1、風險評估方法及技巧本專題將從風險的定義、風險的分類、風險評估的發展歷史、風險評估的分類、風險 評估的常用方法、風險的處理、整改措施的分類、措施的執行。舉例電力行業的常見風險及改進措施。1、 風險的定義風險是人們對未來行為的決策及客觀條件的不確定性而導致的實際結果與預期結果之 間偏離的程度。2、 風險的三要素風險因素、風險事故、損失1、風險因素是指引起或增加風險事故發生的機會或影響損失程度的條件。風險因素越多，風險事故 發生的機會就越大。（1）物質風險因素（2）道德風險因素（3）心理風險因素。2、風險事故是指直接或間接造成損失發生的偶發事件，又稱風險事件。是造成損失的直接原因或間 接原因。3、損

2、失是指由于風險事故的發生或風險因素的存在所導致的經濟價值的意外喪失或減少。（1） 損失是意外發生的，排除故意的、有計劃的、預期的情況；（2）損失是經濟價值的喪失或減 少。3、 風險的分類1、按損失對象分類人身風險、財產風險、責任風險2、按風險性質分類純粹風險、投機風險3、按風險的來源分類基本風險、特定風險4、按生產風險的原因分類靜態風險、動態風險5、按損失產生的原因自然風險、人為風險（行為風險、經濟風險、政治風險、技術風險）6、按風險控制的程度分類可控風險、不可控風險。4、 風險管理的發展歷史1、國際風險管理的發展德國在20世紀初第一次世界大戰結束后，就為重建提出了風險管理。其強調風險的控 制

3、、分散、補償、轉嫁、防止、回避、抵消、比較完善。美國開始對風險管理理解比較狹窄，他們是從費用管理為出發點，把風險管理作為經 營合理化的手段提出。二戰后，才過度到全面的風險管理。法國和一些歐洲國家直到70年代中期才接受這一概念發展較晚。日本的風險管理雖然起步較晚，但其研究的比較透徹和深入，基本繼承了德國風險管 理理論和觀念。5、 風險評估的概念風險評估也稱危險度評價或安全評價，它以實際系統安全為目的，應用安全系統工程和 工程技術方法，對系統中固有的或潛在的危險源進行定性和定量分析，掌握系統發生危 險的可能性及其危害程度，從而制定出防災措施和管理決策的一項工程。概念包含了三層意義：1、對系統中固有

4、的或潛在的危險性進行定性和定量分析，這是風險評估的核心。系統分析 是以預測和防止事故為前提，全面地對評估對象的功能及潛在危險進行分析、測定，是 評估工作必不可少的手段；2,掌握企業發生危險的可能性及其危害程度之后，就要用指標來衡量企業安全程度。即從 數量上說明分析對象安全性的程度。為了達到準確評估的目的，要說明情況的可靠數據、 資料和評價指標。評價指標可以是指數、概率值或等級。3、風險評估的目的是尋求企業發生的事故率最低，損失最小，安全投資效益最優。是以提 高生產安全管理的效率和經濟效益為目的的。即確保安全生產，盡可能少受損失。欲達 到此目的，必須采取預防和控制危險的措施，優選措施方案，提高安

5、全水平，確保系統 安全。6、 風險評估的目的風險評估對于各行業、系統部的評定的作用非常多，如評優、決定項目的可行性、為了 制訂規章制度以供參考等。對于保險業的風險評估，通常有以下3種情況：1、為是否承保提供決策，并厘定費率；2、控制保險標的的賠付率；3、體現服務質量。7、 風險評估的分類1、評估對象的不同階段分類（1）預評估：是指建設項目（工程）在規劃、設計階段或施工之前進行的評估。主要 是為規劃者或設計者提供安全設計的依據和可靠性資料。（2）中間評估：是在建設項目（工程）研制或安裝過程中，用來判斷是否有必要變更 目標和為及時采取措施而進行管理的有效手段。（3）現狀評估：對現有的工藝過程、設備

6、、環境、人員素質和管理水平等情況進行系 統的安全評估。以確定安全措施，做好安全生產，降低事故率。2、根據評估方法的特征分類（1）定性評估：不對危險性進行量化處理，只做定性的比較。定性評估使用系統工程 方法，將系統進行分解，依靠人的觀察分析能力，借助有關法規、標準、規、經驗和判 斷能力進行評估。（2）定量評估：是在危險性量化的基礎上進行評估，主要依靠歷史統計數據，運用數 學方法構造數學模型進行評估。定量評估法分為：概率評估法數學模型計算評估相對 評估法（即指數法）。概率評估法：是以某事故發生概率計算為基礎的方法。如事故數和事件數的評估方 法。數學模型計算評估：主要是應用軟件來實現。相對評估法：也

