1、特色投行特色投行 精品投行精品投行 深圳蓮塘聚福路證券營業部深圳蓮塘聚福路證券營業部基金產品營銷話術基金產品營銷話術匯聚財智 共享成長開場白：開場白：客戶經理：客戶經理：您好，我是長江證券客戶經理*，目前有一只（款）比較好的基金（理財產品），比較適合目前的市場行情（比較適合您），建議您在您的資產中做部分配置。匯聚財智 共享成長客戶：客戶：我對基金的了解不多，到底什么是基金啊？客戶經理：客戶經理：通俗的說，投資基金就是讓那些具備資金優勢、時間優勢、信息優勢、專業優勢的投資專家幫我們進行組合投資，幫助我們理財。匯聚財智 共享成長客戶：客戶：基金與股票相比漲幅很慢，大盤下跌時又會跟著下跌，以前買的基

2、金都還套在里面。客戶經理：客戶經理：對比大盤跌幅，基金的跌幅肯定比大盤小，特別是一些債券型的基金在大盤大幅下挫的時候，跌幅還是很有限的。現在行情還沒有上來可能有些基金暫時還套著，但是一旦行情啟動基金的增速都要比個人來的快，個人很容易就踏空了，而基金由于其操作資產配置凈值上升都很快的。匯聚財智 共享成長客戶：客戶：基金收益沒有保證，我寧愿買新股，破發的幾率小。客戶經理：客戶經理：新股抽簽是沒有好的投資品種的一種選擇，并不是最好的方式，第一新股中簽率低，很難中到；第二新股破發現象越來越多，也不是只賺不賠的了；第三最近新股漲幅都不高，歷史統計新股申購一年的收益率也只有百分之四左右，還要經常關注申購和

3、上市的信息。如果您追求穩定，可以選擇一些債券類保本類的基金，放在那里也不用每天很緊張得進行操作，只要關心下凈值，覺得收益不錯了可以贖回，到行情好的時候換股票型基金。匯聚財智 共享成長客戶：客戶：我只做股票，不買基金，做股票自己能控制，買基金是不習慣把錢給別人去虧。客戶經理：客戶經理：這種投資方式較為激進，我們應該學會的投資理念是合理的資產配置，進行一定的投資組合。可以一部分資金自己操作，直接投資股票，另外一部分買各種類型的基金，把資產交給專業的人士來做。所有的雞蛋不能放在一個籃子里，這樣才能真正降低風險，如果有所疑慮，可以嘗試做一部分配置，經過一段時間對比收益，相信您會認同和習慣這種投資方式的

4、。匯聚財智 共享成長客戶：客戶：沒有在你們證券公司買基金的習慣，都是在銀行買的。客戶經理：客戶經理：在我們營業部開了資金賬號，證券賬戶和基金賬戶都可以掛在一個賬戶里，金融資產都在一個賬戶里，查詢方便清晰明了。基金的申購贖回在網上就可以操作，非常便捷，不需要跑銀行了。銀行和證券公司都是基金的代銷渠道，同一款基金完全相同，而且我們的員工更專業，更貼近證券市場基金更了解，能為您提供更高效的服務。在證券公司買賣基金才是最好的。匯聚財智 共享成長客戶：客戶：大盤不好，懶得看股票，連大盤都不想看了，一直都沒賺過錢，最后算了下，還不如放銀行做個銀行定期來的劃算。客戶經理：客戶經理：現在做二級市場的股票大家都

5、感覺風險大，選股難，雖然有在這種下跌行情里也漲的股票，但是自己很難抓到。但是不做投資讓資金就這么閑著嗎，也不行，現在國家都在擔心通脹，我們肯定要讓自己資金增值速度超過通脹水平，現在已經進入負利率時代了，放在銀行里儲蓄等于就是在虧錢。行情不好的時候配置一些保本類債券類基金，行情好的時候配置股票型基金，要積極理財，不看大盤不理財是消極態度，不能眼睜睜的看著資產貶值啊。匯聚財智 共享成長客戶：客戶：你們基金能保本嗎，我只買能夠保證收益的基金，或是銀行定投，你們能在協議上注明保證收益嗎?客戶經理：客戶經理：看來您對資金的安全性要求較高，那么您可以配置類保本的債券型基金，由于證券法規定，證券投資產品不得

6、在宣傳資料上表明保本、保收益字樣，無法在協議上注明，但根據基金的投資種類分析，債券型基金取得正的收益是沒有問題的,另外我們公司目前也可以做基金定投。匯聚財智 共享成長客戶：客戶：以前買過銀行的基金產品，產生虧損了，再也不想買了。客戶經理：客戶經理：銀行的工作人員只是基金的銷售人員，他們不貼近證券市場，肯定沒有我們專業，我們這里是一對一的專業化服務，會推薦適合客戶的產品，肯定跟銀行的推薦有所不同，并會在合適的時間提示你贖回獲利了結。匯聚財智 共享成長客戶：客戶：第一次，買的產品套在里面，還是虧損狀態，不想再買了。客戶經理：客戶經理：最近大盤不是很好，您買的產品與大盤對比，應該還是強于大盤的，你原來投資的那類基金或產品不太適合前期行情，這次可以配置另外一種類型的產 品給他。匯聚財智 共享成長客戶：客戶：你們的基金和產品一般都要三個月之后才能賣，我怕到時候有資金需求，還是不買了。客戶經理：客戶經理：如果您有不時的資金需求，可以少配置一些新的產品或基金，另外我們也有已經在開放期的基金，每天都可以申購贖回，跟股票一樣，贖回后資金34天就到賬了，也是很快捷方便的。匯聚財智 共享成長客戶：客戶：我做股票還可以，就喜歡做股票（事實上，他們虧錢了，也這樣說，就是不愿意買基金）客戶經理客戶經理：那您之前做的還不錯，可今后的行情并不好做，一不小心就可能被套，建