1、第五章 人力資本投資本章學習要點 1. 人力資本投資的意義和特點2. 人力資本投資的方式第一節(jié) 人力資本投資的特點一、人力資本投資的含義人力資本投資是指為了使作為人力資源載體的現(xiàn)實的和潛在的勞動者掌握必要的知 識、 技能, 從而體套人力資源素質(zhì)所進行的投資, 也包括勞動者為了追求更好地體現(xiàn)自身所 擁有的人力資源的價值或獲取更滿意的收益等目的在不同地域、 不同單位之間流動時說進行 的投資。二、人力資本投資的特點1. 投資者和受益者的非完全一致性2. 投資收益的長期性和滯后性3. 不同方式的人力資本投資存在著效益的差異性4. 人力資本投資具有倍增效應5. 人力資本投資具有遞增效應6. 人力資本投資

2、具有多樣性第二節(jié) 人力資本投資方人力資本是投資的產(chǎn)物, 是通過人力資本投資形成和積累的。 它表現(xiàn)為勞動者所具有和 運用的科學文化知識、 專門的 職業(yè) 技術知識、 門的職業(yè)技能、 健康以及勞動者的地理分布 等等。 與物質(zhì)資本相似, 人力資本是通過人力投資而形成的。 一切有利于提高勞動者的素質(zhì) 與能力的活動, 有利于提高人的知識存量、 技能存量和健康存量的經(jīng)濟行為以及有利于改善 人力資本利用率的開支, 都是對人力資本的投資。 因此, 人力資本投資是多方面的。經(jīng)濟學 家一般把人力資本投資歸納為以下幾種主要的方式:教育投資、 培訓投資、 勞動力流動投資、 衛(wèi)生保健投資和“干中學”投資。一、教育投資教育

3、投資是一種極為有效的人力資本投資方式, 它有利于提高人力資本存量, 增進個人 和社會福利, 促進經(jīng)濟和社會的全面發(fā)展。 教育投資是人力資本投資的主要方式, 在人力資 源投資中居于十分重要的地位。教育投資有不同的分類, 按照層次可分為宏觀層次和微觀層次; 按照對象可分為學校教 育投資和成人教育投資。 成人教育的對象是現(xiàn)實的勞動者, 他們邊工作邊接受教育, 而學校 教育的對象是學生或未來的勞動者。 由于成人教育與在職培訓性質(zhì)類似, 為分析方便, 本文 將成人教育投資與在職培訓教育投資放在一個問題之中討論。1.教育投資的成本教育投資支出一般稱之為教育投資的成本。 從經(jīng)濟上考慮, 這種個人成本包括兩個

4、部分: (1為受教育而支出的各種費用和勞務,即教育投資的直接成本。它包括教師的工資、 校園校舍投資、 學生的學費、 書籍費和交通費等。 至于學生的日常生活費用一般不列入教育 投資的直接成本, 因為這些費用無論個人是否接受教育都必須支出。 但是, 如果個人因為接 受教育而額外增加的這部分開支, 如到一個物價水平較高的地方求學而引起的生活費用方面 的額外支出,也可列入教育的直接成本之內(nèi)。 在一般情況下, 這種成本所占比重小,通常不 作考慮。(2因受教育而放棄的收入,也就是教育投資的間接成本。對于一個達到一定年齡的個 人來說, 如果決定接受某種教育, 就面臨一個重新分配時間的問題。 原來的閑暇或工作

5、時間被用于教育活動,不管放棄的是閑暇還是工作時間,對他 (或她 都是一種確定的成本。閑暇 可以給他 (或她 帶來效用,放棄閑暇就包括一種效用的喪失,顯然包含著一項成本;工作是 一項有薪金或工資作為報酬的市場活動,為求學而放棄工作就意味著放棄一筆收入。所以, 為求學而放棄的工作收益或閑暇的效用就是教育投資的間接成本,也就是所謂的機會成本。 眾所周知, 教育是一種具有準公共物品特性的經(jīng)濟行為。 個人對教育的投資, 一方面可 以提高自己的知識水平和決策效率, 增加人力資本的價值, 并由此獲得較高的經(jīng)濟收益和非 經(jīng)濟效用; 另一方面, 由于教育把人培養(yǎng)成有較高知識水平和道德修養(yǎng)的人, 加快生產(chǎn)力的 發(fā)

