1、工程項目如何管理資金 通常一個工程項目的投資主要是由項目的決策階段和制定階段來決定的。在項目作出投資決策后，其關鍵在于制定。制定階段分規劃方案制定階段和施工圖制定階段，而規劃方案制定在建設項目中具有至關重要的作用。前期的可行性研究報告、市場調查，是后來作為規劃方案制定的依據。作為項目開發商，投資開發項目的根本目的是獲得經濟效益和社會效益，而方案制定是否合理與效益密切相關。為了確保方案制定合理性、合法性和科學性，依據一些工程方案制定的經驗教訓，建議開發商認真挑選幾家具有相應實力的規劃制定單位進行方案制定。在幾家制定部門都拿出不同方案后，由開發商組織相關專家討論會，評選出最優的初步規劃方案。 規劃

2、方案檢察通過后，方可進行施工圖制定。施工圖制定是工程建設的關鍵，它對工程造價、建設工期、工程質量等方面起著決定性的作用。依據國際上一些的數據，制定費一般都是只占建設項目總投資的1%以下，但正是這少于1%的費用對工程造價的影響程度達75%以上。據統計，在滿足同樣功能的條件之下，技術經濟合理的制定，可以降低工程造價5%10%，甚至還能達到10%20%，好的制定是項目盈利最基本的保證。制定采用什么樣的結構形式、布局，選用某種材料等與成本有著直接的關系。 由于目前的制定經營往往憑借著關系，缺乏公平競爭，所以制定單位的重心不在技術水平的提升上，制定只要確保不出大的質量問題，方案的好壞、造價的高與低，關系

3、不大，導致對制定方案不認真進行經濟分析，而是追求高的標準，或為保險起見，隨意加大安全系數，造成投資的浪費。將競爭機制運用到制定階段。這樣才有利于工程成本的控制，使中標的制定方案能夠達到預定的成本控制目標。 盡量推行限額制定。在概算確定后明確地對制定單位提出限額要求，例如每平方米用鋼量、含砼量、以及砼標號等。制定總負責人按安全、可靠、有用、經濟的建設方針將概算按單位工程，分工種、按專業分解，并要求制定人員采納新技術、新工藝反復優化制定方案，達到安全可靠、經濟合理的要求。 在工程建設中，就多數現行工程來說，監理工作是沒有貫穿制定工作中的。只有加快制定監理工作的推廣，由監理單位協助和監督制定單位落實

4、執行國家的法律法規，才干幫助制定單位提升制定質量，有效地幫助開發商節約工程投資。 2境外資金集中管控 1.集中結算,全面監控資金收付。經理部在當地銀行開立統一的外幣和當地幣賬戶,集中辦理各項目的收支結算; 所有收入均納進統一賬戶，各項目只在項目所在地開立當地幣結算賬戶,各項目的支出在預算指導下由統一帳戶轉入項目地的當地幣帳戶，然后再支付。統一帳戶基本起到了統收統支的作用,具備了監控各項目資金運作的操作基礎,收到以下三方面的效果：一是避免資金分散沉淀;二是掌握各項目的工程進度和生產狀況;三是監控各項目的資金運作。各項目的每一筆支出應在一個月前作出預算，由經理部的相關責任人審批,關于支付是否經過審

5、核流程、是否超出當期預算、是否存在風險等,均可進行事前控制,杜絕了不合理的資金流出。 2. 統一調度資金，降低資金成本。統一帳戶的運用可使內部資金互相調劑余缺,盡可能依靠自有資金滿足項目的資金必須求,從而減少銀行借款和財務費用，降低資金成本。同時經理部可以依據各項目對當地幣的必須要，依據收款外幣和當地幣的比例，關注和研究當地幣和外幣的匯率走向，及時進行外幣兌換交易，規避匯兌風險，獲取匯兌收益。 3.全面資金預算,建立資金預警體系。分年度、季度、月度編制從各項目到整個經理部的資金預算,逐級審核匯總上報。國內總部預算委員會審定各經理部年度資金預算,核定與資金相關的各項限額以及預警指標,各經理部在年

6、度資金預算內，分季、分月核定各項目的資金預算，負責檢察各項限額和預警指標。各項目上報資金周報、資金月報，對項目的各收支詳盡列示，經理部依據當期資金預算進行審核，對異常支出予以關注和質詢，做好事前和事中控制。季度和年度預算期結束后經理部分析預算執行狀況,責成各項目分析原因、找出解決措施,并上報國內總部。總部將預算執行狀況與其績效考評掛鉤,達到事后監督的作用。 3強化海外工程項目資金回收管理 (1)做好投標評估，預防先天性不夠。在項目投標過程中，如果只合計項目中標而忽視項目資金風險，接受業主的不公平條件，則給工程款回收埋下隱患。要防范風險就必須對投標的項目進行全面評估，包括業主單位的資信、項目的資

7、金來源、招標文件中的風險條款等，并有針對性地采用規避措施。 (2)制定嚴密的合同條款。合同是雙方經濟關系的基本規則，是企業維護權益的依據。中標后，嚴把合同關，規范工程價款結算條款，特別是對結算方式認真研究。 (3)及時做好完工驗收工作。工程企業的使命就是按合同中規定的質量、工期要求完成項目履約，在履約過程中要及時報請建設方組織中間驗收和完工驗收，催促建設方按照合同完成驗收的評定，為工程結算及資金回收做好充分的準備。 (4)強化公司內部管理，積極清收工程款。在項目工程通過竣(交)工驗收后，項目部財務部門必須認真做好項目完工結算工作，列出具體的應收、應付清單，在確認各項收付狀況后，將往來賬目移交給上級財務部門。明確項目經理作為清收工程款第一責任人，將資金回收與項目經理業績考核掛鉤。 (5)樹立法律意識，必要時采用法律手段。在日常工作中應樹立法律意識，規范工作程序，注意收集整理各方面資料，為日后可能的訴訟做好證據準備，防患于未然。在以往工程過程中，由于運用法律手段解決工程糾紛的意識不強