1、我國商業(yè)銀行貴金屬業(yè)務(wù)監(jiān)管法律問題研究【摘要】：我國是世界第一大產(chǎn)金國、第二大黃金消費(fèi)國，向來有藏 金于民的習(xí)俗。伴隨著國民收入的快速增長，我國黃金業(yè)務(wù)市場(chǎng)規(guī)模 也在快速發(fā)展壯大，黃金市場(chǎng)潛力巨大。商業(yè)銀行開辦貴金屬業(yè)務(wù)， 可以充分發(fā)揮商業(yè)銀行在渠道、資金、客戶資源、科技等方面的優(yōu)勢(shì)， 強(qiáng)化跨市場(chǎng)產(chǎn)品創(chuàng)新，提供更為全面、綜合化的貴金屬業(yè)務(wù)服務(wù)，更 好地滿足客戶日益增長的黃金理財(cái)和避險(xiǎn)需求。 加快商業(yè)銀行貴金屬 業(yè)務(wù)的發(fā)展，已成為我國商業(yè)銀行拓展服務(wù)領(lǐng)域、改善收益狀況、增 強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力、推動(dòng)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、提高綜合競(jìng)爭(zhēng)力的客觀要求和 現(xiàn)實(shí)選擇。但是貴金屬業(yè)務(wù)復(fù)雜、多樣，容易滋生法律風(fēng)險(xiǎn)，而現(xiàn)階

2、段我國黃金市場(chǎng)相關(guān)法律法規(guī)尚不健全。 因此借鑒國外經(jīng)驗(yàn)，完善我 國相關(guān)貴金屬業(yè)務(wù)法律法規(guī)，防范業(yè)務(wù)開展過程中可能出現(xiàn)的法律風(fēng) 險(xiǎn)，對(duì)于促進(jìn)商業(yè)銀行貴金屬業(yè)務(wù)發(fā)展， 無疑具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意 義。本文主要闡述我國商業(yè)銀行目前經(jīng)營貴金屬業(yè)務(wù)存在的一些監(jiān)管 方面的法律問題，通過借鑒國外經(jīng)驗(yàn)以及作者的思考， 提出了相關(guān)問 題的法律對(duì)策。主要分為四個(gè)部分：第一部分，我國商業(yè)銀行貴金屬 業(yè)務(wù)概況及貴金屬監(jiān)管制度。闡述我國商業(yè)銀行目前經(jīng)營的各種貴金 屬業(yè)務(wù)和現(xiàn)有的貴金屬市場(chǎng)監(jiān)管制度。 第二部分，我國商業(yè)銀行貴金 屬業(yè)務(wù)監(jiān)管制度存在的不足。列舉了由于監(jiān)管空擋造成的商業(yè)銀行經(jīng) 營貴金屬實(shí)物及交易業(yè)務(wù)存在的法律方

3、面的問題。第三部分，國外商業(yè)銀行貴金屬業(yè)務(wù)概述及監(jiān)管制度。采用比較法介紹國外商業(yè)銀行目前經(jīng)營貴金屬業(yè)務(wù)的模式，同時(shí)通過分析英國、美國及歐盟對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策，提出符合我國國情的經(jīng)驗(yàn)。第四部分，加強(qiáng)我國商業(yè) 銀行貴金屬業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律對(duì)策。【關(guān)鍵詞】：貴金屬監(jiān)管法律問題對(duì) 策【學(xué)位授予單位】：山西財(cái)經(jīng)大學(xué)【學(xué)位級(jí)別】：碩士【學(xué)位授予年份】：2012【分類號(hào)】：D922.28;F832.2【目錄】：摘要6-7Abstract7-10引言101我國商業(yè)銀行貴金屬業(yè)務(wù)概況及監(jiān)管制度10-211.1我國商業(yè)銀行貴金屬業(yè)務(wù)概況11-151.1.1實(shí)物類業(yè)務(wù)11-131.1.2交易類業(yè)務(wù)13-141.1.3

4、融資類業(yè)務(wù)141.1.4理財(cái)類業(yè)務(wù)14-151.2我國商業(yè)銀行貴金屬業(yè)務(wù)監(jiān)管制度15-211.2.1貴金屬市場(chǎng)監(jiān)管制度法律依據(jù)15-161.2.2貴金屬市場(chǎng)監(jiān)管主體及職責(zé)16-201.2.3貴金屬市場(chǎng)監(jiān)管客體201.2.4加強(qiáng)貴金屬監(jiān)管的必要性20-212我國商 業(yè)銀行貴金屬業(yè)務(wù)監(jiān)管制度存在的不足21-252.1貴金屬實(shí)物類業(yè)務(wù)存在的法律問題21-222.2貴金屬交易類業(yè)務(wù)存在的法律問題 22-253 國外商業(yè)銀行貴金屬業(yè)務(wù)概述及監(jiān)管制度25-343.1國外商業(yè)銀行貴金屬業(yè)務(wù)概述25-273.1.1匯豐銀行貴金屬業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介25-263.1.2標(biāo)準(zhǔn)銀行貴金屬業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介26-273.2國外商業(yè)銀行監(jiān)管制度27-343.2.1英國金C易發(fā)表用yiT 論女第表匸冢融監(jiān)管制度27-29322美國金融監(jiān)管制度29-31323歐盟金融監(jiān)管制 度31-344加強(qiáng)我國商業(yè)銀行貴金屬業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律對(duì)策 34-384.1建 立健全貴金屬綜合監(jiān)管體制34-354.2進(jìn)一步完善增值稅立法354.3健 全貴金屬交易類相關(guān)法律法規(guī)35-364.4完善自律性行業(yè)規(guī)則364.5加 強(qiáng)商