6、展, 推動社會發(fā)展, 從而增加整個社會的財富和提高社會文明程度, 這就使其他未作教育 投資的經(jīng)濟單位也能享受到教育投資的部分收益,這時就產(chǎn)生了外部的經(jīng)濟效益。正是因為教育投資有外部性,因此, 教育投資的成本一般由國家、 社會、個人三方面承 擔。2.教育投資的收益在市場經(jīng)濟條件下, 勞動者的收入與他們所提供的勞動的數(shù)量和質(zhì)量聯(lián)系在一起, 教育 投資可以明顯改善勞動者的質(zhì)量, 提高勞動生產(chǎn)率, 從而增加他們的個人收入。 這種增量收 入是受教育者提供產(chǎn)品和勞務增加的結(jié)果, 或者說是人力資本中知識增量價值的體現(xiàn), 它構 成了教育投資的主要經(jīng)濟收益。所以,人們一般認為教育是未來經(jīng)濟收入的重要來源。 我們

7、可以通過統(tǒng)計的方法計算出這部分經(jīng)濟收益。 通常, 我們將教育投資個人未來收益 中超出其未受這份教育的可能收益的那部分加以折現(xiàn)、 匯總, 也就是將由于受到額外教育而 得到的額外工資進行折現(xiàn)、匯總來作為教育投資的個人收益。如果用 n 表示工作年限, r1t 表示參與某些教育投資后個未來第 t 年的貨幣收入, rot 表示沒有該項教育投資的個人同期 的收入水平,假定影響收入的其他條件相同。可見,教育投資的個人收益并不等同于個人的未來收益 r1t ,而且個人教育投資后的工 作年限越長,市場利率越低,投資收益就越大。二、培訓投資培訓則直接服務于現(xiàn)實的人力資源,增加人力資源的技能存量。培訓分為就業(yè)前培訓與

8、在職培訓兩種。 就業(yè)前培訓泛指勞動者在雇傭以前所接受的職業(yè) 技術培訓活動, 如技工學校和職業(yè)高中培訓就屬于這一類。 在職培訓一般指對已在工作崗位 上從事有酬勞動的勞動者所進行的培訓活動。1.培訓投資的一般經(jīng)濟分析在職培訓的方式是多種多樣的, 如崗位練兵、 舉辦技術培訓班、開辦職工業(yè)余學校,或 者選送員工到院校或其他單位進修等,都是比較正式的在職培訓;還有一些非正式的培訓, 如 企業(yè) 對每個新員進行的例行“入廠培訓” 、 “安全教育” ,這些培訓可以使新員工盡快熟 悉工作環(huán)境或設備性能, 有利于提高其利用時間的效率和勞動生產(chǎn)率。 無論是哪種形式的培 訓, 企業(yè)都必須投入一定的成本。 其中直接成本

9、有支付為受訓人員所需的直接貨幣成本和為 培訓活動所需的物質(zhì)條件的成本,而間接成本或機會成本一般包括三個方面:(1受訓員工 因參加培訓而減少的收入,以及參與培訓所付出的時間和精力損失; (2企業(yè)因受訓員工參 加培訓而損失的工時和其他應得收入。 (3在部分培訓中,利用企業(yè)的生產(chǎn)設備或有經(jīng)驗的 員工從事培訓活動,也在一定程度上影響企業(yè)的生產(chǎn)效率,形成機會成本。從培訓成本的分析中,可以看出,在職培訓會降低現(xiàn)期收益并提高現(xiàn)期支出, 但是,培 訓也存在著潛在的收益, 而這種收益將隨著投資的增加遞減。 培訓時間的增加會減少工作的 時間, 投資的增長將使邊際收益遞減。 因此, 培訓的適當投資量應該是邊際的產(chǎn)出

