1、房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目貸款申請報(bào)告（大綱）一、項(xiàng)目主辦單位概況（一）主辦單位名稱、法定地址、營業(yè)范圍 主辦單位名稱： 經(jīng)濟(jì)類型： 法定地址： 經(jīng)營范圍： （二）合資各方名稱、注冊國家、法定地址和法定代表人姓 名、國籍（1）（2）（3）（三）項(xiàng)目總投資、注冊資本、各方出資比例、出資方式 （1）投資總額： （ 2）注冊資本： （ 3）注冊資本出資方式： （ 4）投資方貸款： （四）合營期限、利潤分配（五）審批單位二、項(xiàng)目概況（一）項(xiàng)目背景 （二）項(xiàng)目內(nèi)容 三、項(xiàng)目工程建設(shè)（一）主體工程（ 1）工程概況： 設(shè)計(jì)單位： 工程總用地面積： 建筑面積： 建筑層數(shù)： 建筑物最高處高度： 綠化面積： 容積率： 建筑密

2、度：停車數(shù)： 2）工程特點(diǎn) 二）公用工程1）給排水系統(tǒng)： 2）供電系統(tǒng)： 3）熱力系統(tǒng)： 4）天然氣系統(tǒng)： 5）弱電系統(tǒng)： 6）道路： （三）環(huán)保與消防四、市場營銷評估五、企業(yè)資信評價(jià)六、投資總額及資金來源評估（一）評估依據(jù)（二）項(xiàng)目投資總額（三）項(xiàng)目建設(shè)及用款計(jì)劃（四）項(xiàng)目資金來源七、項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益評估（一）評估依據(jù)（二）主要數(shù)據(jù)的確定（三）收入及成本（四）利潤與稅金（五）盈利能力分析（六）清償能力分析八、不確定分析 （一）項(xiàng)目的敏感因素（二）臨界點(diǎn)分析九、貸款風(fēng)險(xiǎn)評估 （一）申請貸款的種類、金額、期限 （二）抵押物及其估價(jià)（三）抵押貸款風(fēng)險(xiǎn)的評估（四）貸款償還能力的評估十、評估結(jié)論和建議經(jīng)測

3、算分析，本項(xiàng)目的財(cái)務(wù)效益好，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)。只要銷 售價(jià)格合理，營銷得力，可以按計(jì)劃完成銷售任務(wù)，回收資金。因 此，該項(xiàng)目償還貸款是有保證的。詳見表 1。表 1 主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)表序號名稱單位數(shù)據(jù)備注設(shè)計(jì)規(guī)模1房地產(chǎn)開發(fā)產(chǎn)品總建筑面平方米2積平方米商品房銷售平方米其中：住宅平方米服務(wù)用房平方米汽車庫車位經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)1總投資萬元2開發(fā)產(chǎn)品投資萬元其中：財(cái)務(wù)費(fèi)用萬元3資金籌措萬元其中：資本金萬元借款萬元4經(jīng)營收入萬元年平均5經(jīng)營稅金及附加萬元年平均6總成本費(fèi)用萬元年平均7利潤總額萬元年平均8所得稅萬元年平均9稅后利潤萬元年平均10土地增值稅萬元年平均財(cái)務(wù)評價(jià)指標(biāo)1商品房投資利潤率2商品房投資利稅率3商品房

4、資本金凈利潤率4全部投資內(nèi)部收益率（所5得稅前）年6全部投資投資回收期（所7得稅前）年89全部投資內(nèi)部收益率（所得稅后） 年貸款期起全部投資投資回收期（所 得稅后） 資本金內(nèi)部收益率 長期借款償還期（房地產(chǎn) 投資）附表 1 項(xiàng)目總投資估算表單位：萬元序號項(xiàng)目開發(fā)產(chǎn)品估算說明1開發(fā)建設(shè)投資1112131415土地費(fèi)用 前期工程費(fèi) 基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)費(fèi) 建筑安裝工程費(fèi) 公共配套設(shè)施建設(shè)費(fèi)16171819110111112開發(fā)間接費(fèi)管理費(fèi)用 銷售費(fèi)用 開發(fā)期稅費(fèi) 其他費(fèi)用 不可預(yù)見費(fèi) 財(cái)務(wù)費(fèi)用2經(jīng)營資金3項(xiàng)目總投資313233開發(fā)產(chǎn)品成本 固定資產(chǎn)投資 經(jīng)營資金附表 2 投資使用計(jì)劃與資金籌措表單位：萬元

5、序號 項(xiàng)目 合計(jì) 1 2 3 4 5 611112131415總投資自營資產(chǎn)投資 自營資產(chǎn)投資借款建設(shè)期 利息自營資產(chǎn)投資方向調(diào)節(jié)稅 經(jīng)營資金開發(fā)產(chǎn)品投資其中：不含財(cái)務(wù)費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用2資金籌措2122232425251252253資本金 預(yù)售收入 預(yù)租收入 其他（股東貸款） 借款 固定資產(chǎn)投資長期借款 自營資產(chǎn)投資人民幣借款 房地產(chǎn)投資人民幣借款 自營資產(chǎn)投資外幣借款 房地產(chǎn)投資外幣借款 自營資產(chǎn)投資建設(shè)期利息 借款 經(jīng)營資金人民幣借款附表 3 售房收入與經(jīng)營稅金及附加估算表單位：萬元序號項(xiàng)目合計(jì)1234561售房收入111111可銷售面積（平方 米） 平均售價(jià)（元平 方米） 銷售比例（）2經(jīng)營

