1、金融理論與實務各章重點 第一章 貨幣復習思考題1、為什么說貨幣是商品經濟發展的物？信用貨幣的特點？2、說明貨幣諸職能的主要特征。3、闡明貨幣的對內價值與對外價值的聯系與差別？4、為什說人民幣是一種信用貨幣？5、在現代信用貨幣制度下，國際貨幣有哪些特點？考核知識一、識記： 貨幣、實物貨幣、金屬貨幣和信用貨幣； 價值尺度、流通手段、支付手段和貯藏手貨幣幣值匯率： 法定貨幣 、世界貨幣和可自由況換貨幣二、領會：2、為什么說價值尺度和流通手段的統一是貨幣 P73、貯藏手段職能的特征 P74、貨幣幣值與市場商品價格的關系 (輔4)P95、人民幣制度的基本內容 (輔6) P136、可自由兌換貨幣的特點輔導

2、材料：(理解)1、如何理解價值尺度和流通手段是貨幣的最基本職能？2、什么是匯率？各種傾向制度下匯價的基本依據是什么？3、什么是外匯？我國外匯的內容包括哪些？第二章 信用和融資方式復習思考題1、試分析銀行信用與其他基本信用形式的聯系？2、如何理解信用的基本職能，以銀行信用為例說明如何發揮信用在國發經濟運行中的積極作用？3、談一談我國商業信用票據化的意義、困境與出路4、分析說明我國信用形式多樣化的必然性。5、說明直接融資方式與間接融資方式的異同及其在我國當前的狀況。6、金融證券化的含義是什么？有哪些積極意義？考核要求：一、識記： 信用、商業信用、銀行信用、國家信用、消費信用、民間信用、直接融資、間

3、接融資、金融證券化二、領會：1、信用的形式特征和職能？2、商業信用形式的特點、作用和局限性？3、銀行信用的特點及其在我國融洽資結構中的重要地位 P304、銀行信用與商業信用用的關系 P305、國家信用的特點及其積極作用， 國家信用與銀行信用的關系 P31-32 輔76、消費信用的基本類型及其經濟意義 P34-35 輔97、民間信用的特點及其在我國經濟中的地位 P35-368、闡明我國投融資體制的改革及融資方式和結構的發展狀況？ P39-409、金融證券化對傳統的直接融資和間接融資方式的影響應用：1、金融證券化對傳統的直接融資和間接融資方式的影響？輔導材料：1、試論述直接融資與間接融資的優點及局

4、限性？2、試論述我國投融資體制的改革、融資方式和結構的發展狀況？第三章 利息和利率復習思考題1、應如何認識得利率的本質？2、說明利率和收益率之間的區別和聯系？3、為什么說利率水平應以平均利潤率為上限？4、利率與匯率的關系如何？在我國當前情況下，利率政策的制定要不要考慮與匯率政策的協調問題？5、我國利率體系的現狀及未來發展方向是什么？6、我國應如何發揮利率引導資金流向、合理配置資源的作用？考核知識：一、識記： 利息、收益、利率、收益率、單利率、復利率、固定利率、浮動利率、名義利率、實際利率、官證利率、市場利率、公定利率、基準利率、優惠利率、利率體系二、領會：1、通貨膨脹率與名義利率之間的關系 P

5、482、馬克思利率決定理論？3、傳統上，我國利率政策制定的出發點及主要決定因素？(輔導8 P44)三、應用：1、利率水平主要決定因素綜述？結合我國的實際情況論述得率水平的主要決定因素？輔導材料1、簡述單利與復利的異同？2、簡述基準利率、一般利率和優惠利率的區別？3、資金供求狀況對利率總水平有何影響？4、結合我國實際情況簡述 匯率對利率總水平的影響？5、我國利率體系是由哪些部分組成的？6、簡述我國的利率市場化改革的原因和內容？第四章 金融機構體系復習思考題1、怎樣理解商業銀行的職能作用？2、簡述商業銀行的組織形式類型？3、中央銀行產生的必要性是什么？中央銀行的類型？P81-82 中央銀行的性質？

