1、證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題及答案0327-531、優(yōu)先股票的特征為（）I.股息分配優(yōu)先n .剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 m.股息率固定IV .一般無表決權(quán)【組合型選擇題】A.I、B.I、C.I、n、mD.I、n、m、V正確答案 :D答案解析 :選項(xiàng)D正確：優(yōu)先股票的特征包括:1）股息率固定；（m正確）2)股息分派優(yōu)先；（I正確）3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先；（n正確）4)一般無表決權(quán)。（V正確）選擇題】2、根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為（）A.不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化C股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化

2、和混合型證券化D.應(yīng)收賬款證券化、債權(quán)型證券化、股權(quán)型證券化等 正確答案 :A 答案解析：選項(xiàng)A正確：根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券 化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等； 根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化；選擇題】根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。3、債券作為證明()關(guān)系的憑證，一般是以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)的。A.物權(quán)B.所有權(quán)和轉(zhuǎn)讓權(quán)C債權(quán)債務(wù)D.處置權(quán) 正確答案 :C 答案解析 :選項(xiàng)C正確：債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般

3、以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。通常，債券票面 上有以下四個(gè)基本要素：1)債券的票面價(jià)值；2)債券的到期期限；3)債券的票面利率；4)債券發(fā)行者名稱。選擇4、股票買賣印花稅由()在同投資者辦理交收過程中代為扣收，然后再同中國結(jié)算公司集中結(jié)算。 題】A.證券經(jīng)紀(jì)商B.中國證監(jiān)會(huì)C證券交易所D.國務(wù)院正確答案 :A 答案解析：選項(xiàng)A正確：股票買賣印花稅由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過程中代為扣收，然后再同中國 結(jié)算公司集中結(jié)算。5、下列說法錯(cuò)誤的是（） 。I . 市場利率趨于上升，為銷售商確定銷售價(jià)格拓寬了空間n .國債的中標(biāo)成本越高，國債的銷售價(jià)格越高m .為了增加手續(xù)費(fèi)收入，國債的銷售價(jià)格會(huì)提高

4、IV .為了加快資金回收速度，國債的銷售價(jià)格會(huì)降低【組合型選擇題】 c.u、A. I、n、m、wB. I、n、mD.I、 正確答案 :D答案解析：選項(xiàng)D符合題意：市場利率趨于上升，限制了銷售商確定銷售價(jià)格的空間（I錯(cuò)誤）；市場利率趨于下降，為銷售商確定銷售價(jià)格拓寬了空間。國債承銷手續(xù)費(fèi)來源于其承銷金額，為促進(jìn)分銷活動(dòng)，承 銷商可能會(huì)降低價(jià)格（m錯(cuò)誤）。6、對(duì)同一交割日對(duì)同一債券的買和賣相互抵消，確定出應(yīng)當(dāng)交割的債券數(shù)量和應(yīng)當(dāng)交割的價(jià)款數(shù)額的是 （）。【選擇題】A.交易B.清算C交收D.交割 正確答案 :B 答案解析 :選項(xiàng) B 正確：債券的清算是指對(duì)同一交割日對(duì)同一債券的買和賣相互抵消，確定出

5、應(yīng)當(dāng)交割的債 券數(shù)量和應(yīng)當(dāng)交割的價(jià)款數(shù)額，然后按照“凈額交收”原則辦理債券和價(jià)款的交割。下列關(guān)于上海證券交易所的特點(diǎn)的描述，錯(cuò)誤的是（）選擇題】A.國內(nèi)首家證券交易市場B.交易采用電腦自動(dòng)撮合成交的方式C上海證券交易所成立于1992年11月26日D.交易時(shí)間為每周一至周五 正確答案 :C答案解析 選項(xiàng)C描述錯(cuò)誤：上海證券交易所成立于1990年11月26日，同年12月19日開始正式營業(yè)。8、 承銷商在承銷記賬式國債時(shí)，可以選擇的分銷方法有（）I .場內(nèi)不掛牌分銷 n.場內(nèi)掛牌分銷山.場外簽訂分銷合同IV .境外分銷組合型選擇題】A.m、B.I、n、m6C.n、D.I、正確答案 :C答案解析選項(xiàng)C

6、正確：記賬式國債分銷是指在規(guī)定的分銷期內(nèi)，國債承銷團(tuán)成員將中標(biāo)的全部或部分國債 債權(quán)額度銷售給非國債承銷團(tuán)成員的行為。記賬式國債采取場內(nèi)掛牌（n正確）、場外簽訂分銷合同（m正?！具x擇題】確）和試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺(tái)銷售的方式分銷。9、下列說法中，不符合金融衍生工具的發(fā)展趨勢的有（）A.衍生產(chǎn)品的創(chuàng)新定價(jià)和套期保值B.衍生產(chǎn)品的高杠桿化C金融衍生品市場的國際化D.信用分析和信用衍生產(chǎn)品的開發(fā) 正確答案 :B 答案解析 :選項(xiàng) B 符合題意：金融衍生產(chǎn)品是一把雙刃劍。盡管近年來震動(dòng)世界金融體系的危機(jī)和風(fēng)波似乎都與金融衍生品有關(guān)，但金融衍生產(chǎn)品仍處于一個(gè)良好的發(fā)展態(tài)勢之中：（1）衍生產(chǎn)品的創(chuàng)新定價(jià)和套期保值（選項(xiàng)A不符合題意）；（2）信用分析和信用衍生產(chǎn)品的開發(fā)（選項(xiàng)D不符合題意）；（3）金融衍生品 市場的國際化（選項(xiàng)C不符合題意）。10、（）是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進(jìn)或者賣出證券，不能按照預(yù)定價(jià)位成交而多支付的成本。選擇題】A.買賣價(jià)差法B.有效價(jià)差