1、中國建銀投資證券有限責任公司證券經紀人管理辦法（暫行）第一章總則第一條 為加強對證券經紀人的規范管理，促進證券經紀人隊伍的健康、持續發展， 不斷提高公司經紀業務的綜合競爭力，根據中華人民共和國證券法、證券公司監督 管理條例、中國證監會頒發的證券經紀人管理暫行規定、中國證券業協會（以下簡 稱協會）頒發的中國證券業協會證券經紀人執業規范（試行）等法律法規、監管機構 和行政管理部門的規定及自律規則，特制定本辦法。第二條 本辦法所指證券經紀人是具有證券從業資格，與公司簽訂證券經紀人委托 代理合同（以卜簡稱代理合同），在協會進行了執業注冊登記，并依照相關法律法規 及公司規定的要求，在授權范圍內代理公司進

2、行客戶招攬和客戶服務的公司以外的自然 人。第三條 委托公司以外的人員進行客戶招攬和客戶服務的，應當按照證券公司監督 管理條例規定的證券經紀人形式進行，不得采取其他形式。第四條 木辦法適用于中國建銀投資證券有限責任公司證券經紀人業務。第二章證券經紀人的管理架構及工作職責第五條證券經紀人管理架構（一）總部證券經紀人管理架構業矢部仁息技術匹計劃對少部斎格w代績效rt理.堵訓吉戶 服気z堆供統的資訊產品z桔核（二）營業部證券經紀人管理架構第六條證券經紀人業務相關部門職責（-）經管委業務管理部職責：1. 負責公司證券經紀人業務管理及督導；2. 負責證券經紀人相關制度的制定；3. 負責營業部屮請開展證券經

3、紀人業務的審批；4. 負責證券經紀人執業資格、合同的統一管理；5. 負責新増證券經紀人的審批；6. 負責證券經紀人電了檔案的統一管理及關鍵信息的修改；7. 負責組織證券經紀人培訓；&負責證券經紀人績效考核管理及報酬核定；9. 負責對證券經紀人總部級的客戶回訪；10. 負責對證券經紀人的違規行為進行調杳、處理；11 負責向監管機構證券營銷人員備案系統報備經紀人相關信息。（二）經管委市場營銷部職責：1. 負責公司證券經紀人發展戰略的制定、執行與監督；2. 負責公司招募、引進證券經紀人的具體規劃；3. 負責證券經紀人營銷活動的策劃、指導、監督；4. 負責證券經紀人營銷行為規范及營銷能力考評。

4、（三）經管委客戶服務部職責：1. 負責向證券經紀人傳遞公司統一提供的研究報告、與證券投資有關的信息及證 券類金融產品宣傳推介材料；2. 負責制定證券經紀人客戶服務規范；3. 負責證券經紀人客戶服務質量進行監督管理；4. 負責受理證券經紀人客戶的投訴及跟蹤處理；5. 負責證券經紀人執業所需資訊產品等資料和信息杳詢系統的維護。（四）信息技術部職責：1. 負責網站信息披露系統、證券經紀人管理系統相關功能的設計、開發、優化;2負責風險控制及異常交易監控平臺的設計、開發；3 .負責為證券經紀人營銷業務提供技術支持和系統維護。（五）風險管理部職責：1. 負責制定證券經紀人風險管理相關制度；2. 設計證券經

5、紀人相關風險控制指標；3. 負責對證券經紀人客戶異常交易及操作進行監控與報告；4. 負責對證券經紀人業務風險進行分析評估；5. 負責對證券經紀人重大事項出具風險控制意見。（六）法律合規部職責：1. 負責證券經紀人業務有關制度流程、協議合同的合規性審杳；2. 負責對證券經紀人業務開展的合規性檢查；3. 負責處理與證券經紀人相關的法律訴訟。（七）稽核審計部負責對證券經紀人業務進行現場及非現場稽核審計。（八）計劃財務部負責證券經紀人的報酬支付、賬務處理和核算。（九）營業部職責：1. 負責證券經紀人的引進；2. 負責證券經紀人資格的初步審核，資料掃描及上報；3. 負責證券經紀人相關紙質資料的歸檔、保存