6、4、分析各國中央銀行如何發揮其各項職能的？5、政策性金融機構的特點有哪些？性質？考核知識：一、識記： 金融體系、金融機構體系、商業銀行、單元銀行制、總分行制、控股公司制、連鎖銀行制跨國聯合制、中央銀行、中央銀行的性質、中國人民銀行的性質、保險公司、基金公司、信托投資公司、投資銀行、政策性金融機構、國家開發銀行、中國農業發展銀行、中國進出口銀行二、領會：1、金融體系的經濟職能及其實現的方式？P582、各國金融機構體系的構成？ P60 我國金融機構體系的構成？P61-623、我國金融機構體系的建立過程？ P61及我國金融體系改革的三個階段？P624、商業銀行的信用中介職能？支付中介職能？5、商業銀

7、行變貨幣收入為貨幣資本的職能？商業銀行創造信用流通工具的職能？6、商業銀行的類型及性質？商業銀行組織形式的內容？7、我國商業銀行的特點？P75， 我國商業銀行體系的構成 P75-788、我國中央銀行的職能特點？P879、投資銀行在金融體系中的地位和意義？P8910、各利基金公司的存在與發展P88，11、信托投資公司的主要職能？ P8812、保險公司在金融體系中的意義？P88輔助材料：1、為什么說國有商業銀行在我國商業銀行體系中占特殊地位？2、非銀行金融機構包括哪些金融組織？第五章 商業銀行業務復習思考題：1、說明商業銀行的經營原則及相互關系？2、商業銀行經營管理理論經歷了幾個發展階段？其主要內

8、容是什么？3、商業銀行資本金的主要作用是什么？構成？4、商業銀行現金資產的主要作用是什么？5、商業銀行進行證券投資的目的是什么？6、為什么要對貸款進行信用分析？信用分析的內容？7、商業銀行為什么要開展中間業務？主要業務種類是什么？考核知識：一、識記：、商業銀行資本金、活期存款賬戶、個人支票與儲蓄存款賬戶、可轉讓支付命令賬戶、貨幣市場賬戶、定期存款賬戶(108-)、商業銀行的負債結構、儲蓄存款、活期存款、定期存款、保值儲蓄、商業銀行資產業務118、現金資產、貸款、貸款分類、貸款的信用評估、貸款定價、貸款呆賬準備金、貸款程序、貸款管理、有問題貸款、貼現證券投資、二、領會：1、巴塞爾協議對資本有何規

9、定？P1063、商業銀行存款類資金來源的主要內容？P1084、商業銀行非存款類資金來源的主要內容？P1115、近年來，國際商業銀行的負債結構發生哪些變化？P1146、商業銀行輸儲蓄存款的原則是什么？7、貸款程序包括哪些內容？P131 什么是貸款原則？輔98、為什么提取貸款呆賬準備金P136， 如何為貸款定價P128 貼現與貸款存在怎樣的關系？P1389、商業銀行進行證券投資的目的是什么？ 投資對象是什么？三、應用：1、負債管理理論產生的背景如何？2、現代商業銀行為什么要實行資產負債綜合管理？3、我國國有商業銀行的資本金狀況如何？4、商業銀行負債結構的變化對商業銀行有什么影響？5、儲蓄存款對國民

10、經濟發展的意義有哪些？輔導資料：1、簡述商業銀行在經營過程中可能遇到的風險？2、簡述資產負債外管理理論？3、銀行間為什么要進行同業拆借？4、如何提取呆賬準備金？5、簡述商業銀行表外業務的種類6、論述儲蓄存款對國發經濟發展的意義？第六章 信托與租憑復習思考題1、說明信托行為形成的條件？2、分析信托的主要職能？3、資金信托的內容和特點是什么？4、說明融資性租賃的功能？考核知識：一、信托、信托行為、信托財產、信托關系、公益信托、私益信托、商事信托和民事信托、設定信托和遺囑信托、自益信托和他益信托、國內信托和國際信際、資金信托、動產信托、不動產信托、租憑、融資性租憑、服務性租賃二、領會：1、信托種類劃