7、稱平分法，是評估者根據經驗和個人見解制定一系列評分標準，然 后按危險性分數值評估危險性。4、根據評估的容分類（1）人：管理人員、生產技術人員、工人的綜合素質，以及其經驗和接受培訓的時間 等因素。（2）機：生產用建筑物、設備及系統，涉及到設計、制造、安裝、調試、試運行、運 行維護等因素。（3）料：企業的流動資產，如原材料、半成品、產成品的危險因素。（4）法：企業的文化、規章、制度、生產流程等因素。（5）環：環境，如地質水文、廠區的規劃布置、周圍危險源的情況、自然災害的程度 等因素。8、 風險評估的指標評估標的的衡量尺度一一指標。1、風險率危險源在一定的條件下發展成為事故，所造成的后果受兩個因素的

8、影響。一是發生事故 的概率，另一是發生事故造成后果的嚴重程度。如果事故發生的概率很小，即使后果十分嚴重，風險也不會很大。反之，若事故發生概 率很大，雖然每次后果不嚴重，但風險也是很大。（1）嚴重程度：表示發生一起事故（災害造成的損失金額。這里所指，僅是進接損失金 額。（2） 頻率：表示在一定的時間或生產周期事故（災害）發生次數。有了風險率的概念，就把風險從抽象的概念轉化為一個數量指標。安全系統工程的任 務，就是設法減少或預防事故（災害）的嚴重度，是風險率達到安全指標。風險率=嚴重度X頻率=損失金額/單位時間2、人員傷亡指標（1）平均死亡率是美國原子能委員會于1974年提出，其概念是：事故可能造

9、成人以每年平均死亡人數 的不同比較不同系統的安全性。10"（死亡/年.人）的作業危險特別高，是不允許的； 10的作業是中等程度的危險；10 5的危險率，如游泳溺水死亡，危險率較低；10"的危 險率，如地震等天災，幾率極低。（3） FAFR 值英國帝國化學公司的克雷茨于1971年提出，一般稱為事故死亡率指標（Fatal Accident Frequency Rale縮寫為：FAFR）,即在10 %（1億h）,直接工作于一定的業務或行業的死亡 概率。若每人一生工作40年，每年工作2500h,沒1000個人這樣工作一生時有一人發生死 亡。就相當于1FAFR。用FAFR的大小比較不

10、同系統的安全性就是克雷茨法。見下頁表：英國各類工廠的FAFR值。 英國各類工廠的FAFR值表工業類型FAFR 值制衣合制鞋業0. 15汽車工業1.3化工3.5全英工業平均4.0鋼鐵8.0農業10漁業35煤礦40鐵路45建筑業67飛機乘務員2503、經濟損失指標本處僅指利潤除承保的利潤損失。企業發生保險責任事故或災害時，根據其設備或系統 的不同特點，其恢復的時間是大不相同的。而通常在風險率中，很少將營業中斷的因素考慮 進去，因此，我們將營業中斷的因素用經濟損失指標來衡量。假如委托人要求或已經承保了利損險，那我們在風險評估中，將根據每個主險種的事故 造成營業中斷需要恢復的時間，評估出一個量化的金額

11、。九、風險評估的原則1、政策性國家和有關部委頒布了多項標準、法規、規程和規，以及國家公布的個行業事故率、 職工作傷亡率、財產損失率、和車間空氣中害氣體、蒸汽及粉塵的最高允許濃度、勞動條件 分級標準等。都可以作為風險評價尺度。2002年6月29日，第九屆全國人民代表大會常務委員會笫二十八次會議通過了中華人民 全生產法該法將于2002年11月1日起施行。2、科學性（1）科學的制定系統評價目標安全系統是由若干要素集合在一起，目的是為實現一定的目標，沒有目標就沒有要素。 （2）評價方法的運用現有的評估方法都有其局限性，一般限于某人或某些行業。為此，評估人員必須對現有的評 估方法有一個全面的了解，科學地

12、分析各自的原理方法、特點、適用圍和適用條件。（3）科學地識別潛在危險和安全防措施事物的發展有其客觀規律，事故也是如此。根據事故發展的客觀規律來識別系統中的 危險和潛在危險。即找出然危險的存在條件、觸發因素、發展趨勢，然后預測其后果，并據 此制定合理、可靠的防措施。（4） 科學的安全管理制度在安全生產中，人的因素是最主要的。因此，沒有健全、嚴格、科學的管理制度來約 束人的行為，那企業的風險將無法評價。3、公正性（1） 合理分配危險要素值在安全系統中，其危險程序是不一樣的，有的比較好判斷，有的則不易判斷。（2） 客觀地、事實地做出評估結論有時評估活動會涉及到有關部門、集團甚至個人的某種利益。在承保

13、后的風險檢驗中， 這樣的利益沖突情況較低。4、針對性從當前我國經濟條件和科學技術水平出發，在評價過程中既不要提出無針對性的泛泛的 結論與建議，也不要脫離現實條件的許可，提出不切合實際的過高過急的安全技術和勞動衛 生的要求。十、風險評估方法1、定性評估法主要是根據經驗和判斷能力對生產系統的工藝、設備、環境、人員、管理等方面的狀況 進行定性的評價。屬于這類評估方法的有：安全檢查表、預先危險性分析、故障型和影 響分析以及危險可操作性研究等方法。這類方法的特點是簡單、便于操作，評估過程及 結果直觀。2、指數評估法如美國道（DOW）化學公司的火災、爆炸指數法，英國帝國化學公司蒙德工廠的蒙德評 估法，日本