6、；4. 負責具體落實證券經紀人的培訓、日常管理及合規審核；5. 負責對證券經紀人客戶冋訪，將冋訪情況形成書面報告備查；6. 負責妥善處理客戶投訴并及時向公司經管委客戶服務部匯報。第三章證券經紀人的確認第七條 公司證券經紀人應當具備下列條件：（-）年齡在18周歲以上，具備完全民事行為能力，具有高中及以上學歷的自然人;（-）通過證券從業人員資格考試，并具備規定的證券從業人員執業條件；（三）品行端止，誠實守信，有志投身于證券經紀行業，具有良好的職業道德；（四）法律、行政法規、中國證券監督管理委員會及其派出機構規定的其他條件。 第八條 有下列情況之一者，不得作為公司證券經紀人：（-）最近三年受過刑事處

7、罰；（-）因違法違紀行為被開除的證券交易所、證券登記結算機構、證券服務機構、證 券公司的從業人員和國家機關工作人員；（三）被中國證監會認定為不適當人選或市場禁入期限未滿的人員；（四）中國證監會及其派出機構認定的其他不宜從事證券營銷業務的人員。第九條委托代理關系確立流程：（-）在申請與公司簽訂代理合同的人員（以下簡稱為申請人）簽訂委托代 理合同z麗，營業部合規人員應依據本辦法第七條及第八條對其資格條件進行嚴格審 杳；同時，屮請人應填寫中國建銀投資證券有限責任公司證券經紀人執業屮請書并 簽訂承諾書，承諾其為符合法律法規所規定的人員。對不具備規定條件的人員，公司 不得與其簽訂代理合同。（-）營業部銷

8、售服務部必須和每個屮請人進行深入溝通交流，由合規人員協助形 成書面的證券經紀人談話記錄、證券經紀人基本情況登記表，申請人、合規人員、 營業部負責人簽字確認。（三）營業部合規人員將屮請人的相關資料（包括：中國建銀投資證券有限責任公 司證券經紀人執業申請書、證券經紀人基本情況登記表、證券從業人員資格證書或相 關成績證明、身份證復卬件、證券經紀人談話記錄、承諾書、預留的銀行賬戶、取 款簽字樣本等）掃描并發送公司經管委業務管理部審核。（四）經管委業務管理部核準后，公司與申請人簽訂代理合同；由營業部對其進 行不少于60個小時的執業前培訓，并對其培訓結果進行測試。測試合格后，公司將代 理合同及相關資料上報

9、協會，同時在協會證券經紀人管理系統登陸注冊，屮請辦 理證券經紀人執業證書。（五）營業部賬戶管理人員在“證券經紀人管理系統”中錄入證券經紀人基木資料, 合規人員、營業部負責人應對系統中的證券經紀人資料進行審核。（六）證券經紀人執業證書下發后，證券經紀人方可執業。營業部應將證券經紀 人的基本資料存檔。（七）公司和證券經紀人耍求續訂或解除代理合同的，應在代理合同期滿 前一個月向對方提出。證券經紀人通過公司的考核評估后，經雙方同意可續簽代理合 同。第十條 公司與證券經紀人簽訂的代理合同，應當遵循平等、口愿的原則確定雙 方的權利和義務。代理合同中應載明下列事項：（一）公司全稱和證券經紀人的姓名；（-）證

10、券經紀人的代理權限和執業地域范圍，所服務的營業部名稱及經營證券業 務許可證編號；（三）證券經紀人的代理起止日期或有效期；（四）證券經紀人的基木行為規范和公司對證券經紀人的管理規定；（五）雙方的權利義務；（六）證券經紀人的禁止行為；（七）證券經紀人的報酬計提方式及比例；（八）合同的變更、解除、終止；（九）違約責任;（十）適用法律及爭議處理方式；（十一）合同成立與生效條件、合同期限、合同份數。第十一條 證券經紀人資格證書申請、發放和收冋的管理（-）公司與證券經紀人簽訂代理合同后，向協會屮請證券經紀人執業注冊登 記；（二）執業注冊登記事項包括：證券經紀人姓名、身份證號碼、代理權限、代理期 間、服務的