11、分的意義？ 信托財產的特征？輔22、動產信托的方式和特點3、不動產信托的內容和意義？4、租憑變形務對經濟生活有何意義5、融資性租憑訴功能何在？性質6、為什么要有服務性租憑？ 簡述服務性租憑其特點 輔87、論述租憑訴性質和特征？輔論3第七章 保險復習思考題1、分析保險在現代經濟生活中的意義2、保險的基本原則及內容是什么？3、簡要說明保險合同的特點？構成要素？194成立198轉讓與變更？ 終止？ 保險市場的組成2004、為什么要有再保險5、保險業務管理主要有哪些環節？考核知識：一、識記： 保險、保險的基本職能、保險的分類、保險合同、保險合同的轉讓、保險合同的終止、保險市場、財產保險、人身保險、涉外

12、保險、責任保險、再保險、展業管理、承保管理、理賠管理、防災管理、再保險管理二、領會：1、什么是保險的經濟補償功能？2、財產保險主要有哪些形式？201，3、人身保險的內容有哪些202 輔9輔導材料：1、簡述保險的性質和特征？2、簡述可保利益原則確定的根據和意義？3、可保利益的基本要求有哪些？4、保險合同構成的要素有哪些？5、什么是保險市場？保險市場構成有哪些要素？第八章 金融市場運行復習思考題1、如何更好地發揮金融市場在國民經濟中的積極作用？2、金融市場的均衡價格是如何形成的？3、全面論述以銀行為核心的市場體系和以券商為核心的市場體系的各自的體系結構及二者之間的聯系？4、流通市場的健康穩定發展對

13、國民經濟發展的和積極意義？5、發展衍生金融市場有什么積極意義6、分析說明金融市場深入發展的意義？考核知識：一、識記： 金融市場、金融工具、行市股票價格指數、效用、風險、成本、同業拆借市場、再貼現市場、再貸款市場、初級市場、二級市場、交易所交易、場外交易、訂單驅動交易系統、報價驅動交易系統、衍生市場、傳統市場、投資銀行、經紀人、交易商、做市商、證券公司、貨幣市場、資本市場、股票市場、債券市場、投資基金市場、國際金融市場、批發市場、零售市場、認股權證市場、期權市場、期貨市場、掉期市場、保險市場、信托市場、租憑市場、存款單市場、抵押市場、商業票據市場二 、領會：1、金融市場功能？輔12、金融市場的基

14、本要素？輔論14、發行市場和流通市場的區別與聯系？輔65、證券發行市場主體的構成？輔55、兩種場交易系統的利弊比較？6、傳統金融市場和衍生金融市場的區別與聯系？7、貨幣市場在金融市場中的地位和作用？輔78、如何發揮資本市場在國家經濟發展中的積極作用？輔導材料：1、從市場運行的角度考察，金融市場的市場體系是由什么構成的？2、貨幣市場的組成及其作用第九章 證券市場投融資業務與風險管理復習思考題1、持續住處披露制度的基本要求有哪些？有什么意義2、試列舉可供企業選擇的融資方式，比較說明在什么情況下以股票融資對最有利？3、與借款和發行股票相比，企業發行債券的利弊如何？4、說明信用評級及其在債券投融資中的

15、意義？5、開放式投資基金和封閉式投資基金有什么區別？公司型投資基金和契約型投資基金的區別？6、如何全面認識投資基金的收益和風險？(構成、意義)7、分析說明我國證券投資基金發展的積極意義？ 闡述在我國發展風險投資基金的重要意義？8、分析說明衍生金融工具在風險管理中的主要作用？考核知識：一、識記： 證券發行、交易的基本原則 P223-228股票、普通股、優先股、/ 籌集設立方式、發起設立方式，上網定價、競價發行方式、全額預繳款、比例配售方式、認購證發行方式、儲蓄存單發行方式、面值發行、溢價發行 / 系統風險、非系統風險、/ 基礎分析法、技術分析法、數量化方法、/ 債券、國家債券、地方政府債券、金融