10、現(xiàn)值等于 追加培訓的邊際成本。2.培訓的種類一般地,培訓可分為普通培訓主門培訓兩種類型。由于普通培訓的技能對多個企業(yè)有用, 培訓的結(jié)果不僅可以使擁有該員工的企業(yè)增加邊 際產(chǎn)出, 而且也可以使其它的企業(yè)增加邊際產(chǎn)出, 企業(yè)可以在培訓前的工資中扣除培訓費的 方式把培訓成本轉(zhuǎn)嫁給受訓員工, 從而保障了自身的利益。 當然, 企業(yè)也可以與受訓員工簽 訂合同, 由企業(yè)支付培訓成本, 但受訓員工必須企業(yè)服務若干年, 以便企業(yè)回收培訓投資的 成本,否則受訓員工須賠償培訓費用。專門培訓 (或稱“特殊培訓” 是指只對提供這種培訓的企業(yè)提高生產(chǎn)率有用,而對其他 企業(yè)生產(chǎn)率則是沒有影響的培訓。 如軍隊對宇航員、 戰(zhàn)斗

11、機駕駛員及導彈操作人員所作的培 訓,就是專門培訓。當然,現(xiàn)實中純粹的專門培訓比較少見。三、勞動力流動投資勞動力流動是現(xiàn)代經(jīng)濟社會的普遍現(xiàn)象, 是人力資本動態(tài)配置的實現(xiàn)過程。 雖然流動本 身并不能增加人力資本的價值,但流動可以促使人力資源與物質(zhì)資源之間的組合不斷優(yōu)化, 使?jié)撛诘慕?jīng)濟資源轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實的生產(chǎn)力, 實現(xiàn)人力資本的增殖。 因此, 勞動力流動被認為是 人力資本投資的一個重要組成部分, 它為人力資本在微觀層次上優(yōu)化配置和宏觀層次上有效 利用創(chuàng)造條件。對勞動力流動的經(jīng)濟合理性分析, 涉及到流動成本與收益的比較。 如果流動的預期經(jīng)濟 收益大于其成本,我們就認為流動在經(jīng)濟上是合理的。1.勞動力流動的

12、成本(1直接轉(zhuǎn)移成本 c1。這是勞動者為了實現(xiàn)流動而直接支付的費用,如勞動者獲取流動 信息的費用、流出地與流入地之間的交通費用、在流入的安家費用等。(2機會成本 c2。勞動者在流動期間,由于放棄了從事原有的工作,從而失去了原有工 作可能獲得的收入及其附帶的福利。 原有工作的收人及其福利, 就構成了勞動力流動的機會 成本。(3心理成本 c3。勞動者離開原來熟悉的工作、生活環(huán)境以及親朋好友所付出的精神上 的代價, 即為勞動力流動的心理成本。 心理成本并不是實際支出的費用, 只是流動者本身的 一種主觀心理感受,表現(xiàn)為一種效用的負值。2.勞動力流動的收益及預期收益(1直接的收益 r1。勞動力流動的直接

13、收益來自勞動者在新的職業(yè)中獲取相對于原來收 入的差額部分的總和。 這種直接的收益是影響勞動力流動的重要指標, 構成勞動力流動收益 的主要部分。 許多單位和地區(qū)就是通過直接提高收入水平, 并保持與其他單位和地區(qū)的利益 差距來吸收勞動力的流入,滿足其對勞動力的需求目的。(2間接的收益 r2。一般是指由于新的工作環(huán)境所提供的各種便利所引致的勞動者部分 開支的節(jié)省。 遷入地的公共服務設施、 較多的社會福利和完備的社會保障體系等, 都有可能 為勞動者提供間接的收益,并改善勞動者的生活質(zhì)量。(3心理的收益 r3。心理收益泛指流動所帶來的非經(jīng)濟性效用。例如,新職業(yè)所提供的 良好的工作生活條件和環(huán)境, 新工作