11、證券營業部、執業地域范圍、公司杳詢與投訴電話等內容；（三）公司在為其進行執業注冊登記后，按照協會的規定打印證券經紀人證書，并 加蓋公司公章，頒發給證券經紀人；（四）證券經紀人證書載明事項發生變動的，公司將原證書收回，向協會屮請辦理 證券經紀人執業登記的變更，換領新證書；（五）公司與證券經紀人終止或解除代理合同的，自委托關系終止之口起5個 工作日內，向協會注銷該證券經紀人的執業注冊登記，并收回其證券經紀人證書，交回 協會。因故未能收回證券經紀人證書的，應自委托關系終止z口起10個工作口內，通過 中國證監會指定報刊和公司網站等媒體公告該證券經紀人證書作廢；營業部應及時將終 止或解除情況告知相關客戶

12、。第四章 證券經紀人的行為規范第十二條證券經紀人的行為準則（-）遵守法律、行政法規、監管機構和行政管理部門的規定、口律規則以及職業道 徳，自覺遵守公司的相關管理制度，保守公司的商業秘密，維護公司的市場聲譽及合法 權益。（-）只能接受公司的委托，并專門代理公司從事客戶招攬和客戶服務等活動，不得 接受其它證券公司的委托從事證券經紀人業務；（三）在代理合同約定的代理權限、代理期間、執業地域范圍內從事客戶招攬和 客戶服務等活動，不得以公司員工身份對外開展業務；未經公司授權不得代表公司或以 公司員工名義發表、簽署任何文件；（四）與客戶交往中應熱情誠懇，穩重大方，語言和行為舉止文明禮貌；（五）從事客戶招攬

13、和客戶服務等活動時，須征得客戶的同意，如客戶不愿或不便接 受，應尊重客戶的意愿；（六）從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應當主動向客戶出示證券經紀人證書，明 示其與公司的委托代理關系；妥善保管執業證書并按時交公司辦理年檢，在證書事項變 更、委托關系終止時交回公司；（七）依照相關規定參加公司組織的相應培訓，要求公司提供執業所需的有關資料和 信息；（八）在公司授權范圍內從事客戶招攬和客戶服務等相關活動時，應符合以卜要求:1 清晰、準確、客觀地向客戶進行介紹，幫助客戶了解和熟悉證券市場和公司概況、 與證券交易相關的政策法規和基礎知識及業務流程，樹立止確的投資理念，理解“買者 自負”原則，增強風險意識，

14、做好投資者教育；2. 如實向客戶傳遞公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息、證券金融類 產品推介材料及有關信息，不得夸大、歪曲、隱瞞有關內容；3. 在向客戶傳遞公司統一提供的證券金融類產甜推介材料及有關信息時，應客觀介 紹相關證券類金融產品的風險收益特征，并明確提示客戶注意投資證券類金融產品的風 險。（九）誠實、公止、公平地對待客戶，在執業過程中遇到口身利益或相關方利益與客 戶的利益發生沖突或可能發生沖突時，應及時向公司報告并采取措施予以避免；當無法 避免時，應確保客戶的利益得到優先對待；（十）引導客戶到營業部辦理開戶等業務手續；（十一）對在執業過程中獲悉的客戶資料、信息以及公司的商業秘

15、密嚴格保密；（十二）對客戶應當耐心、細致，認真聽取客戶的意見、建議并根據客戶合理意見 予以改進；遇有可能發生糾紛的情況時應及時向公司報告并協助解決；（十三）代理公司進行客戶招攬和客戶服務所取得的各項報酬，應依法納稅；（十四）按時繳納風險準備金。第十三條證券經紀人在執業過程中禁止卜列行為：（-）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查 詢等事宜；（-）提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；（三）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做 出承諾;（四）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業場所劉導客戶等不止當手段招攬

16、客；（五）泄漏客戶的商業秘密或者個人隱私；（六）為客戶z間的融資提供中介、擔保或者其他便利；（七）為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯網絡、新聞媒體從事 客戶招攬和客戶服務等活動；（八）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動；（九）損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為；（十）代表公司與客戶或他人簽訂任何協議、合同；（十一）代客戶在相關協議、文件等資料上簽字；（十二）違反所服務的證券營業部所在區域傭金口律規則的相關規定，以降低傭金 等不止當競爭手段爭搶客戶；（十三）在執業過程中收取或接受客戶任何款項；（十四）在執業過程中向客戶提供非由公司統一提供的資料和信息；（十五）損害