14、的六階段危險評估法和我國化工廠危險程度分級方法、電力安全評價標準等，均 指數評估法。其優點是：避免了事故概率及其后果難以確定的困難，評價指數值同時含有事故頻率 和事故后果兩個方面的因素。其缺點是：危險物質和安全保障體系間的相互作用關系未予考慮，忽視了各因素之間 重要性的差別。指標值的確定只和指標的設置與否有關，而與指標因素的客觀狀態無關。使 實際安全水平相差較遠的系統，其評估結果相近。3、概率風險評估法是根據零部件或子系統的事故發生概率，求取整個系統的事故發生概率。本方法以1974 年美國接姆遜教授評價民用核電站的安全性開始，繼而1977年的英國坎威島石油化工聯合 企業的危險評估，1979年德

15、國對19座大型核電站的危險評估，1979年荷攔六項大型石油化 工裝置的危險評估等都是使用概率法。其優點是：系統結構簡單、清晰，相同元件的基礎數據相互借鑒性強，要求數據準確、 充分，分析過程完整，判斷和假設合理。其缺點是：耗費大量的人力、物力，且要求該行業的零部件或子系統的事故發生概率 的數據要有一個長久的精細的積累過程。4、危險評估軟件英國、荷蘭、美國等工業發達國家從20世紀70年代就開始研究，目前已有幾十種危 險評估軟件包得到應用。軟件包可以幫助人們找出導致事故發生的主要原因，認識潛在事故 的嚴重程度，并確定減緩危險的方法。目前，主要有四種類型：（1） 危險識別軟件（2） 事故后果模型軟件（

16、3）事故頻率分析軟件（4） 綜合危險定量分析軟件5、我國危險評估方法研究與應用現狀20世紀80年代初期，安全系統工程引入我國。受到許多大中型企業和行業管理部門的 高度重視。通過翻譯、消化和吸收國外的評估方法。機械、冶金、化工、航空、航天等行業 開始應用簡單的安全分析評估方法。如：1.危險性預先分析；2.安全檢查表；3.故障模式及影響分析；4.致使度分析；5. 事故樹分析；6.事件數分析；7.可靠性工程；8.可操作性研究；9.因果分析；10.共同原因 分析等。1991年國家“八五”科技攻關課題中，危險評估方法研究被列為重點攻關項目。完成 的“易燃、易爆、有毒重大危險源辯識評估方法”填補了我國跨待

17、業重大危險源評估方法的 空白。盡管國外已研究開發出幾十種危險評估方法和商業化軟件包，但由于風險評估不僅涉 及技術科學，而且涉及管理科學、心理學、法學等社會科學的相關知識，另外，危險評估指 標及其權值的選取與生產技術水平、安全管理水平、生產者和管理者的素質以及當地社會文 化背景等因素密切相關。因此，每種評估方法都有一定的使用國研究開發的機械工廠安全性評估標準、化工廠危險程度分級、冶金工廠危險程度分級等方 法主要用于同行業企業的安全管理評價或評比。不同類型評估對象的評估結果沒有可比性。頁腳風 險 評 估 程 序頁腳十二、風險的處理1 .回避2 .損失控制3 .分離4 .分散5 .轉移6 .自留十三

18、、整改決策分類1 .決定性決策2 .非決定性決策十四、行業常見風險列舉1、電力行業（1） 發電及供熱設備制粉系統火災、鍋爐暴燃、鍋爐干鍋、汽輪發電機組飛車、汽缸進水水沖擊、發電機短 路、發電機氫氣爆炸、潤滑油系統斷油等；（2） 輸電線路臺風、塔基滑坡、線路污閃、線路雷擊等；（3）變電設備變壓器短路、開關短路、設備短路爆炸引發的火災等；（4） 配電線路及設備雷擊、短路爆炸引發的火災、低壓線路被盜等；（5）用電計量設備雷擊、短路、火災、被盜等。十五、常規企業安全評價介紹機械工廠安全性評價標準機械工廠安全性評價標準采用千分制分級法，按設備設施安全狀杰和管理效果分為： 特級安全級一一950分以上（含950分）； 安全級一一800分到950分以下； 臨界級500分到800分以下； 危險級一一500分以下 建筑施工安全檢查標準建筑施工安全檢查標準（JGJ59-99）是強制性國家標準，采用百分制計分，匯總表滿分 為100分。各分項檢查表在匯總表中所占的滿分分值分別為：安全管理10分、文明施工20 分、腳手架10分、基坑支護與模板工程10分、“三寶”、“四口”防護10分、施工用電10 分、物料提升機與外用電梯10分、塔吊10分、起重吊裝5分和施工機具5分。根據檢查總得分，被檢單位分為優良、合格、不合格三個等級。其中，“優良”得分值應在 80分及其以上；“合格”等分值應在