清算信托產(chǎn)品361個(gè)，按時(shí)足額交付信托財(cái)產(chǎn)304.8億元，所有到期信托計(jì)劃按時(shí)交付率100，全部實(shí)現(xiàn)或超額實(shí)現(xiàn)信托計(jì)劃預(yù)期收益率；所有存續(xù)信托計(jì)劃運(yùn)行正常。中投信托將繼續(xù)秉承“受人之托、代人理財(cái)”的信托宗旨，以有效的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控措施、高效的投資管理團(tuán)隊(duì)、全方位的金融理財(cái)服務(wù)、盡職的項(xiàng)目流程管理為投資者提供打造優(yōu)質(zhì)的金融信托產(chǎn)品，以回饋客戶和社會(huì)的關(guān)愛。朝著“最值得信賴的專業(yè)受托人”的目標(biāo)而努力。 咨詢電