17、公司、證券行業聲譽或者違背職業道德的其他行為。第五章證券經紀人的日常管理第十四條證券經紀人招攬客戶的管理（一）證券經紀人招攬的客戶應親筆簽署客戶合同書、中國建銀投資證券有限責 任公司證券經紀人服務客戶告知書；（二）證券經紀人招攬的客戶在辦理開戶手續時，營業部員工必須向客戶揭示相關風 險。客戶辦理開戶、指定交易、轉托管、密碼重置等業務必須由客戶本人親臨柜臺辦理;（三）為保護客戶利益，營業部對證券經紀人招攬的客戶應在證券經紀人管理系統中 單獨建立對應關系，實行有效的風險管理；（四）風險管理部通過監控系統對證券經紀人招攬的客戶異常交易行為實施監控；（五）營業部應當按月或按季將證券經紀人所招攬和服務的

18、客戶賬戶的交易情況及資 產余額等信息，以信函、電了郵件、手機短信或其他適當的方式提供給客戶。營業部與 客戶另有約定的，從其約定。第十五條證券經紀人的客戶回訪管理營業部應按照公司中國建銀投資證券有限責任公司客戶回訪管理標準化條例規 定對證券經紀人招攬客戶進行冋訪，充分了解證券經紀人的執業情況及其業務開展的合 規性。同時，回訪人員對回訪情況進行總結，形成書面報告備杳。公司經管委業務管理部對證券經紀人開發的資產額較大、交易較頻繁的客戶，由專 人定期進行總部級冋訪，并形成書面報告備查。負責客戶回訪的人員不得從事客戶招攬和客戶服務活動。第十六條證券經紀人客戶投訴管理（-）營業部根據公司中國建銀投資證券有

19、限責任公司證券經紀人客戶投訴管理標 準化條例，通過營業場所、互聯網絡等方式向客戶公示營業部證券經紀人相關信息、投訴渠道和糾紛處理流程，以控制潛在風險；(-)營業部保證在營業時間內有專人負責受理客戶投訴，接待客戶來訪，妥善處理 投訴事項并及時反饋客戶；對投訴較多、問題較嚴重的證券經紀人，營業部應及時上報 公司經管委業務管理部，視情節嚴重對其進行劉阻或解除代理合同。第十七條證券經紀人的檔案管理(-)營業部根據公司中國建銀投資證券有限責任公司證券經紀人檔案管理標準化 條例規定，指定專人對證券經紀人按照“一戶一檔”的原則建立證券經紀人檔案，由 專人保管并將相關材料掃描上報公司備案。證券經紀人與公司簽訂

20、的代理合同由總 公司統一保管；(-)營業部應將證券經紀人的個人基木信息、執業前及后續職業培訓情況、客戶投 訴及處理情況、違法違規及超越代理權限行為的處理情況等信息如實記入檔案。第六章證券經紀人的信息查詢第十八條 證券經紀人信息是指證券經紀人照片、姓名、代理權限、代理期間、服務 的證券營業部、執業地域范圍及證券經紀人證書編號等信息。第十九條 建立證券經紀人信息庫，由相關部門指定專人進行及時管理和維護。信息 庫可供公司網站、公司客服中心、營業部等部門共享使用。第二十條 公司及營業部采取相應措施，保證客戶能通過營業部現場、電話或者公司 網站隨時查詢證券經紀人相關信息。(-)公司網站開辟專門證券經紀人

21、杳詢欄目，客戶可通過輸入營業部名稱、證券經 紀人姓名、執業證書編號等方式，杳詢證券經紀人信息；(二) 總部客服中心人員接受客戶電話詢問時，及時、準確地為客戶查詢證券經紀人 信息，不得以任何借口拒絕、拖延和片面回答；(三) 營業部指定專人，負責及時、準確地回答客戶杳詢相關經紀人信息的請求，并 指導客戶使用其它查詢渠道；(四) 營業部在顯著位置張貼本營業部證券經紀人信息。如有信息變更及時更新相關 張貼內容。第七章證券經紀人的績效考核第二十一條 證券經紀人績效考核遵循全面評價、合規優先、市場化設計及公開、公 平、公正的“三公”的原則。具體按照公司證券經紀人績效管理條例的有關規定執 行。第二十二條公司