16、債券、企業債券、外國債券、歐洲債券、附息債券、貼現債券、存款單式債券/ 貼現發行、面值發行、募集發行、競標發行、銷售發行/ 投資基金、增長型基金、收入型基金、收入增長混合基金、指數基金、國際基金貨幣市場基金/ 風險投資基金 / 風險管理、期權、期貨、掉期三、領會：1、概括中華人民共和國證券法的基本內容并闡述其對證券市場發展的重要意義？2、簡述普通股和優股各自的特點 輔43、老企業續發新股票的多種原因？ 決定發行價格的因素？ P2324、分析股票投資收益的內涵？234 區分系統風險和非系統風險5、綜合分析說明投資者應如何管理股票投資的風險？ 234-2356、選股、選時和選勢在股票投資決策中的地

17、位？234-2357、分析比較投資管理三種方法的優劣？8、分析比較附息債券和貼現債券在風險和收益方面的差異 2399、說明國家發行債券融資的積極意義及風險？P23710、為什么說利率風險是債券投資的主要風險 P24111、說明如何對利率風險進行管理？241-242輔導資料：1、證券市場的“三公原則”的具體內容是什么？2、如何理解自愿、有償、誠實信用的原則？3、如何理解證券法中規定的禁止行為？4、請對債券按利息支付方式進行分類并說明5、證券投資基金的定義和特點？6、以投資目標為標準，投資基金有哪些類型？7、如何利用期貨合約進行套期保值8、分析期權合約買賣雙方風險和收益狀況？第十章 對外金融關系復

18、習思考題1、試述國際收支平衡表的基本內容及平衡表中三大項目的聯系？2、簡析匯率對進出口的影響？3、我國人民幣匯率制度有什么特點？4、利用外資有哪些主要的形式？主要利用外資形式的內容和特點？5、闡述我國利用外資的現狀及其經濟意義6、分析說明我國外匯管理演變的特點及發展趨勢？考核知識一、識記： 國際收支、外匯收支、經常項目、資本項目 / 外匯匯率、固定匯率和池動匯率 /外債 /外匯管理三、理解：1、經常項目、資本項目和錯誤與遺漏項目的內容？2、外債管理的必要性和主要內容？(主要方式)3、世界各國外匯管理制度的類型 2764、外匯管理一般包含的內容 我國現行外匯管理制度的內容？輔導材料：1、國際收支

19、的具體內容及國際收支在我國的發展狀況2、我國國際收支平衡表的三大項目的內容是什么？3、簡述外向與外匯的聯系與區別？4、什么是匯率？匯率有幾中表示法5、簡述外商直接投資的具體形式6、論述外債管理的主要形式及其我國外債管理體制堅持的原則？第十一章 貨幣供求與均衡復習思考題1、貨幣供給劃分層次的依據有哪些？(意義)中國目前是怎樣劃分的及依據？2872、說明商業銀行派生存款的原理？3、中央銀行在貨幣供給中處于怎樣的地位4、試闡述馬克思關于貨幣需要量理論的基本內容5、你認為凱恩期、弗里德曼的貨幣需求理論有什么意義6、說明化幣供求平衡與社會總供求平衡間的內在聯系 社會總供給與社會總需求的關系？ 輔9開放條

20、件下，如何保持社會總供求平衡？考核知識：一、識記： 金幣流通、紙幣流通/ MO、M1、M2的內容、貨幣供給量/ 原始存款、派生存款、基礎貨幣、貨幣乘數二、理解；1、決定流通中貨幣量的基本因素？ 2802、紙幣流通規律的基本要求？紙幣流通規律及在現實經濟生活中的作用？輔13、制約商業銀行創造存款貨幣的基本因素及其關系 288輔64、中央銀行的基礎貨幣與商業銀行創造存款貨幣的關系？5、簡述中央銀行與商業銀行在貨幣供應中的作用的聯系與區別 輔56、貨幣供給的理論模式？(貨幣供給模式的組成及各自的關系 輔7)7、制約貨幣乘數的因素？輔導材料：1、凱恩斯貨幣需求理論包括哪些主要內容？2、簡述貨幣存量和貨幣流量的聯系和區別3、外匯收支對貨幣供給量的影響第十二章 通貨膨脹與通貨緊縮復習思考題1、對通貨膨脹的定義有不同的理解，這些理解之間有無相通之處？2、闡明通貨膨脹的主要成因3、治理通貨膨脹的一般措施有哪些？我國在治理方面積累有怎樣的經經驗？4、應該如何評價通