1、第二十二條 市、縣級主管部門要按照重點監管的要求，重點監管小額貸款公司是否存在下列重大違法違規問題：（一）非法集資或變相吸收公眾存款；（二）違反規定融入資金；（三）貸款利率超過司法解釋規定的上限或低于人民銀行公布的貸款基準利率的倍；（四）抽逃注冊資本；（五）使用非法手段催債；（六）擅自開展新業務或跨縣域經營。對涉嫌違反中華人民共和國公司法、中華人民共和國刑法等法律法規的重大違法違規行為，及時向上級主管部門專題報告，并移送有關機關進行處理。第二十三條 市、縣級主管部門要遵循持續監管的原則，在日常監管中及時掌握小額貸款公司的資本充足率狀況、公司治理狀況、資產質量狀況、流動性狀況、財務狀況和內部控制

2、狀況；對小額貸款公司報送的資料進行監測分析和處理，形成分析報告。第二十四條 市級主管部門要對縣級主管部門報送的監管信息進行認真分析，按季向省級主管部門報送監管分析報告及其他專題報告。監管分析報告主要包括以下內容：（一）總體風險評價；（二）報告期內的主要風險、風險變化趨勢和應引起注意的問題；（三） 經營管理狀況的重大變化，包括股權變動、高級管理人員調整、組織架構重組、重 大資產處置、重大損失、涉及案件等；（四）監管意見、建議和監管工作計劃；（五）主監管員認為應當提示和討論的其他問題。監管分析報告要簡明扼要、有理有據。第二十五條 省級主管部門每年撰寫年度監管分析報告，分析轄區內小額貸款公司風險狀況

3、，判斷風險變化趨勢，提出下一年度的監管工作計劃。年度監管分析報告包括以下內容:（一）小額貸款公司的基本情況及其重大變化;（二）小額貸款公司監管指標情況、指標異常的原因及反映的問題;（三）小額貸款公司的公司治理、內部控制和管理狀況及其評價;（四）小額貸款公司風險狀況的總體評價，主要風險及存在的問題，風險變化趨勢;（五）年度監管工作開展情況、效果和存在的不足;（六）監管意見及下一年度的監管工作計劃;（七）其他應當引起注意的問題。第五章風險處置與整改第二十六條 建立健全小額貸款公司風險防范和處置機制。各級主管部門要注意日常監管信息的收集與傳報，對可能發生風險的預警信息進行全面評估和預測，制定有效的小

4、額貸款公司風險突發事件處置預案，按照應急管理的有關規定，合理劃分突發事件等級。 一旦發生風險性突發事件，應及時啟動應急預案，并根據風險等級及時有效匯報處置。第二十七條 市、縣級主管部門要及時對小額貸款公司的風險狀況進行預警和提示，適時將監管分析結果、監管措施以監管通報的形式通報小額貸款公司，糾正和制止危及小額貸款公司健康發展的經營行為和趨勢，并要求其報送整改和糾正計劃。市、縣級主管部門可以根據需要，將監管通報發送小額貸款公司董事會或股東大會等利益相關方。第二十八條 市、縣級主管部門每年度應與小額貸款公司高級管理人員進行監管會談，討論小額貸款公司的風險、糾正問題與控制風險的措施以及下一年度的監管

5、工作計劃。小額貸款公司出現以下情形，市、縣級主管部門可以根據需要約見高級管理人員：（一）小額貸款公司存在嚴重的問題或風險；（二）小額貸款公司沒有按要求報送整改和糾正計劃；（三）小額貸款公司報送的整改和糾正計劃不能有效管理和控制風險；（四）小額貸款公司沒有按要求對存在的問題和風險進行整改和糾正；（五）主管部門認為需要約見的其他情形。第二十九條 各級主管部門可以根據監管的分析結果，實施現場檢查，查驗有關文件、賬冊、單據和計算機系統信息，問詢有關人員。第三十條小額貸款公司存在本辦法第二十二條所列情形及下列情形之一的，由縣級主管部門責令改正，屬于其他部門職責范圍的，由縣級主管部門按照有關規定移交同級相

6、關部門依法處置；情節特別嚴重或者逾期不改正的，由縣級主管部門逐級報省級主管部門批準后暫停其試點資格。（一）未經批準分立、合并或者違反規定對變更事項不報批的；（二）拒絕或阻礙監管部門監督檢查的；（三） 不按規定上報報表、有關資料，或提供虛假、隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；（四）有洗錢行為的；（五）監管部門根據審慎原則認定的其他行為。第三一條 建立小額貸款公司高管人員備案制度。對不熟悉金融業務、不具備金融業從業經歷或金融合規經營意識淡薄的高管人員不予備案。第六章文件歸檔與管理第三十二條各級主管部門應建立監管信息檔案。檔案包括：小額貸款公司報送的各類信息、 小額貸款公司的社會信息及分析評價意見、與小額貸款公司的函件往來、電話記錄、監管分析報告、會談記錄或紀要、監管日志、相關請示和領導批示等。第三十三條 各級主管部門應當建立完善的監管信息的保管、查詢和保密制度。各級主管部門對監管信息負有保密義務，應當由專人保管，并建立查閱登記制度。法律另有規定的披露情況除外。監管信息主要包括：（一）小額貸款公司報告的所有數據信息；（二）小額貸款公司報告的非數據信息；（三）各級主管部門撰寫的監管報告、風險評級結果等信息；（四）小額貸款公司的經營規劃、業務創新等內部信息;（五）小