22、經管委負責公司證券經紀人績效考核指標的規劃設計及組織、指導 工作；營業部負責所轄證券經紀人績效考核工作的具體執行和實施；營業部銷售服務部 經理具體負責所管轄證券經紀人績效考核工作，并作為證券經紀人的績效輔導責任人。第二十三條 證券經紀人績效考核包括行為評價和工作業績考核，以月度為考核周 期。第二十四條證券經紀人績效溝通（-）績效輔導責任人應與證券經紀人進行績效溝通，對評估結果及績效改進意見做 出說明，并聽取證券經紀人的意見和建議。（二）證券經紀人績效跟蹤與輔導公司實行“績效輔導”制度。績效輔導責任人負責在日常工作中，對證券經紀人的 工作開展情況、工作能力、道德品質、職業素養等進行記錄；對其工作

23、中遇到的困難以 及需要改進的問題，及時提出輔導建議。（三）如證券經紀人對績效考核結果有不同意見，可直接向經管委業務管理部提出屮 訴，經管委業務管理部經過復審后形成初步處理意見，并向證券經紀人進行反饋。第八章證券經紀人報酬計算與支付方式第二十五條 證券經紀人的報酬是由其招攬和服務的客戶交易所產生凈傭金，及銷 售基金、金融理財產品所產生的申購費、認購費之和，按合同約定的方式、提成比例和 綜合考核系數確定。證券經紀人的報酬（稅前）二所轄客戶凈傭金收入提成*綜合考核系數其中綜合考核系數由營業部在規定的時間內在證券經紀人薪酬系統直接填報，綜合 考核系數在0-1 z間。第二十六條證券經紀人的凈傭金收入提成

24、方式有三種：（-）固定比率分成方式指證券經紀人開發的客戶，交易產生的當月凈傭金z和，按固定的比例支付給證券 經紀人。手續費收入提成金額二凈傭金x （1-營業稅率-營業稅附加比率）x提成比例 其中：凈傭金二傭金收入-交易經手費-交易監管費-證券結算風險基金等。采用固定比例提成方式時，營業部負責人可根據當地實際情況確定提成比例，原則 上比例不得高于50%。且比例確定后，原則上不予調整。（-）固定傭金率提成方式指證券經紀人開發的客戶進行交易，按客戶的實際傭金率與約定的固定傭金率的弟 額而產生凈傭金之和，扣除營業稅及附加后，支付給證券經紀人。手續費收入提成金額二成交金額x （凈傭金率-固定傭金率）x

25、（1-營業稅率-營業稅 附加）各營業部根據當地情況確定固定傭金率，原則上不低于萬分之八。（三）累進提成方式指證券經紀人開發的客戶，交易所產生凈傭金z和，累計達到一定規模，按約定的 比例支付給證券經紀人。證券經紀人報酬二凈傭金收入* （1-營業稅率-營業稅附加）*提成比例累進比例初始設為20%o每月結算口，證券經紀人管理系統根據前12個月的實際凈 傭金收入z和直接累進歸檔，最高可累進至50%。證券經紀人的提成比例和凈傭金收入對 應關系如下：凈傭金收入（前12個月）提成比例2萬元一5萬元20%5萬元一15萬元25%15萬元-50萬元30%50力-元一80力元35%80力-元-120力元40%120

26、萬元-200萬元45%200萬元以上50%第二十七條證券經紀人招攬的單個客戶股票基金傭金率低于萬分z五、權證傭金 率低于萬分z二時，原則上證券經紀人將不再享有該客戶交易產生傭金的提成。第二十八條 證券經紀人傭金提成有效期與代理合同存續期相同，代理合同 結束，則該證券經紀人不再享有傭金收入提成。第二十九條證券經紀人報酬的支付（-）報酬計算：每月初，營業部財務人員利用公司提供的經紀業務管理平臺，將上月帶有證券經紀 人姓名、交易記錄以及傭金收入、凈傭金收入和提成金額的報表導出，按照稅法規定， 計算證券經紀人報酬產生的各項稅費，并將計算后的證券經紀人提成表（一式兩份）交 與營業部合規負責人、營業部負責

