1、方正證券 培訓學院 楊忠一1證券從業人員職業道德證券從業人員執業操守證券從業人員職業發展目 錄contents2一、證券從業人員職業道德1、職業道德2、職業道德的基本原則3、職業道德的基本要求4、職業道德的養成31、職業道德l 職業：由社會分工形成，具有專門業務和特定職責，獲得穩定報酬所從事的工作l 道德：被人們所認同的行為準則與規范l 職業道德：職業活動范圍內應遵守的行為準則與規范l 證券從業人員的職業道德：在從事與證券業務相關的活動時，應遵守的行為準則與規范42、職業道德的基本原則（1）“誠信”原則l 立人之本 黃宗羲：“誠則是人，偽則是禽獸”l 經商之魂 是長期投資（故事：誠信與金錢的選

2、擇） 是競爭策略（案例：毒奶粉、地溝油、塑化劑） 是所有人的事（案例：對營業部客戶的賠償）協調關系，處理事務，需要把握原則52、職業道德的基本原則（2）“三公”原則l 公開：信息公開，機會均等l 公平：結果公平？機會公平？機會公平+適當調節l 公正：正直，正義，不偏私，是對價值標準的判斷 典型問題：虛假信息、內幕交易、市場操縱63、職業道德的基本要求（1）培養深厚的職業情感和崇高的職業理想（2）樹立高度的責任感和事業心，正確處理各種利益關系（3）有效溝通，建立良好的溝通機制（4）領導要加強自身修養，起到良好的示范作用（5）業務行為公開化，公平公正地對待客戶“誠信”和“三公”原則，對于我們的實踐

3、提出了具體要求：74、職業道德的養成管理的角度：l 加強證券從業人員道德修養和知識水平的培訓l 結合行業特點，對證券從業人員進行職業道德教育l 嚴格證券業務活動的監督檢查自身的角度：日常培養，點滴做起，“內省”，“慎獨”8二、證券從業人員執業操守1、執業操守2、制度要求9二、證券從業人員執業操守1、執業操守l 遵紀守法l 勤勉盡責l 廉潔自律l 文明服務10遵紀守法：范圍：國家法律、國務院行政法規、證監會行政規章、自律組織的規則公約、公司職業紀律典型違法違紀事例：弄虛作假-夸大招股說明書中盈利能力與預期以權謀私-內幕交易，操縱證券交易價格二、證券從業人員執業操守1、執業操守11二、證券從業人員

4、執業操守 勤勉盡責:l 愛崗敬業：先重視？先喜歡？l 勤業精業：舍得投入時間、精力，水到渠成l 不斷創新：唯變不變，以變應變，穩中求新l 團結協作：顧全大局，明確分工，協調配合1、執業操守12廉潔自律l公與私：損公肥私？大公無私？利公利私？l苦與樂：奮斗的過程就是苦與樂并存的過程l榮與辱： 為公的心態、為私的心態二、證券從業人員執業操守1、執業操守13文明服務l樹立服務意識：投資者至上、一視同仁的熱情l規范服務禮儀：儀容、儀表、儀態l提升服務檔次：增值、效率l堅持公平競爭：禁止“行賄，回扣、違規返傭”二、證券從業人員執業操守1、執業操守14中國證監會：證券業從業人員資格管理辦法（2003年2月

5、1日）證券從業人員，應按規定，取得從業資格和執業證書證券經紀人管理暫行規定（2009年4月13日）取得證券經紀人證書后，證券經紀人方可執業證券投資顧問業務暫行規定（2010年10月19日）二、證券從業人員執業操守2、制度要求15中國證券業協會：證券業從業人員資格管理實施細則（2003年1月26日）證券從業人員誠信信息管理暫行辦法（2005年5月1日）證券業從業人員執業行為準則 （2009年1月19日）自律管理措施和紀律處分實施辦法（2012年8月13日） 誠信管理辦法（2013年8月13日）2、制度要求二、證券從業人員執業操守16 中國證券業協會誠信管理辦法NEW第四章 誠信信息的使用與查詢第