6、稅金及附加212223營業(yè)稅 城市維護(hù)建設(shè)稅 教育費(fèi)附加3土地增值稅4商品房銷售凈收入附表 4 損益表單位：萬元序號項(xiàng)目合計(jì)1234561經(jīng)營收入111213商品房銷售收入 房地產(chǎn)租金收入 自營收入2經(jīng)營成本2122商品房經(jīng)營成本 出租房經(jīng)營成本（攤銷）3出租房經(jīng)營費(fèi)用4自營部分經(jīng)營費(fèi)用5自營部分折舊、攤銷6自營部分財(cái)務(wù)費(fèi)用7經(jīng)營稅金及附加8土地增值稅9利潤總額10彌補(bǔ)以前年度虧損11應(yīng)納稅所得額12所得稅13稅后利潤 職工獎(jiǎng)勵(lì)及福利基金 儲備基金 企業(yè)發(fā)展基金14加：年初未分配利潤15可供投資者分配的利潤16應(yīng)付利潤a方 b方 c方17年末未分配利潤附表 5 財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表（全部投資）單位：

7、萬元序號項(xiàng)目合計(jì)1234561現(xiàn)金流入111213售房收入 租房收入 自營收入14151617其他收入 回收固定資產(chǎn)余值 回收經(jīng)營資金 凈轉(zhuǎn)售收入2現(xiàn)金流出2122232425262728固定資產(chǎn)投資（含方向稅） 開發(fā)產(chǎn)品投資（不含財(cái)務(wù)費(fèi)用） 經(jīng)營資金自營部分經(jīng)營費(fèi)用出租房經(jīng)營費(fèi)用 經(jīng)營稅金及附加 土地增值稅 所得稅3凈現(xiàn)金流量累計(jì)凈現(xiàn)金流量4所得稅前凈現(xiàn)金流量累計(jì)所得稅前凈現(xiàn)金流量計(jì)算指標(biāo) 所得稅前 所得稅后 內(nèi)部收益率（ firr ） 財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（ fnpv） 投資回收期 基準(zhǔn)收益率（ i（c 下標(biāo)）附表 6 財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表（資本金）單位：萬元21資本金22預(yù)售（租）收入用于開發(fā)產(chǎn)品23投

8、資24自營部分經(jīng)營費(fèi)用25出租房經(jīng)營費(fèi)用26經(jīng)營稅金及附加27土地增值稅28所得稅29長期借款本金償還210流動(dòng)資金借款償還211短期借款本金償還212其他（股東貸款）職工獎(jiǎng)勵(lì)及福利基金凈現(xiàn)金流量累計(jì)凈現(xiàn)金流量計(jì)算指標(biāo) 內(nèi)部收益率（ firr ） 財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（ fnpv）基準(zhǔn)收益率（ i（c 下標(biāo)）附表 7 長期借款還本付息估算表單位：萬元序號項(xiàng)目合計(jì)1234561長期借款償還11年初借款本息累計(jì)12131415本金 建設(shè)期利息 本年借款 本年應(yīng)計(jì)利息 本年還本付息還本付息 年末借款本息累計(jì)2房地產(chǎn)投資人民幣借款2122232425年初借款本息累計(jì) 本金 建設(shè)期利息 本年借款 本年應(yīng)計(jì)利息 本

9、年還本付息 還本 付息年末借款本息累計(jì)3還本資金來源313233343536上年余額攤銷折舊利潤 可利用售房收入 其他4償還等額還款本金5償還長期貸款本金能力6長期借款償還期（年）注：有效利率 509。附表 8 資金來源與運(yùn)用表單位：萬元序號項(xiàng)目合計(jì)1234561資金來源11 12 13 14 15 16 17 18 19 110 111 112商品房銷售收入 房地產(chǎn)租金收入 自營收入 自營資產(chǎn)長期借款 自營資產(chǎn)經(jīng)營資金借款 房地產(chǎn)投資借款 短期借款 資本金 其他 回收固定資產(chǎn)余值 回收經(jīng)營資金 凈轉(zhuǎn)售收入2資金運(yùn)用212223自營固定資產(chǎn)投資（含方向 稅） 自營固定資產(chǎn)建設(shè)期利息24 25 26 27 28 29 210 211 212 213 214 215 216 217房地產(chǎn)投資（含財(cái)務(wù)費(fèi)用） 經(jīng)營資金 自營部分經(jīng)營費(fèi)用 自營部分財(cái)務(wù)費(fèi)用 出租房經(jīng)營費(fèi)用 經(jīng)營稅金及附加 土地增值稅 所得稅 應(yīng)付利潤 自營資產(chǎn)長期借款本金償還 自營資產(chǎn)經(jīng)營資金借款償還 房地產(chǎn)長期借款本金償還 償還其他應(yīng)付款（股東貸款） 短期借款本金償還 職工獎(jiǎng)勵(lì)及福利基金3盈余資金4累計(jì)盈余資金附表 9 資產(chǎn)負(fù)債表單位：萬元序號項(xiàng)目1234561資產(chǎn)11111112流動(dòng)資產(chǎn)總額 應(yīng)收賬款 存貨113114121314其中：在建開發(fā)產(chǎn)品 現(xiàn)金 累計(jì)盈余資金 在建工程 固定資產(chǎn)