1、股權質押借貸協議 協議編號：2015090 甲方（出借人）： 乙方（借款人）：身份證號碼： 身份證號碼：住址： 住址：聯系電話： 聯系電話：第一條 總則乙方因業務發展需要，以自己股票資產作為抵押向甲方借款。在乙方遵守本協議約定的前提下，甲方向乙方提供借款。為保證甲方的資金安全，乙方愿意將借入款項轉變的股票資產質押于甲方指定賬戶，并以自有資金向甲方提供相應比例的保證金作為借款履約保證，承諾嚴格按照本協議約定使用借款、接受甲方的賬戶管理和風險控制、支付利息及收取盈利、承擔虧損。乙方則從自己賬戶變現，最終實現借款過程，變現后資產不得再用于股票投資，否則自行承擔法律責任。現經甲乙雙方自愿平等、協商一致

2、，特訂立本協議，以茲遵照履行。第二條 借款金額、方式及用途 1. 乙方應于 年 月 日前將借款保證金人民幣 元（小寫：￥ 萬元）匯入以下甲方指定銀行賬戶，然后甲方將出借給乙方的人民幣 元（小寫：￥ 萬元）及乙方的借款保證金共計人民幣 元（小寫：￥ 萬元）（以下稱“資金總額”）在當日全部劃入以下甲方指定的股票賬戶（以下簡稱“股票賬戶”）。甲方確保以下銀行賬戶和股票賬戶的合法性，并對資金安全負全部責任，否則甲方將賠償給乙方因此造成的所有損失。甲方指定的股票賬戶戶名： ；證券公司： ；股票賬號： ；開戶銀行： ；銀行賬號： _2.乙方可以使用上述股票賬戶中的質押資金進行股票交易，但根據證監會實名交易

3、原則，必須由甲方進行相關交易操作，乙方無權自行操作甲方股票賬戶中的資金及股票。3.股票交易盈利歸乙方所有，虧損由乙方承擔，即乙方對上述賬戶進行股票買賣等交易產生的一切風險和后果由乙方承擔，與甲方無關。在本協議執行期間，乙方須每月向甲方支付借款利息，并于協議終止之日，償還本金。 4.若乙方的保證金延遲到賬，則在保證金全額到賬之前乙方不得利用甲方的出借資金做任何交易。5.甲方和乙方一致同意委托甲方進行全程賬戶管理和風險控制，在乙方使用股票賬戶進行投資交易的過程中，乙方愿意接受甲方及委托單位的監管。6.乙方購買的股票原則上應業績優良、流通股本規模適度、流動性好。乙方購買股票須按照以下條件：1)不得購

4、買S、ST、*ST、S*ST、SST以及被交易所特別處理的股票；2)不得購買權證類可以T+0交易的證券；3)不得購買首日上市新股（或復牌首日股票）等當日不設漲跌停板限制的股票；4)投資于一家上市公司所發行的股票不得超過股票賬戶全部資產凈值的20%；5)投資于一家上市公司所發行的股票不得超過該上市公司總股本的5%，同時不得超過該上市公司流通股本的10%；6)單只股票持倉總市值不得超過該股前5個交易日日均成交額的30%。如果該股票在購買后交易額下降的，按下降后的前五個交易日日均交易量的30%以內持有該股票。 如按照收盤價計算，乙方在某一交易日違反上述第一條至第六條任一約定，則乙方須在下一個交易日上

5、午10:30前自行調整至約定比例，否則甲方及委托單位有權以任何可以成交的價格完全賣出違反上述約定之類別股票；乙方同意甲方及委托單位的此項操作，并對因此帶來的損失承擔完全的責任。 7）投資于所有創業板上市公司發行的股票，不得超過股票賬戶全部資產凈值的30%（按成本計算），投資于一家創業板公司發行的股票，不得超過股票賬戶全部資產凈值的10%（按成本計算） 8）不得投資于非公開發行股票、股指期貨、融資融券、證券回購交易(國債逆回購除外，國債逆回購投資比例不受限)； 9）不得投資于開放式基金、銀行理財產品等非交易所上市的交易品種； 10）不得投資于中國金融期貨交易所的交易品種，不得用于可能承擔無限責任