6、十九條 協會在審核從業人員執業注冊或變更申請、推薦有關人選或組織行業評比、吸納會員、從業人員參加協會專業委員會以及對會員、從業人員進行誠信評估、做出自律懲戒決定時，應當查閱有關會員或從業人員的誠信信息并將其作為處理依據之一。2、制度要求二、證券從業人員執業操守17湖南省證券業協會：l 建立“湖南省證券從業人員信息系統” （2010年8月1日）l 湖南省證券從業人員信息管理辦法 （2010年10月30日）l 湖南省證券營銷人員自律管理規則 （2010年10月30日）2、制度要求二、證券從業人員執業操守18調研機構對60歲以上的老人開展了一次 “你最后悔什么”的專題調查。調查結果如下：72%的老人

7、后悔年輕時努力不夠，以致事業無成；67%的老人后悔年輕時錯誤選擇了職業；63%的老人后悔對子女教育不夠或方法不當；58%的老人后悔鍛煉身體不夠；56%的老人后悔對伴侶不夠忠誠；47%的老人后悔對雙親盡孝不夠；41%的老人后悔自己未能周游世界；32%的老人后悔一生過得平淡，缺乏刺激；11%的老人后悔沒有賺到更多的金錢。三、證券從業人員職業發展19三、證券從業人員職業發展1、你是誰？2、你想做什么？3、如何保證成功？201、你是誰？我想要什么？我想從事什么職業？我的氣質和性格適合什么樣的職業？什么樣的職業才能讓我充分地發揮潛能？我愿意和誰在一起工作？完成什么樣的工作讓我最有成就感？我最不能放棄的是

8、什么？21 內圈代表個人條件 中圈代表工作條件 外圈代表適配情形 1、你是誰？能力 人格特質 價值觀職業所需能力 職業回報與內容 職業特性 職業感受 勝任 愉快 持久穩定 滿足成就感 個人條件與工作條件是否匹配？興趣晉升快專業所屬喜歡挑戰薪酬高福利好提成多家庭所在地22他人評價360評估體驗式活動自我實踐反省職業測評價值觀、興趣、性格、體能、人際關系處理能力潛在我興趣、能力性格、能力自我認知方法1、你是誰？232、你想做什么？人生目標-為自己未來的職業場景做暢想，希望自己成為什么樣的人，類似于“志向、理想”等?？梢岳斫鉃椤叭松陌l展方向”。權、錢 OR 快樂、滿足感、成就感242、你想做什么？

9、理想、抱負、超越地位、認可、尊重親情、關愛、歸屬財務保障、安全保障饑、渴、衣、住、行生理上的需要安全上的需要感情上的需要尊重的需要自我實現的需要當一種需要滿足后，就不再成為動力因素252、你想做什么？不同階段會有不同目標l 認知階段（0-14）：幻想、培養職業興趣和認 知能力l 準備階段（14 -24）：學習階段，打基礎，做好工作準備l 積累階段（25 -45）：知識再輸入，經驗積累，能力鍛造l 成熟階段（45-65）：專精階段，凸顯影響力，成就，升遷l 轉換階段（65以后）：指導，責任減少，退休，新興趣262、你想做什么？齊白石本是鄉村木匠，27歲才正式拜師讀書、學畫，直到58歲才享譽中華客

10、戶經理投資顧問理財經理分析師技術支持行政管理人生路上，隨處都可以是起點！272、你想做什么？客戶經理投資顧問理財經理分析師技術支持行政管理李山泉：大器晚成的“財神” （香港商報）華爾街的華人金融圈子里，李山泉算是知名度最高的一個。他曾任中國旅美金融協會首任主席，美國著名共同基金公司奧本海默的核心管理者之一、曾運作過美國評級第一名的基金，竟然35歲才入行。人生路上，隨處都可以是起點！272、你想做什么？從“模糊人”變為“清醒人”彈性管理，適時調整28（1）積累知識，即專業知識（2）提高技能，工作技巧、溝通技巧（3）調整心態，積極、樂觀、堅持3、如何保證成功？在0海拔條件下，如何將水燒開？293、如何保證成功？l 內容：營銷、分析、技術、管理、前沿資訊等l 獲得方式：進修、考取資格（證券、期貨從業資格、注冊金融分析師、經濟師等）、導師傳授、閱讀l 篩選、分析l 運用：實踐出真知（1）積累知識303、如何保證成功？（2）提高技能l 聽