1、合規(guī)管理基本制度流程1合規(guī)管理基本制度1目的本文件規(guī)定了 XX農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）合規(guī)管理 的組織結(jié)構(gòu)、職責(zé)權(quán)限、原則及政策要求，旨在通過建立健全合 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。2適用范圍本文件適用于所有部門、機(jī)構(gòu)及崗位員工。33.1定義123防43.2縮寫5 .3分類無4組織結(jié)構(gòu)與職責(zé)權(quán)限6 .1組織結(jié)構(gòu)圖7 .2職責(zé)與權(quán)限7.1.1 董事會(huì)董事會(huì)對(duì)本行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：1）審議批準(zhǔn)本行的合規(guī)政策，弁監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；2）審議批準(zhǔn)經(jīng)營管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，弁對(duì)本 行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的

2、有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決；3）授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT 設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督；4）商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。7.1.2 監(jiān)事會(huì)監(jiān)事會(huì)對(duì)本行合規(guī)管理工作負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)和經(jīng)營管理層合規(guī)職責(zé)的履行。4.2.3經(jīng)營管理層經(jīng)營管理層要有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：1）負(fù)責(zé)制定和適時(shí)修訂本行的合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議 批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。23456789 .2.44.2.4.112 ）合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；3）審核評(píng)價(jià)本行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和

3、內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合 法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；4）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新 員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，弁成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；5）組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等 合規(guī)指南，弁評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)；6）積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與本行經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)， 包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、 新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的 性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

4、；7）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投 訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)，按照風(fēng)險(xiǎn)矩 陣衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列；8）實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測試，包括通過 現(xiàn)場審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，弁進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照本行的 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；91)2）3）4）必要5）冷遇。4.2.51）為2）督促本部門、機(jī)構(gòu)全體員工自覺、嚴(yán)格遵循國家法律、 法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及省聯(lián)社各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格合法合規(guī)經(jīng)營，確

5、保本部門、機(jī)構(gòu)不發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為；3）組織建立覆蓋本業(yè)務(wù)條線、部門、機(jī)構(gòu)所有經(jīng)營管理行 為、業(yè)務(wù)產(chǎn)品的的規(guī)章制度，定期評(píng)估規(guī)章制度的合規(guī)性、有效 性，弁及時(shí)改進(jìn)。4）負(fù)責(zé)本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，組織實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管 理政策和管理要求，建立本部門、機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、識(shí)別、評(píng)估組 織、流程，配備必要的資源，組織監(jiān)測、識(shí)別、評(píng)估本部門、機(jī) 構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。5）組織開展本部門、機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事 件和隱患，在權(quán)限內(nèi)組織制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置化解和糾正預(yù)防措施， 井保障實(shí)施，依據(jù)權(quán)限對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行積分管理。6）組織落實(shí)本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)管理計(jì)劃，組織開展本部門、 機(jī)構(gòu)合規(guī)培訓(xùn)、測試。7）支持本部門、

6、機(jī)構(gòu)合規(guī)督導(dǎo)員有效履行合規(guī)職責(zé)，鼓勵(lì) 員工對(duì)可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件或違規(guī)行為立即報(bào)告；7）促進(jìn)本部門、機(jī)構(gòu)與監(jiān)管部門、本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部 門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的有效互動(dòng)，暢通合規(guī)信息溝通渠道。8）其他合規(guī)職責(zé)。4.2.6合規(guī)督導(dǎo)員4.2.6.112345674.2.6.2234）有權(quán)根據(jù)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門的安排對(duì)本單位進(jìn)行檢查。5）對(duì)違法違紀(jì)行為，有權(quán)向單位負(fù)責(zé)人或合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理 部門報(bào)告，必要時(shí)可越級(jí)報(bào)告。6）有權(quán)責(zé)成違法違紀(jì)人員停止或糾正違法違紀(jì)行為，弁有 權(quán)就其行為向單位負(fù)責(zé)人和合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門提出處理意見； 對(duì)不適合從事某項(xiàng)業(yè)務(wù)的人員，有權(quán)提出予以調(diào)整的建議。4.2.7內(nèi)部審

7、計(jì)部門1）組織對(duì)經(jīng)營管理的合規(guī)性進(jìn)行審計(jì)；2）對(duì)合規(guī)工作的適當(dāng)性和有效性進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)；3）對(duì)合規(guī)工作的檢查和評(píng)價(jià)結(jié)果，應(yīng)及時(shí)通報(bào)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn) 管理部門。5原則與政策要求5.1原則1）全面合規(guī)原則。合規(guī)管理是一項(xiàng)全面系統(tǒng)的工程。合規(guī) 不僅是合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)人員的責(zé)任，更是本行全體員工的責(zé)任。每個(gè)部門、每個(gè)分支機(jī)構(gòu)、以及每位員工應(yīng)當(dāng)各司其 職、分工協(xié)作，分別承擔(dān)相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。2）主動(dòng)合規(guī)原則。通過建立有效的合規(guī)管理機(jī)制，主動(dòng)識(shí) 別、評(píng)估和監(jiān)控各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)本行制定和完善內(nèi)部規(guī)章制度，以符合外部法律法規(guī)和內(nèi)部管理規(guī)定的要求。3）獨(dú)立性原則。合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于經(jīng)營活動(dòng)，包括獨(dú)立 的報(bào)告路線、獨(dú)立的調(diào)查權(quán)力、獨(dú)責(zé)。45.25.2.15.2.2及1息，報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況，配合合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門完成合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測、報(bào)告等工作，對(duì)合規(guī)督查意見應(yīng)認(rèn)真落 實(shí)，有效整改，及時(shí)反饋。2）與內(nèi)部審計(jì)部門的關(guān)系。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)分別設(shè)置，以確保各自履行職責(zé)的獨(dú)立性。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)接受內(nèi)部審計(jì)部門 對(duì)本部門定期檢查和履