6、的投資，也不得用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等； 11）不得以大宗交易方式買賣證券、不得投資場外交易；7.乙方應使用以下乙方名下銀行賬戶將保證金匯入甲方指定銀行帳戶。乙方開名： ；開戶行： ；帳號： 。乙方使用上述銀行賬戶支付保證金、利息和違約金等應付款項為有效支付，甲方將乙方應提取的盈利、退還乙方保證金等結算款項轉至上述乙方名下銀行賬戶為有效支付。第三條 借款期限、利息及支付方式1借款利率:月息為借款金額的 ，即每月支付利息 元（小寫：￥ 萬元）。2借款期限： 個月，自年 月日起至 年 月日止。3. 利息起算日：利息應于股票賬戶開設完畢，且甲方出借資金全額到甲方指定銀行賬戶的當日開

7、始計算收取。若乙方保證金未付入甲方指定銀行賬戶，則不得利用甲方出借資金做任何交易，但仍按出借資金到賬日開始計取利息。4. 利息起算日支付方式：第一個月的利息于乙方開始使用甲方出借資金的前一日支付，第二個月的利息于乙方使用甲方出借資金屆滿一個月之日支付，以非自然月計算，以此類推（遇節假日應提前支付），乙方應將當月利息支付至甲方指定銀行賬戶。每當利息支付日，乙方均須支付當天利息及當日之前尚未支付的全部利息款項。5.如乙方延期支付利息的，需按拖欠利息的0.3%每日支付滯納金；如果延期十天仍未支付的,甲方及委托單位有權不經乙方同意直接將股票賬戶內的股票平倉，甲方有權直接從股票賬戶轉出相當于利息以及相應

8、滯納金金額的資金至銀行賬戶。如果甲方及委托單位在賣出股票收取利息及滯納金后，股票賬戶內的總資產達到警戒線或平倉線的，按本協議警戒線、平倉線條款執行。6.在借款期內，無論任何原因，乙方未使用股票賬戶進行交易或造成股票賬戶不能進行交易的，乙方都應向甲方按本協議約定支付利息。第四條 保證金擔保范圍1.乙方保證金擔保范圍包括但不限于：本協議項下借款金額的本息、滯納金、違約金、損害賠償金、訴訟費、律師費、調查費、公證費等為實現債權所發生的費用。2.乙方授權甲方及委托單位，如果乙方未能履行本協議約定的任何義務，甲方及委托單位無論是否事先通知乙方，均可直接從乙方保證金中劃扣乙方應付欠款。本授權委托在本協議法

9、定訴訟時效內不可撤銷。第五條 股票交易盈利提取、還款和結算1.本協議執行期間，當股票賬戶的總資產（本協議中資產包括現金和證券）連續五個交易日高于賬戶初始資金的110%時，高出部分視作股票賬戶的盈利，歸乙方所有，乙方有權通知甲方將盈利部分轉賬至乙方名下指定銀行賬戶，每次需按一萬元的整數倍提取，甲方應在收到乙方通知之日起三個工作日內完成轉賬，如因銀行或證券公司的原因而未能及時完成轉賬的除外。2. 借款期到期前一個交易日，乙方應將股票賬戶內總資產全部變現為貨幣資金，借款期滿當日，甲乙雙方辦理股票賬戶內資產的清算手續，甲方須在借款期滿三日內（節假日前一天平倉的，相應延后）先將除甲方本金應得利息和綜合管

10、理費之外的款項劃轉到乙方指定銀行賬戶后，再轉出甲方出借的資金（雙方約定續借的除外）；如乙方所購股票中出現有停牌股票不能賣出，則乙方須按所持有停牌股票市值的100%追加履約保證金，甲方有權自行全部賣出，進行清算。3.借款期滿或本協議終止，甲方如未能全部收回其借款本金及利息，有權向乙方追償，乙方除歸還甲方全部借款和支付利息外，還應從借款期滿之日起按借款本金和保證金之和的0.1%每日支付利息至甲方指定銀行賬戶。4.甲乙雙方款項往來，以甲乙雙方指定銀行對賬單為準，雙方不再出具收據。第六條 甲方的權利、義務及違約責任1.甲方應按本協議約定向乙方出借資金、收回借款、收取利息，并保密相關交易信息，不得透露股