27、人審核確認，作為發放證券經紀人的提成依據。（-）支付方式：支付證券經紀人的報酬通過銀行轉賬方式付款，存入證券經紀人指定的銀行賬戶 （卡）中，禁止異戶存入。（三）證券經紀人報酬采取當月產生、次月十五個工作日內支付。（四）證券經紀人費用發生差錯時，可向公司提出更正申請。營業部應對證券經紀人 費用發生差錯的原因寫出詳細的說明；營業部負責人應對說明進行審核，并報經管委業 務管理部審批；經管委業務管理部證券經紀人專管人員對差錯說明進行審核，并根據審 核結果進行相關調整。第九章 證券經紀人業務的風險管理第三十條根據公司證券經紀人營銷業務風險管理辦法的規定，通過合理的風 險管理體系，明確風險識別、控制、監測

28、、評估、報告和監督反饋等風險管理環節的職 責分工和制度安排，實現對證券經紀人業務風險進行全面、有效的管理。第三十一條公司對證券經紀人業務風險的管理：（-）經紀業務管理委員會制定證券經紀人口常管理相關制度、流程，對公司證券經 紀人執業行為統一管理；受理分支機構的證券經紀人資格申請；確定對證券經紀人授權 委托的相關事項；對證券經紀人客戶招攬和客戶服務活動進行管理、指導、監督與考評; 控制證券經紀人資格審定、業務規劃與營銷行為的管理風險。（二）風險管理部根據中國建銀投資證券證券有限責任公司客戶異常交易行為監控 管理條例的規定，指定專人對證券經紀人營銷業務風險進行實時監控或盤后檢杳，每 口通過集中監控

29、系統對證券經紀人客戶交易行為進行集中監控，篩選、過濾，記錄監控 口志。當監測發現可疑事項時，按照風險信息處理流程，及時向營業部核實，經核實存 在違規或風險事項的，向公司、經紀業務管理委員會、法律合規部報告。（三）法律合規部對公司相關部門、各營業部涉及證券經紀人業務的操作合規性進行 定期或不定期的監測、檢查，及時制止、處理違規行為。（四）稽核審計部定期或不定期對證券經紀人業務相關部門、營業部和整個業務線進 行稽核審計，檢查各部門對證券經紀人業務制度的執行及履職情況，對證券經紀人業務 內部控制情況進行評價，此評價將作為對各部門績效考核的重要內容之一第三十二條營業部對證券經紀人業務風險的管理：（-）

30、與證券經紀人簽訂代理合同前，營業部合規人員須對其資格、資質進行嚴 格審核并上報經紀業務管理委員會、法律合規部復審，復審合格方可簽訂代理合同。（-）證券經紀人所招攬的客戶辦理開戶手續時，必須在營業部場所內辦理，并由客 戶親筆簽署中國建銀投資證券有限責任公司客戶合同書、中國建銀投資證券有限責 任公司證券經紀人服務客戶告知書，明確與證券經紀人的相互關系。禁止由證券經紀人 或其他人代辦開戶業務；禁止證券經紀人代替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認 購、交易或者資金存取、劃轉、杳詢等事宜。（三）營業部按照公司相關規定對證券經紀人進行有效的檔案管理、教育培訓、執業 監督、客戶回訪、投訴管理和績效評估，對

31、證券經紀人的口常執業行為進行管理、指導、 監督和考核，控制證券經紀人營銷業務日常管理風險。（四）營業部發現證券經紀人存在代客理財、竊用客戶賬戶、誘使客戶頻繁交易、提 供虛假信息、過度承諾或其他違法違規行為，應及時制止并上報公司經紀業務管理委員 會、法律合規部和風險管理部處理。（五）對于證券經紀人不當行為引發的突發性、群體性、影響惡劣的客戶糾紛或其他 重大事件，應立即啟動應急處理機制，采取措施妥善處理，并向公司經紀業務管理委員 會、風險管理部、法律合規部報告。第三十三條 營業部從證券經紀人每月報酬（稅后）計提5%作為風險保證金，風險 保證金累計上限為伍萬元。證券經紀人在代理合同終止后30個工作日

32、內無違反國家 相關政策法規、無違反公司規章制度、無違反合同條款、沒有給公司以及客戶帶來損失 等，公司應將風險保證金本金返還證券經紀人，否則扣除相應的風險保證金，不足抵償 損失的，公司保留繼續向證券經紀人追討損失的權利。第十章證券經紀人的培訓第三十四條營業部根據公司中國建銀投資證券有限責任公司證券經紀人培訓管理 條例規定，對證券經紀人進行分階段的系統培訓。培訓分為執業前培訓和后續執業培 訓。第三十五條 證券經紀人應當接受為期不少于60小時學時的執業前培訓，其中法律 法規和職業道德的培訓時間不少于20個小時。執業而培訓的主耍內容包括：證券基礎知 識及相應的法律法規、證券市場業務流程、市場開發相關知

