1、銀行信貸：盡職調查材料清單（公司類）序 號項目標準作用備注一、基本材料1借款申請表借款用途、借款期限、申請金額、擔 保條件等了解企業基本信息及借款申請信息2企業簡介企業發展歷史、經營目標、企業經營 和生產資質、員工數量、銷售模式以 及上下游客戶了解企業大致狀況3企業經營必備材料營業執照正副本（及年檢證明）、組 織機構代碼證明正副本、稅務登記正 副本、營業場所證明材料確保企業能夠正常合法經營4企業章程及工商資料企業在工商局受理范圍內所有企業 變更信息原件及明細、企業基本信息 登記表了解企業發展的歷史5企業注冊驗資報告包括注冊資本金額、實收的金額、截 止時間、會計師事務所公章及聯系電 話、中國注冊

2、會計師印章以及日期確認企業的注冊資本規模及其真實性6股權變動驗資報告也叫驗資事項說明，包括基本情況、 新增資本的岀資規定和審驗結果，必 須加蓋會計師事務所公章確認企業增資等變更事項的真實合法性7財務報表近三年經審計的財務報表；成立不足 三年的，提交自成立以來的年度報 表；財務指標變動表；損益結構變動 表整體了解企業經營情況8企業、實際控 制人征信報 告及個人資 產明細詳細的征信報告、土地、房產和汽車 的購買合同或權屬證明了解企業整體借款和負債情況及資金使用情況9未結清的借款合同通常包括借款種類、用途、期限、銀行利率、雙方權利義務、違約責任、其他費用等了解企業經營所需融資金額、渠道及資金使用狀況

3、10企業和個人資金來往情況企業銀行對賬單和個人流水賬目；負 債明細表；現金流量表；往年銷售情 況與銷售預測表；應付賬款表；應收 賬款登記表；應收賬款明細；主要資 產負債結構變動表大致了解企業資金來往情況， 是否存在違法違規操作11抵押、質押物所有權憑證企業或者個人名下動產、不動產所有 權證明，包括房產證、土地證、抵（質） 押物明細表以及各項能證明所有權 歸屬人的相關文件確保企業岀現風險時有第二還款來源12企業重大業務合同包括大額交易量、大型交易對象等確認企業的正常經營和業務規模13企業重大訴訟、仲裁相關文件企業所有未決和未執行完畢的訴訟、 仲裁案件的詳細說明，包括涉及的當 事人、未執行的案件、

4、爭議金額、案 由、判決或裁定、已經執行的階段等14企業重大債權相關文件提供公司的主要債權清單，以及任何 能證明債權存在的清單確認企業的正常經營和業務規模證明債權存在的合同、協議等相關文件15企業重大債務相關文件提供公司的重大債務清單，以及任何 能證明債務存在的清單證明債務存在的合同、協議等相關文件16企業或項目 的其他重要 證明材料買賣合同；生產經營許可證；進岀口 許可證等；資信等級證書；資產評估 報告；存貨明細表；主要固定資產明 細表一、輔助文件（一般為可選文件，在企業其他方面完好的情況下，收集不全可以忽略）1企業高管身份證明法定代表人身份證及必要個人信息、 財務主管身份證、法人授權委托書及

5、 代理人身份證確認企業主資質以及企業經營管理能力2股東、法定代 表人、實際控 制人戶口本 和婚姻狀況 證明戶口本由公安局登記注冊，婚姻狀況一般為結婚證，由民政局登記注冊確認企業高管 及股東家庭狀 況、夫妻關系3企業繳稅憑據和水電費繳費單據傳統意義上的各項稅費以及水電費 支付單據了解企業開票 范圍和金額，確認企業是否正常運營4對外擔保明細表對完是否存在擔保情況以及擔保的額度確認企業對外擔保情況是否對借款的返還有影響三、部分行業需要另外提供的資料（一）農林牧漁業1經營年限2防疫措施、衛生環境、廠房設施消毒以及清理等相關證明文件3飼料成本、主要成分4飼養動物是否有保險的證明5飼養的品種6主營業務收入7有無政府補貼的證明材料8其他（二）化工、鋼鐵、造紙等成產型企業1環保許可證、排污許可證等文件2