11、票賬戶的交易詳情,不參與股票賬戶的盈利分配。2. 甲方有權保管股票賬戶的證件，監督股票賬戶的運作。3.除本協議另有約定外，甲方在本協議執行期內不得提取、劃轉賬戶內的資金，不得轉托管，不得注銷、掛失或停止使用股票賬戶，也不得調出或處置銀行賬戶和股票賬戶內資產；如給乙方造成損失的，甲方應承擔相應賠償責任。若因停電、斷網、交易軟件等原因造成股票帳戶損失的，與甲方及委托單位無關。4.借款期滿，乙方應同意將借款本金歸還給甲方并禁止通過甲方股票賬戶進行股票交易。5.甲方保證出借資金系自有資金，來源正當合法，不存在負債或者或有負債（指應披露而未披露結果給該筆資金的依約使用帶來爭議或者糾紛的負債），甲方具有對

12、銀行賬戶和股票賬戶使用和處理的排他性權利，并承諾在本協議執行期間不以銀行賬戶和股票賬戶內資產（包括現金和證券）設置抵押、擔保、租賃、托管等。6.如因甲方原因導致甲方賬戶(包括銀行賬戶和證券賬戶)被依法采取查封、凍結、劃撥等強制措施，甲方應自賬戶被依法處置之日起按甲方賬戶內保證金之和的0.1%作為違約金每日支付給乙方直至強制措施解除之日為止，如違約金不足以彌補給乙方造成的損失，甲方還應承擔賠償責任。借款期滿,本協議自動終止,違約金的支付一并終止，賬戶仍未解除強制措施的,甲方將在賬戶解除強制措施后退還乙方保證金、乙方已付利息和乙方應提取盈利至乙方指定銀行賬戶。第七條 乙方的權利、義務及違約責任1.

13、乙方可以通過甲方股票賬戶按照本協議約定的方式和規則進行買賣交易，有權使用股票賬戶內資金總額投資所得的收益，并承擔全部損失；無論股票賬戶盈虧如何，乙方須按本協議約定向甲方支付利息及到期償還本金。2.乙方無權知悉或更改股票賬戶的交易密碼，乙方擅自更改交易密碼的視作嚴重違約。3.乙方不得進行坐莊、對敲、接盤、大宗交易、內幕信息等違反股票交易法律法規及證券公司規定的交易，如有任一次上述交易行為，應支付給甲方借款額的10%作為違約金，并直接從保證金中扣除，因此產生的一切責任和損失，由乙方承擔。4.如因乙方違規操作、債務等原因，導致甲方賬戶（包括銀行賬戶和股票賬戶）被依法采取查封、凍結、劃撥等強制措施，造

14、成甲方損失的，乙方應從賬戶被依法處置之日起按借款本金的0.1%作為違約金每日支付給甲方直至強制措施解除之日為止，如違約金不足以彌補給甲方造成的損失，乙方還應承擔賠償責任。借款期滿,本協議自動終止,違約金的支付一并終止，賬戶仍未解除強制措施的,乙方應另行全額歸還甲方出借資金并支付利息。5.乙方在本協議執行期間不能要求退還保證金；在上述情況下本協議自動終止時也不能退還保證金，直到甲方賬戶解除強制措施時方能退還。6.股票交易費用由乙方承擔：1）所有費用均以交易總額為基數計算；2）印花稅按照國家標準，由證券公司在客戶交易時直接代扣代繳；3）交易傭金由證券公司在交易時扣收；4）因買入金額過少（單筆2萬以

15、下）造成實際傭金與券商注明傭金有微小差別（10%以內的差別），乙方表示無異議（乙方指定開戶的由乙方自行承擔傭金）。7.本協議因任何原因終止時，乙方應同意將出借人的借款本金歸還給甲方，并不再使用甲方股票賬戶進行交易。第8條 保證金追加、預警線與平倉線為保證資金的安全性，同時控制甲方的擔保和代付風險，甲方有權隨時監控股權質押借貸協議所約定的證券賬戶的情況，乙方需隨時配合甲方的監管。 特此說明，本協議中，本金總額或初始資金為借款本金與初始保證金之和。1. 當股票賬戶內本金總額虧損至預警線（即賬戶內資產總額低于賬戶初始資金的95%）時，甲方及委托單位有權拒絕乙方繼續買入股票；甲方會立即以錄音電話通知乙