33、識、證券經紀人崗位職責及 其禁止行為等規定與要求。第三十六條證券經紀人在上崗后，每年需接受不少于協會規定學時的后續職業教育 培訓。后續職業教育培訓的內容按協會證券經紀人培訓系統的要求統一管理。由公司依 據證券經紀人的知識結構和工作需要制定培訓計劃，營業部組織實施，以不斷提高證券 經紀人的業務水平。第三十七條公司將對證券經紀人培訓進行測試，測試成績和培訓的相關情況將作為 證券經紀人進行業績考核的重要依據。第十一章責任追究第三十八條 根據公司中國建銀投資證券有限責任公司證券經紀人責任追究管理標 準化條例的規定，通過責任追究機制，進一步加強證券經紀人業務管理，嚴明紀律， 穩健發展。第三十九條公司對以

34、下行為問責（-）營業部未經公司相關部門審核、批準，未經過備案而直接允許證券經紀人展 業，或弄虛作假、徇私舞弊，致使審核人未能正確履行審核、批準職責導致過錯發生的;（二）營業部提出的證券經紀人申請存在重大錯誤或遺漏，公司相關部門應當發現 而沒有發現，或者發現后未予糾正；經公司相關部門審核、批準，但營業部不依照審核、 批準事項實施，導致過錯后果發生的；（三）在各地證券監管機構的現場檢查、協助調查等過程中，發現營業部開展證券 經紀人業務存在違規行為被證券監管部門給予通報批評、出貝監管函的；（四）證券經紀人違反法律、行政法規、監管機構和行政管理部門的規定、門律規則；（五）證券經紀人不履行、違法履行或不

35、當履行職責，導致影響公司正常工作，給 公司造成實際損失，或者損害投資者的合法權益的；（六）證券經紀人執業過程中欺瞞公司、營業部弄虛作假的行為；（七）證券經紀人在執業過程中代客戶辦理各項業務，與客戶約定分享投資收益的;（八）證券經紀人未配合營業部對其營銷活動進行跟蹤檢查，拒絕配合檢查的；證 券經紀人執業證書未按時提交公司辦理年檢違規執業的；（九）公司規定的其他行為。第四十條 公司稽核審計部認定的責任追究處理程序（-）公司稽核審計部通過現場或非現場稽核對營業部的違規行為進行認定，出具 審計報告，報主管領導；（-）公司稽核審計部主管領導會同公司總裁、經管委主管領導提出處理意見，其 意見轉經管委業務管

36、理部；（三）公司經管委業務管理部根據公司處理意見，召集相關部門擬定具體處罰建議, 報公司經營決策會批準后，組織落實各項處罰，相關機構予以協助；（四）公司稽核審計部負責跟蹤檢杳各類違規行為的處罰執行情況。第四十一條 公司經管委認定的違規行為處理程序（-）公司經管委通過口常管理發現所轄營業部、證券經紀人的違規行為，形成書 面報告向主管領導進行認定；（二）主管領導對違規行為進行審批，批準后由公司經管委組織落實責任追究的執 行。第四十二條 營業部未經公司相關部門審核、批準，未經過備案而直接允許經紀人展 業，或弄虛作假、徇私舞弊，致使審核人、批準人未能正確履行審核、批準職責導致過 錯發生的，公司將認定其為不誠信營業部，取消其開展證券經紀人業務資格，在公司通 報批評并對相關責任人進行嚴肅處理。第四十三條 證券經紀人不履行、違法履行或不當履行職責，導致影響公司正常工作, 給公司造成實際損失，或者損害投資者的合法權益的，造成不良影響和后果的，公司將 單方解除代理合同，并按照有關法律法規追究其責任，或賠償由此給客戶和公司造成 的經濟損失。第四十四條 證券經紀人嚴重違規被公司解除委托關系的，公司任何營業部不得再引 進其為證券經紀人。第四十五條 證券經紀人在執業過程中出現違規行為并