14、所帶來的社會地位的提高、 與家人團聚所帶來的歡樂等, 都有可能使勞動者在精神上獲得較高程度的滿足,增加心理收益。隨著全球經(jīng)濟一體化的進程, 勞動力的國際間流動越來越頻繁。 勞動力國際流動對于流 入國和流出國均有雙重影響, 對流入國來講, 一方面影響了本國勞動力的就業(yè), 另一方面可 以增加勞動力的供給和降低工資水平; 對流出國來講, 一方面是大量人才的流失, 另一方面 是掌握了外國的先進技術,增加了外匯收入。四、衛(wèi)生保健投資對衛(wèi)生保健投資的直接結(jié)果, 是改善了人們的健康狀況, 提高了平均壽命; 而健康狀況 的改善和平均壽命的延長, 不僅可以提高生命的價值, 使人們從較長的壽命中得到實質(zhì)性的 滿足

15、,而且可以明顯地提高人力資本的價值。這可以從三個方面去理解:(1人口健康狀況的改善意味著“生病”時間的減少和生命的延長,從而能供給更多的 工時,相對地增加了社會勞動供給數(shù)量;(2健康的身體和旺盛的精力也使勞動者的生產(chǎn)能力提高,單位時間的產(chǎn)出增長,也就 是勞動質(zhì)量會大大提高;(3壽命的延長和更加充沛的體力、精力,再加上增加收入的可能性,促使勞動者更多 地進行教育、 培訓、 流動等其他形式的人力資本投資, 因為壽命的延長使這些方式的投資可 以在更長的時間內(nèi)獲得不斷增長的未來收益。五、 “干中學”投資在知識經(jīng)濟時代,隨著知識和技能的淘汰速度的加快,同時新知識在以爆炸式的增長, “終身學習” 、 “干

16、中學”這種人力資本的投資方式就越來越受到重視。 “干中學”它不需要 直接的投資,也無須脫離崗位,是介于教育和在職培訓間的一種人力資本形成方式。“干中學”投資,主要包括以下幾個方面:(1學徒工因要向師傅支付學費,因此要付 出成本,這部分成本稱為職工個人的“干中學”投資。當然,徒工的投資不僅是實物的,而 且更主要的是時間和精力投資, 如為和師傅搞好關系而花費的時間、 精力, 甚至包括對師傅 家屬、子女的照顧等。 (2因利用企業(yè)的生產(chǎn)設備或有經(jīng)驗的員工進行“干中學” ,也在一定 程度上影響企業(yè)的生產(chǎn)效率。一般把公司因向 “干中學” 提供條件而受的損失,稱之為公司 的“干中學”投資。對于“干中學”投資

17、的收益,主要包括兩方面:一方面是徒工的人力資本增加;另一方 面是由于徒工技能提高,而導致公司整個的效益提高。可得出如下結(jié)論:(1如果一個非熟練工的公司中能有更多的熟練工,他將學到更多的技能,人力資本數(shù) 量增加。(2公司不僅是一個合作的場所,而且是一個很重要的學習場所,是人力資本生產(chǎn)的一 個重要場所。(3工人的收入等于他的邊際生產(chǎn)力減去他支付老工人的學費加上他作為熟練工時收取 其他非熟練工的學費。(4當就業(yè)率上升時,由于熟練工人數(shù)有限,導致有效師生比率下降,經(jīng)濟收入下降。 知識經(jīng)濟中, 知識的競爭實質(zhì)就是人力資本的競爭。 面對即將到來的知識經(jīng)濟時代, 世 界各國都在運籌人力資本的開發(fā)及配置,以謀求在知識經(jīng)濟競爭中處于不敗之地。在我國, 人力資