16、方，要求追加保證金，乙方有義務同意追加保證金（電話錄音作為追加證據）使本金總額回到初始資金的98%以上。若當天收盤時股票賬戶內單位凈值仍然低于預警線（0.95元/份），乙方應于下一個交易日上午9:30開盤前追加保證金使資產總額至98%以上，否則甲方有權將股票賬戶內的股票減至賬戶總資產的50%。若當天收盤時股票賬戶內單位凈值高于預警線（0.95元/份），則追加錄音協議自動失效。2.當股票賬戶內本金總額虧損至一級平倉線（即賬戶內資產總額低于賬戶初始資金的93%）時，甲方及委托單位有權拒絕乙方繼續買入股票；甲方會立即以錄音電話通知乙方，要求追加保證金，乙方有義務同意追加保證金（電話錄音作為追加證據）

17、使本金總額回到初始資金的98%以上。若當天收盤時股票賬戶內單位凈值仍然低于一級平倉線（0.93元/份），乙方應于下一個交易日上午9:30開盤前追加保證金使資產總額至98%以上，否則甲方有權將股票賬戶內的股票減至賬戶總資產的35%。若當天收盤時股票賬戶內單位凈值高于預警線（0.95元/份），則追加錄音協議自動失效。3.當股票賬戶內本金虧損至二級平倉線（即賬戶內資產總額低于賬戶初始資金的90%）時，甲方及委托單位有權禁止乙方繼續買入股票；甲方會立即以錄音電話通知乙方，要求追加保證金，乙方有義務同意追加保證金（電話錄音作為追加證據）使本金總額回到初始資金的98%以上。若當天收盤時股票賬戶內單位凈值仍

18、然低于二級平倉線（0.90元/份），乙方應于下一個交易日上午9:30開盤前追加保證金使資產總額至98%以上，否則甲方有權將股票賬戶內的股票全部清倉并開始平倉結算程序。若當天收盤時股票賬戶內單位凈值高于預警線（0.95元/份），則追加錄音協議自動失效。4.如果平倉后甲方出借額（賬戶初始資金減去保證金）出現虧損，該虧損由乙方承擔，乙方應在5個工作日內把虧損部分補給甲方指定賬戶。如果平倉后，出現殘值(賬戶余額減去甲方出借額)，先按第九條處理，然后甲方在5個工作日內將剩余部分返還給乙方指定賬戶。5.在借款期到期前，如乙方所購股票中出現有停牌股票不能賣出，則乙方須按所持有停牌股票市值的5%追加履約保證金

19、，并且，以停牌日前一交易日收盤時的大盤指數為基準，當大盤指數下跌至97.5%時，則乙方應當追加所持有停牌股票市值的5%為履約保證金；當大盤指數下跌至95%時，則乙方應當追加所持有停牌股票市值的10%為履約保證金；當大盤指數下跌至92.5%時，則乙方應當追加所持有停牌股票市值的15%為履約保證金，以此類推。大盤指數的選用取決于停牌股票上市交易的所在地。如果大盤上漲，則不需追加保證金。第九條 協議生效、終止及續簽 1.本協議經代理人和乙方簽字之日起生效，因借款期滿、約定自動終止情形出現、任一方依法依約解除本協議及雙方協商一致解除本協議而終止，結算條款和違約責任繼續有效。2.在本協議執行期間，如遇到賬戶進入平倉清算程序時，甲方及委托單位可以立即賣出賬戶內的股票，本協議于甲方將股票完全變現后自動終止。3.本協議未經甲乙雙方協商一致，任一方不能擅自變更或解除。如甲方擅自提前收回出借資金的，并將乙方已支付的當月利息全部退還乙方，甲方還需支付1個月利息作為違約金給乙方（合同按月簽的無違約金）；若因乙方原因使合同不能延續（包括乙方低于二級平倉線被甲方強制平倉且第二天不能補足保證金的）；合同期限3個月的，乙方不